.avif){kind=icon}
.png)
Hoy en día, las family offices operan dentro de una complejidad extraordinaria. Las carteras estándar abarcan múltiples clases de activos, las estructuras financieras se superponen a través de generaciones y las expectativas de información han evolucionado mucho más allá de las hojas de cálculo trimestrales.
Aunque el sector ha evolucionado, muchos sistemas de family office no lo han hecho. La mayor parte del software heredado en la gestión de patrimonios se diseñó para registrar, no para razonar. Siguen enfrentándose a la falta de datos de activos esenciales, a la incoherencia de los datos bancarios y a la carga manual de documentos, lo que ralentiza la toma de decisiones y merma la confianza.
Principales conclusiones
Masttro transforma por completo la gestión de patrimonios con la introducción de Masttro Intelligence. La nueva plataforma de IA proporciona automatización con la precisión, confianza y transparencia que exige el sector de los patrimonios privados, ofreciendo un importante salto adelante en eficiencia operativa, información en tiempo real y experiencias centradas en el cliente.
En lugar de limitarse a superponer IA generativa a las funciones existentes, Masttro Intelligence incorpora capacidades de IA a través de una arquitectura de agentes inteligentes. Este enfoque ofrece capacidades proactivas, contextuales y orientadas a tareas, transformando el funcionamiento de la plataforma.
De la IA generativa a la IA agenética
La IA generativa tradicional puede resumir información y crear textos en lenguaje natural, pero carece de la estructura, la privacidad y los conocimientos especializados necesarios para gestionar el patrimonio privado. La IA agenética da el siguiente paso, pasando de resultados estáticos a acciones dinámicas y coordinadas realizadas por agentes especializados que operan dentro de un ecosistema seguro.
Masttro Intelligence está totalmente integrado en la plataforma segura. Sus módulos realizan funciones específicas y auditables, como la extracción y categorización de documentos, la conciliación en tiempo real, el análisis dinámico de carteras y la elaboración de informes personalizados ad hoc. Cada proceso se orquesta dentro del entorno más seguro y privado para mantener el control total y la trazabilidad de cada interacción de datos. Y nunca hay aplicaciones de terceros interactuando con los datos.
De la agregación a la inteligencia
Masttro comenzó hace más de 15 años con una visión simple pero ambiciosa: ofrecer a los propietarios de patrimonios y a sus asesores una visibilidad completa y segura de su patrimonio neto total. Hoy en día, Masttro es reconocido como líder en tecnología patrimonial, con la confianza de instituciones globales, con conexiones directas de datos a más de 650 custodios en todo el mundo y clientes en 33 países.
Con Masttro Intelligence, los profesionales de las family offices, los asesores patrimoniales y las empresas de servicios profesionales que atienden a clientes UHNW ahora pueden experimentar la automatización en la forma en que se consolidan, validan, analizan y comunican los datos patrimoniales.
Esta innovadora oferta incluye:
1. Inteligencia Artificial de Documentos : introduce, procesa y cataloga automáticamente cualquier documento en un hub centralizado, vinculándolos de forma inteligente a las entidades y activos con los que están relacionados.
2. Alternatives AI - automatiza todo el ciclo de vida de las alternativas: recopila, categoriza, extrae datos a nivel de transacción, concilia con los flujos de caja.
3. Masttro Assistant - permite a los usuarios interactuar conversacionalmente con su patrimonio mediante voz o texto: proporcionar respuestas y análisis, actualizar valoraciones, generar presentaciones personalizadas, crear alertas, asignar tareas, etc.
4. Reports Playground: un motor de generación de informes basado en IA que interpreta la intención del usuario, busca o genera informes, analiza los resultados y proporciona información. Los informes personalizados pueden publicarse directamente para los clientes.
5. Centro de conocimiento: un asistente de conocimiento basado en PNL que responde al instante a las preguntas de los usuarios sobre la plataforma. Elimina la dependencia del soporte, mejora la eficiencia y acelera la adopción.
6. Documentos de clientes : puede analizar los documentos de clientes cargados en la plataforma para identificar y extraer información clave. Permite a los usuarios localizar rápidamente detalles, como nombres, fechas, importes o términos específicos, sin necesidad de revisar manualmente cada archivo, y obtener información derivada de sus documentos.
En conjunto, estos componentes inteligentes forman un ecosistema agéntico cohesionado que no sustituye al criterio humano, sino que lo aumenta con precisión, rapidez y contexto.
Estudio de caso: Futura Asset Advisors Multi Family Office
La arquitectura de la IA agenética
La fuerza de Masttro Intelligence reside en la orquestación. Incorpora LLM en un "sistema agéntico", que es un marco inteligente que rodea al LLM de herramientas, motores lógicos, capas de acceso a datos y procesos de razonamiento paso a paso.
Este enfoque permite a Masttro Intelligence aprovechar los puntos fuertes de los LLM para la comprensión del lenguaje, al tiempo que integra "motores de cálculo de alta precisión" y "lógica simbólica" para cálculos precisos y análisis complejos, garantizando tanto el reconocimiento inteligente de patrones como el procesamiento fiable de datos.
Todos los agentes operan bajo los mismos principios: automatización responsable, plena observabilidad y resultados verificables. Para auditar las decisiones y los resultados generados por la IA y ofrecer transparencia, las respuestas van acompañadas de referencias para que los usuarios puedan validar y auditar el origen de la información.
Fuentes de datos esenciales y flujos de trabajo inteligentes
Cada registro de Masttro se origina a partir de dos entradas principales: datos de custodia y documentos.
Los datos de los depositarios y los bancos proporcionan actualizaciones en tiempo real de las transacciones de más de 650 instituciones. En lugar de utilizar intermediarios externos, estas conexiones directas y seguras introducen los datos directamente en Masttro para garantizar la precisión diaria de los movimientos de efectivo, las posiciones y las valoraciones sin necesidad de conciliaciones manuales.
Documents AI complementa esto automatizando la ingestión de documentos no estructurados. Desde peticiones de capital, distribuciones, estados financieros completos, documentos de LP y fideicomisos, planos de bienes inmuebles, pólizas de seguros y mucho más, se extraen y vinculan a sus activos y entidades correspondientes. El ahorro de tiempo es inmenso: lo que antes requería semanas de procesamiento manual, ahora puede hacerse automáticamente y estar listo para la validación y la elaboración de informes en cuestión de minutos.
A medida que estas fuentes de datos convergen, Masttro Intelligence crea un conjunto único y trazable de registros que cumple los requisitos de auditores, reguladores y partes interesadas externas.
Por qué la inteligencia artificial es importante para las family offices
La IA agéntica aborda directamente los principales puntos débiles que han obstaculizado durante mucho tiempo la eficiencia y la escalabilidad en las family offices y en toda la gestión de patrimonios.
Fiabilidad y puntualidad de los datos
Con la conciliación automatizada y los informes estandarizados, las family offices obtienen visibilidad diaria de cada clase de activos -desde los mercados líquidos hasta las inversiones de riesgo- sin tener que esperar a los extractos de fin de mes.
Eficiencia operativa
Las tareas manuales de introducción de datos y conciliación se sustituyen por la automatización impulsada por la IA, liberando a los equipos internos para que puedan centrarse en la estrategia, el análisis y el servicio al cliente.
Cumplimiento y transparencia
El cumplimiento de las normativas ya no es una ardua tarea mensual, ya que ahora los informes están al alcance de la mano. Y cada resultado es totalmente auditable, con fuentes trazables y almacenamiento de documentos encriptados que cumplen las normas reglamentarias institucionales.
Experiencia del cliente
Masttro Assistant permite a los usuarios interactuar conversacionalmente con sus datos mediante voz o texto, y desencadenar acciones al instante. Esta experiencia también reduce drásticamente cualquier curva de aprendizaje para los nuevos usuarios.
Seguridad y gobernanza: Innovación sin compromiso
Masttro es famoso por su infraestructura de ciberseguridad líder en el sector y sus protocolos de cifrado de nivel militar, creados para garantizar la seguridad y confidencialidad de toda la información de los clientes.
Masttro Intelligence y sus modelos de IA están totalmente integrados en esta plataforma segura, desplegada en un entorno privado y aislado conocido como Servicio Privado de IA. Esto significa que, a diferencia de muchas herramientas públicas que dependen de servicios de IA externos de terceros, los datos de los clientes nunca salen de la seguridad de la plataforma de Masttro y nunca están expuestos a herramientas externas.
Cada acción, desde la ingestión de documentos hasta la elaboración de informes sobre la cartera, se rige por permisos y se registra para la revisión del cumplimiento. Todo ello garantiza que la automatización nunca se produzca a expensas de la confianza, la privacidad o el control.
Impacto estratégico
La integración de la IA agéntica en la plataforma Masttro ofrece más que un avance tecnológico: representa la innovación más significativa en tecnología de gestión de patrimonios en décadas. En lugar de software fragmentado y flujos de trabajo manuales, las family offices obtienen un sistema unificado que aprende, razona y escala junto a sus clientes.
Mejora la calidad de los datos. Los ciclos de decisión se acortan. Los informes se vuelven instantáneos e interactivos. Los equipos recuperan el tiempo que antes perdían en tareas administrativas y pueden reorientar sus esfuerzos a asesorar, invertir y planificar la próxima generación.
Al combinar la automatización con la transparencia, Masttro refuerza ambos lados de la ecuación: la eficiencia operativa y el valor añadido de las relaciones.
