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El recienteinforme « » (El futuro de la tecnología en las oficinas familiares) sobre software y tecnología para oficinas familiares sencillas ha puesto de relieve las principales preocupaciones de las oficinas familiares a la hora de seleccionar y utilizar nuevas tecnologías.
Desde cuestiones de gobernanza en torno a la adopción de la inteligencia artificial hasta la falta de tiempo y recursos para dedicarse al aprendizaje de nuevos sistemas, el informe puso de manifiesto cómo la industria del software para family offices ha madurado significativamente, pero muchos sistemas aún no ofrecen exactamente lo que se necesita.
Estos son retos planteados directamente por oficinas familiares que los han experimentado, aprendiendo de primera mano que la tecnología moderna solo es útil si es accesible, intuitiva y puede ofrecer resultados de manera eficiente y precisa.
Aquí analizamos cómo lo hace Masttro, abordando específicamente cada uno de los siete temas clave destacados en el informe.
Principales conclusiones
1. Las oficinas familiares quieren plataformas unificadas.
El problema:
El informe de 2025 destacó que el 73 % de las plataformas de family offices citan los datos del mercado privado como su mayor desafío. Sin embargo, las family offices siguen sofisticando sus inversiones, con carteras que ahora tienen una media de entre el 45 % y el 50 % de activos del mercado privado.
A esto se suma la carga que supone para las oficinas familiares que gestionan plataformas aisladas «unidas a la fuerza»: el informe afirma que una oficina familiar media gestiona datos de más de una docena de sistemas.
La integración entre soluciones es un gran reto cuando se trabaja con proveedores externos, y las oficinas familiares quieren una solución unificada, sobre todo para manejar datos del mercado privado.
La solución:
Masttro ofrece una plataforma única y centralizada que incluye agregación de datos, gestión de carteras, generación de informes y gestión de documentos, lo que significa que no es necesario combinar múltiples soluciones que ofrecen cada una de estas funciones por separado.
La plataforma también gestiona a la perfección los datos de los mercados privados, ya que es capaz de agregar e incorporar todas las clases de activos, desde inversiones líquidas hasta alternativas de cartera complejas, incluyendo bienes inmuebles, participaciones en capital privado y activos de pasión.
Incluso ofrece automatización de datos de alternativas a través del módulo Alternatives AI. Este automatiza todo el ciclo de vida de las alternativas: recopila, categoriza, extrae datos a nivel de transacción y los concilia con los flujos de caja.
2. Tecnología que reduce los procesos manuales.
El problema:
Con la IA, el avance tecnológico más emocionante desde la llegada de Internet, no es de extrañar que las oficinas familiares quieran comprender cómo aprovechar al máximo sus capacidades.
Dos necesidades tecnológicas importantes de las oficinas familiares que el informe destacó fueron el aumento de la automatización de las tareas administrativas y la necesidad de adoptar capacidades de inteligencia artificial.
La solución:
Masttro Intelligence está integrado en la plataforma y utiliza inteligencia artificial de vanguardia para automatizar, optimizar y escalar de forma inteligente flujos de trabajo complejos y que requieren mucho tiempo, así como para sintetizar automáticamente datos abrumadores en información esencial.
Reduce drásticamente los procesos manuales mediante la automatización de tareas en áreas clave, desde la gestión automatizada de documentos y el procesamiento de datos de inversiones alternativas, hasta la generación de informes personalizados y el soporte de la plataforma.
También facilita la adopción de la IA por parte de las oficinas familiares, ya que los usuarios pueden interactuar con la plataforma a través de una experiencia intuitiva tan natural como una conversación.
Construir una pila tecnológica de éxito para la family office
3. Las oficinas familiares necesitan datos fiables y creíbles.
El problema:
Las continuas frustraciones de las oficinas familiares con problemas como la inconsistencia y la duplicación de datos han convertido la fiabilidad de los datos en un requisito fundamental a la hora de seleccionar proveedores.
Ahora consideran que la confianza en los datos es un indicador clave de rendimiento (KPI) para las plataformas tecnológicas de gestión patrimonial. En pocas palabras, esto significa que, una vez que implementan una nueva tecnología, ¿cuánto tiempo tardan en poder confiar en los datos que proporciona?
La incorporación a veces lleva medio año y, incluso después de completarla, los datos pueden ser poco fiables. Esto significa que las oficinas familiares suelen depender de la doble verificación de las hojas de cálculo para garantizar la calidad de los datos, lo que no es precisamente eficiente.
La solución:
Masttro se basa en datos fiables y directos, habiendo desarrollado más de 650 fuentes de datos directas con custodios en 35 países. Esto no solo supone un compromiso con el más alto nivel de calidad de los datos directamente desde la fuente, sino que también significa que Masttro nunca depende de intermediarios de datos externos, lo que elimina los riesgos inherentes a estos proveedores.
Y la plataforma gestiona todo tipo de activos: inversiones fraccionadas, activos no financieros, inversiones alternativas y carteras líquidas. Masttro lo agrega todo, de forma precisa y fiable.
4. Los sistemas deben ofrecer confianza operativa.
El problema:
Las nuevas tecnologías no siempre ofrecen resultados positivos. El software puede ser difícil de aprender, con interfaces complicadas que no son fáciles de manejar y que, a menudo, no proporcionan datos precisos.
El informe destacó que las oficinas familiares necesitan sistemas que aporten claridad y control a sus operaciones, para ayudarles a comprender estructuras cada vez más complejas.
Aspectos como la precisión de la conciliación, la velocidad de incorporación y el linaje de los datos se han convertido en elementos clave, pero el denominador común entre todas las características y capacidades es que quieren un software que les aporte confianza, no confusión.
La solución:
Masttro está diseñado específicamente para ofrecer claridad: tiene su origen en una oficina familiar, por lo que comprende las necesidades y ofrece una solución de software intuitiva que agiliza las operaciones más complejas de las oficinas familiares. Simplifica incluso los activos más complejos, desde inversiones líquidas hasta alternativas de cartera complejas, incluyendo bienes inmuebles, participaciones en capital privado y activos de pasión.
La plataforma también es visualmente intuitiva, especialmente gracias al Global Wealth Manager interactivo, una potente herramienta de mapeo visual de entidades que proporciona transparencia en todas las entidades, activos, documentos y relaciones, y resuelve los problemas tradicionales de los registros de patrimonio aislados y las participaciones no documentadas.
5. Necesidad de sistemas dinámicos que apoyen la toma de decisiones.
El problema:
El informe destacó cómo las necesidades tecnológicas de las oficinas familiares han evolucionado desde la simple sustitución de hojas de cálculo. Quieren algo más que paneles de control e informes estáticos, quieren flujos de trabajo de ciclo cerrado en los que la información genere aprobaciones, tareas y registros de auditoría.
También se destacó el deseo de contar con sistemas que proporcionen «una base diaria para la toma de decisiones», con un seguimiento exhaustivo de las entidades, el intercambio de documentos y la información sobre la conciliación.
La solución:
Masttro permite a las oficinas familiares dejar atrás los resultados estáticos y los procesos manuales. Masttro Intelligence automatiza los flujos de trabajo y ofrece capacidades de IA proactivas, contextuales y orientadas a tareas, mientras que Global Wealth Map proporciona una vista interactiva de todos los activos y entidades.
También ofrece potentes funciones de generación de informes intuitivas: los usuarios pueden incluso extraer información con un motor de informes basado en inteligencia artificial que puede interpretar la intención del usuario, buscar y generar informes, analizar resultados y proporcionar la información deseada, todo ello mediante indicaciones en lenguaje natural.
6. El software debe ser intuitivo y fácil de aprender.
El problema:
El informe hacía hincapié en cómo las oficinas familiares consideran que la implantación de nuevas tecnologías supone un gran reto en cuanto a recursos, especialmente si son demasiado complicadas. Es algo para lo que a menudo no disponen del tiempo ni la capacidad internos necesarios.
Por ello, necesitan un software que reduzca el tiempo dedicado al aprendizaje, permita obtener información más rápidamente y garantice la confianza gracias a la fiabilidad de datos precisos y responsables.
La solución:
Masttro reduce drásticamente la curva de aprendizaje con Masttro Intelligence Assistant, un potente asistente basado en el procesamiento del lenguaje natural (NLP) que permite a los usuarios interactuar con la plataforma en lenguaje natural, ya sea por voz o por texto.
Esto se traduce en una usabilidad inmediata para cualquier persona y es solo una parte del conjunto de funciones de Masttro Intelligence, que utiliza la inteligencia artificial para automatizar, optimizar y escalar de forma inteligente flujos de trabajo complejos y que requieren mucho tiempo, liberando recursos de la oficina familiar para tareas más estratégicas.
7. Cuestiones relacionadas con la gobernanza y los recursos en torno a la IA
El problema:
El informe destacó que las oficinas familiares desean capacidades de IA que aporten valor desde el principio, sin necesidad de contratar nuevos miembros para el equipo para utilizar soluciones de software.
También señaló sus preocupaciones en torno a la IA y la gobernanza. Las oficinas familiares quieren saber dónde se alojan los modelos de IA y quién puede ver sus datos, así como en qué medida se pueden auditar los resultados. En última instancia, las capacidades de la IA deben aportar un valor añadido inmediato, pero al mismo tiempo esta tecnología avanzada debe ajustarse a sus protocolos de gobernanza.
La solución:
Masttro Intelligence responde a todas las inquietudes relacionadas con la gobernanza y la privacidad al operar exclusivamente dentro de una arquitectura de IA privada y proporcionar resultados auditables. Esto significa que, a diferencia de las herramientas públicas que dependen de servicios de IA externos de terceros, los datos de los clientes de Masttro nunca salen de la seguridad de la plataforma Masttro y nunca se exponen a herramientas externas.
Y en lo que respecta a la información generada por la IA, se proporcionan referencias junto con las respuestas de la IA para que los usuarios puedan validar y auditar el origen de la información, con el fin de ofrecer una transparencia clara y garantizar la confianza.
Masttro Intelligence también es inmediatamente accesible: con Masttro Intelligence Assistant, los usuarios pueden utilizar potentes capacidades de IA a través del lenguaje natural, por voz o texto, por lo que no es necesario aprender una nueva interfaz de software compleja.
Por qué esto es ahora más importante que nunca
A medida que las oficinas familiares se alejan de las hojas de cálculo tradicionales y las soluciones obsoletas, sin duda se encontrarán con nuevos retos a la hora de implementar nuevas tecnologías.
Sin embargo, la tasa de adopción de nuevas tecnologías está aumentando y, ahora más que nunca, las oficinas familiares deben abordar la selección de nuevas soluciones con un enfoque metódico basado en las enseñanzas de sus pares.
Las cuestiones y retos extraídos del último informe sobre software y tecnología y destacados aquí se basan en las experiencias vividas por otras oficinas familiares, y pueden ayudar a las oficinas familiares a evitar errores innecesarios.
Si usted es una oficina familiar que busca una solución tecnológica que resuelva los retos de la gestión patrimonial moderna, póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre Masttro.
