1. Autonomia

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Ao contrário dos fundos tradicionais, os family offices não têm de conciliar os desejos de vários investidores sem qualquer vínculo entre si. Em vez disso, um family office está vinculado apenas às necessidades da família a quem presta serviços. Isto facilita a adaptação das estratégias de investimento de forma a beneficiar tanto a família como as empresas em que investem.

Esta autonomia permite também aos family offices reduzir comissões e despesas. No passado, o investimento através de fundos estava tradicionalmente sujeito à norma do setor de 2% de comissão de gestão e 20% de comissão de desempenho — e mesmo a valores mais elevados no caso de investimentos em fundos de primeira linha. No entanto, recentemente, a queda no valor dos ativos e a volatilidade sem precedentes nos mercados financeiros levaram a uma reavaliação das estratégias de investimento convencionais.

Consequentemente, algumas famílias abastadas têm explorado outras alternativas, incluindo:

• Investimentos diretos que contornam os fundos
• Oportunidades de coinvestimento
• O clube mantém relações com outras famílias abastadas do seu círculo
  
  

Essas estratégias visam proteger o capital, controlar o risco e reduzir as comissões e os custos.

2. Parcerias de longo prazo

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Os family offices não estão sujeitos aos prazos de saída rigorosos a que a maioria dos fundos tradicionais tem de se submeter. Um family office pode optar por estabelecer uma parceria com uma empresa por períodos muito mais longos — ou mesmo por tempo indeterminado. Isto, muitas vezes, enquadra-se melhor nos planos de crescimento a longo prazo de uma empresa, tornando os family offices uma fonte de financiamento atraente.

Estas parcerias de longo prazo podem ajudar a promover laços mais profundos entre um family office e as empresas em que investe. Isto dá à família a oportunidade de compreender verdadeiramente os valores, as operações e os objetivos estratégicos da empresa, garantindo assim o alinhamento entre os interesses do investidor e a missão da empresa. Esse alinhamento pode fazer toda a diferença para o sucesso de um investimento.

3. Flexibilidade

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A autonomia de um family office permite flexibilidade para além da sua abordagem de investimento. Estes estão também numa posição privilegiada para realizar investimentos diversificados que respondam aos objetivos em constante evolução da família. Com a capacidade de investir numa variedade de classes de ativos e setores, os family offices podem construir uma carteira robusta e equilibrada, oferecendo um nível de diversificação que pode ser difícil de igualar por fundos convencionais.

4. Causar impacto

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Muitos family offices têm prioridades que vão além de simplesmente ganhar mais dinheiro. Alguns estão também empenhados em tornar o mundo um lugar melhor. Embora a filantropia tenha sido tradicionalmente a principal ferramenta para tal, muitas famílias estão a descobrir que o investimento de impacto pode ser igualmente eficaz — se não mais.

Em vez de se limitar a gerar lucros para depois os doar, o investimento de impacto visa melhorar diretamente a sociedade através do financiamento de empresas sustentáveis e socialmente responsáveis. Mais uma vez, a autonomia de um family office facilita esta abordagem. Num fundo tradicional, onde os investidores costumam dar prioridade ao máximo retorno, a implementação de tais estratégias com vocação social pode revelar-se um desafio. Em contrapartida, os family offices, graças à sua flexibilidade única, conseguem integrar mais facilmente o investimento de impacto na sua carteira.

Family Offices: Uma nova potência no setor do capital de risco

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Os family offices já estão a remodelar o panorama do capital de investimento. À medida que mais famílias reconhecem as vantagens do capital de investimento, a sua influência neste setor não fará senão aumentar, conduzindo a uma relação simbiótica que promete crescimento mútuo tanto para os family offices como para as empresas.

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