Principales conclusiones
Para una empresa que aspire a seguirlas mejores prácticas de las oficinas multifamiliares, esa visión global incluye el conjunto completo de inversiones de una familia, es decir, tanto los activos líquidos como los ilíquidos, más allá de las fronteras geográficas y de custodia. Esto permite a todas las partes comprender plenamente los riesgos y las oportunidades de un mercado volátil. Y, sin embargo, muchas oficinas familiares y asesores de clientes con un elevado patrimonio siguen haciendo malabarismos con Excel para armar una visión panorámica que abarque todas las clases de activos, los depositarios y las inversiones alternativas. En Masttro, hemos observado que incluso aquellos que cuentan con un conjunto de tecnologías dispares tienen dificultades para realizar comparaciones entre diferentes activos. Por el contrario, las family offices que adoptan software WealthTech están mucho más capacitadas para gestionar los retos y las ventajas de los tiempos difíciles. Entre otras cosas, porque permite…
Mayor visibilidad del rendimiento
Las personas y familias con grandes patrimonios suelen tener carteras diversas, algunas de las cuales pueden prosperar durante las fases bajistas. Así, mientras que un cliente puede perder un 40% en inversiones líquidas, sus propiedades inmobiliarias pueden estar por las nubes. Sin embargo, es propio de la naturaleza humana centrarse en las pérdidas. Y es más probable que eso ocurra cuando los clientes se desplazan una y otra vez entre diapositivas separadas sobre acciones y edificios. Un software de family office de vanguardia permite fácilmente a clientes y asesores ver el panorama completo del rendimiento, especialmente si la plataforma ofrece informes en tiempo real y presentaciones automatizadas. En un instante, los asesores y los clientes pueden comprender fácilmente cómo funcionan conjuntamente los rendimientos colectivos de, por ejemplo, las clases de activos A, B y C, y centrarse tanto en las pérdidas como en las ganancias.
Mejor comunicación entre los distintos equipos y asesores
Los particulares con grandes patrimonios confían en sus family offices unifamiliares y multifamiliares para que actúen como creadores de juego de confianza, pero a los asesores les resulta más difícil puntuar cuando no pueden comparar fácilmente el rendimiento de las inversiones entre clases y custodios. Las mejores plataformas WealthTech agrupan todos los datos en un único informe para que la family office pueda ver fácilmente lo que ocurre en cada silo. Esto, a su vez, permite a la family office mantener conversaciones más inteligentes con los diferentes equipos de inversión y guiar a los clientes en las decisiones relacionadas con la inversión.
Cinco cuadros de mando que todo propietario de patrimonio necesita
Encontrar la tecnología patrimonial adecuada podría ser uno de los objetivos más importantes que tengas en esta década
Decisiones basadas en datos e información práctica
Como nos enseña la economía conductual, es propio de la naturaleza humana actuar de forma precipitada cuando las acciones se desploman y la inflación aumenta, aunque los inversores particulares suelen tener muy poco acierto a la hora de predecir el comportamiento del mercado. Una vez más, una visión más completa del rendimiento permite a los asesores contrarrestar esos impulsos de los clientes particulares mostrando de forma clara y rápida qué activos ofrecen protección, cuáles han bajado pero han tenido un excelente rendimiento histórico y cuáles merece la pena liquidar. Antes de comprometerse con cualquier producto de WealthTech, es fundamental determinar si permite a los usuarios analizar los datos en profundidad, de modo que los informes financieros de la family office puedan adaptarse, por ejemplo, a las inversiones alternativas, o para distinguir entre activos líquidos y no líquidos.
La incertidumbre económica es un reto tanto para las family offices como para sus clientes, pero puede serlo menos con herramientas que ofrezcan un contexto valioso y una visión completa. Al incorporar el mejor software de gestión de patrimonios privados, las family offices pueden ofrecer la claridad y los conocimientos que los clientes esperan tanto en los momentos de calma como en los de mar agitado.
¿Quiere saber cómo Masttro puede proporcionarle la mejor configuración tecnológica para ayudarle a navegar por este mercado impredecible? Concierte una cita con uno de nuestros expertos en tecnología patrimonial.
