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Le récentrapport de l' intitulé « Simple Family Office Software & Technology Report » (Rapport sur les logiciels et technologies simples pour les family offices) a mis en évidence les principales préoccupations des family offices en matière de sélection et d'utilisation des nouvelles technologies.
Des questions de gouvernance liées à l'adoption de l'intelligence artificielle au manque de temps et de ressources à consacrer à l'apprentissage de nouveaux systèmes, le rapport a mis en évidence à quel point le secteur des logiciels pour family offices a considérablement mûri, mais que de nombreux systèmes ne répondent toujours pas exactement aux besoins.
Ce sont là des défis directement issus des family offices qui les ont rencontrés, apprenant par eux-mêmes que la technologie moderne n'est utile que si elle est accessible, intuitive et capable de fournir des résultats efficaces et précis.
Nous examinons ici comment Masttro procède, en abordant spécifiquement chacune des sept questions clés soulevées dans le rapport.
Principaux enseignements
1. Les family offices veulent des plateformes unifiées
Le problème :
Le rapport 2025 souligne que 73 % des plateformes de family offices citent les données relatives aux marchés privés comme leur principal défi. Pourtant, les family offices continuent de sophistiquer leurs investissements, avec des portefeuilles qui comptent désormais en moyenne entre 45 % et 50 % d'actifs issus des marchés privés.
À cela s'ajoute le fardeau pour les family offices qui gèrent des plateformes cloisonnées « assemblées » : le rapport indique qu'un family office moyen traite les données provenant de plus d'une douzaine de systèmes.
L'intégration entre les différentes solutions représente un défi majeur lorsque l'on travaille avec des prestataires externes, et les family offices souhaitent disposer d'une solution unifiée, en particulier pour le traitement des données du marché privé.
La solution :
Masttro fournit une plateforme unique et centralisée qui inclut l'agrégation de données, la gestion de portefeuille, la création de rapports et la gestion de documents, ce qui évite d'avoir à assembler plusieurs solutions offrant chacune l'un de ces éléments.
La plateforme traite également de manière transparente les données des marchés privés, étant capable d'agréger et d'intégrer toutes les classes d'actifs, des investissements liquides aux alternatives de portefeuille complexes, y compris l'immobilier, les participations en capital-investissement et les actifs de passion.
Il fournit même une automatisation des données alternatives grâce au module Alternatives AI. Celui-ci automatise l'ensemble du cycle de vie des alternatives : il collecte, catégorise, extrait les données au niveau des transactions et les rapproche des flux de trésorerie.
2. Technologie qui réduit les processus manuels
Le problème :
Avec l'IA, l'évolution technologique la plus passionnante depuis l'arrivée d'Internet, il n'est pas surprenant que les family offices souhaitent comprendre comment exploiter pleinement ses capacités.
Le rapport a mis en évidence deux besoins technologiques majeurs des family offices : l'automatisation accrue des tâches administratives et la nécessité d'adopter des capacités d'intelligence artificielle.
La solution :
Masttro Intelligence est intégré à la plateforme et utilise une IA agentique de pointe pour automatiser, optimiser et adapter intelligemment des flux de travail complexes et chronophages, ainsi que pour extraire automatiquement les informations essentielles à partir d'une masse de données écrasante.
Il réduit considérablement les processus manuels en automatisant les tâches dans des domaines clés, de la gestion automatisée des documents et du traitement des données relatives aux investissements alternatifs à la génération de rapports personnalisés et à l'assistance technique pour la plateforme.
Cela facilite également l'adoption de l'IA par les family offices, les utilisateurs pouvant interagir avec la plateforme grâce à une expérience intuitive aussi naturelle qu'une conversation.
Construire une pile technologique performante pour un family office
3. Les family offices ont besoin de données fiables et crédibles
Le problème :
Les frustrations persistantes des family offices face à des problèmes tels que l'incohérence et la duplication des données ont fait de la fiabilité des données une exigence primordiale dans le choix des fournisseurs.
Ils considèrent désormais la fiabilité des données comme un indicateur clé de performance pour les plateformes technologiques dédiées à la gestion de patrimoine. En d'autres termes, une fois qu'ils ont mis en œuvre une nouvelle technologie, combien de temps leur faut-il avant de pouvoir se fier aux données qu'elle fournit ?
L'intégration peut parfois prendre six mois et, même une fois terminée, les données peuvent s'avérer peu fiables. Cela signifie que les family offices doivent souvent vérifier les feuilles de calcul pour s'assurer de la qualité des données, ce qui n'est pas vraiment efficace.
La solution :
Masttro s'appuie sur des données fiables et directes, ayant développé plus de 650 flux de données directs avec des dépositaires dans 35 pays. Il ne s'agit pas seulement d'un engagement envers les normes les plus élevées en matière de qualité des données provenant directement de la source, mais cela signifie également que Masttro ne dépend jamais d'intermédiaires tiers pour les données, éliminant ainsi les risques inhérents à ces fournisseurs.
Et la plateforme gère tous les types d'actifs : investissements fractionnés, actifs non financiers, investissements alternatifs et portefeuilles liquides. Masttro agrège tout cela de manière précise et fiable.
4. Les systèmes doivent inspirer confiance sur le plan opérationnel.
Le problème :
Les nouvelles technologies ne donnent pas toujours des résultats positifs. Les logiciels peuvent être difficiles à maîtriser, avec des interfaces compliquées qui ne sont pas faciles à utiliser et qui, souvent, ne fournissent pas de données précises.
Le rapport souligne que les family offices ont besoin de systèmes qui apportent clarté et contrôle à leurs opérations, afin de les aider à donner un sens à des structures de plus en plus complexes.
Des domaines tels que la précision du rapprochement, la rapidité d'intégration et la traçabilité des données sont devenus essentiels, mais le dénominateur commun entre les fonctionnalités et les capacités est le suivant : ils veulent un logiciel qui leur apporte de la confiance, et non de la confusion.
La solution :
Masttro a été spécialement conçu pour offrir une grande clarté : issu d'un family office, il comprend les besoins et fournit une solution logicielle intuitive qui rationalise les opérations les plus complexes des family offices. Il simplifie même les actifs les plus complexes, des investissements liquides aux alternatives de portefeuille complexes, en passant par l'immobilier, les participations en capital-investissement et les actifs de passion.
La plateforme est également intuitive sur le plan visuel, notamment grâce au Global Wealth Manager interactif, un puissant outil de cartographie visuelle des entités qui offre une transparence totale sur toutes les entités, les actifs, les documents et les relations, et résout les problèmes traditionnels liés au cloisonnement des dossiers patrimoniaux et aux avoirs non documentés.
5. Besoin de systèmes dynamiques qui facilitent la prise de décision
Le problème :
Le rapport souligne à quel point les besoins technologiques des family offices ont évolué depuis le simple remplacement des tableurs. Ils veulent plus que des tableaux de bord et des rapports statiques, ils veulent des workflows en boucle fermée où les informations déclenchent des approbations, des tâches et des pistes d'audit.
Le désir de disposer de systèmes qui fournissent « une base quotidienne pour la prise de décision », avec un suivi complet des entités, le partage de documents et des informations sur le rapprochement, a également été souligné.
La solution :
Masttro permet aux family offices de passer des résultats statiques et des processus manuels à des solutions automatisées. Masttro Intelligence automatise les flux de travail et offre des capacités d'IA proactives, contextuelles et orientées vers les tâches, tandis que Global Wealth Map fournit une vue interactive de tous les actifs et entités.
Il offre également des fonctionnalités de reporting puissantes et intuitives : les utilisateurs peuvent même extraire des informations grâce à un moteur de reporting alimenté par l'IA qui peut interpréter l'intention de l'utilisateur, trouver et générer des rapports, analyser les résultats et fournir les informations souhaitées, le tout à l'aide d'invites en langage naturel.
6. Les logiciels doivent être intuitifs et faciles à prendre en main.
Le problème :
Le rapport souligne que les family offices considèrent le déploiement de nouvelles technologies comme un défi majeur en termes de ressources, en particulier si celles-ci sont trop complexes. Il s'agit d'une tâche pour laquelle ils ne disposent souvent ni du temps ni des capacités nécessaires en interne.
Pour cette raison, ils ont besoin d'un logiciel qui réduit le temps d'apprentissage, permet d'obtenir plus rapidement des informations pertinentes et garantit la confiance grâce à des données fiables, précises et vérifiables.
La solution :
Masttro réduit considérablement la courbe d'apprentissage grâce à Masttro Intelligence Assistant, un assistant puissant basé sur le traitement du langage naturel (NLP) qui permet aux utilisateurs d'interagir avec la plateforme en langage naturel, par voix ou par texte.
Cela se traduit par une utilisation immédiate pour tout le monde, et ce n'est qu'une partie de la suite de fonctionnalités Masttro Intelligence, qui utilise l'IA pour automatiser, optimiser et adapter intelligemment des flux de travail complexes et chronophages, libérant ainsi les ressources du family office pour des projets plus stratégiques.
7. Gouvernance et préoccupations relatives aux ressources dans le domaine de l'IA
Le problème :
Le rapport souligne que les family offices recherchent des capacités d'IA qui apportent une valeur ajoutée dès le départ, sans avoir à recruter de nouveaux collaborateurs pour utiliser les solutions logicielles.
Il a également pris note de leurs préoccupations concernant l'IA et la gouvernance. Les family offices veulent savoir où sont hébergés les modèles d'IA et qui peut consulter leurs données, mais aussi dans quelle mesure les résultats sont vérifiables. En fin de compte, les capacités de l'IA doivent apporter une valeur ajoutée immédiate, mais cette technologie de pointe doit également s'aligner sur leurs protocoles de gouvernance.
La solution :
Masttro Intelligence répond à toutes les préoccupations en matière de gouvernance et de confidentialité en fonctionnant exclusivement au sein d'une architecture IA privée et en fournissant des résultats vérifiables. Cela signifie que, contrairement aux outils publics qui s'appuient sur des services IA tiers externes, les données des clients de Masttro ne quittent jamais la sécurité de la plateforme Masttro et ne sont jamais exposées à des outils externes.
En ce qui concerne les informations générées par l'IA, des références sont fournies en plus des réponses de l'IA afin que les utilisateurs puissent vérifier et contrôler la provenance des informations, ce qui garantit une transparence totale et renforce la confiance.
Masttro Intelligence est également accessible immédiatement : grâce à Masttro Intelligence Assistant, les utilisateurs peuvent exploiter de puissantes fonctionnalités d'IA par le biais du langage naturel, via la voix ou le texte, sans avoir à apprendre à utiliser une nouvelle interface logicielle complexe.
Pourquoi cela est plus important que jamais
À mesure que les family offices abandonnent les tableurs traditionnels et les solutions obsolètes, ils seront sans aucun doute confrontés à de nouveaux défis lors de la mise en œuvre des nouvelles technologies.
Le rythme d'adoption des nouvelles technologies s'accélère cependant, et plus que jamais, les family offices doivent aborder la sélection de nouvelles solutions avec une approche méthodique basée sur les enseignements tirés par leurs pairs.
Les problèmes et défis tirés du dernier rapport sur les logiciels et les technologies et mis en évidence ici sont basés sur les expériences vécues par d'autres family offices et peuvent aider ces derniers à éviter des erreurs inutiles.
Si vous êtes un family office à la recherche d'une solution technologique capable de relever les défis de la gestion de patrimoine moderne, contactez-nous pour en savoir plus sur Masttro.
