Como a IA está a transformar as operações dos family offices

A Inteligência Artificial (IA) está a transformar a forma como os family offices gerem o património, otimizam os investimentos e simplificam as operações. Ao automatizar tarefas repetitivas, melhorar a análise de investimentos e reforçar a gestão de riscos, a IA permite que equipas reduzidas lidem com dados financeiros complexos com maior eficiência e precisão.

A tabela abaixo apresenta as principais aplicações da IA nas operações dos family offices, detalhando o seu funcionamento, as suas vantagens e casos de utilização na prática. Seja na automatização do processamento de documentos, no aperfeiçoamento da análise de carteiras ou na proteção de dados financeiros, a IA está a impulsionar uma nova era de gestão inteligente de património.

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Software para Family Offices na Atualidade

O software tornou-se essencial em quase todas as áreas da gestão patrimonial familiar, desde a gestão de carteiras e o planeamento sucessório até à comunicação diária e à análise de dados em tempo real. O software moderno de gestão de património consegue agregar dados de vários depositários, proporcionando aos utilizadores um único painel de controlo a partir do qual podem visualizar e controlar todos os seus dados. Para além da agregação e da elaboração de relatórios consolidados – que ajudam a gerir carteiras complexas com investimentos alternativos –, estas soluções oferecem maior segurança, protegendo os dados contra ameaças de cibersegurança. Utilizadas por proprietários de património, executivos de family offices, gestores de património e consultores, estas plataformas representam uma melhoria significativa em relação aos tempos em que se dependia exclusivamente de folhas de cálculo para gerir carteiras multiactivos.

Aplicações de IA em Family Offices

As ferramentas baseadas em IA oferecem um vasto leque de oportunidades para acrescentar valor aos family offices. Aqui estão quatro áreas de destaque:

• Automatização: As tarefas repetitivas podem ser automatizadas; por exemplo, o módulo DocAI da Masttro pode importar, armazenar e classificar automaticamente dados de extratos de contas do mercado privado e outros documentos, reduzindo as tarefas administrativas e relacionadas com a conformidade.
• Análise: A IA melhora a análise da carteira de investimentos, fornecendo informações preditivas e sugerindo novas estratégias de investimento para family offices com base nas tendências dos dados.
• Gestão de risco: A análise baseada em IA complementa o processo de tomada de decisões de investimento, identificando riscos potenciais tanto em investimentos privados como noutras classes de ativos, desempenhando um papel valioso no planeamento financeiro.
• Experiência do utilizador: A IA melhora a experiência do utilizador ao permitir interações mais intuitivas – nomeadamente através de capacidades de IA generativa –, melhorando o serviço ao cliente para gestores de património e consultores, ao facilitar a partilha de informações.

Desafios da adoção da tecnologia de IA

Existem riscos potenciais em qualquer transformação digital, incluindo a aplicação de tecnologias de ponta, como a IA, a plataformas de relatórios e apoio ao investimento. Os responsáveis de family offices que não compreendam plenamente os melhores casos de utilização da IA ou que não realizem uma devida diligência adequada podem acabar por escolher fornecedores de tecnologia cujas soluções de IA acrescentem pouco valor. A proteção de dados é outro desafio, especialmente quando se trata de treinar com segurança IA generativa com informações privadas sensíveis em várias classes de ativos. Além disso, a tolerância ao risco dos utilizadores é um fator – confiarão que as soluções baseadas em IA e a automação são precisas, mesmo quando tal for comprovado? Embora as novas tecnologias possam trazer desafios de perceção, tanto os clientes de family offices unifamiliares como os de multifamiliares estão a começar a ver as vantagens da IA, e esta tendência irá continuar.

Capacidades atuais da IA

Um excelente exemplo das capacidades atuais da IA é a funcionalidade DocAI na plataforma Masttro. Esta ferramenta avançada de extração de dados com IA automatiza tarefas rotineiras de gestão de documentos – tratando de chamadas de capital, distribuições e declarações de avaliação. Como módulo integrado, importa ficheiros PDF (tanto para ativos ilíquidos como líquidos), analisa e identifica pontos de dados essenciais e transfere essa informação diretamente para o painel de controlo, facilitando a elaboração de relatórios personalizados sobre o desempenho dos ativos e a conformidade. Além disso, assinala quaisquer valores atípicos para revisão. Assim que os dados são mapeados e disponibilizados no painel de controlo, o documento fica armazenado de forma segura, mas facilmente acessível. Esta poderosa ferramenta digital poupa aos utilizadores do Masttro uma quantidade significativa de tempo no tratamento manual de dados, ao mesmo tempo que aumenta a precisão e melhora a segurança. O Masttro já está a testar funcionalidades adicionais baseadas em IA que irão reduzir ainda mais as ineficiências operacionais nos family offices.

Conclusão

Os fornecedores de software que pretendem oferecer as ferramentas digitais mais eficazes a famílias de elevado património líquido e a family offices continuarão a apostar na IA. A Masttro foi uma das primeiras a adotar esta tecnologia, tendo contratado o seu primeiro engenheiro de IA já em 2019 para integrar tecnologia avançada na sua plataforma. A IA já auxilia os colaboradores dos family offices no acompanhamento e na elaboração de relatórios de desempenho relativos a ativos alternativos, incluindo capital de risco, imobiliário, arte, ativos de interesse pessoal e muito mais. Além disso, estão a ser desenvolvidas novas ferramentas de IA para reduzir as cargas de trabalho manuais e permitir que os profissionais de family offices tomem decisões ainda mais rápidas e precisas. Para os profissionais financeiros de multi-family offices que prestam apoio a clientes de elevado património líquido, estas ferramentas irão melhorar as relações com os clientes e aumentar a produtividade. Num setor em rápida evolução, onde as dinâmicas familiares estão a mudar no contexto da Grande Transferência de Riqueza, o sucesso dos principais fornecedores de software dependerá não só de satisfazer as expectativas atuais, mas também de integrar eficazmente tecnologias emergentes como a IA.

Descubra o Masttro

Para os family offices que procuram melhorar as suas capacidades, reduzir os custos gerais e obter uma melhor visão dos seus dados patrimoniais, a Masttro oferece a solução tecnológica definitiva. Como pioneira na disrupção do setor – fundada em 2010 –, a Masttro está a redefinir a precisão dos dados patrimoniais, a elaboração de relatórios, a eficiência operacional, a segurança da informação e a experiência do cliente final.

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