A Masttro transforma completamente a gestão de património com o lançamento do Masttro Intelligence. A nova plataforma de IA proporciona automação com a precisão, a confiança e a transparência exigidas pelo setor da gestão de património privado, representando um avanço significativo em termos de eficiência operacional, informações em tempo real e experiências centradas no cliente.

Em vez de se limitar a sobrepor a IA generativa às funcionalidades existentes, a Masttro Intelligence integra capacidades de IA através de uma arquitetura agente inteligente. Esta abordagem proporciona capacidades proativas, contextuais e orientadas para tarefas, transformando o modo como a plataforma funciona.

Da IA generativa à IA agênica

A IA generativa tradicional consegue resumir informações e criar textos em linguagem natural, mas carece da estrutura, da privacidade e dos conhecimentos especializados necessários para a gestão de patrimónios privados. A IA agentiva dá um passo em frente, passando de resultados estáticos para ações dinâmicas e coordenadas, executadas por agentes especializados que operam num ecossistema seguro.

O Masttro Intelligence está totalmente integrado na plataforma segura. Os seus módulos desempenham funções específicas e auditáveis, incluindo a extração e categorização de documentos, a reconciliação em tempo real, a análise dinâmica de carteiras e a elaboração de relatórios ad hoc personalizados. Cada processo é orquestrado num ambiente de inquilino privado extremamente seguro, de modo a garantir o controlo total e a rastreabilidade de todas as interações de dados. Além disso, nunca há aplicações de terceiros a interagir com os dados.

Da agregação à inteligência

A Masttro surgiu há mais de 15 anos com uma visão simples, mas ambiciosa: proporcionar aos detentores de património e aos seus consultores uma visão abrangente e segura do seu património líquido total. Atualmente, a Masttro é reconhecida como líder em tecnologia de gestão de património, contando com a confiança de instituições globais, com ligações diretas de dados a mais de 650 depositários em todo o mundo e clientes em 35 países.

Com o Masttro Intelligence, os profissionais de family offices, consultores patrimoniais e empresas de serviços profissionais que prestam serviços a clientes UHNW podem agora beneficiar da automatização no processo de consolidação, validação, análise e comunicação de dados patrimoniais.  

Esta oferta inovadora inclui:

1. Documents AI - importa, processa e cataloga automaticamente qualquer documento num centro centralizado, associando-os de forma inteligente às entidades e aos ativos a que se referem.  

2. Alternatives AI - automatiza todo o ciclo de vida das alternativas: recolhe, categoriza, extrai dados ao nível das transações e reconcilia com os fluxos de caixa.

3. Masttro Assistant - permite aos utilizadores interagir de forma coloquial com o seu património através de voz ou texto: fornecer respostas e análises, atualizar avaliações, gerar apresentações personalizadas, criar alertas, atribuir tarefas e muito mais.

4. Reports Playground – um motor de relatórios baseado em IA que interpreta a intenção do utilizador, encontra ou gera relatórios, analisa os resultados e fornece informações úteis. Os relatórios personalizados podem ser publicados diretamente para os clientes.  

5. Centro de Conhecimento – um assistente de conhecimento baseado em PNL para responder instantaneamente às perguntas dos utilizadores sobre a plataforma. Elimina a dependência do apoio técnico, melhora a eficiência e acelera a adoção.

6. Documentos do cliente - permite analisar os documentos do cliente carregados na plataforma para identificar e extrair informações essenciais. Permite aos utilizadores localizar rapidamente detalhes, tais como nomes, datas, montantes ou termos específicos, sem terem de rever manualmente cada ficheiro, e obter insights a partir dos seus documentos. 

Em conjunto, estes componentes inteligentes formam um ecossistema agente coeso, que não substitui o julgamento humano, mas o complementa com precisão, rapidez e contexto.

A arquitetura subjacente à IA agentiva

O ponto forte da Masttro Intelligence reside na orquestração. Ela integra os LLMs num «sistema agênico», que é uma estrutura inteligente que envolve o LLM com ferramentas, motores lógicos, camadas de acesso a dados e processos de raciocínio passo a passo.

Esta abordagem permite à Masttro Intelligence tirar partido dos pontos fortes dos LLMs na compreensão da linguagem, ao mesmo tempo que integra «motores de cálculo de alta precisão» e «lógica simbólica» para cálculos precisos e análises complexas, garantindo tanto o reconhecimento inteligente de padrões como o processamento fiável de dados.

Cada agente opera de acordo com os mesmos princípios: automatização responsável, observabilidade total e resultados verificáveis. Para auditar as decisões e os resultados gerados pela IA e garantir a transparência, são fornecidas referências juntamente com as respostas, para que os utilizadores possam validar e verificar a origem da informação.

Fontes de dados principais e fluxos de trabalho inteligentes

Todos os registos no Masttro têm origem em duas fontes principais: dados de custódia e documentos.

Os feeds de depositários e bancos fornecem atualizações transacionais em tempo real de mais de 650 instituições. Em vez de recorrer a intermediários externos, estas ligações diretas e seguras enviam os dados diretamente para o Masttro, garantindo a precisão diária dos movimentos de caixa, posições e avaliações, sem necessidade de reconciliação manual.

O Documents AI complementa este processo automatizando a importação de documentos não estruturados. Desde pedidos de capital, distribuições, demonstrações financeiras completas, documentos de sócios comanditários e de fundos fiduciários, plantas de imóveis, apólices de seguro e muito mais, estes são extraídos e associados aos respetivos ativos e entidades. A poupança de tempo é enorme: o que antes exigia semanas de processamento manual pode agora ser feito automaticamente, ficando pronto para validação e elaboração de relatórios em poucos minutos.

À medida que estas fontes de dados convergem, a Masttro Intelligence cria um conjunto único e rastreável de registos que cumpre os requisitos dos auditores, das entidades reguladoras e das partes interessadas externas.

Por que razão a IA Agente é importante para os family offices

A IA agênica aborda diretamente os principais pontos críticos que há muito tempo têm prejudicado a eficiência e a escalabilidade nos family offices e em todo o setor de gestão de património.

Fiabilidade e atualidade dos dados
Graças à reconciliação automatizada e à elaboração de relatórios padronizados, os family offices obtêm uma visão diária de todas as classes de ativos — desde mercados líquidos até investimentos de capital de risco — sem terem de esperar pelos extratos de fim de mês.

Eficiência operacional
As tarefas manuais de introdução de dados e reconciliação são substituídas por automação baseada em IA, permitindo que as equipas internas se concentrem na estratégia, na análise e no atendimento ao cliente.

Conformidade e transparência
A conformidade deixou de ser uma tarefa árdua mensal, agora que a geração de relatórios se faz a pedido. Além disso, cada relatório é totalmente auditável, com fontes rastreáveis e armazenamento de documentos encriptados que cumprem as normas regulamentares institucionais.

Experiência do cliente
O Masttro Assistant permite aos utilizadores interagir de forma coloquial com os seus dados através de voz ou texto e acionar ações instantaneamente. Esta experiência também reduz drasticamente a curva de aprendizagem para novos utilizadores.

Segurança e Governação: Inovação sem concessões

A Masttro é reconhecida pela sua infraestrutura de cibersegurança líder no setor e pelos seus protocolos de encriptação de nível militar, concebidos para garantir a segurança e a confidencialidade de todas as informações dos clientes.

A Masttro Intelligence e os seus modelos de IA estão totalmente integrados nesta plataforma segura, implementada num ambiente privado e isolado conhecido como Serviço de IA Privado. ‍Isto significa que, ao contrário de muitas ferramentas públicas que dependem de serviços de IA externos de terceiros, os dados dos clientes nunca saem da segurança da plataforma Masttro e nunca são expostos a ferramentas externas. 

Todas as ações, desde a importação de documentos até à elaboração de relatórios de carteira, são regidas por permissões e registadas para efeitos de verificação de conformidade. Tudo isto garante que a automatização nunca comprometa a confiança, a privacidade ou o controlo. 

O Impacto Estratégico

A integração da IA autônoma na plataforma Masttro vai além do simples progresso tecnológico: representa a inovação mais significativa na tecnologia de gestão de património das últimas décadas. Em vez de software fragmentado e fluxos de trabalho manuais, os family offices passam a dispor de um sistema unificado que aprende, raciocina e se adapta à medida que os seus clientes evoluem.

A qualidade dos dados melhora. Os ciclos de decisão encurtam-se. A elaboração de relatórios torna-se instantânea e interativa. As equipas recuperam o tempo anteriormente perdido com tarefas administrativas e podem redirecionar os seus esforços para mais aconselhamento, investimento e planeamento para a próxima geração.

Ao combinar automação com transparência, a Masttro reforça ambos os aspetos: a eficiência operacional e o valor acrescentado nas relações. 

‍