Masttro ayuda a una family office a superar sus retos en materia de datos patrimoniales

Alejandro Bazúa creó una family office hace ocho años para gestionar las inversiones de una única familia que había crecido hasta abarcar una amplia variedad de clases de activos en múltiples jurisdicciones de todo el mundo.

"Invertimos en diferentes tipos de activos a lo largo de casi todas las clases", dijo Alejandro, pasando a enumerar: "Carteras de renta variable, carteras de renta fija, alternativas con bienes raíces, capital riesgo, crédito privado, capital privado e inversiones directas".

Dada la complejidad y envergadura de esta cartera, pronto se dio cuenta de que el equipo necesitaría una solución más eficaz y segura para consolidar las múltiples fuentes de datos que gestionar esto manualmente en una serie de hojas de cálculo difíciles de mantener.

Era fundamental encontrar una solución de agregación de datos con sólidas capacidades de visualización

"Teníamos diferentes puntos débiles, y uno de los principales era la agregación de datos", explica Alejandro. "Estábamos luchando para consolidar toda la información en un solo lugar, para no solo integrar los activos financieros, sino los otros tipos de activos que tienen las familias".

Alejandro necesitaba una solución tecnológica de gestión de patrimonios que no sólo pudiera gestionar activos de diversas clases, sino que también ayudara a dar sentido a esta información para su equipo y la familia, de una manera fácil de usar.

"Nuestro problema era, ¿cómo podemos ver a nivel de propiedad, todos los activos que tenemos en un solo lugar, con un valor?" dijo Alejandro, "Tenía que ser de una manera muy fácil de usar, para que pueda analizar los datos con diferentes lentes."

Fue esta necesidad de una visión global de la riqueza lo que les llevó a implantar Masttro.

Alcance global con un riesgo reducido, dando siempre prioridad a las necesidades del titular del patrimonio

Masttro ayudó a Alejandro y a su equipo a eliminar las ineficiencias y el riesgo que conlleva la introducción manual de datos patrimoniales, garantizando la integridad de la información a la hora de elaborar informes.

«Una de las ventajas de utilizar Masttro es que no manipulamos ninguna información. Esto reduce el riesgo de que se produzcan malentendidos con respecto a la información, ya que la recibimos directamente de los bancos», afirmó Alejandro. «Además, para nosotros es muy valioso contar con un sistema seguro que no se aloja en nuestros servidores, sin riesgo de sufrir ataques informáticos».

Esto resultaba fundamental para una family office que colabora con entidades financieras de varios países, lo que en sí mismo supuso otro reto que Masttro les ayudó a superar.

«Si vas a Europa, Asia u otros lugares, los bancos tienen diferentes estructuras y formas de enviar información», dijo Alejandro. «Masttro reúne toda la información, independientemente de la jurisdicción, la entidad o la estructura. Puedes tenerlo todo en una sola plataforma; no creo que haya otra plataforma que pueda hacer esto como Masttro».

Alejandro también señaló que el hecho de que la plataforma se esté diseñando en función de las necesidades del titular del patrimonio constituye un enfoque práctico, que destaca para su equipo y que la familia valora igualmente.

«Masttro nos permite responder a todo tipo de preguntas desde la perspectiva del propietario. ¿Qué activos tengo? ¿Dónde los tengo? ¿Quién conoce esta información y quién se encarga de ella? Este tipo de preguntas se pueden responder muy fácilmente con Masttro», afirmó Alejandro. «Los propietarios necesitan datos de la máxima calidad, y si nosotros nos sentimos seguros con los datos que obtenemos de Masttro, ellos también se sienten tranquilos».

"La plataforma tiene un enfoque holístico, que cubre diferentes ángulos de las necesidades de la familia: no sólo los números, y su fiabilidad, sino toda la información que es primordial para lo que hacemos. Todo en la family office se basa en la confianza, y tenemos que ser fiables con lo que hacemos, por lo que contar con el apoyo de Masttro es estupendo."

"Siempre digo que una family office tiene dos partes: primero es la familia y luego la oficina", comparte Alejandro. "Así que todo lo que hacemos en la family office, es con el propósito de tener una mejor interacción entre los miembros de la familia, para ayudarles a través del crecimiento y la evolución de la mejor manera que podamos."

Software de gestión de patrimonios que capacita a los equipos de una única family office

La empresa ha crecido hasta convertirse en una Single Family Office (SFO) altamente estructurada, con diez empleados divididos en tres equipos. El primero se ocupa de los activos tradicionales, el segundo de los alternativos y el tercero de las operaciones y la gestión de riesgos.

Este enfoque holístico al que se refiere Alejandro resuena con el concepto moderno de family office única: ir más allá de los elementos puramente financieros y proporcionar un apoyo más amplio a los propietarios del patrimonio.