الخطوة 1: اعرف ما الذي تقوم بحله

قبل مراجعة أي حلول برمجية، قم بتقييم النطاق الكامل لعمليات مكتبك العائلي. ما هي التحديات التي تواجهك في تتبع الأصول أو إدارة المستندات أو إعداد التقارير الضريبية؟ هل تشرف على محفظة متعددة الأصول تمتد عبر المناطق الجغرافية وفئات الأصول؟

شارك أليخاندرو بازوا، مؤسس شركة SFO في مكسيكو سيتي، التحدي الرئيسي الذي واجههم والذي جعلهم يبحثون عن حل برمجي:

"كنا نكافح من أجل دمج جميع المعلومات في مكان واحد، ليس فقط لدمج الأصول المالية، ولكن أيضًا الأنواع الأخرى من الأصول التي تمتلكها العائلات."

هذا هو الغرض من حل المنصة الواحدة مثل Masttro: مصدر واحد للحقيقة يدعم كلاً من إدارة المحفظة والتخطيط الاستراتيجي.

الخطوة 2: طلب الرؤية الآمنة

يجب أن توفر تكنولوجيا المكاتب العائلية رؤية آمنة عبر عملياتك المالية. مع زيادة التعرض للتهديدات الإلكترونية، يحتاج فريقك إلى منصات قائمة على السحابة مع تشفير على مستوى البنوك، وبيانات مملوكة للعميل، وميزات متقدمة في منح الأذونات.

تتفهم المكاتب العائلية الطبيعة الحساسة لبيانات ثروتها، كما توضح بولا زاغا، مديرة مكتب عائلي في مكسيكو سيتي:

"من الصعب علينا أن نثق بأشخاص آخرين فيما يتعلق بالمعلومات الحساسة، لذا فإن حقيقة أننا نستطيع إدارة جميع معلوماتنا بأنفسنا على المنصة، هذا سبب مهم آخر لاختيارنا ماسترو."

توفر المنصات الحديثة مثل Masttro راحة البال من خلال الجمع بين تدفقات البيانات المباشرة من الجهات الوديعة وأمن على مستوى عسكري، مما يتيح الوصول إلى البيانات والتحكم فيها بطريقة ديناميكية وآمنة في آن واحد.

الخطوة 3: تأكد من أنها مصممة لصاحب الثروة

يجب أن يعطي مزود التكنولوجيا الخاص بك الأولوية لتجربة المستخدم، المصممة لمالك الثروة وليس فقط للمكتب الخلفي. أدوات مشاركة العملاء مثل لوحات المعلومات البديهية والوصول القابل للتخصيص وخرائط تخصيص الأصول المرئية ضرورية.

يشير دانيال فورمان، الرئيس التنفيذي للاستثمار في SFO جيفرسون ريفر كابيتال، إلى أن هذا كان أحد الأسباب التي دفعتهم إلى اختيار ماسترو كحل لهم:

"من الناحية البصرية، ومن منظور واجهة المستخدم، فإن هذه المنصة هي أسهل منصة لإضافة الأصول ورؤية خرائط عائلتنا."

إن قدرة المستخدمين على الاطلاع بسهولة على الميزانية العمومية – بما في ذلك الأصول غير المالية، وهياكل التخطيط العقاري، والأرصدة النقدية – هي ما يميز الأدوات العامة عن حلول برمجيات مكاتب إدارة الثروات العائلية المصممة خصيصًا لهذا الغرض.

الخطوة 4: تقييم البدائل الإبلاغ عن البدائل كأولوية

لم تعد الأصول البديلة هامشية، بل أصبحت محورية. يجب أن تدعم منصتكم كل شيء بدءًا من طلبات سحب رأس المال والتدفقات النقدية وصولاً إلى تحليلات الأداء والتحليلات المتقدمة للاستثمارات غير السائلة.

وصف ميتشيل نيفين من شركة جيفرسون ريفر كابيتال كيف أن قدرة Masttro على استيعاب وإدارة محافظ الأصول البديلة المعقدة بسهولة كانت ميزة بارزة:

"في غضون ثلاثة أشهر أو أقل، تمكنا من إدخال كل شيء والبدء في تتبع الأداء بالطريقة التي أردناها."

وبدون تقارير أداء قوية للبدائل، لن يتبقى لديك سوى لمحات متقطعة لا يمكنها دعم اتخاذ قرارات مستنيرة أو تلبية متطلبات إعداد التقارير الحديثة.

الخطوة 5: ابحث عن شريك، وليس مجرد منتج

يحتاج عملاء المكاتب العائلية إلى أكثر من مجرد ميزات - فهم يحتاجون إلى خدمة استثنائية وفريق من الخبراء الذين يفهمون الفروق الدقيقة في محافظ الثروات وإدارة الأسرة. يمكن للحل البرمجي المناسب أن يمكّن المكاتب متعددة العائلات من توسيع نطاق خدماتها.

يوضح هنري أوركيدي من شركة Futura Asset Advisors الأمر بشكل جيد:

"مع شركة Masttro لدينا الأدوات اللازمة لإدارة الأصول غير التقليدية، وقد تُرجم ذلك إلى فرصة لتقديم خدمة أوسع بكثير من إدارة الاستثمار."

عند اختيار أحد الحلول الرقمية، عليك إعطاء الأولوية للبائعين ذوي الخبرة في دعم قادة المكاتب العائلية والمستشارين الماليين ومستشاري الثروات - خاصةً أولئك الذين يديرون الثروات عبر الأجيال.

الخطوة 6: تجنب التسعير على أساس الأصول المُدارة

يتقاضى العديد من مزودي البرمجيات رسومًا على أساس الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، وهو ما يعاقب في جوهره نمو المكاتب العائلية. ابحث عن منصات مثل Masttro التي تستخدم تسعيرًا سنويًا ثابتًا، مما يجعلها مثالية للعائلات ذات الملاءة المالية العالية التي لديها محافظ واسعة النطاق.

تقوم Masttro بهيكلة أسعارها السنوية إلى ثلاثة مستويات، قياسي واحترافي ومؤسسي، مما يعني أن مكتب عائلتك لا يدفع مقابل الميزات التي لا يحتاجها، ولا يتم معاقبته أبدًا بناءً على نمو الأصول المُدارة. 

الخطوة 7: المطالبة بالمزيد من التقارير

أنت بحاجة إلى تقارير شاملة تخدم كلاً من فريق مكتب العائلة ومالك الثروة. وهذا يعني:

• لوحات معلومات في الوقت الفعلي مع رؤى قابلة للتنفيذ
• تقارير قابلة للتخصيص حسب فئة الأصول أو المنطقة أو المالك
• تحليل عند الطلب لعلاقات العملاء والرسوم والأداء عند الطلب
• تكامل كامل مع الحسابات المصرفية والمستندات القانونية والحسابات المستحقة الدفع

يلخص سيرجيو غيريرو، مؤسس مكتب متعدد العائلات، كيف يمكن للتقارير القوية أن تحدث فرقًا في فهم العملاء لثرواتهم:

"ساعدت ماسترو العملاء على التركيز على الصورة الكبيرة. أين نجني المال؟ أين نخسر المال؟ ما هي البنوك التي تعمل بشكل جيد؟ ما هي البنوك التي لا تعمل بشكل جيد؟

الأفكار النهائية: اختر النظام الذي ينمو معك

يصبح الحل التكنولوجي المناسب جوهر استراتيجية النمو الخاصة بك. فهو يدعم:

• تقارير الثروة الموحدة عبر الولايات القضائية العالمية
• تحليلات في الوقت الفعلي لقرارات الاستثمار
• إدارة مخاطر قوية وسير عمل التخطيط الضريبي وإدارة المخاطر
• بنية تحتية قابلة للتطوير للأجيال القادمة

من أمريكا الشمالية إلى أوروبا - سواء كنت مكتبًا عائليًا متعدد المكاتب في زيورخ أو فريقًا ديناميكيًا في أمريكا اللاتينية - فإن اختيار منصة مثل Masttro يعني اختيار الرؤية والكفاءة والتحكم.

‍