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Les family offices modernes gèrent bien plus que des portefeuilles d'investissement. Ils supervisent des structures de propriété complexes, des investissements alternatifs, des collections d'art, du capital-investissement, de l'immobilier et les flux opérationnels qui les relient. Pour répondre à ces exigences, les family offices s'appuient sur un ensemble de solutions logicielles conçues pour le contrôle financier, la transparence et l'efficacité.
Au centre de cet écosystème se trouve la plateforme de gestion de patrimoine : un environnement intégré conçu pour consolider les données, superviser la planification des flux de trésorerie, visualiser le patrimoine et soutenir la prise de décision à long terme.
Cet article présente les principaux types de logiciels pour family offices, utilisés à la fois par les single et multi-family offices, et souligne comment des innovations telles que Masttro Intelligence améliorent ce paysage grâce à des informations et à une automatisation alimentées par l'IA.
Principaux enseignements
Aperçu du logiciel Family Office
1. Logiciel de comptabilité et de grand livre
Tout family office dépend d'un logiciel de comptabilité fiable pour gérer les flux de trésorerie, les dépenses et les transactions entre entités. Les solutions de comptabilité générale telles que Sage Intacct et QuickBooks gèrent la comptabilité traditionnelle en partie double, mais les systèmes de comptabilité spécialisés pour les family offices intègrent la comptabilité des investissements et des partenariats avec les données financières au niveau de l'entité.
Des solutions spécifiques telles que le registre auxiliaire des investissements de Masttro éliminent les rapprochements manuels en automatisant les flux de données provenant des dépositaires, des courtiers et des gestionnaires de marchés privés. Cela permet de créer un grand livre auxiliaire d'investissement en temps réel qui relie les transactions de titres publics aux appels de fonds, aux distributions et aux évaluations, réduisant ainsi la dépendance à l'égard des feuilles de calcul et minimisant les erreurs.
2. Plateformes de gestion de portefeuille et d'analyse des investissements
Les family offices ont parcouru un long chemin depuis qu'ils gèrent uniquement des biens immobiliers et des actions. Ils gèrent des portefeuilles complexes et multi-actifs qui comprennent des titres à revenu fixe, du capital-risque, du capital-investissement et d'autres investissements alternatifs. Les systèmes de gestion de portefeuille doivent permettre de suivre les positions, la répartition des actifs et les rendements pondérés dans le temps, tout en fournissant des analyses de performance et des analyses comparatives.
Des plateformes telles que Masttro, Addepar et Asset Vantage consolident les portefeuilles d'investissement et génèrent des tableaux de bord personnalisés pour chaque membre de la famille, entité ou fiducie. Le module CPA (Consolidated Portfolio Analysis) de Masttro permet aux propriétaires de patrimoine d'avoir une vue en temps réel de leur valeur nette totale et d'établir des rapports ad hoc pour une prise de décision éclairée en matière d'investissement.
Construire une pile technologique performante pour un family office
3. Agrégation des données et gestion des données financières
La saisie manuelle des données et les feuilles de calcul étaient autrefois la seule option pour les équipes des family offices, mais aujourd'hui l'automatisation permet de gagner en précision et en rapidité. Le logiciel d'agrégation des données financières importe automatiquement les transactions et les positions de centaines de dépositaires et de banques par le biais de points d'extrémité API sécurisés et de connexions API REST.
Masttro est le leader du secteur avec plus de 650 flux de données directs, tous cryptés et mis à jour quotidiennement. Son système hybride combine l'extraction de données assistée par l'IA avec une logique basée sur des règles, ce qui garantit un rapprochement précis entre les comptes mondiaux. Le module Alternatives AI automatise l'ensemble du cycle de vie des données relatives aux investissements alternatifs : il collecte, catégorise et extrait les données au niveau des transactions, puis les rapproche des flux de trésorerie, résolvant ainsi l'un des défis de gestion de données les plus complexes de la gestion de patrimoine moderne.
4. Portails de gestion des documents et de communication sécurisée
Qu'il s'agisse d'actes de fiducie ou d'évaluations, les family offices gèrent des milliers de dossiers sensibles. Les systèmes de gestion de documents offrent un stockage centralisé avec un accès basé sur les autorisations, un contrôle des versions et une authentification multifactorielle.
L'IA des documents de Masttro peut automatiquement ingérer, traiter et cataloguer n'importe quel document dans un hub centralisé, en reliant intelligemment chaque document aux entités et aux actifs auxquels ils se rapportent. Elle permet également l'attribution dynamique de permissions afin de maintenir les contrôles d'accès et de garantir la sécurité.
Le portail de communication sécurisé (SCP) de Masttro associe l'échange de documents cryptés à l'établissement de rapports automatisés. Les membres de la famille, les comptables et les conseillers juridiques peuvent partager des fichiers en toute sécurité dans des coffres-forts numériques conformes aux normes SOC 2 et au protocole de cryptage. Cette architecture garantit la traçabilité et la confidentialité de chaque document, du formulaire 1099 aux rapports de partenariat.
5. Outils d'information sur le portefeuille et de rapport sur les performances
Des analyses de données sophistiquées permettent aux family offices d'aller au-delà des instantanés de performance. Les outils d'intelligence du portefeuille permettent de visualiser l'exposition par classe d'actifs, par région et par gestionnaire, en mettant en évidence les concentrations de risques et les mesures de durabilité.
Masttro IntelligenceMasttro Intelligence, l'architecture d'IA agentique propriétaire de la plateforme, s'appuie sur ces éléments en introduisant des agents autonomes capables d'exécuter des flux de travail définis, d'analyser des données et de générer des rapports automatisés. Ces agents peuvent lire des PDF, rapprocher des données bancaires, produire des résumés de performance et même préparer des packs de rapports personnalisés pour des portefeuilles multi-actifs, tout en respectant des mesures de sécurité et des contrôles de propriété stricts.
6. Plateformes de gouvernance familiale et d'engagement des clients
Une gestion efficace du patrimoine va au-delà de la gestion des actifs. Les logiciels de gouvernance familiale facilitent les réunions du conseil d'administration, les initiatives en matière d'éducation et le transfert des informations patrimoniales entre les générations.
Masttro complète ce dispositif avec Global Wealth Map (GWM), une interface visuelle interactive qui affiche les relations entre les entités, les bénéficiaires et les pourcentages de propriété. Chaque nœud agit comme un coffre-fort numérique pour les données, les contacts et la documentation, permettant une collaboration sécurisée entre les membres de la famille, les fiduciaires et les conseillers. Les applications mobiles de la plateforme élargissent encore l'accès, permettant aux propriétaires de patrimoine de consulter et d'approuver des éléments où qu'ils se trouvent.
7. Outils de gestion des risques et de conformité
Avec des structures de propriété de plus en plus complexes, des investissements mondiaux et des entreprises familiales, les logiciels de gestion des risques jouent un rôle essentiel. Ces outils permettent d'évaluer l'exposition des portefeuilles, de suivre les risques liés aux contreparties et d'assurer la conformité aux réglementations en vigueur dans les différentes juridictions.
Les analyses de risque et d'exposition intégrées à Masttro s'intègrent directement aux tableaux de bord de performance pour fournir des informations sur la liquidité, la diversification et la concentration. Associé à des flux de travail de conformité alimentés par l'IA, il assure une surveillance cohérente tout en préservant la confidentialité de toutes les données comptables sous-jacentes.
8. Logiciels de gestion des biens immobiliers et de la passion
Au-delà des classes d'actifs traditionnelles, les family offices gèrent des portefeuilles immobiliers, des collections d'art, des véhicules, des avions et d'autres actifs passionnels. Les modules spécialisés des plateformes modernes de gestion de patrimoine assurent le suivi des évaluations, de la maintenance, des expertises et des renouvellements d'assurance.
Grâce à Alternatives AI, Masttro automatise le processus d'agrégation des données de ces investissements alternatifs. Le module automatise l'ensemble du cycle de vie des alternatives : collecte des documents, catégorisation des données et extraction des informations au niveau de la transaction, donnant aux utilisateurs une vue et une évaluation en temps réel de leurs actifs passionnels et de leur portefeuille immobilier.
Masttro permet également aux familles d'affecter des gestionnaires d'actifs, des évaluateurs ou des experts tiers directement dans le système, en maintenant à jour les évaluations et les documents grâce à des coffres-forts numériques intégrés. La même rigueur analytique que celle appliquée au capital-investissement et au capital-risque est ainsi appliquée à tous les actifs corporels figurant au bilan de la famille.
9. Assistants dotés d'IA et plates-formes agentiques
Les moteurs d'analyse alimentés par l'IA sont le dernier ajout à l'écosystème des logiciels pour family offices. Ces plateformes vont au-delà de l'automatisation - elles comprennent, exécutent et s'adaptent. Masttro Intelligence représente l'avant-garde de cette évolution avec Masttro Assistant: un assistant intelligent qui répond aux questions en langage naturel sur les données patrimoniales, les documents et les mesures de performance. Il permet également un moteur de reporting piloté par l'IA qui interprète les intentions de l'utilisateur, trouve/génère des rapports, analyse les résultats et fournit des informations. Les utilisateurs peuvent l'utiliser pour créer des rapports personnalisés et enrichis sur simple demande.
En combinant de grands modèles de langage, une logique symbolique et un accès aux données en temps réel, Masttro Intelligence a créé une nouvelle catégorie de logiciels de reporting des performances des portefeuilles UHNW. Ce logiciel se connecte aux systèmes comptables et opérationnels et aide les équipes à passer d'un reporting réactif à une intelligence prédictive.
La nouvelle génération de technologies pour les family offices
L'écosystème des logiciels de family office continue d'évoluer rapidement. De l'agrégation des données à l'automatisation des flux de travail et aux agents d'IA, chaque innovation rapproche le secteur d'une infrastructure numérique unifiée qui responsabilise les membres de l'équipe.
La plateforme de Masttro réunit toutes ces couches, en combinant l'agrégation sécurisée des données, la visualisation puissante et l'automatisation alimentée par l'IA, afin d'offrir une source unique de vérité pour vos données. Conçue pour le propriétaire de patrimoine et son équipe, elle transforme les opérations fragmentées en un environnement intelligent et connecté qui favorise une gestion plus intelligente des investissements et une continuité à long terme.
Explorer l'avenir des logiciels pour family offices
Les family offices n'ont plus besoin d'assembler des systèmes disjoints pour la comptabilité, le reporting et l'analyse. Masttro est la pile technologique complète du family office dans un environnement sécurisé et piloté par l'IA, qui permet de visualiser tous les actifs, toutes les entités et toutes les informations.
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