Die wichtigste Frage in Bezug auf KI lautet nicht mehr, was das Modell leisten kann, sondern worauf das Modell zugreifen kann.

Die Einführung von „Claude for Financial Advisors“ durch Anthropic am 14. September ist ein echter Fortschritt, den Masttro unterstützt. Ein typischer Finanzberater verbringt einen Großteil seiner Woche damit, sich durch Vermögensverwaltungsplattformen und Planungstools zu arbeiten. KI kann diesen Prozess beschleunigen, sodass Kunden von mehr Aufmerksamkeit und besserem Service profitieren.

Das ist spannend. Und doch scheint es, als befänden wir uns erst im ersten Akt.

Warum wurde „Claude for Financial Advisors“ zunächst für US-amerikanische Finanzberater entwickelt?

Die Markteinführung von Anthropic richtete sich an US-amerikanische Vermögensberater. Alle Partner bei der Markteinführung sind US-amerikanische Unternehmen, und der Arbeitsablauf im Bereich Nachlass- und Steuerplanung basiert auf Steuerdaten des US-Bundes und der US-Bundesstaaten. Dies ist ein sinnvoller Ansatz für die Einführung dieser Technologie, verdeutlicht aber auch das Ausmaß der Herausforderung für Familien mit komplexem Vermögen.

Was braucht KI, bevor sie Schlussfolgerungen über eine grenzüberschreitende Familie ziehen kann?

Nehmen wir eine Familie als Beispiel, die ein operatives Unternehmen im Vereinigten Königreich, US-Immobilien über eine LLC und ein Euro-Portfolio bei einer Privatbank in Spanien besitzt. Bevor ein Modell diese Familie analysieren kann, müssen alle Unternehmenseinheiten, Verwahrstellen und Währungen über drei Rechtsräume hinweg zugeordnet, abgeglichen und auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Das kann überraschend schwierig sein. Grenzüberschreitende Beteiligungen erhöhen die Komplexität, ebenso wie alternative Anlagen, juristische Personen und komplexe Eigentumsverhältnisse. All dies muss in großem Maßstab und auf der Grundlage zuverlässiger und vollständiger Daten gelöst werden, damit ein Tool wie Claude die gewünschte Wirkung entfalten kann.

Warum benötigen Familien mit komplexem Vermögen ein System zur Erfassung ihrer Vermögensverhältnisse?

Deshalb benötigen Familien mit komplexem Vermögen ein Erfassungssystem: einen zentralen Ort, an dem ihre Vermögensdaten vollständig erfasst werden. Von dort bezieht ein Modell wie Claude seine Daten, und wenn diese Daten unvollständig oder veraltet sind, sind es auch die Antworten von Claude.

In welche Richtung werden die Vermögensdaten übertragen, wenn Claude eine Verbindung herstellt?

Daten haben auch eine Fließrichtung, und es ist wichtig zu wissen, in welche Richtung sie fließen.

Durch die Anbindung von Claude an eine Finanzplattform werden keine Datensätze in großen Mengen an Anthropic exportiert. Wenn für eine Frage Kundendaten benötigt werden, fordert Claude diese von der Plattform an, und diese Daten werden an Anthropic gesendet, um die Antwort zu generieren.

Manche Konnektoren funktionieren auch in die andere Richtung. Über einen CRM-Konnektor kann Claude Notizen erstellen und Datensätze aktualisieren, wobei der Berater jede Änderung genehmigen muss.

Was sollten Unternehmen vor der Inbetriebnahme klären?

Unternehmen sollten dies vor der Inbetriebnahme klären: Wer darf Claude anschließen, auf welche Daten hat das System Zugriff und darf es Änderungen vornehmen? Anthropic und seine Partner haben deutlich gemacht, dass die Entscheidungsgewalt und die Verantwortung beim Berater liegen. Der gleiche Maßstab sollte auch für die Daten selbst gelten.

Wie Masttro KI für vermögende Kunden nutzbar macht

Wir sind davon überzeugt, dass KI dort eingesetzt werden sollte, wo sie für den Vermögensinhaber den größten Nutzen bringt. Masttro-Kunden nutzen KI bereits über „Masttro Intelligence“, und wir planen, die Funktionen der Plattform durch ein MCP zu erweitern, das im vierten Quartal eingeführt wird. Damit können Kunden selbst entscheiden, welche Daten Masttro verlassen und welches KI-Modell diese erhält.

Der Zugriff erfolgt im schreibgeschützten Modus, und kein Modell kann Daten innerhalb von Masttro ändern. Unser Ansatz ist darauf ausgelegt, Auswahlmöglichkeiten ohne Abhängigkeiten zu bieten.

KI wird immer nur so nützlich sein wie die ihr zugrunde liegenden Vermögensdaten. Auch wenn sich die Arbeit von Finanzberatern weiterentwickelt, bleibt das Ziel von Masttro dasselbe: Komplexität zu reduzieren und Vertrauen zu stärken.