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Muchas oficinas familiares con las que hablamos siguen gestionando las asignaciones, el rendimiento y el flujo de caja mediante grandes hojas de cálculo que solo un miembro del equipo con mucha antigüedad sabe interpretar. La pregunta que se plantean es si ese sistema sigue siendo seguro a medida que crecen tanto la cartera como la familia. Este artículo expone los riesgos, desde los errores manuales hasta la dependencia de personas clave y los riesgos de seguridad, para que su oficina pueda decidir cuándo las hojas de cálculo han dejado de ser suficientes y qué debe incluir una solución alternativa.
Utilizamos herramientas de inteligencia artificial para recopilar información y agilizar la redacción del primer borrador. Así pudimos dedicar más tiempo a contrastar cada dato con el informe original y a añadir lo que observamos en las conversaciones con los clientes. Un editor de Masttro revisó cada afirmación, y los miembros de nuestro equipo leyeron el artículo antes de su publicación.
Principales conclusiones
Si ha visto una family office, habrá visto una que probablemente se base en hojas de cálculo.
Suelen tener grandes archivos de varias hojas que deben actualizarse manualmente con regularidad para hacer un seguimiento de las asignaciones de inversiones, el rendimiento, el flujo de caja, etc.
Y cuando alguien necesita una actualización de la cartera o información sobre las posiciones actuales, hay que crear un informe manual.
Riesgos de los sistemas obsoletos
Aparte de las ineficiencias de tiempo que implica esta configuración, existen muchos riesgos: la introducción manual de datos es propensa a errores, y las hojas de cálculo son vulnerables a riesgos de ciberseguridad que aumentan cada año.
Además, existe el riesgo del hombre clave, ya que estas hojas de trabajo estratificadas a menudo son controladas y comprendidas únicamente por un miembro del equipo que lleva mucho tiempo en el puesto.
Y, por supuesto, obtener una actualización de todas las inversiones en tiempo real es imposible con esta estructura basada en hojas de cálculo.
La naturaleza cambiante de la riqueza
Funcionó bien durante años, cuando las family offices invertían sobre todo en acciones y bonos y algunos bienes inmuebles, pero las familias modernas han cambiado su enfoque.
Están asignando hasta la mitad de su cartera a activos alternativos que son más difíciles de seguir manualmente.
Y la nueva generación de directores no se conforma con un resumen en PDF de su patrimonio enviado por correo electrónico una vez al trimestre.
"Masttro ha sido muy útil para ayudar a agregar todos los activos y tener una buena imagen de cuáles han sido nuestros rendimientos".
Visibilidad segura para las family offices modernas
Por qué el software es importante ahora
Desde el seguimiento de las asignaciones a nivel familiar, individual y de entidad hasta la agregación automatizada de datos sobre activos alternativos, el software moderno para family offices ofrece muchas más posibilidades de las que jamás podrían ofrecer las hojas de cálculo, tanto para los profesionales de las family offices como para los asesores y los titulares de patrimonios.
Masttro se creó específicamente para resolver los problemas que planteaba la necesidad de evolucionar a partir de este sistema obsoleto.
Construido por un Family Office
Fundada en 2010 a partir de una compleja family office multigeneracional, tenemos una comprensión inherente de las necesidades dentro de la gestión patrimonial moderna.
Por eso, la plataforma Masttro tiene funciones para todos los niveles de sofisticación: desde la agregación de datos globales con cualquier custodio, la gestión de datos de alts potenciada por IA y nuestro Mapa Global de la Riqueza interactivo, hasta herramientas prácticas que preparan a los propietarios y herederos de patrimonios para la planificación de la transición.
Infraestructura segura e inteligente
Todo ello a través de una experiencia de usuario líder y en una infraestructura construida con protocolos de ciberseguridad y cifrado de datos de grado militar para una total privacidad de los datos.
Así es como potenciamos flujos de trabajo eficientes, mejores experiencias y más control.
Hablemos
Hable con nosotros para descubrir cómo podemos ayudar a su family office a evolucionar y decir adiós a las hojas de cálculo.
«Al consolidar las posiciones, ya no tengo que elaborar los informes de rendimiento manualmente».
«Lo más valioso para nosotros ha sido obtener una visión completa y organizada de toda nuestra estructura patrimonial. Hoy en día, tenemos una idea mucho más clara de lo que poseemos, dónde se encuentra y cómo se relacionan entre sí las diferentes entidades e inversiones».
«Masttro me parece fácil de usar. Es estupendo porque nos permite tener todos nuestros activos en un solo lugar y utilizarlo como repositorio de documentos, hacer un seguimiento de las inversiones y crear paneles de control e informes sobre los activos».
