Masttro ayuda a establecer un nuevo Single Family Office

Las family offices surgen de diferentes necesidades de gestión del patrimonio. Pola Zaga dirige una family office única en Ciudad de México que se formó después de que una empresa familiar empezara a diversificarse, lo que trajo consigo sus propias complicaciones.

"La familia ha tenido mucho éxito, y eso les permitió expandirse a diferentes líneas de negocio", dijo Pola. "Cuando empezó a ser una organización más compleja, con distintos tipos de ingresos y muchas empresas en funcionamiento, fue cuando decidieron crear una family office".

La nueva Single Family Office (SFO) se creó con un enfoque de página en blanco, y Pola se encargó de encontrar la estructura más adecuada para gestionar los crecientes activos familiares. Gracias a la orientación de asesores patrimoniales y a la investigación de las mejores prácticas mundiales, Pola tuvo claro de inmediato que necesitarían una solución tecnológica para gestionar la complejidad de los activos familiares.

Software que orienta la forma y el funcionamiento de la family office

Masttro no solo era muy recomendable como plataforma de gestión patrimonial, sino que ya la utilizaba uno de los asesores de la familia. Tras su propia investigación independiente, Pola comenzó la implantación a finales de 2021.

"Masttro encajaba perfectamente con nosotros. Tiene tantas herramientas y nos ofrece tanto de lo que aprender", dijo Pola. "Y como punto de partida, Masttro ha sido una guía de cómo podemos hacerlo mejor, de cómo debemos organizarnos".

Como OFS de reciente creación, Pola centró sus esfuerzos en dos áreas clave, siendo la administrativa la primera, y la financiera y de inversiones la segunda. Masttro desempeñó un papel crucial en la organización de los procesos dentro de estas dos áreas, y se convirtió en indispensable para sus operaciones diarias desde el principio.

Garantizar la transparencia al tiempo que se resuelven las complejas necesidades familiares

Masttro va más allá de los informes financieros tradicionales, ofreciendo una visión singular del patrimonio al unificar toda la información y documentación en un único lugar. La forma en que agrega los datos y ofrece una visión holística de un patrimonio es una característica que lo diferencia de la competencia.

«Poder tener una visión completa de una organización realmente compleja y disponer de la flexibilidad necesaria para ver lo que uno quiera, creo que esa es una de las características más importantes para nosotros», afirmó Pola. «El Global Wealth Map fue una de las cosas que más me llamó la atención al principio, porque, al analizar diferentes sistemas, la mayoría de ellos eran puramente financieros, y nosotros buscábamos algo más completo, algo que pudiera ofrecer algo más allá de los aspectos financieros».

La capacidad de Masttro para almacenar de forma segura documentos legales, fiscales, médicos y otros documentos importantes es otra característica que Pola destaca como práctica para el trabajo de su equipo y reconfortante para la familia.

«Todo lo importante que nos envía la familia lo guardamos en Masttro. Allí almacenamos todo, desde documentos personales hasta financieros y médicos, y sabemos que a los miembros de la familia les tranquiliza saber que esos documentos están en Masttro».

Fundada a partir de una family office, Masttro adopta un enfoque centrado en los propietarios de patrimonios, y se construyó con la idea de que la precisión de los informes es primordial, que debe proporcionar una transparencia segura de la información y ser útil en caso de que se produzcan circunstancias imprevistas.

La agregación inteligente de datos, la automatización de la IA y las amplias capacidades de elaboración de informes son solo algunas de las otras potentes herramientas que Masttro pone en manos de sus usuarios, pero para los profesionales de las family offices, a veces lo que causa mayor impresión es la capacidad de tener una visión singular del patrimonio y aportar claridad a una cartera diversa.

"Masttro es una herramienta que te permite organizar estructuras complejas y te da espacio para crecer. Te da el terreno para entender dónde estás hoy, para entender de verdad, porque a veces crees que estás en algún sitio, pero hasta que no lo analizas y eres capaz de ponerlo en algo como el Mapa de la Riqueza Global, no entiendes del todo dónde estás parado."

Después de tres años, Masttro está completamente integrado en el trabajo y los procesos diarios de Pola y su equipo en la family office, pero ella aún recuerda el efecto que tuvo cuando empezaron a aplicarlo.

Convertir la seguridad de un riesgo en una ventaja competitiva

La seguridad de los datos personales y financieros es una preocupación constante para las family offices, ya que una reciente encuesta mundial revela que el 43% de ellas ha sufrido algún tipo de ataque de ciberseguridad en el último año.

El cifrado de grado militar de Masttro hace que la seguridad sea una característica destacada, junto con el hecho de que la plataforma está diseñada para evitar que incluso Masttro tenga visibilidad de los datos o activos del cliente.

"Nuestra información no pasa por manos ajenas, y donde vivimos eso puede ser preocupante", dice Pola. "Nos resulta difícil confiar a otras personas información delicada, así que el hecho de poder gestionar nosotros mismos toda nuestra información en la plataforma, es otra razón importante por la que elegimos Masttro".