7 fonctionnalités que tout logiciel de reporting UHNW devrait offrir

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1. Visibilité à l'échelle du patrimoine, et non aperçus du portefeuille

La fortune des particuliers très fortunés (UHNW) est rarement concentrée dans un seul portefeuille ; elle est généralement répartie entre des sociétés d'exploitation, divers biens immobiliers, des fonds privés, des fiducies, des fondations et diverses entités de détention. Pour être efficace, un logiciel de reporting doit refléter fidèlement cette réalité complexe. Les fonctionnalités clés qui distinguent les solutions véritablement complètes sont les suivantes :

• Modélisation visuelle des structures de propriété : capacité à représenter graphiquement et à naviguer dans des hiérarchies de propriété complexes, depuis les bénéficiaires individuels jusqu'aux montages fiduciaires et entités complexes.
• Rapports au niveau de l'entité et au niveau du propriétaire : capacités de reporting distinctes adaptées aux besoins spécifiques des entités juridiques et des propriétaires de patrimoine individuels, fournissant des informations détaillées.
• Visibilité transparente sur les véhicules à plusieurs niveaux : fonctionnalité avancée qui permet d'avoir une vision claire des actifs sous-jacents et des performances, même lorsque le patrimoine est détenu par plusieurs niveaux d'entités, telles que des sociétés familiales ou des holdings.
• Prise en charge des actifs dont le prix n'est pas quotidien : gestion robuste des investissements alternatifs qui ne disposent pas d'évaluations quotidiennes facilement disponibles, tels que les participations directes dans l'immobilier ou le capital-investissement.

Sans cette perspective globale du patrimoine, les rapports deviennent fragmentés, potentiellement trompeurs et ne reflètent pas fidèlement la situation financière d'un individu ou d'une famille. Les plateformes qui n'offrent pas cette fonctionnalité de reporting structurel obligent souvent les équipes à reconstituer manuellement le patrimoine pour chaque rapport, ce qui entraîne inévitablement des incohérences et des erreurs.

2. Agrégation fiable des données entre dépositaires et classes d'actifs

La qualité et l'exactitude des données constituent le fondement de la confiance dans tout système de reporting. Lorsque les chiffres fluctuent de manière inattendue, ne concordent pas ou sont incomplets, la crédibilité de l'ensemble du processus de reporting est immédiatement compromise. Les meilleurs logiciels de reporting UHNW se distinguent en offrant :

• Connexions directes aux données : connexions sécurisées et fiables à divers flux de dépositaires, banques privées et autres institutions financières afin d'automatiser la saisie des données relatives aux portefeuilles.
• Agrégation au niveau des transactions : la saisie de chaque événement financier au niveau des transactions garantit l'exactitude et une piste d'audit claire pour tous les mouvements.
• Gestion claire de l'exposition multidevises : gestion sophistiquée des actifs et passifs libellés dans différentes devises, fournissant des vues consolidées qui tiennent compte des fluctuations des taux de change.
• Surveillance proactive des ruptures de données : alertes automatisées et processus de rapprochement pour identifier et traiter rapidement les données manquantes, les divergences ou les ruptures dans les rapports.

Cette solide agrégation de données devrait servir de base homogène, éliminant ainsi la charge opérationnelle quotidienne liée à la collecte et au rapprochement des données pour les gestionnaires de patrimoine et leurs équipes. La taille du marché mondial des logiciels de gestion de patrimoine était estimée à 625,9 millions de dollars américains en 2024 et devrait croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 13,8 % entre 2024 et 2030, soulignant le besoin critique de solutions efficaces de gestion des données Grand View Research, 2024.

3. Flux de travail prêts pour les alternatives

Les investissements alternatifs, notamment le capital-investissement, le capital-risque, les hedge funds, l'immobilier et les investissements directs, constituent désormais une part importante des bilans des particuliers très fortunés. Ces actifs présentent des complexités inhérentes que de nombreux outils de reporting traditionnels n'étaient tout simplement pas conçus pour gérer. Un logiciel de reporting efficace pour les particuliers très fortunés doit donc prendre en charge des workflows robustes spécifiquement adaptés à ces investissements :

• Suivi des appels de fonds : surveillance des appels de fonds à venir et passés, afin de garantir un financement en temps opportun et une gestion précise des flux de trésorerie.
• Suivi des distributions et des flux de trésorerie : visibilité claire sur les distributions reçues des placements alternatifs et leur incidence sur les flux de trésorerie globaux.
• Mises à jour de la valeur liquidative (VL) : Intégration efficace des mises à jour périodiques de la VL fournies par les gestionnaires de fonds afin de refléter la valorisation actuelle de ces participations.
• Visibilité des engagements et des expositions non financées : Suivi complet des engagements d'investissement totaux et des capitaux non financés en cours pour toutes les classes d'actifs alternatifs.
• Stockage intégré des documents : stockage sécurisé et liaison directe de tous les documents pertinents (contrats, LPA, avis d'appel de fonds, etc.) à chaque investissement alternatif.

La gestion manuelle de ces actifs complexes n'est ni évolutive ni sécurisée, ce qui crée un risque matériel important. Les solutions logicielles pour family offices qui intègrent de manière transparente les flux de travail liés aux investissements alternatifs dans le cadre global de reporting traitent ces actifs comme des données de premier ordre, et non comme de simples pièces jointes.

4. Facilité d'utilisation pour les détenteurs de patrimoine et les parties prenantes

Une plateforme de reporting performante ne peut offrir toute sa valeur ajoutée que si elle est utilisée de manière cohérente par le public auquel elle est destinée. De nombreuses solutions existantes sont principalement conçues pour les analystes financiers et les techniciens, ce qui se traduit par des interfaces intimidantes et peu attrayantes pour les propriétaires fortunés et leurs familles. Cela oblige les intermédiaires, souvent des gestionnaires de fortune ou des employés de family offices, à passer un temps excessif à traduire des rapports complexes, ce qui ralentit la prise de décision et augmente les coûts opérationnels.

Par conséquent, la facilité d'utilisation doit être un principe fondamental de la conception, qui favorise :

• Tableaux de bord clairs : représentations visuelles intuitives de la richesse, faciles à comprendre pour les utilisateurs non techniciens.
• Navigation rapide et filtrage intuitif : capacité à localiser rapidement des informations spécifiques et à approfondir les détails sans nécessiter de connaissances spécialisées.
• Vues basées sur les rôles : interfaces personnalisées adaptées aux besoins spécifiques et aux niveaux d'accès des différentes parties prenantes, des membres individuels de la famille aux conseillers professionnels.
• Accessibilité mobile : permet une visibilité et un accès en déplacement aux informations financières essentielles, ce qui est crucial pour les personnes ayant un mode de vie international.

Lorsque les plateformes sont conçues en mettant le propriétaire fortuné au centre, comme Masttro, elles favorisent une adoption plus large, améliorent l'engagement des clients et permettent à toute la famille de prendre des décisions plus éclairées en matière de portefeuille.

5. Livraison sécurisée des rapports et collaboration

La création de rapports n'est qu'une partie de l'équation ; la transmission sécurisée de ces documents sensibles et la facilitation de la collaboration entre les parties prenantes sont tout aussi essentielles. Le courrier électronique, avec ses vulnérabilités inhérentes, est une méthode inacceptable pour distribuer des informations financières confidentielles aux particuliers très fortunés. Les logiciels modernes de reporting pour particuliers très fortunés doivent fournir un écosystème sécurisé, offrant :

• Un portail client dédié : un portail en ligne sécurisé et personnalisé où les clients et les conseillers autorisés peuvent accéder à toutes leurs informations financières.
• Accès contrôlé et autorisations : contrôle précis des personnes autorisées à consulter les rapports et les documents, garantissant la confidentialité et la protection des données.
• Pistes d'audit : journal complet de tous les accès et activités au sein du portail, garantissant la responsabilité et renforçant la sécurité.
• Un coffre-fort centralisé pour vos documents : un espace de stockage sécurisé pour tous vos documents financiers, contrats et rapports, facilement consultable et accessible.
• Bibliothèques de rapports reproductibles : possibilité de générer des rapports standard de manière récurrente, ce qui rationalise le processus de reporting.

Cette approche remplace les flux de travail fragmentés et peu sécurisés liés à la messagerie électronique par un environnement unique, fiable et sécurisé pour le partage d'informations et la collaboration, essentiel pour établir et maintenir des relations de conseil de confiance.

6. Une tarification alignée sur la valeur, et non sur la taille des actifs

Le modèle traditionnel de tarification des logiciels de gestion de patrimoine basé sur les actifs sous gestion (AUM) est de plus en plus en décalage avec les réalités du patrimoine des particuliers très fortunés. Cette tarification basée sur les AUM pénalise les familles pour une croissance du marché qui n'est pas nécessairement liée à une complexité opérationnelle ou à des exigences de service accrues. Elle peut également créer une incertitude quant aux coûts pour les patrimoines qui disposent d'actifs importants gérés en externe, où le logiciel de reporting pour particuliers très fortunés est principalement utilisé à des fins d'agrégation et de supervision plutôt que de gestion directe.

Un logiciel de reporting UHNW devrait idéalement offrir :

• Tarification indépendante de la valeur des actifs : structure tarifaire qui reflète la valeur des fonctionnalités du logiciel et le soutien opérationnel qu'il apporte, plutôt que le volume total des actifs.
• Alignement des coûts sur l'utilisation et les fonctionnalités : un modèle qui rend les coûts prévisibles et directement corrélés aux fonctionnalités et services utilisés.
• Une économie prévisible pour une planification à long terme : une tarification stable et compréhensible qui permet aux familles et à leurs conseillers de budgétiser efficacement leurs solutions de gestion de patrimoine.

Les plateformes telles que Masttro, qui utilisent un modèle de tarification non basé sur les actifs sous gestion, éliminent ce décalage, ce qui permet une adoption plus large de la plateforme et garantit que les coûts sont prévisibles et liés à la valeur plutôt qu'aux fluctuations du marché.

7 La sécurité comme exigence fondamentale

Pour les familles très fortunées, une sécurité robuste n'est pas seulement une fonctionnalité, c'est une condition sine qua non. La sensibilité de leurs données financières nécessite un niveau de protection qui va au-delà des pratiques standard du secteur. Les logiciels de reporting destinés aux familles très fortunées doivent offrir un engagement sans faille en matière de sécurité grâce à :

• Chiffrement : chiffrement complet des données, tant en transit (lorsqu'elles sont transmises) qu'au repos (lorsqu'elles sont stockées sur des serveurs), afin de les protéger contre tout accès non autorisé.
• Authentification forte : authentification multifactorielle et autres méthodes avancées de vérification d'identité afin de garantir que seuls les utilisateurs autorisés peuvent accéder au système.
• Contrôles d'accès granulaires : possibilité de définir des autorisations précises pour différents utilisateurs, en limitant l'accès aux seules informations dont ils ont besoin pour exercer leurs fonctions.
• Pistes d'audit claires : journaux détaillés de toutes les activités du système, garantissant la transparence et permettant une investigation rapide de tout incident de sécurité potentiel.

La sécurité doit faire partie intégrante de l'architecture de la plateforme, intégrée dès le départ, plutôt que d'être ajoutée après coup. Cette approche garantit une visibilité sécurisée, permettant un accès autorisé aux informations critiques sans compromettre la confidentialité et la vie privée attendues par les clients UHNW.

Principales plateformes logicielles de reporting UHNW

Le marché des logiciels de reporting UHNW est vaste, avec plusieurs plateformes offrant des fonctionnalités distinctes conçues pour répondre aux besoins complexes des particuliers fortunés, des familles et de leurs conseillers. L'évaluation de ces solutions nécessite une compréhension approfondie des complexités spécifiques en matière successorale, des exigences en matière de reporting et des expériences utilisateur souhaitées.

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Masttro

Masttro est spécialement conçu pour les familles très fortunées, les family offices et les multi-family offices qui ont besoin de rapports complets sur l'ensemble de leur patrimoine, d'une facilité d'utilisation exceptionnelle et d'une sécurité sans compromis. Ses principaux atouts résident dans sa conception centrée sur les propriétaires de patrimoine, sa capacité à modéliser et à établir des rapports sur l'ensemble du patrimoine, et sa gestion efficace des investissements alternatifs. Masttro offre un flux de travail sécurisé pour les rapports et les documents, associé à une interface conviviale et à un modèle de tarification non basé sur les actifs sous gestion qui aligne le coût sur la valeur. Il positionne le reporting comme une partie intégrante d'un système d'exploitation plus large pour la gestion de patrimoine, plutôt que comme un simple résultat autonome.

Addepar

Addepar est surtout connu pour ses rapports d'investissement de niveau institutionnel et ses analyses avancées. Il est fréquemment choisi pour l'analyse des performances, les rapports d'exposition et l'agrégation de données de portefeuilles complexes. Cependant, la plateforme est fondamentalement axée sur l'investissement. La modélisation à l'échelle du patrimoine, les structures de propriété et les flux de travail liés à la gouvernance familiale ne font pas partie de ses points forts. La complexité du système entraîne également une complexité opérationnelle, qui limite souvent son utilisation directe par les détenteurs de patrimoine et les parties prenantes non techniques, ce qui accroît la dépendance à l'égard des intermédiaires pour interpréter les résultats.

Asora

Asora se positionne comme une plateforme moderne de gestion familiale dotée de capacités de reporting et d'agrégation conçues pour remplacer les systèmes existants. Bien qu'elle offre une interface plus moderne que les solutions plus anciennes, elle fonctionne souvent mieux pour des besoins de reporting relativement standardisés. Les familles ayant des structures d'entités très complexes, des flux de travail personnalisés ou une forte exposition aux alternatives peuvent trouver des limites en termes de flexibilité et de profondeur à mesure que les exigences opérationnelles augmentent.

Altoo

Altoo s'attache à offrir une expérience numérique raffinée à ses clients UHNW, en mettant l'accent sur la visibilité et la présentation des structures patrimoniales. Si l'expérience utilisateur est l'un de ses principaux atouts, la plateforme est souvent évaluée pour sa visibilité frontale plutôt que pour ses rapports opérationnels approfondis. Dans la pratique, cela peut nécessiter le recours à des systèmes supplémentaires pour gérer la comptabilité, les flux de travail alternatifs ou les opérations de données granulaires.

SS&C Avent

SS&C Advent est un fournisseur établi de longue date de systèmes de gestion de portefeuille et de comptabilité institutionnels. Sa force réside dans sa comptabilité d'investissement approfondie et ses contrôles de niveau institutionnel. Pour les familles très fortunées, cependant, ces systèmes sont souvent surdimensionnés pour les besoins en matière de reporting et sous-dimensionnés pour la visibilité au niveau du patrimoine. Un travail important de personnalisation et d'intégration est souvent nécessaire pour adapter les outils institutionnels aux réalités des structures patrimoniales familiales et aux attentes en matière de reporting.

Canopée

Canopy est reconnu pour ses services d'agrégation de données et de reporting et est généralement déployé comme un composant d'une pile technologique plus large. Bien que ses capacités d'agrégation soient solides, Canopy est rarement positionné comme une plateforme opérationnelle complète pour les particuliers très fortunés. Les familles s'appuient généralement sur des systèmes supplémentaires pour la modélisation de la propriété, la gouvernance, la collaboration sécurisée et le reporting à l'échelle du patrimoine.

Comptage des fonds

FundCount est spécialisé dans la comptabilité d'investissement et le reporting des partenariats, ce qui en fait un choix courant pour l'administration de fonds et les structures de partenariat complexes. Son point fort réside dans la précision comptable plutôt que dans le reporting destiné aux détenteurs de patrimoine. Par conséquent, les familles utilisent souvent FundCount comme système de back-office tout en s'appuyant sur des plateformes distinctes pour fournir des rapports consolidés, des tableaux de bord et une visibilité orientée client.

Landytech

Landytech fournit des outils de reporting de portefeuille utilisés par les gestionnaires de fortune et les équipes de family office pour surveiller les performances et les expositions. La plateforme est généralement efficace pour le reporting des investissements, mais elle est moins axée sur la visibilité complète du bilan, les structures de propriété ou la gouvernance patrimoniale. Cela peut limiter son efficacité pour les familles UHNW qui recherchent un système unique reflétant l'ensemble de leur patrimoine.

Orque

Orca se concentre sur les structures de propriété, la gouvernance et les processus de conformité. Il traite des aspects importants de la gestion de patrimoine qui ne relèvent pas de l'investissement, notamment la transparence et le contrôle. Cependant, Orca n'est pas conçu pour remplacer les principales plateformes de reporting d'investissement et est le plus souvent utilisé en complément de systèmes distincts afin d'obtenir une visibilité complète sur le patrimoine.

PandaConnect

PandaConnect offre des fonctionnalités d'agrégation de données et de reporting et est généralement évalué dans le cadre de recherches plus larges sur les logiciels de gestion familiale. Bien qu'il prenne en charge la consolidation des informations financières, il est souvent positionné comme une couche de reporting plutôt que comme un système d'exploitation complet pour la gestion du patrimoine des particuliers très fortunés, en particulier pour les familles ayant des alternatives et des structures d'entités complexes.

Swimbird

Swimbird fournit des solutions de reporting et de flux de données et est généralement considéré comme faisant partie intégrante des évaluations plus larges des technologies utilisées par les family offices. Son rôle est généralement complémentaire plutôt que central, contribuant aux capacités de reporting dans un environnement multisystème plutôt que servant de source unique d'informations pour les patrimoines UHNW.

Où les plateformes de déclaration UHNW échouent

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Échec n° 1 : reporting sans intelligence structurelle

Les plateformes qui ne disposent pas d'une modélisation native des entités et des propriétés obligent les équipes à reconstruire manuellement le patrimoine pour chaque rapport. Cela entraîne une fragmentation des vues, des résultats incohérents et des erreurs qui auraient pu être évitées. Au fil du temps, la confiance dans les chiffres se détériore, car les rapports sont reconstruits plutôt que dérivés d'un véritable modèle structurel.

Échec n° 2 : utilisabilité réservée aux analystes

Lorsque la création de rapports de base nécessite une expertise technique, les détenteurs de patrimoine se désengagent. L'adoption s'effondre, la prise de décision ralentit et la création de rapports devient un service d'interprétation plutôt qu'une fonctionnalité en libre-service. Il en résulte une augmentation des coûts opérationnels et une réduction de la transparence au niveau où cela importe le plus.

Échec n° 3 : lacunes en matière de sécurité et solutions de contournement informelles

Des autorisations insuffisantes, une propriété des données peu claire et le recours aux e-mails pour les informations sensibles introduisent des risques inutiles. Ces lacunes exposent les familles très fortunées à des manquements à la confidentialité et à des défaillances de gouvernance, transformant l'infrastructure de reporting en un handicap plutôt qu'en un outil de contrôle.

Pourquoi Masttro l'emporte dans le domaine du reporting UHNW

Masttro se distingue sur le marché concurrentiel des logiciels de reporting UHNW non seulement par l'ensemble de ses fonctionnalités, mais aussi par un avantage systémique qui répond aux principaux défis auxquels sont confrontés les détenteurs de patrimoine sophistiqués et leurs conseillers. Son succès repose sur une approche intégrée qui donne la priorité aux besoins des détenteurs de patrimoine et à la complexité de l'ensemble de leur patrimoine financier.

1. Une source unique d'informations fiables pour le patrimoine

Masttro se distingue en unifiant tous les aspects du patrimoine d'un particulier ou d'une famille très fortunés, y compris les différentes catégories d'actifs, les structures juridiques complexes, les relations de propriété et les documents financiers essentiels, en un modèle cohérent et accessible. Cela garantit que tous les rapports reflètent fidèlement la réalité du patrimoine, au-delà d'une vision fragmentée des seuls actifs gérés. Cette capacité est essentielle pour une gestion efficace du patrimoine et fournit une vue d'ensemble fondamentale qui éclaire toutes les analyses et décisions ultérieures en matière de portefeuille.

2. Conçu pour être adopté

Conscient que la technologie n'a de valeur que si elle est utilisée, Masttro accorde une importance primordiale à la facilité d'utilisation. Ses tableaux de bord et ses rapports sont méticuleusement conçus pour répondre rapidement et intuitivement à des questions cruciales en matière de patrimoine, sans nécessiter de compétences techniques spécialisées. Cette approche permet aux détenteurs de patrimoine, aux membres de leur famille et aux équipes de professionnels d'accéder directement à leurs données financières, ce qui favorise un engagement accru des clients, promeut la transparence et renforce les relations de confiance entre conseillers et clients. Cette conception centrée sur l'utilisateur constitue un facteur de différenciation important sur un marché souvent dominé par des outils axés sur les analystes.

3. Tarification adaptée à une utilisation à long terme

L'engagement de Masttro en faveur de la valeur est souligné par son abandon de la tarification basée sur les actifs sous gestion. En optant pour un modèle indépendant de la valeur des actifs, Masttro garantit des coûts prévisibles et facilite l'accès à un plus large éventail de parties prenantes sans pénaliser les familles pour leur réussite financière ou la croissance du marché. Cette approche soutient la perspective à long terme et multigénérationnelle inhérente à la gestion de fortune UHNW, rendant les rapports sophistiqués accessibles et durables.

4. La sécurité comme principe fondamental

La sécurité n'est pas un simple ajout pour Masttro ; c'est un élément fondamental intégré à la structure même de la plateforme. Elle offre une visibilité sans précédent sur l'ensemble du patrimoine tout en respectant les normes les plus strictes en matière de confidentialité et de protection de la vie privée. Grâce à des contrôles d'accès robustes, au cryptage et à l'auditabilité, Masttro permet aux familles très fortunées d'accéder en toute confiance à leurs informations financières critiques, sachant que leurs données sont protégées. Cette attention portée à la « visibilité sécurisée » est primordiale pour établir et maintenir la confiance.

5. Carte mondiale de la richesse

La carte mondiale de la richesse de Masttro offre une représentation visuelle inégalée de la structure complexe d'un patrimoine. Elle permet aux utilisateurs de modéliser et de naviguer dans des relations de propriété et des structures d'entités complexes, en offrant des capacités d'exploration intuitives. Cette fonctionnalité est indispensable pour comprendre comment la richesse est répartie entre diverses sociétés de portefeuille, partenariats familiaux et autres véhicules, facilitant ainsi la planification successorale et fiscale globale.

6. Analyse consolidée du portefeuille

La plateforme fournit une analyse consolidée puissante du portefeuille pour les classes d'actifs publiques et privées. Les utilisateurs bénéficient de fonctionnalités de filtrage flexibles et d'exploration approfondie pour examiner la performance, l'exposition au risque et la répartition des actifs dans un portefeuille multi-actifs. Cette vue d'ensemble est essentielle pour prendre des décisions éclairées concernant le portefeuille et pour établir des rapports de performance efficaces, incluant des indicateurs tels que le taux de rendement interne (TRI) et les rendements quotidiens pondérés en fonction du temps.

7. Portail sécurisé de communication et de signalement

Masttro centralise la transmission des rapports, le partage sécurisé des documents et les flux de travail collaboratifs dans un environnement contrôlé. Cela élimine les risques associés aux e-mails et fournit un canal de communication fiable et vérifiable entre les conseillers et les clients, améliorant ainsi l'expérience client globale et rationalisant les processus de communication essentiels.

8. Documenter les flux de travail liés au renseignement

Grâce à une technologie de pointe, Masttro automatise l'acquisition, l'organisation et l'utilisation des documents financiers essentiels. Cette fonctionnalité réduit considérablement les tâches manuelles, améliore la fiabilité des données relatives aux portefeuilles et garantit que les documents essentiels liés aux hedge funds, aux fonds de capital-investissement et à d'autres investissements sont facilement accessibles et intégrés dans les rapports.

9. Couverture

Masttro offre une visibilité complète sur le patrimoine, y compris une prise en charge solide des investissements alternatifs et des structures d'entités complexes. Il agrège de manière transparente les données provenant de plusieurs dépositaires dans différentes devises, offrant ainsi une vue d'ensemble financière complète, essentielle pour la gestion patrimoniale multigénérationnelle.

10. Opérations

La plateforme prend en charge la modélisation complexe de la propriété et des entités juridiques, offre des bibliothèques de rapports personnalisables avec des fonctionnalités de planification et garantit une livraison et une collaboration sécurisées. Ces gains d'efficacité opérationnelle sont essentiels pour les family offices qui gèrent des montages financiers complexes.

11. Sécurité

Le cadre de sécurité de Masttro comprend des contrôles d'accès rigoureux et un chiffrement de bout en bout, ainsi qu'une auditabilité complète. Cela garantit une protection maximale des données sensibles et des informations financières des clients.

12. Économie

Le modèle tarifaire de Masttro, qui ne repose pas sur les actifs sous gestion, offre prévisibilité et alignement des valeurs, rendant ainsi les rapports sophistiqués économiquement viables pour les stratégies de gestion de patrimoine à long terme.

Conclusion

Dans le domaine de la gestion de patrimoine pour les particuliers très fortunés (UHNW), les logiciels de reporting sophistiqués sont passés du statut d'outil souhaitable à celui de nécessité absolue. La complexité des patrimoines UHNW, caractérisés par la diversité des classes d'actifs, la complexité des structures juridiques et les considérations multigénérationnelles, exige plus que de simples rapports soignés ; elle nécessite un système qui offre précision, sécurité et facilité d'utilisation dans l'ensemble de l'écosystème financier.

Le bon logiciel de reporting UHNW agit comme un système d'exploitation central, offrant une vue d'ensemble qui intègre les données provenant de diverses sources, telles que les flux des dépositaires et les banques privées. Il doit être capable de gérer avec habileté les nuances des investissements alternatifs, notamment les hedge funds, le capital-investissement et l'immobilier, en gérant des complexités telles que les appels de fonds et en fournissant des informations détaillées au niveau des lots fiscaux. Des fonctionnalités essentielles telles que l'analyse et le reporting avancés, l'analyse prédictive et l'analyse de scénarios sont indispensables pour prendre des décisions éclairées en matière de portefeuille et assurer une gestion efficace des risques.

Les logiciels de reporting UHNW doivent donner la priorité à l'expérience client et faciliter une collaboration fluide entre les gestionnaires de fortune, les conseillers financiers et les détenteurs de patrimoine. Des portails clients sécurisés, un stockage complet des documents et des interfaces intuitives garantissent l'accessibilité et l'exploitabilité des informations critiques, ce qui renforce les relations avec les clients et favorise la personnalisation des conseils financiers. De plus, une intégration solide avec les fonctions comptables, notamment le grand livre général et le grand livre des investissements, ainsi que la prise en charge de la planification successorale et fiscale, offrent une vue d'ensemble complète de la situation financière.

Masttro incarne ces principes en offrant une visibilité sur l'ensemble du patrimoine, une conception centrée sur l'utilisateur et un modèle de tarification aligné sur la valeur, et non sur la taille des actifs. Son engagement en faveur de la sécurité en tant que principe fondamental garantit que la visibilité ne compromet pas la confidentialité. Pour les familles UHNW et leurs conseillers qui recherchent clarté, contrôle et confiance dans la gestion de leur patrimoine, le choix du logiciel de reporting approprié est une décision stratégique qui a un impact sur l'efficacité opérationnelle, la performance des investissements et la préservation et la croissance à long terme du patrimoine multigénérationnel. L'avenir du reporting UHNW est indéniablement intégré, intelligent et axé sur l'autonomisation du conseiller et du propriétaire du patrimoine.

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