Passion-Vermögensberichterstattung

In Familien mit extrem hohem Vermögen beschränken sich die Vermögenswerte nicht nur auf Aktien oder Immobilien. Ein erheblicher Teil des Vermögens befindet sich in der Regel außerhalb des Portfolios. Dazu zählen beispielsweise Kunst, Oldtimer, Schmuck, seltene Weine, Sportmemorabilien und andere langfristig gehaltene Vermögenswerte.

Wenn Family Offices beginnen, „Passion Assets“ als Teil ihres Vermögens zu erfassen, wird der Umgang mit diesen alternativen Anlagen schwierig. Die Details finden sich in Gutachten und Versicherungsunterlagen. Die Werte sind veraltet und die Dokumentation uneinheitlich. Niemand fühlt sich wohl dabei, sich bei wichtigen Entscheidungen auf diese Zahlen zu verlassen.

Masttro integriert „Passion Assets“ in dasselbe System, das Family Offices nutzen, um die Wertentwicklung traditioneller Anlagen sowie anderer alternativer Anlagen zu verfolgen. Es gibt keine separaten Tabellenkalkulationen oder unzusammenhängende Datensätze. Sie wissen, um welche alternative Anlage es sich handelt, wo sich die Dokumentation befindet und wann sie zuletzt bewertet wurde. Das sorgt für mehr Klarheit bei der Nachlassplanung und bei Risikobewertungen.

Die meisten Family Offices beginnen damit, zu definieren, was zu diesem System gehört.

Was umfasst die Berichterstattung über Passion-Vermögenswerte?

Die Berichterstattung über Passion Assets wendet dieselben Regeln an, die auch für Finanzportfolios gelten, auf Vermögenswerte, die bisher nicht in offiziellen Berichten erfasst wurden. Dabei geht es um mehr als nur Kuratieren oder Präsentieren. Es geht um Überwachung, Dokumentation und Integration in die gesamte Vermögensverwaltung. Passion Assets werden als verwaltete Bestandteile der Bilanz behandelt.

Es umfasst:

• Kunstsammlungen und Leidenschaftsgegenstände
• Sachwerte im Zusammenhang mit Versicherungen, Verwahrung und Standort
• Vermögenswerte im Zusammenhang mit Familienerbe, Nachlassplanung und Generationswechsel

Warum nichtfinanzielle Vermögenswerte schwer zu verwalten sind

Alternative Anlagen bringen Herausforderungen mit sich, für deren Bewältigung herkömmliche Vermögensverwaltungssysteme nicht ausgelegt sind.

Häufige Probleme sind:

• Kein standardisierter Bericht über alternative Anlagen für alle Anlageklassen
• Bewertungen werden offline nachverfolgt oder inkonsistent aktualisiert.
• Versicherungs-, Bewertungs- und Herkunftsdokumente sind verstreut.
• Begrenzte gemeinsame Sichtbarkeit für Familienmitglieder, Berater und Treuhänder

Diese Lücken führen zu einem echten Risiko. Versicherungen können hinter den aktuellen Werten zurückbleiben, und Nachlassplanungen basieren auf unvollständigen Informationen. Berater haben nicht immer einen klaren Überblick darüber, was vorhanden ist, wo es sich befindet und wie es mit dem Rest der Bilanz zusammenhängt.

Mit der Zeit erschwert dies den Schutz und die Planung von Sammlungen.

Übersichtsbericht zu Sammlungen und Leidenschaftsgegenständen

Bei Masttro bietet unser Übersichtsbericht über Forderungen einen konsolidierten Überblick über nichtfinanzielle Vermögenswerte. Er richtet sich an Auftraggeber und Seniorberater, die Klarheit ohne Details auf Vermögenswertebene benötigen.

Was der Bericht zeigt

Gesamtwert der Sammlung und Leistungskennzahlen

• Anfänglicher und endgültiger Marktwert für den Berichtszeitraum
• Nettoveränderung und Gewinn oder Verlust
• IRR berechnet auf Ebene der Inkassoabteilung

Top-Sammlungsbestände

• Rangliste der wertvollsten Einzelvermögenswerte
• Prozentualer Anteil an den Gesamteinnahmen und Gesamtvermögenswerten
• Klare Trennung zwischen Top-Holdings und Long Tail

Zusammensetzung der Anlageklassen

• Aufschlüsselung nach Kategorien, darunter Uhrenkollektionen, Kunstwerke, Schmuck, edle Weine und mehr.
• Sofortige Transparenz hinsichtlich der Konzentration nach Anlagetyp

Geografische Exposition

• Standort der Vermögenswerte nach Ländern
• Einblicke für Versicherungsplanung, Depotüberprüfung und Risikobewertung

Währungsrisiko

• FX-Risiko basierend auf dem Standort der Vermögenswerte und der Bewertungswährung
• Währungsansicht der Bestände, um die Auswirkungen der Umrechnung zu verstehen

Warum es wichtig ist

Dieser Bericht sorgt für institutionelle Disziplin bei Portfolios, die außerhalb der Kernsysteme verwaltet werden. Familien und Berater erhalten einen klaren Überblick über Wert, Konzentrationen und Risiken. Und das alles, ohne auf Tabellenkalkulationen oder isolierte Bestandslisten angewiesen zu sein.

Sie erhalten einen überprüfbaren Überblick über die Sammlungen als Teil des Gesamtvermögens. Alles bereit für die Nachfolgeplanung, Überprüfung und Entscheidungsfindung.

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Bestandsbericht

Der Bestandsbericht ersetzt verstreute Tabellenkalkulationen und manuelle Protokolle durch eine einzige, einheitlich geführte Aufzeichnung. Jedes Objekt wird auf die gleiche Weise dokumentiert. Bei Risikoprüfungen, Planungsarbeiten und der Berichterstattung können neben dem Portfolio auch nichtfinanzielle Vermögenswerte berücksichtigt werden.

Portfolio-Zusammenfassung

Dieser Abschnitt gibt einen Überblick über den Umfang der Sammlung, bevor einzelne Vermögenswerte betrachtet werden.

Es umfasst:

• Gesamtzahl der Inkassoforderungen
• Gesamtkostenbasis und Marktwert
• Anteil am gesamten Portfoliovermögen
• Berichtswährung und Berichtsperiode

Für Vermögende, die Vermögenswerte aus verschiedenen Kategorien besitzen, können Bestandsberichte die Bestände nach Art der Vermögenswerte ordnen und visuelle Dokumentationen der einzelnen Gegenstände enthalten. Zu den gängigen Kategorien zählen Kunstwerke, Schmuck und Wertgegenstände, Uhren, Kraftfahrzeuge und Pferde.

Kunstinventar

Gemälde und Skulpturen

Dieser Abschnitt listet einzelne Kunstwerke mit einheitlichen Feldern für die Zuschreibung und Bewertung auf.

Beinhaltet:

• Name und Medium des Kunstwerks
• Künstler oder Schöpfer
• Gesamtinvestition und aktueller Marktwert
• Währung und physischer Standort

Wird für die Bewertungsverfolgung, Herkunftsüberprüfung und Koordination mit Gutachtern und Versicherern verwendet.

Schmuck und Wertgegenstände

Schmuck- und Silbersammlungen

Dieser Abschnitt erfasst hochwertige bewegliche Vermögenswerte, die eine strengere Dokumentation und Überwachung der Verwahrung erfordern.

Beinhaltet:

• Artikelname und Kategorie
• Gesamtinvestition und Marktwert
• Währung
• Standort

Unterstützt die Versicherungsplanung, die Nachlassdokumentation und die Vorbereitung auf Audits.

Uhrenbestand

Hochwertige Zeitmesser

Dieser Abschnitt enthält ein strukturiertes Verzeichnis sammelbarer Uhren.

Beinhaltet:

• Marke und Modell
• Gesamtinvestition und aktueller Marktwert
• Währung
• Standort

Wird verwendet, um Wertsteigerung, geografische Streuung und Konzentration zu verfolgen.

Kraftfahrzeuge

Sammlerfahrzeuge, Supersportwagen und Luxusautos.

Dieser Abschnitt dokumentiert die in der Sammlung enthaltenen Automobil-Assets.

Beinhaltet:

• Fahrzeugmarke und -modell
• Hersteller
• Gesamtinvestition und Marktwert
• Währung
• Lagerort

Unterstützt die Versicherungsüberprüfung, Nachlassplanung und Konzentrationsanalyse.

Pferde und Sportanlagen

Pferde- und Sportkollektionen

Dieser Abschnitt dokumentiert lebende oder leistungsbasierte Vermögenswerte.

Beinhaltet:

• Name und Kategorie des Vermögenswerts
• Rasse oder Klassifizierung
• Gesamtinvestition und Marktwert
• Währung
• Standort

Wird für die operative Überwachung, die Koordinierung von Versicherungen und die Nachfolgeplanung verwendet.

Warum der Bestandsbericht wichtig ist

Der Bestandsbericht ersetzt Tabellenkalkulationen und manuelle Register. Er bietet eine einzige, überprüfbare Quelle für Informationen zu den verwalteten Vermögenswerten. Jeder Vermögenswert wird einheitlich dokumentiert. Das erleichtert das Risikomanagement. Außerdem können Sie den Support verbessern und nichtfinanzielle Vermögenswerte in die Gesamtvermögensberichterstattung integrieren.

Fact Sheet Bericht

Einheitliche Übersichtlichkeit für komplexe Sammlungen

Der Fact Sheet Report bietet einen vollständigen Überblick über eine einzelne Sammlung auf Asset-Ebene. Er ist als eigenständiger, gemeinsam nutzbarer und entscheidungsrelevanter Datensatz konzipiert.

Identifizierung von Vermögenswerten und visueller Kontext

Jedes Datenblatt beginnt mit einer übersichtlichen visuellen Referenz. Ein großes Bild verankert den Bericht neben dem Namen und der Kategorie des Vermögenswerts. Ergänzende Anmerkungen heben charakteristische Details wie Seltenheit, Zustand oder historischen Kontext hervor.

Dadurch werden Unklarheiten beseitigt und die Beteiligten können sofort bestätigen, um welches Asset es sich handelt.

Allgemeine Informationen und Spezifikationen

Dieser Abschnitt dokumentiert die definierenden Merkmale des Vermögenswerts. Die Felder passen sich je nach Art des Vermögenswerts an.

Beispiele hierfür sind:

• Wer hat das Kunstwerk geschaffen, wann wurde es geschaffen, woraus besteht es, welcher Stil, welche Größe und wie wird seine Echtheit dokumentiert?
• Fahrzeugmarke und -modell, Motor- und Fahrgestellnummern, Originalität und aktueller Zustand.
• Weinsammlungsattribute in Verbindung mit der Lagerung
• Angaben zum Pferd wie Registrierung, Rasse, Stammbaum, Disziplin und Status

Dies dient als maßgebliche Referenz für Herkunft und Klassifizierung.

Versicherungsinformationen

Die Versicherungsdaten sind direkt im Datenblatt zentralisiert.

Erfasste Felder umfassen:

• Versicherungsanbieter
• Versicherungsnummer
• Versicherungswert
• Verfallsdatum
• Jahresprämie

Die Aufbewahrung dieser Informationen zusammen mit dem Vermögenswert verringert das Risiko und vereinfacht die Koordination mit den Versicherern.

Investitionsübersicht und Wertentwicklung

Dieser Abschnitt quantifiziert die Wertentwicklung des Vermögenswerts im Zeitverlauf.

Es umfasst:

• Gesamtinvestition
• Erwerbsdatum
• Aktuellste Bewertung und Bewertungsstichtag
• Eigentumsanteil
• IRR seit Auflegung
• Annualisierte IRR

Dadurch lässt sich leicht beurteilen, wie ein einzelner Vermögenswert zum Gesamtvermögen beiträgt. Dies kann auch als Orientierungshilfe für zukünftige Investitionsentscheidungen dienen.

Cashflow-Verfolgung

Für Vermögenswerte mit laufender Wirtschaftlichkeit erfasst das Factsheet:

• Gesamtaufwendungen
• Gesamteinnahmen

Dies sorgt für Klarheit hinsichtlich der Transportkosten, der Monetarisierung und der Nettoauswirkungen im Zeitverlauf.

Warum das Fact Sheet wichtig ist

Der Fact Sheet Report verwandelt einen einzelnen Sammlungsgegenstand in einen vollständig dokumentierten, überprüfbaren Datensatz. Visueller Kontext, Spezifikationen, Bewertung, Versicherung und Leistung werden in einem standardisierten Format zusammengefasst.

Dies führt zu einem übersichtlicheren Arbeitsablauf, einer fundierteren Dokumentation und größerem Vertrauen. Das macht den entscheidenden Unterschied bei der Verwaltung hochwertiger nichtfinanzieller Luxusgüter aus.

Maßgeschneiderte Berichterstattung für moderne Family Offices

Family Offices benötigen eine Lösung, mit der Vermögenswerte mit derselben Struktur und Rechenschaftspflicht verwaltet werden können wie der Rest des Vermögens. Wenn diese Vermögenswerte außerhalb der zentralen Berichtssysteme liegen, nimmt die Transparenz ab und die Planung wird reaktiv. Speziell entwickelte Family-Office-Software führt Sammlungen, Bestandslisten und einzelne Vermögensdatensätze in einer einheitlichen Berichtsumgebung zusammen, die auf die Art und Weise abgestimmt ist, wie Portfolios, Unternehmen und alternative Anlagen bereits verwaltet werden. 

Bewertungen, Dokumentation, Versicherungen und Wertentwicklung bleiben miteinander verknüpft und aktuell, sodass nichtfinanzielle Vermögenswerte als Teil des Gesamtvermögens überprüft, verwaltet und geplant werden können. Dies schafft heute eine klarere Übersicht und einen dauerhafteren Rahmen für die langfristige Erhaltung und Generationenplanung.

Um zu sehen, wie dies in der Praxis funktioniert, sehen Sie sich unsere geführten Produkttouren an.