Qué cubre el informe de activos de Passion

Los informes sobre activos apasionantes aplican la misma disciplina que se utiliza para las carteras financieras a activos que históricamente quedaban fuera de los informes formales. Se trata de algo más que de la curación o la presentación. Se trata de la supervisión, la documentación y la integración en la gestión patrimonial total. Los activos apasionantes se tratan como componentes gestionados del balance.

Cubre:

• Colecciones de arte y bienes de pasión
• Activos físicos vinculados a seguros, custodia y ubicación.
• Activos relacionados con el legado familiar, la planificación patrimonial y la transferencia generacional.

Por qué los activos no financieros son difíciles de gestionar

Las inversiones alternativas plantean retos para los que los sistemas patrimoniales tradicionales no están preparados.

Entre los problemas más comunes se incluyen:

• No existe un informe de inversión alternativa estandarizado para todos los tipos de activos.
• Las valoraciones se controlan sin conexión o se actualizan de forma inconsistente.
• Los documentos relativos al seguro, la tasación y la procedencia están dispersos.
• Visibilidad compartida limitada entre los miembros de la familia, los asesores y los fiduciarios.

Estas lagunas crean una exposición real. Los seguros pueden quedarse atrás con respecto a los valores actuales y los planes sucesorios se elaboran basándose en información parcial. Los asesores no siempre tienen un registro claro de lo que existe, dónde se encuentra o cómo se relaciona con el resto del balance.

Con el tiempo, eso hace que las colecciones sean más difíciles de proteger y planificar.

Informe general sobre colecciones y activos de Passion Assets

En Masttro, nuestro informe general de cobros ofrece una visión consolidada de los activos no financieros. Está diseñado para directores y asesores sénior que necesitan claridad sin entrar en detalles sobre los activos.

Lo que muestra el informe

Valor total de la recaudación y métricas de rendimiento

• Valor de mercado inicial y final para el período del informe.
• Variación neta y ganancias o pérdidas
• Tasa interna de rendimiento calculada a nivel de recaudación.

Principales fondos de la colección

• Vista clasificada de los activos individuales más valiosos
• Porcentaje del total de cobros y del total de activos
• Separación clara entre las principales participaciones y la cola larga.

Composición por tipo de activo

• Desglose por categorías, incluyendo colecciones de relojes, obras de arte, joyería, vinos selectos y mucho más.
• Visibilidad inmediata de la concentración por tipo de activo

Exposición geográfica

• Ubicación de activos por país
• Información para la planificación de seguros, la revisión de la custodia y la evaluación de riesgos.

Exposición al riesgo cambiario

• Exposición al riesgo cambiario basada en la ubicación de los activos y la moneda de valoración.
• Verificación de la moneda de las tenencias para comprender el impacto de la conversión

Por qué es importante

Este informe aporta disciplina institucional a las colecciones que se gestionan fuera de los sistemas centrales. Las familias y los asesores obtienen claridad sobre el valor, la concentración y la exposición. Todo ello sin depender de hojas de cálculo o inventarios inconexos.

Obtienen una instantánea auditable de las colecciones como parte del patrimonio total. Todo listo para la planificación de la sucesión, la revisión y la toma de decisiones.

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Informe de inventario

El informe de inventario sustituye las hojas de cálculo dispersas y los registros manuales por un único registro actualizado. Cada activo se documenta de la misma manera. Las revisiones de riesgos, la planificación del trabajo y la elaboración de informes pueden incluir activos no financieros junto con la cartera.

Resumen de la cartera

Esta sección describe la magnitud de la colección antes de pasar a examinar los activos individuales.

Incluye:

• Número total de activos de cobro
• Coste agregado y valor de mercado
• Porcentaje del total de activos de la cartera
• Moneda y período de referencia

Para los propietarios de patrimonios que poseen activos de colección en múltiples categorías, los informes de inventario pueden organizar las propiedades por tipo de activo e incluir documentación visual de cada artículo. Las categorías más comunes incluyen obras de arte, joyas y artículos preciosos, relojes, vehículos de motor y caballos.

Inventario de obras de arte

Pinturas y esculturas

En esta sección se enumeran obras de arte individuales con campos de atribución y valoración coherentes.

Incluye:

• Nombre y técnica de la obra
• Artista o creador
• Inversión total y valor actual de mercado
• Moneda y ubicación física

Se utiliza para el seguimiento de la valoración, la revisión de la procedencia y la coordinación con tasadores y aseguradoras.

Joyas y objetos preciosos

Colecciones de joyería y plata

Esta sección recoge los activos portátiles de alto valor que requieren una documentación y una supervisión de la custodia más estrictas.

Incluye:

• Nombre y categoría del artículo
• Inversión total y valor de mercado
• Moneda
• Ubicación

Admite la programación de seguros, la documentación patrimonial y la preparación para auditorías.

Inventario de relojes

Relojes de gran valor

Esta sección ofrece un registro estructurado de relojes coleccionables.

Incluye:

• Marca y modelo
• Inversión total y valor actual de mercado
• Moneda
• Ubicación

Se utiliza para realizar un seguimiento de la apreciación, la dispersión geográfica y la concentración.

Vehículos de motor

Vehículos de colección, supercoches y automóviles de lujo.

Esta sección documenta los activos automovilísticos que se encuentran en la colección.

Incluye:

• Marca y modelo del vehículo
• Fabricante
• Inversión total y valor de mercado
• Moneda
• Ubicación de almacenamiento

Admite la revisión de seguros, la planificación de la custodia y el análisis de concentración.

Caballos y activos deportivos

Colecciones ecuestres y deportivas

Esta sección documenta los activos vivos o basados en el rendimiento.

Incluye:

• Nombre y categoría del activo
• Raza o clasificación
• Inversión total y valor de mercado
• Moneda
• Ubicación

Se utiliza para la supervisión operativa, la coordinación de seguros y la planificación de la continuidad patrimonial.

Por qué es importante el informe de inventario

El informe de inventario sustituye a las hojas de cálculo y los registros manuales. Ofrece una única fuente de información veraz y auditable sobre los activos gestionados. Todos los activos se documentan de forma coherente. Esto facilita la gestión del riesgo. También permite mejorar el soporte e integrar los activos no financieros en los informes sobre el patrimonio total.

Hoja informativa Informe

Claridad de activos únicos para colecciones complejas

El informe de datos ofrece una visión completa, a nivel de activos, de una única colección. Está diseñado para funcionar de forma independiente como un registro compartible y listo para la toma de decisiones.

Identificación de activos y contexto visual

Cada ficha informativa comienza con una referencia visual clara. Una imagen grande acompaña al informe junto con el nombre y la categoría del activo. Las notas complementarias destacan detalles distintivos como la rareza, el estado o el contexto histórico.

Esto elimina la ambigüedad y permite a las partes interesadas confirmar inmediatamente el activo que se está revisando.

Información general y especificaciones

Esta sección documenta las características definitorias del activo. Los campos se adaptan en función del tipo de activo.

Algunos ejemplos son:

• Quién creó la obra de arte, cuándo se realizó, de qué está hecha, su estilo, tamaño y cómo se documenta su autenticidad.
• Marca y modelo del vehículo, números de motor y chasis, originalidad y estado actual.
• Atributos de la colección de vinos relacionados con el almacenamiento
• Detalles sobre los caballos, como el registro, la raza, el pedigrí, la disciplina y el estado.

Esto sirve como referencia autorizada para la procedencia y la clasificación.

Información sobre seguros

Los datos del seguro se centralizan directamente en la hoja informativa.

Los campos capturados incluyen:

• Proveedor de seguros
• Número de póliza
• Valor asegurado
• Fecha de caducidad
• Prima anual

Mantener esta información junto con el activo reduce el riesgo y simplifica la coordinación con las aseguradoras.

Resumen y rendimiento de la inversión

Esta sección cuantifica el rendimiento del activo a lo largo del tiempo.

Incluye:

• Inversión total
• Fecha de adquisición
• Valoración más reciente y fecha de valoración
• Porcentaje de propiedad
• Tasa interna de rendimiento desde el inicio
• Tasa interna de rendimiento anualizada

Esto facilita la evaluación de cómo contribuye un activo concreto a la riqueza total. También puede servir de guía para futuras decisiones de inversión.

Seguimiento del flujo de caja

Para los activos con economía continua, la hoja informativa realiza un seguimiento de:

• Gastos totales
• Ingresos totales

Esto proporciona claridad en cuanto a los costes de transporte, la monetización y el impacto neto a lo largo del tiempo.

Por qué es importante la hoja informativa

El informe de datos convierte un único activo de la colección en un registro totalmente documentado y auditable. El contexto visual, las especificaciones, la valoración, el seguro y el rendimiento se recogen en un formato estandarizado.

Todo ello se traduce en un flujo de trabajo más limpio, una documentación más sólida y una mayor confianza. Eso marca la diferencia a la hora de gestionar activos de lujo no financieros de gran valor.

Informes diseñados específicamente para las oficinas familiares modernas

Las oficinas familiares necesitan que los activos apasionantes se gestionen con la misma estructura y responsabilidad que el resto del patrimonio. Cuando estos activos se encuentran fuera de los sistemas de información principales, la visibilidad se desvanece y la planificación se vuelve reactiva. El software específico para oficinas familiares reúne las colecciones, los inventarios y los registros de activos individuales en un entorno de información unificado, alineado con la forma en que ya se gestionan las carteras, las entidades y las alternativas. 

Las valoraciones, la documentación, los seguros y el rendimiento siguen estando conectados y actualizados, lo que permite revisar, gestionar y planificar los activos no financieros como parte del patrimonio total. Esto crea una supervisión más clara en la actualidad y un marco más duradero para la preservación a largo plazo y la planificación generacional.

Para ver cómo funciona esto en la práctica, explore nuestras visitas guiadas por los productos.