7 características que todo software de generación de informes para clientes UHNW debería ofrecer

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1. Visibilidad de todo el patrimonio, no instantáneas de la cartera.

El patrimonio de los UHNW rara vez se encuentra en una sola cartera; normalmente se distribuye entre empresas operativas, diversas propiedades inmobiliarias, fondos privados, fideicomisos, fundaciones y diversas entidades de cartera. Para ser eficaz, el software de generación de informes debe reflejar fundamentalmente esta compleja realidad. Las capacidades clave que distinguen a las soluciones verdaderamente integrales incluyen:

• Modelado visual de estructuras de propiedad: La capacidad de representar gráficamente y navegar por jerarquías de propiedad complejas, desde beneficiarios individuales hasta intrincados acuerdos fiduciarios y de entidades.
• Informes a nivel de entidad y de propietario: capacidades de generación de informes diferenciadas, adaptadas a las necesidades de entidades jurídicas específicas y propietarios de patrimonios individuales, que proporcionan información detallada.
• Visibilidad transparente a través de vehículos estructurados en capas: Funcionalidad avanzada que permite obtener una visión clara de los activos subyacentes y su rendimiento, incluso cuando el patrimonio se mantiene a través de múltiples capas de entidades, como sociedades familiares o sociedades de cartera.
• Soporte para activos sin cotización diaria: Manejo sólido de inversiones alternativas que no cuentan con valoraciones diarias fácilmente disponibles, como participaciones directas en bienes raíces o capital privado.

Sin esta perspectiva global del patrimonio, los informes se fragmentan, pueden resultar engañosos y no reflejan fielmente la situación financiera de una persona o una familia. Las plataformas que no ofrecen esta estructura de informes suelen obligar a los equipos a reconstruir manualmente el patrimonio para cada informe, lo que da lugar a inevitables incoherencias y errores.

2. Agregación fiable de datos entre custodios y clases de activos.

La base de la confianza en cualquier sistema de informes es la calidad y la precisión de sus datos. Cuando las cifras fluctúan de forma inesperada, no concuerdan o están incompletas, la credibilidad de todo el proceso de presentación de informes se ve inmediatamente socavada. El mejor software de informes UHNW destaca por ofrecer:

• Conexiones directas de datos: conexiones seguras y fiables con diversas fuentes de custodios, bancos privados y otras instituciones financieras para automatizar la recepción de datos de carteras.
• Agregación a nivel de transacción: el registro de cada evento financiero a nivel de transacción garantiza la precisión y un seguimiento claro de todos los movimientos.
• Gestión clara de la exposición a múltiples divisas: gestión sofisticada de activos y pasivos denominados en diversas divisas, que proporciona una visión consolidada que tiene en cuenta las fluctuaciones del tipo de cambio.
• Supervisión proactiva de las infracciones de datos: alertas automatizadas y procesos de conciliación para identificar y abordar rápidamente los datos que faltan, las discrepancias o las infracciones en los informes.

Esta sólida agregación de datos debería servir como una base perfecta, eliminando la carga operativa diaria de recopilación y conciliación de datos para los gestores patrimoniales y sus equipos. El tamaño del mercado mundial de software de gestión patrimonial se valoró en 625,9 millones de dólares estadounidenses en 2024 y se estima que crecerá a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 13,8 % entre 2024 y 2030, lo que subraya la necesidad crítica de soluciones eficientes de gestión de datos (Grand View Research, 2024).

3. Flujos de trabajo preparados para alternativas

Las inversiones alternativas, incluyendo capital privado, capital riesgo, fondos de cobertura, bienes raíces e inversiones directas, constituyen ahora una parte significativa de los balances de los UHNW. Estos activos introducen complejidades inherentes que muchas herramientas de reporting tradicionales simplemente no estaban diseñadas para manejar. Por lo tanto, un software de reporting eficaz para UHNW debe admitir flujos de trabajo robustos específicos para estas inversiones:

• Seguimiento de las solicitudes de capital: supervisión de las solicitudes de capital futuras y pasadas, garantizando una financiación oportuna y una gestión precisa del flujo de caja.
• Distribución y supervisión del flujo de caja: Visibilidad clara de las distribuciones recibidas de inversiones alternativas y su impacto en el flujo de caja general.
• Actualizaciones del valor liquidativo (NAV): Incorporación eficiente de las actualizaciones periódicas del NAV por parte de los gestores de fondos para reflejar la valoración actual de estas participaciones.
• Compromiso y exposición sin financiación Visibilidad: Seguimiento exhaustivo del total de compromisos de inversión y del capital pendiente sin financiar en todas las clases de activos alternativos.
• Almacenamiento integrado de documentos: Almacenamiento seguro y vinculación de todos los documentos relevantes, como acuerdos, LPA y avisos de solicitud de capital, directamente a cada inversión alternativa.

La gestión manual de estos activos complejos no es escalable ni segura, lo que genera un riesgo material significativo. Las soluciones de software para family offices que integran a la perfección los flujos de trabajo de inversiones alternativas en el marco general de presentación de informes tratan estos activos como datos de primera clase, y no como meros archivos adjuntos.

4. Usabilidad para propietarios de patrimonios y partes interesadas

Una plataforma de informes potente solo ofrece el valor previsto si es utilizada de forma sistemática por el público al que va dirigida. Muchas de las soluciones existentes están diseñadas principalmente para analistas financieros y técnicos, lo que da lugar a interfaces intimidantes y poco atractivas para los propietarios de patrimonios y sus familias. Esto obliga a los intermediarios, a menudo gestores patrimoniales o personal de family offices, a dedicar un tiempo excesivo a traducir informes complejos, lo que ralentiza la toma de decisiones y aumenta los costes operativos.

Por lo tanto, la usabilidad debe ser un principio básico del diseño, que respalde:

• Paneles de control claros: representaciones visuales intuitivas de la riqueza que son fácilmente comprensibles para usuarios sin conocimientos técnicos.
• Navegación rápida y filtrado intuitivo: la capacidad de localizar rápidamente información específica y profundizar en los detalles sin necesidad de conocimientos especializados.
• Vistas basadas en roles: Interfaces personalizadas adaptadas a las necesidades específicas y los niveles de acceso de las diferentes partes interesadas, desde miembros individuales de la familia hasta asesores profesionales.
• Accesibilidad móvil: permite la visibilidad y el acceso sobre la marcha a información financiera crítica, algo crucial para las personas con estilos de vida globales.

Cuando las plataformas se diseñan pensando en los propietarios de patrimonios, como Masttro, fomentan una adopción más amplia, mejoran la participación de los clientes y permiten tomar decisiones más informadas sobre las carteras en toda la familia.

5. Entrega segura de informes y colaboración

La creación de informes es solo una parte de la ecuación; entregar de forma segura estos documentos confidenciales y facilitar la colaboración entre las partes interesadas es igualmente fundamental. El correo electrónico, con sus vulnerabilidades inherentes, es un método inaceptable para distribuir información financiera confidencial para personas con un patrimonio neto muy elevado. El software moderno de generación de informes para personas con un patrimonio neto muy elevado debe proporcionar un ecosistema seguro que ofrezca:

• Un portal dedicado a los clientes: un portal en línea seguro y personalizado con la marca, donde los clientes y los asesores autorizados pueden acceder a toda su información financiera.
• Acceso controlado y permisos: control detallado sobre quién puede ver qué informes y documentos, lo que garantiza la privacidad y confidencialidad de los datos.
• Registros de auditoría: un registro completo de todos los accesos y actividades dentro del portal, que proporciona responsabilidad y mejora la seguridad.
• Un archivo centralizado de documentos: almacenamiento seguro para todos los documentos financieros, acuerdos e informes, fácilmente consultable y accesible.
• Bibliotecas de informes repetibles: la capacidad de generar informes estándar de forma periódica, lo que agiliza el proceso de generación de informes.

Este enfoque sustituye los flujos de trabajo de correo electrónico fragmentados e inseguros por un entorno único, fiable y seguro para compartir información y colaborar, lo cual es fundamental para crear y mantener relaciones de asesoramiento basadas en la confianza.

6. Precios que se ajustan al valor, no al tamaño de los activos.

El modelo tradicional de fijación de precios del software de gestión patrimonial basado en los activos bajo gestión (AUM) está cada vez más desfasado con respecto a la realidad del patrimonio de las personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNWI). Esta fijación de precios basada en los AUM penaliza a las familias por un crecimiento del mercado que no está necesariamente vinculado a una mayor complejidad operativa o a mayores requisitos de servicio. También puede generar incertidumbre en cuanto a los costes para los patrimonios que cuentan con importantes activos gestionados externamente, en los que el software de información para UHNWI se utiliza principalmente para la agregación y la supervisión, más que para la gestión directa.

El software de presentación de informes UHNW debería ofrecer idealmente:

• Precios independientes del valor de los activos: una estructura de precios que refleja el valor de la funcionalidad del software y el soporte operativo que proporciona, en lugar del mero volumen de activos.
• Alineación de los costes con el uso y la funcionalidad: un modelo que hace que los costes sean predecibles y se correlacionen directamente con las características y los servicios utilizados.
• Economía predecible para la planificación a largo plazo: precios estables y comprensibles que permiten a las familias y a sus asesores elaborar presupuestos eficaces para soluciones de gestión patrimonial.

Las plataformas como Masttro, que emplean un modelo de precios no basado en los activos bajo gestión, eliminan este desajuste, lo que permite una adopción más amplia de la plataforma y garantiza que los costes sean predecibles y estén vinculados al valor, en lugar de a las fluctuaciones del mercado.

7 La seguridad como requisito fundamental

Para las familias con un patrimonio neto muy elevado, una seguridad sólida no es solo una característica, sino un requisito imprescindible. La sensibilidad de sus datos financieros exige un nivel de protección que va más allá de las prácticas habituales del sector. El software de generación de informes para familias con un patrimonio neto muy elevado debe ofrecer un compromiso inquebrantable con la seguridad a través de:

• Cifrado: cifrado completo de los datos, tanto en tránsito (durante su transmisión) como en reposo (mientras están almacenados en los servidores), lo que protege contra el acceso no autorizado.
• Autenticación fuerte: autenticación multifactorial y otros métodos avanzados de verificación de identidad para garantizar que solo los usuarios autorizados puedan acceder al sistema.
• Controles de acceso granulares: la capacidad de definir permisos precisos para diferentes usuarios, limitando el acceso solo a la información que necesitan para desempeñar sus funciones.
• Siguientes de auditoría claros: registros detallados de todas las actividades del sistema, que proporcionan transparencia y permiten investigar rápidamente cualquier posible incidente de seguridad.

La seguridad debe ser una parte integral de la arquitectura de la plataforma, integrada desde el principio, en lugar de añadirse a posteriori. Este enfoque permite una visibilidad segura, lo que permite el acceso autorizado a información crítica sin comprometer la confidencialidad y la privacidad que esperan los clientes UHNW.

Plataformas líderes de software de informes UHNW

El mercado del software de generación de informes para clientes con un patrimonio neto elevado es amplio, con varias plataformas que ofrecen capacidades distintas diseñadas para satisfacer las complejas necesidades de las personas, familias y asesores con un patrimonio neto elevado. La evaluación de estas soluciones requiere un profundo conocimiento de las complejidades específicas de los patrimonios, los requisitos de generación de informes y las experiencias de usuario deseadas.

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Masttro

Masttro está diseñado específicamente para familias con un patrimonio neto muy elevado, oficinas familiares y oficinas multifamiliares que requieren informes completos sobre todo el patrimonio, una facilidad de uso excepcional y una seguridad sin concesiones. Sus principales puntos fuertes residen en su diseño centrado en el propietario del patrimonio, su capacidad para modelar y elaborar informes sobre todo el patrimonio y su sólida gestión de las inversiones alternativas. Masttro ofrece un flujo de trabajo seguro para la presentación de informes y documentos, junto con una interfaz fácil de usar y un modelo de precios no basado en los activos bajo gestión que alinea el coste con el valor. Posiciona la presentación de informes como una parte integral de un sistema operativo más amplio para la gestión del patrimonio, en lugar de como un resultado independiente.

Addepar

Addepar es conocida principalmente por sus informes de inversión de nivel institucional y sus análisis avanzados. Se utiliza con frecuencia para el análisis del rendimiento, la elaboración de informes de exposición y la agregación de datos de carteras complejas. Sin embargo, la plataforma está fundamentalmente centrada en la inversión. El modelado de todo el patrimonio, las estructuras de propiedad y los flujos de trabajo de gobernanza familiar no son sus puntos fuertes. La profundidad del sistema también introduce complejidad operativa, lo que a menudo limita la usabilidad directa para los propietarios de patrimonios y las partes interesadas sin conocimientos técnicos, lo que aumenta la dependencia de los intermediarios para interpretar los resultados.

Asora

Asora se posiciona como una plataforma moderna de family office con capacidades de generación de informes y agregación diseñadas para sustituir a los sistemas heredados. Aunque ofrece una interfaz más contemporánea que las soluciones más antiguas, a menudo funciona mejor para necesidades de generación de informes relativamente estandarizadas. Las familias con estructuras de entidades muy complejas, flujos de trabajo personalizados o una gran exposición a alternativas pueden encontrar limitaciones en cuanto a flexibilidad y profundidad a medida que aumentan las demandas operativas.

Altoo

Altoo se centra en ofrecer una experiencia digital refinada a los clientes UHNW, haciendo hincapié en la visibilidad y la presentación de las estructuras patrimoniales. Si bien la experiencia del usuario es uno de sus puntos fuertes, la plataforma suele evaluarse por su visibilidad frontal más que por la profundidad de sus informes operativos. En la práctica, esto puede requerir el complemento de sistemas adicionales para gestionar la contabilidad, los flujos de trabajo alternativos o las operaciones de datos granulares.

SS&C Adviento

SS&C Advent es un proveedor consolidado de sistemas de contabilidad y gestión de carteras institucionales. Su fortaleza reside en su profunda experiencia en contabilidad de inversiones y controles de nivel institucional. Sin embargo, para las familias con un patrimonio neto muy elevado, estos sistemas suelen ser excesivos para las necesidades de presentación de informes y insuficientes para la visibilidad a nivel patrimonial. A menudo se requiere un importante trabajo de personalización e integración para adaptar las herramientas institucionales a la realidad de las estructuras patrimoniales familiares y a las expectativas en materia de presentación de informes.

Marquesina

Canopy es reconocida por sus servicios de agregación de datos y generación de informes, y suele implementarse como un componente dentro de una pila tecnológica más amplia. Aunque sus capacidades de agregación son sólidas, Canopy rara vez se posiciona como una plataforma operativa completa para UHNW. Las familias suelen recurrir a sistemas adicionales para el modelado de la propiedad, la gobernanza, la colaboración segura y la generación de informes sobre todo el patrimonio.

Recuento de fondos

FundCount se especializa en contabilidad de inversiones y presentación de informes de sociedades, lo que lo convierte en una opción habitual para la administración de fondos y estructuras societarias complejas. Su punto fuerte es la precisión contable, más que la presentación de informes sobre el patrimonio de los propietarios. Como resultado, las familias suelen utilizar FundCount como sistema de back-office, mientras que recurren a plataformas independientes para ofrecer informes consolidados, paneles de control y visibilidad para los clientes.

Landytech

Landytech proporciona herramientas de generación de informes de cartera que utilizan los gestores patrimoniales y los equipos de family office para supervisar el rendimiento y las exposiciones. La plataforma es eficaz en general para la generación de informes de inversión, pero se centra menos en la visibilidad completa del balance, las estructuras de propiedad o la gobernanza patrimonial. Esto puede limitar su eficacia para las familias con un patrimonio neto muy elevado que buscan un sistema único que refleje el panorama patrimonial completo.

Orca

Orca se centra en las estructuras de propiedad, la gobernanza y los flujos de trabajo de cumplimiento normativo. Aborda aspectos importantes de la gestión patrimonial que no están relacionados con la inversión, en particular en lo que respecta a la transparencia y el control. Sin embargo, Orca no está diseñada para sustituir a las plataformas básicas de información sobre inversiones y, en la mayoría de los casos, se utiliza junto con otros sistemas independientes para lograr una visibilidad completa del patrimonio.

PandaConnect

PandaConnect ofrece funciones de agregación de datos y generación de informes, y suele evaluarse en el marco de búsquedas más amplias de software para family offices. Aunque admite la consolidación de información financiera, a menudo se posiciona como una capa de generación de informes más que como un sistema operativo completo para patrimonios UHNW, especialmente para familias con alternativas complejas y estructuras de entidades.

Pez nadador

Swimbird ofrece soluciones de generación de informes y flujo de datos, y suele considerarse parte de evaluaciones más amplias de la tecnología de las oficinas familiares. Su función suele ser de apoyo más que central, ya que aporta capacidades de generación de informes en un entorno multisistema en lugar de servir como única fuente de información veraz para los patrimonios UHNW.

Dónde fallan las plataformas de información sobre clientes UHNW

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Fallo 1: Informar sin inteligencia estructural

Las plataformas que carecen de modelos nativos de entidades y propiedad obligan a los equipos a reconstruir manualmente el patrimonio para cada informe. Esto genera vistas fragmentadas, resultados inconsistentes y errores evitables. Con el tiempo, la confianza en las cifras se deteriora porque los informes se reconstruyen en lugar de derivarse de un modelo estructural real.

Fallo 2: Usabilidad solo para analistas

Cuando la presentación de informes básicos requiere conocimientos técnicos especializados, los propietarios de patrimonios se desvinculan. La adopción se desploma, la toma de decisiones se ralentiza y la presentación de informes se convierte en un servicio interpretativo en lugar de una función de autoservicio. El resultado es un aumento de los costes operativos y una reducción de la transparencia en el nivel donde más importa.

Fallo 3: Brechas de seguridad y soluciones informales

Los permisos débiles, la propiedad poco clara de los datos y la dependencia del correo electrónico para la información confidencial introducen riesgos innecesarios. Estas deficiencias exponen a las familias con un alto patrimonio neto a fallos de confidencialidad y fallos de gobernanza, convirtiendo la infraestructura de informes en una responsabilidad en lugar de una capa de control.

Por qué Masttro es el mejor en informes sobre personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNW)

Masttro se distingue en el competitivo mercado del software de informes para clientes con un patrimonio neto ultraalto (UHNW) no solo por su conjunto de funciones, sino también por una ventaja sistémica que aborda los principales retos a los que se enfrentan los sofisticados titulares de patrimonios y sus asesores. Su éxito se basa en un enfoque integrado que da prioridad a las necesidades de los propietarios de patrimonios y a la complejidad de todo su patrimonio financiero.

1. Una única fuente de información veraz sobre el patrimonio.

Masttro destaca por unificar todos los aspectos del patrimonio de una persona o familia con un patrimonio neto ultraalto, incluyendo diversas clases de activos, complejas estructuras jurídicas, relaciones de propiedad y documentos financieros esenciales, en un modelo coherente y accesible. Esto garantiza que todos los informes reflejen con precisión la realidad del patrimonio, más allá de las visiones fragmentadas de los activos gestionados. Esta capacidad es crucial para una gestión eficaz del patrimonio y proporciona una visión holística fundamental que sirve de base para todos los análisis y decisiones de cartera posteriores.

2. Diseñado para la adopción

Consciente de que la tecnología solo tiene valor si se utiliza, Masttro concede una importancia primordial a la facilidad de uso. Sus paneles de control e informes están meticulosamente diseñados para responder a preguntas críticas sobre el patrimonio de forma rápida e intuitiva, sin requerir conocimientos técnicos especializados. Este enfoque permite a los propietarios de patrimonios, a los miembros de la familia y a los equipos profesionales interactuar directamente con sus datos financieros, lo que fomenta una mayor implicación de los clientes, promueve la transparencia y crea relaciones de asesoramiento más sólidas y de confianza. Este diseño centrado en el usuario es un diferenciador significativo en un mercado a menudo dominado por herramientas centradas en los analistas.

3. Precios ajustados al uso a largo plazo.

El compromiso de Masttro con el valor queda patente en su alejamiento de los precios basados en los activos bajo gestión (AUM). Al optar por un modelo independiente del valor de los activos, Masttro garantiza unos costes predecibles y facilita un acceso más amplio a las partes interesadas sin penalizar a las familias por su éxito financiero o el crecimiento del mercado. Esta alineación respalda la perspectiva multigeneracional y a largo plazo inherente a la gestión patrimonial de UHNW, lo que hace que la elaboración de informes sofisticados sea accesible y sostenible.

4. La seguridad como principio fundamental

La seguridad no es un complemento para Masttro, sino un elemento fundamental integrado en la estructura de la plataforma. Permite una visibilidad sin precedentes de todo el patrimonio, al tiempo que mantiene los más altos estándares de confidencialidad y privacidad. Mediante sólidos controles de acceso, cifrado y auditabilidad, Masttro permite a las familias con un patrimonio neto muy elevado acceder a su información financiera crítica con confianza, sabiendo que sus datos están protegidos. Este enfoque en la «visibilidad segura» es fundamental para generar y mantener la confianza.

5. Mapa mundial de la riqueza

El Mapa Global de Patrimonio de Masttro ofrece una representación visual sin igual de la compleja estructura de un patrimonio. Permite a los usuarios modelar y navegar por complejas relaciones de propiedad y estructuras de entidades, ofreciendo capacidades intuitivas de desglose. Esta función es indispensable para comprender cómo se distribuye el patrimonio entre diversas sociedades de cartera, sociedades familiares y otros vehículos, lo que facilita una planificación patrimonial y fiscal integral.

6. Análisis consolidado de la cartera

La plataforma ofrece un potente análisis consolidado de carteras en clases de activos tanto públicos como privados. Los usuarios se benefician de funciones flexibles de filtrado y análisis detallado para examinar el rendimiento, la exposición al riesgo y la asignación de activos en una cartera multiactivos. Esta visión global es fundamental para tomar decisiones informadas sobre la cartera y para elaborar informes de rendimiento eficaces, incluyendo métricas como la tasa interna de rendimiento (TIR) y los rendimientos diarios ponderados reales.

7. Portal seguro de comunicación y notificación

Masttro centraliza la entrega de informes, el intercambio seguro de documentos y los flujos de trabajo colaborativos dentro de un entorno controlado. Esto elimina los riesgos asociados al correo electrónico y proporciona un canal fiable y auditable para la comunicación entre asesores y clientes, lo que mejora la experiencia general del cliente y agiliza los procesos de comunicación esenciales.

8. Documentar los flujos de trabajo de inteligencia.

Aprovechando la tecnología avanzada, Masttro automatiza la ingesta, organización y utilización de documentos financieros críticos. Esta función reduce significativamente el esfuerzo manual, mejora la fiabilidad de los datos de la cartera y garantiza que los documentos esenciales relacionados con los fondos de cobertura, el capital privado y otras inversiones sean fácilmente accesibles y se integren en los informes.

9. Cobertura

Masttro ofrece una visibilidad completa del patrimonio, incluyendo un sólido soporte para inversiones alternativas y estructuras empresariales complejas. Agrega de forma fluida datos de múltiples custodios en diferentes divisas, ofreciendo una visión financiera completa esencial para la gestión patrimonial multigeneracional.

10. Operaciones

La plataforma admite modelos complejos de propiedad y entidades jurídicas, ofrece bibliotecas de informes personalizables con funciones de programación y garantiza la entrega y la colaboración seguras. Estas eficiencias operativas son fundamentales para las oficinas familiares que gestionan acuerdos financieros complejos.

11. Seguridad

El marco de seguridad de Masttro incluye controles de acceso estrictos y cifrado de extremo a extremo, además de una auditabilidad completa. Esto garantiza la máxima protección de los datos confidenciales de los clientes y la información financiera.

12. Economía

El modelo de precios de Masttro, que no se basa en los activos bajo gestión, ofrece previsibilidad y alineación de valores, lo que hace que la elaboración de informes sofisticados sea económicamente viable para las estrategias de gestión patrimonial a largo plazo.

Conclusión

En el mundo de la gestión patrimonial de personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNW), los sofisticados programas informáticos de generación de informes han pasado de ser una herramienta deseable a una necesidad absoluta. La complejidad de los patrimonios UHNW, caracterizados por la diversidad de clases de activos, las intrincadas estructuras de las entidades jurídicas y las consideraciones multigeneracionales, exige algo más que informes pulidos; requiere un sistema que ofrezca precisión, seguridad y facilidad de uso en todo el ecosistema financiero.

El software adecuado para la elaboración de informes UHNW actúa como un sistema operativo central, proporcionando una visión holística que integra la agregación de datos de diversas fuentes, como los feeds de los custodios y los bancos privados. Debe manejar con destreza los matices de las inversiones alternativas, incluidos los fondos de cobertura, el capital privado y los bienes inmuebles, gestionando complejidades como las solicitudes de capital y proporcionando información detallada a nivel de lotes fiscales. Las funcionalidades esenciales, como el análisis y la generación de informes avanzados, el análisis predictivo y el análisis de escenarios, son fundamentales para tomar decisiones informadas sobre la cartera y gestionar el riesgo de forma eficaz.

El software de informes UHNW debe dar prioridad a la experiencia del cliente y facilitar una colaboración fluida entre los gestores patrimoniales, los asesores financieros y los propietarios de patrimonios. Los portales seguros para clientes, el almacenamiento integral de documentos y las interfaces intuitivas garantizan que la información crítica sea accesible y procesable, lo que fomenta relaciones más sólidas con los clientes y respalda el asesoramiento financiero personalizado. Además, la sólida integración con las funciones contables, incluidos el libro mayor y el libro de inversiones, junto con el soporte para la planificación patrimonial y fiscal, proporciona una visión financiera completa.

Masttro encarna estos principios al ofrecer visibilidad de todo el patrimonio, un diseño centrado en el usuario y un modelo de precios alineado con el valor, no con el tamaño de los activos. Su compromiso con la seguridad como principio fundamental garantiza que la visibilidad no comprometa la confidencialidad. Para las familias con un patrimonio neto muy elevado y sus asesores que buscan claridad, control y confianza en la gestión de su patrimonio, la selección del software de informes adecuado es una decisión estratégica que repercute en la eficiencia operativa, el rendimiento de las inversiones y la preservación y el crecimiento a largo plazo del patrimonio multigeneracional. El futuro de los informes sobre patrimonios muy elevados es, sin duda, integrado, inteligente y centrado en empoderar tanto al asesor como al propietario del patrimonio.

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