La cuestión más importante sobre la IA ya no es lo que el modelo puede hacer, sino a qué puede acceder.

El lanzamiento por parte de Anthropic de «Claude for Financial Advisors» el 14 de septiembre supone un auténtico avance, que Masttro respalda. El asesor financiero típico dedica gran parte de la semana a navegar por plataformas de gestión patrimonial y herramientas de planificación. La inteligencia artificial puede agilizar ese proceso, lo que permite a los clientes disfrutar de una mayor atención y un mejor servicio.

Es emocionante. Y, sin embargo, parece que solo estamos en el primer acto.

¿Por qué se creó «Claude for Financial Advisors» en primer lugar para los asesores de EE. UU.?

El lanzamiento de Anthropic se diseñó pensando en los asesores estadounidenses. Todos los socios del lanzamiento son empresas estadounidenses, y el flujo de trabajo en materia de sucesiones e impuestos se basa en datos fiscales federales y estatales de EE. UU. Se trata de una forma sensata de presentar esta tecnología, pero también pone de manifiesto la magnitud del reto al que se enfrentan las familias con patrimonios complejos.

¿Qué necesita la IA para poder razonar sobre una familia transfronteriza?

Imaginemos una familia que posee una empresa en activo en el Reino Unido, inmuebles en EE. UU. a través de una LLC y una cartera en euros en un banco privado en España. Antes de que cualquier modelo pueda analizar la situación de esa familia, es necesario identificar, conciliar y mantener actualizada la información de cada entidad, depositario y divisa en las tres jurisdicciones.

Esto puede resultar sorprendentemente difícil. Las participaciones transfronterizas añaden complejidad, pero también lo hacen las inversiones alternativas, las entidades jurídicas y las estructuras de propiedad complejas. Todo ello debe resolverse a gran escala, con datos fiables y completos, para que una herramienta como Claude tenga el impacto deseado.

¿Por qué las familias con un patrimonio complejo necesitan un sistema de registro?

Por eso, las familias con un patrimonio complejo necesitan un sistema de registro: un único lugar donde se recopilen todos los datos sobre su patrimonio. Es de ahí de donde un modelo como Claude obtiene sus datos, y si estos están incompletos o desactualizados, las respuestas de Claude también lo estarán.

¿Por dónde circulan los datos sobre el patrimonio cuando Claude se conecta?

Los datos también tienen una dirección de flujo, y conviene saber en qué sentido se mueven.

Conectar a Claude a una plataforma de gestión patrimonial no implica la exportación masiva de registros a Anthropic. Cuando una pregunta requiere datos de clientes, Claude los solicita a la plataforma, y esos datos se envían a Anthropic para generar la respuesta.

Algunos conectores también funcionan en sentido contrario. Un conector de CRM puede permitir que Claude cree notas y actualice registros, y que el asesor apruebe cada cambio.

¿Qué deben tener claro las empresas antes de poner en marcha el sistema?

Las empresas deberían aclarar esto antes de poner el sistema en marcha: quién puede conectar a Claude, a qué datos tiene acceso y si puede modificar algo. Anthropic y sus socios han dejado claro que la responsabilidad y la toma de decisiones recaen en el asesor. El mismo criterio debería aplicarse a los propios datos.

Cómo Masttro está llevando la inteligencia artificial a los titulares de patrimonio

Creemos en la aplicación de la inteligencia artificial allí donde resulte más beneficiosa para el titular del patrimonio. Los clientes de Masttro ya utilizan la inteligencia artificial a través de Masttro Intelligence, y tenemos previsto ampliar las capacidades de la plataforma mediante un MCP, cuyo lanzamiento está previsto para el cuarto trimestre, que permitirá a los clientes elegir qué datos salen de Masttro y qué modelo de inteligencia artificial los recibe.

El acceso será de solo lectura, y ningún modelo podrá modificar los datos de Masttro. Nuestro enfoque está diseñado para ofrecer opciones sin crear dependencias.

La IA solo será tan útil como los datos patrimoniales en los que se base. A medida que evoluciona el trabajo de los asesores financieros, el objetivo de Masttro sigue siendo el mismo: reducir la complejidad y aumentar la confianza.