7 ميزات يجب أن توفرها كل برامج إعداد التقارير الخاصة بالأفراد ذوي الثروات الضخمة

‍

1. رؤية شاملة للممتلكات، وليس مجرد لمحات سريعة عن المحفظة

نادراً ما توجد ثروات UHNW في محفظة واحدة؛ فهي عادةً ما تكون موزعة على شركات تشغيلية، وممتلكات عقارية متنوعة، وصناديق خاصة، وصناديق استئمانية، ومؤسسات، وكيانات قابضة مختلفة. يجب أن تعكس برامج إعداد التقارير هذه الحقيقة المعقدة بشكل أساسي لتكون فعالة. تشمل القدرات الرئيسية التي تميز الحلول الشاملة حقاً ما يلي:

• النمذجة المرئية لهياكل الملكية: القدرة على تمثيل هرميات الملكية المعقدة وتصفحها بيانياً، بدءاً من المستفيدين الأفراد وصولاً إلى ترتيبات الثقة والكيانات المعقدة.
• تقارير على مستوى الكيان والمالك: قدرات إعداد تقارير متميزة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات كيانات قانونية محددة وأصحاب ثروات أفراد، مما يوفر رؤى تفصيلية.
• الشفافية عبر طبقات المركبات: وظيفة متقدمة تتيح رؤية واضحة للأصول والأداء الأساسيين، حتى عندما تكون الثروة محتفظ بها عبر طبقات متعددة من الكيانات، مثل الشراكات العائلية أو الشركات القابضة.
• دعم الأصول غير اليومية السعر: معالجة قوية للاستثمارات البديلة التي لا تتوفر لها تقييمات يومية، مثل العقارات المباشرة أو حصص الأسهم الخاصة.

بدون هذه الرؤية الشاملة للممتلكات، تصبح التقارير مجزأة ومضللة في بعض الأحيان، ولا تعطي صورة حقيقية عن الوضع المالي للفرد أو الأسرة. غالبًا ما تجبر المنصات التي لا تقدم هذه التقارير الهيكلية الفرق على إعادة بناء الممتلكات يدويًا لكل تقرير، مما يؤدي إلى حدوث تناقضات وأخطاء لا مفر منها.

2. تجميع بيانات موثوق بها عبر أمناء الحفظ وفئات الأصول

أساس الثقة في أي نظام لإعداد التقارير هو جودة ودقة بياناته. عندما تتقلب الأرقام بشكل غير متوقع، أو لا تتطابق، أو تكون غير كاملة، فإن مصداقية عملية إعداد التقارير بأكملها تتعرض للتقويض على الفور. يتفوق أفضل برامج إعداد التقارير الخاصة بالأفراد ذوي الثروات الضخمة في فئتها من خلال توفير ما يلي:

• اتصالات البيانات المباشرة: اتصالات آمنة وموثوقة بمختلف مصادر البيانات الخاصة بأمناء الحفظ والبنوك الخاصة والمؤسسات المالية الأخرى لأتمتة عملية استقبال بيانات المحفظة.
• التجميع على مستوى المعاملات: يضمن تسجيل كل حدث مالي على مستوى المعاملات الدقة ووجود سجل تدقيق واضح لجميع الحركات.
• التعامل الواضح مع التعرض للعملات المتعددة: إدارة متطورة للأصول والخصوم المقومة بعملات مختلفة، مما يوفر رؤية موحدة تأخذ في الاعتبار تقلبات أسعار الصرف.
• المراقبة الاستباقية لانقطاعات البيانات: تنبيهات آلية وعمليات مطابقة لتحديد ومعالجة البيانات المفقودة أو التناقضات أو انقطاعات التقارير بسرعة.

يجب أن يكون هذا التجميع القوي للبيانات بمثابة أساس سلس، يزيل العبء التشغيلي اليومي لجمع البيانات ومطابقتها بالنسبة لمديري الثروات وفرقهم. بلغ حجم سوق برمجيات إدارة الثروات العالمية 625.9 مليون دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 13.8٪ من عام 2024 إلى عام 2030، مما يؤكد الحاجة الماسة إلى حلول فعالة لإدارة البيانات Grand View Research، 2024.

3. سير عمل جاهز للبدائل

تشكل الاستثمارات البديلة، بما في ذلك الأسهم الخاصة، ورأس المال الاستثماري، وصناديق التحوط، والعقارات، والاستثمارات المباشرة، الآن جزءًا كبيرًا من الميزانيات العمومية للأفراد ذوي الثروات الضخمة. وتأتي هذه الأصول مع تعقيدات متأصلة لم تكن العديد من أدوات إعداد التقارير القديمة مصممة للتعامل معها. لذلك، يجب أن تدعم برامج إعداد التقارير الفعالة للأفراد ذوي الثروات الضخمة سير عمل قويًا مخصصًا لهذه الاستثمارات على وجه التحديد:

• تتبع طلبات رأس المال: مراقبة طلبات رأس المال الحالية والسابقة، لضمان التمويل في الوقت المناسب وإدارة التدفقات النقدية بدقة.
• مراقبة التوزيعات والتدفقات النقدية: رؤية واضحة للتوزيعات المستلمة من الاستثمارات البديلة وتأثيرها على التدفقات النقدية الإجمالية.
• تحديثات صافي قيمة الأصول (NAV): دمج تحديثات صافي قيمة الأصول الدورية من مديري الصناديق بكفاءة لتعكس التقييم الحالي لهذه الموجودات.
• الالتزامات والمخاطر غير الممولة الرؤية: تتبع شامل لإجمالي الالتزامات الاستثمارية ورأس المال غير الممول المستحق عبر جميع فئات الأصول البديلة.
• تخزين مستندات متكامل: تخزين جميع المستندات ذات الصلة بشكل آمن وربطها مباشرة بكل استثمار بديل، مثل الاتفاقيات واتفاقيات الشراكة المحدودة وإشعارات طلب رأس المال.

إن التعامل اليدوي مع هذه الأصول المعقدة ليس قابلاً للتطوير ولا آمناً، مما يخلق مخاطر مادية كبيرة. تعامل حلول برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية التي تدمج بسلاسة سير عمل الاستثمارات البديلة في إطار العمل العام لإعداد التقارير هذه الأصول على أنها بيانات من الدرجة الأولى، وليس مجرد مرفقات.

4. قابلية الاستخدام لأصحاب الثروات وأصحاب المصلحة

لا تحقق منصة إعداد التقارير القوية قيمتها المرجوة إلا إذا تم استخدامها بشكل مستمر من قبل الجمهور المستهدف. تم تصميم العديد من الحلول الحالية بشكل أساسي للمحللين الماليين والفنيين، مما أدى إلى واجهات مستخدم مخيفة وغير جذابة لأصحاب الثروات وعائلاتهم. وهذا يجبر الوسطاء - غالبًا مديري الثروات أو موظفي مكاتب العائلات - على قضاء وقت طويل في ترجمة التقارير المعقدة، مما يبطئ عملية اتخاذ القرار ويزيد من التكاليف التشغيلية.

لذلك، يجب أن تكون سهولة الاستخدام مبدأ أساسيًا في التصميم، يدعم ما يلي:

• لوحات معلومات واضحة: تمثيلات بصرية بديهية للثروة يسهل فهمها من قبل المستخدمين غير التقنيين.
• التنقل السريع والتصفية البديهية: القدرة على تحديد موقع معلومات معينة بسرعة والتعمق في التفاصيل دون الحاجة إلى معرفة متخصصة.
• طرق عرض قائمة على الأدوار: واجهات مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة ومستويات الوصول لمختلف الأطراف المعنية، من أفراد الأسرة إلى المستشارين المحترفين.
• إمكانية الوصول عبر الهاتف المحمول: تتيح إمكانية الاطلاع على المعلومات المالية الهامة والوصول إليها أثناء التنقل، وهو أمر بالغ الأهمية للأفراد الذين يعيشون حياة عالمية.

عندما يتم تصميم المنصات بحيث تركز على مالك الثروة، مثل Masttro، فإنها تعزز اعتمادها على نطاق أوسع، وتحسن تفاعل العملاء، وتمكّن من اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن المحفظة الاستثمارية على مستوى الأسرة بأكملها.

5. تأمين تسليم التقارير والتعاون

إن إنشاء التقارير ليس سوى جزء واحد من المعادلة؛ فالتسليم الآمن لهذه الوثائق الحساسة وتسهيل التعاون بين الأطراف المعنية أمر لا يقل أهمية. البريد الإلكتروني، مع نقاط الضعف الكامنة فيه، هو وسيلة غير مقبولة لتوزيع المعلومات المالية السرية للأفراد ذوي الثروات الضخمة. يجب أن توفر برامج إعداد التقارير الحديثة للأفراد ذوي الثروات الضخمة نظامًا بيئيًا آمنًا، يوفر ما يلي:

• بوابة مخصصة للعملاء: بوابة إلكترونية آمنة تحمل العلامة التجارية، حيث يمكن للعملاء والمستشارين المعتمدين الوصول إلى جميع معلوماتهم المالية.
• الوصول المقيد والأذونات: تحكم دقيق في من يمكنه عرض التقارير والوثائق، مما يضمن خصوصية البيانات وسريتها.
• مسارات التدقيق: سجل شامل لجميع عمليات الوصول والأنشطة داخل البوابة، مما يوفر المساءلة ويعزز الأمان.
• خزينة مركزيّة للوثائق: تخزين آمن لجميع الوثائق المالية والاتفاقيات والتقارير، مع سهولة البحث والوصول إليها.
• مكتبات التقارير القابلة للتكرار: القدرة على إنشاء تقارير قياسية بشكل متكرر، مما يؤدي إلى تبسيط عملية إعداد التقارير.

يحل هذا النهج محل سير عمل البريد الإلكتروني المجزأ وغير الآمن ببيئة واحدة وموثوقة وآمنة لتبادل المعلومات والتعاون، وهو أمر بالغ الأهمية لبناء علاقات استشارية موثوقة والحفاظ عليها.

6. تسعير يتوافق مع القيمة، وليس حجم الأصول

النموذج التقليدي لتسعير برامج إدارة الثروات على أساس الأصول المدارة (AUM) أصبح غير متوافق بشكل متزايد مع واقع ثروات الأفراد ذوي الثروات الفائقة. هذا التسعير على أساس الأصول المدارة يعاقب العائلات على نمو السوق الذي لا يرتبط بالضرورة بزيادة تعقيد العمليات أو متطلبات الخدمة. كما يمكن أن يخلق عدم يقين بشأن التكاليف بالنسبة للممتلكات التي لديها أصول كبيرة مدارة خارجياً، حيث يتم استخدام برامج إعداد التقارير الخاصة بالأفراد ذوي الثروات الفائقة في المقام الأول للتجميع والإشراف بدلاً من الإدارة المباشرة.

من الناحية المثالية، يجب أن يوفر برنامج إعداد التقارير UHNW ما يلي:

• تسعير مستقل عن قيمة الأصول: هيكل تسعير يعكس قيمة وظائف البرنامج والدعم التشغيلي الذي يوفره، بدلاً من الحجم الإجمالي للأصول.
• مواءمة التكلفة مع الاستخدام والوظائف: نموذج يجعل التكاليف قابلة للتنبؤ ويرتبط ارتباطًا مباشرًا بالميزات والخدمات المستخدمة.
• اقتصاديات يمكن التنبؤ بها للتخطيط طويل الأجل: أسعار مستقرة ومفهومة تسمح للعائلات ومستشاريهم بوضع ميزانية فعالة لحلول إدارة الثروات.

تقوم منصات مثل Masttro، التي تستخدم نموذج تسعير غير AUM، بإزالة هذا التباين، مما يتيح اعتماد المنصة على نطاق أوسع ويضمن أن تكون التكاليف قابلة للتنبؤ ومرتبطة بالقيمة بدلاً من تقلبات السوق.

7 الأمن كشرط أساسي

بالنسبة للعائلات ذات الثروات الضخمة، لا يعد الأمن القوي مجرد ميزة، بل هو شرط أساسي لا غنى عنه. تتطلب حساسية بياناتهم المالية مستوى من الحماية يتجاوز الممارسات القياسية في هذا المجال. يجب أن توفر برامج إعداد التقارير الخاصة بالعائلات ذات الثروات الضخمة التزامًا ثابتًا بالأمن من خلال:

• التشفير: تشفير شامل للبيانات، سواء أثناء النقل (أثناء الإرسال) أو أثناء التخزين (أثناء التخزين على الخوادم)، مما يوفر الحماية ضد الوصول غير المصرح به.
• المصادقة القوية: المصادقة متعددة العوامل وطرق أخرى متقدمة للتحقق من الهوية لضمان أن المستخدمين المصرح لهم فقط هم من يمكنهم الوصول إلى النظام.
• ضوابط الوصول التفصيلية: القدرة على تحديد أذونات دقيقة لمختلف المستخدمين، مما يحد من الوصول إلى المعلومات التي يحتاجونها لأداء مهامهم فقط.
• مسارات تدقيق واضحة: سجلات مفصلة لجميع أنشطة النظام، مما يوفر الشفافية ويسمح بالتحقيق السريع في أي حوادث أمنية محتملة.

يجب أن يكون الأمن جزءًا لا يتجزأ من بنية المنصة، وأن يتم بناؤه من الأساس، بدلاً من أن يكون مجرد فكرة لاحقة. يتيح هذا النهج رؤية آمنة، مما يسمح بالوصول المصرح به إلى المعلومات الهامة دون المساس بالسرية والخصوصية التي يتوقعها العملاء من أصحاب الثروات الضخمة.

منصات برمجيات إعداد التقارير الرائدة لعملاء UHNW

سوق برامج إعداد التقارير الخاصة بالأفراد ذوي الثروات الضخمة واسع النطاق، حيث توجد عدة منصات تقدم إمكانات متميزة مصممة لتلبية الاحتياجات المعقدة للأفراد ذوي الثروات الضخمة والأسر ومستشاريهم. يتطلب تقييم هذه الحلول فهمًا عميقًا للتعقيدات الخاصة بالممتلكات العقارية ومتطلبات إعداد التقارير وتجارب المستخدمين المطلوبة.

‍

‍

ماستترو

تم تصميم Masttro خصيصًا للعائلات ذات الثروات الضخمة ومكاتب العائلات ومكاتب العائلات المتعددة التي تتطلب تقارير شاملة عن جميع الأصول، وسهولة استخدام استثنائية، وأمانًا لا هوادة فيه. وتكمن نقاط قوتها الرئيسية في تصميمها الذي يركز على مالكي الثروات، وقدرتها على وضع نماذج وتقديم تقارير عن جميع الأصول، وتعاملها القوي مع الاستثمارات البديلة. يوفر Masttro سير عمل آمنًا لإعداد التقارير والمستندات، إلى جانب واجهة سهلة الاستخدام ونموذج تسعير غير مرتبط بإدارة الأصول (AUM) يوازن بين التكلفة والقيمة. وهو يضع إعداد التقارير كجزء لا يتجزأ من نظام تشغيل أوسع للثروة، وليس مجرد مخرجات مستقلة.

أديبار

تشتهر Addepar بتقاريرها الاستثمارية المؤسسية وتحليلاتها المتقدمة. وغالبًا ما يتم اختيارها لتحليل الأداء وإعداد تقارير التعرض وتجميع بيانات المحافظ الاستثمارية المعقدة. ومع ذلك، فإن المنصة تركز بشكل أساسي على الاستثمار. ولا تعتبر النمذجة على مستوى العقار وهياكل الملكية وسير عمل حوكمة الأسرة من نقاط القوة الأساسية. كما أن عمق النظام يضيف تعقيدًا تشغيليًا، مما يحد غالبًا من قابلية الاستخدام المباشر لأصحاب الثروات والأطراف المعنية غير التقنية، مما يزيد من الاعتماد على الوسطاء لتفسير النتائج.

أسورا

تضع Asora نفسها كمنصة حديثة لإدارة شؤون العائلة مع قدرات إعداد التقارير والتجميع المصممة لتحل محل الأنظمة القديمة. على الرغم من أنها توفر واجهة أكثر حداثة من الحلول القديمة، إلا أنها غالبًا ما تعمل بشكل أفضل مع احتياجات إعداد التقارير القياسية نسبيًا. قد تجد العائلات التي لديها هياكل كيانات معقدة للغاية أو سير عمل مخصص أو تعرض كبير للبدائل قيودًا في المرونة والعمق مع تزايد متطلبات التشغيل.

ألتو

تركز Altoo على توفير تجربة رقمية متطورة للعملاء من أصحاب الثروات الضخمة، مع التركيز على الرؤية والعرض عبر هياكل الثروة. في حين أن تجربة المستخدم هي نقطة قوة أساسية، غالبًا ما يتم تقييم المنصة من حيث الرؤية الأمامية بدلاً من التقارير التشغيلية المتعمقة. في الممارسة العملية، قد يتطلب ذلك استكمالًا بأنظمة إضافية للتعامل مع المحاسبة أو سير العمل البديل أو عمليات البيانات التفصيلية.

SS&C Advent

SS&C Advent هي شركة عريقة في مجال توفير أنظمة إدارة المحافظ الاستثمارية والمحاسبة المؤسسية. وتكمن قوتها في المحاسبة الاستثمارية المتعمقة والضوابط المؤسسية. لكن بالنسبة للعائلات ذات الثروات الضخمة، غالباً ما تكون هذه الأنظمة مفرطة في تلبية احتياجات إعداد التقارير وقاصرة في توفير الرؤية على مستوى التركة. وغالباً ما يتطلب الأمر عملاً كبيراً في التخصيص والتكامل لتكييف الأدوات المؤسسية مع واقع هياكل الثروات العائلية وتوقعات إعداد التقارير.

المظلة

تشتهر Canopy بخدمات تجميع البيانات وإعداد التقارير، وعادة ما يتم استخدامها كأحد مكونات مجموعة تقنيات أوسع نطاقًا. على الرغم من قوة قدرات التجميع التي تتمتع بها Canopy، إلا أنها نادرًا ما يتم وضعها كمنصة تشغيل كاملة للعملاء من أصحاب الثروات الفائقة. عادة ما تعتمد العائلات على أنظمة إضافية لنمذجة الملكية والحوكمة والتعاون الآمن وإعداد التقارير على مستوى العقارات.

عدد الصناديق

تتخصص FundCount في محاسبة الاستثمارات وإعداد تقارير الشراكات، مما يجعلها خيارًا شائعًا لإدارة الصناديق والهياكل الشراكية المعقدة. وتكمن قوتها في دقة المحاسبة وليس في إعداد تقارير لأصحاب الثروات. ونتيجة لذلك، غالبًا ما تستخدم العائلات FundCount كنظام إداري داخلي بينما تعتمد على منصات منفصلة لتقديم تقارير موحدة ولوحات معلومات وشفافية تجاه العملاء.

لانديتك

توفر Landytech أدوات لإعداد تقارير المحافظ الاستثمارية يستخدمها مديرو الثروات وفرق مكاتب إدارة الثروات العائلية لمراقبة الأداء والمخاطر. تعتبر هذه المنصة فعالة بشكل عام في إعداد تقارير الاستثمار، ولكنها أقل تركيزًا على شفافية الميزانية العمومية الكاملة أو هياكل الملكية أو إدارة العقارات. وقد يحد هذا من فعاليتها بالنسبة للعائلات ذات الثروات الضخمة التي تبحث عن نظام واحد يعكس الصورة الكاملة لثروتها.

أوركا

تركز Orca على هياكل الملكية والحوكمة وسير عمل الامتثال. وهي تعالج جوانب مهمة غير متعلقة بالاستثمار في إدارة الثروات، لا سيما فيما يتعلق بالشفافية والرقابة. ومع ذلك، لم يتم تصميم Orca لتحل محل منصات إعداد تقارير الاستثمار الأساسية، وغالبًا ما يتم استخدامها جنبًا إلى جنب مع أنظمة منفصلة لتحقيق رؤية شاملة للممتلكات.

PandaConnect

يوفر PandaConnect وظائف تجميع البيانات وإعداد التقارير، ويتم تقييمه عادةً ضمن عمليات البحث الأوسع نطاقاً عن برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية. وعلى الرغم من أنه يدعم توحيد المعلومات المالية، إلا أنه غالباً ما يتم وضعه كطبقة لإعداد التقارير بدلاً من نظام تشغيل كامل للثروات الفائقة، خاصةً للعائلات التي لديها بدائل معقدة وهياكل كيانات معقدة.

سويمبيرد

توفر Swimbird حلولاً لإعداد التقارير وسير عمل البيانات، وتُعتبر عموماً جزءاً من التقييمات الأوسع نطاقاً لتكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية. وعادةً ما يكون دورها داعماً وليس محورياً، حيث تساهم في قدرات إعداد التقارير في بيئة متعددة الأنظمة بدلاً من أن تكون مصدراً وحيداً للمعلومات الموثوقة عن الثروات الفائقة.

أين تنهار منصات الإبلاغ عن الأصول المالية للفئات ذات الثروات الضخمة

‍

الفشل 1: إعداد التقارير دون ذكاء هيكلي

تجبر المنصات التي تفتقر إلى نمذجة الكيانات والملكية الأصلية الفرق على إعادة بناء الممتلكات يدويًا لكل تقرير. وهذا يؤدي إلى ظهور عروض مجزأة ونتائج غير متسقة وأخطاء يمكن تجنبها. وبمرور الوقت، تتدهور الثقة في الأرقام لأن التقارير يتم إعادة بنائها بدلاً من استخلاصها من نموذج هيكلي حقيقي.

الفشل 2: قابلية الاستخدام للمحللين فقط

عندما تتطلب التقارير الأساسية خبرة فنية، ينسحب أصحاب الثروات. ينهار التبني، ويتباطأ اتخاذ القرار، وتصبح التقارير خدمة تفسيرية بدلاً من أن تكون قدرة على الخدمة الذاتية. والنتيجة هي ارتفاع تكلفة التشغيل وانخفاض الشفافية على المستوى الأكثر أهمية.

الفشل 3: الثغرات الأمنية والحلول غير الرسمية

يؤدي ضعف الأذونات، وعدم وضوح ملكية البيانات، والاعتماد على البريد الإلكتروني لنقل المعلومات الحساسة إلى مخاطر غير ضرورية. هذه الثغرات تعرض العائلات ذات الثروات الضخمة لانتهاكات السرية وانهيار الحوكمة، مما يحول البنية التحتية لإعداد التقارير إلى عبء بدلاً من أن تكون طبقة تحكم.

لماذا تفوز Masttro في مجال إعداد التقارير عن الأثرياء

تتميز Masttro في سوق برامج إعداد التقارير UHNW التنافسي ليس فقط من خلال مجموعة من الميزات، ولكن من خلال ميزة نظامية تعالج التحديات الأساسية التي يواجهها أصحاب الثروات المتطورة ومستشاروهم. ويكمن نجاحها في نهج متكامل يعطي الأولوية لاحتياجات أصحاب الثروات وتعقيد ممتلكاتهم المالية بأكملها.

1. مصدر وحيد للحقيقة بالنسبة للممتلكات العقارية

تتميز Masttro بدمج جميع جوانب ثروة الأفراد أو العائلات من أصحاب الثروات الفائقة، بما في ذلك فئات الأصول المتنوعة والهياكل القانونية المعقدة وعلاقات الملكية والوثائق المالية الأساسية، في نموذج واحد متماسك وسهل الوصول إليه. وهذا يضمن أن جميع التقارير تعكس بدقة واقع الحالة المالية، متجاوزةً النظرة المجزأة للأصول المدارة فقط. هذه القدرة ضرورية لإدارة الثروة بشكل فعال وتوفر رؤية شاملة أساسية تستند إليها جميع التحليلات والقرارات اللاحقة المتعلقة بالمحفظة.

2. مصمم للتبني

إدراكاً منها بأن التكنولوجيا لا تكون ذات قيمة إلا إذا تم استخدامها، تولي Masttro أهمية قصوى لسهولة الاستخدام. فقد تم تصميم لوحات المعلومات والتقارير الخاصة بها بدقة متناهية لتجيب على الأسئلة المهمة المتعلقة بالثروة بسرعة وبشكل بديهي، دون الحاجة إلى مهارات تقنية متخصصة. ويتيح هذا النهج لأصحاب الثروات وأفراد الأسرة والفرق المهنية التعامل مباشرة مع بياناتهم المالية، مما يعزز مشاركة العملاء ويشجع الشفافية ويبني علاقات استشارية أقوى وموثوقة. ويعد هذا التصميم الذي يركز على المستخدم عاملاً مميزاً في سوق غالباً ما تهيمن عليه الأدوات التي تركز على المحللين.

3. أسعار تتماشى مع الاستخدام طويل الأمد

يؤكد التزام Masttro بالقيمة من خلال ابتعادها عن التسعير القائم على الأصول المدارة. من خلال اختيار نموذج مستقل عن قيمة الأصول، تضمن Masttro تكاليف يمكن التنبؤ بها وتسهل وصول أصحاب المصلحة على نطاق أوسع دون معاقبة العائلات على نجاحها المالي أو نمو السوق. يدعم هذا التوافق المنظور طويل الأجل ومتعدد الأجيال المتأصل في إدارة ثروات الأفراد ذوي الثروات الكبيرة، مما يجعل إعداد التقارير المتطورة متاحًا ومستدامًا.

4- الأمن كمبدأ أساسي

الأمان ليس ميزة إضافية في Masttro؛ بل هو عنصر أساسي متأصل في بنية المنصة. فهو يتيح رؤية غير مسبوقة لكامل الأصول مع الحفاظ على أعلى معايير السرية والخصوصية. من خلال ضوابط الوصول القوية والتشفير وإمكانية التدقيق، يتيح Masttro للعائلات ذات الثروات الضخمة الوصول إلى معلوماتها المالية الهامة بثقة، مع العلم أن بياناتها محمية. هذا التركيز على "الرؤية الآمنة" أمر بالغ الأهمية لبناء الثقة والحفاظ عليها.

5. خريطة الثروة العالمية

توفر خريطة الثروة العالمية من Masttro تمثيلاً مرئياً لا مثيل له للهيكل المعقد للممتلكات العقارية. فهي تتيح للمستخدمين نمذجة العلاقات المعقدة بين المالكين وهياكل الكيانات والتنقل بينها، وتوفر إمكانيات تفصيلية بديهية. هذه الميزة لا غنى عنها لفهم كيفية توزيع الثروة عبر مختلف الشركات القابضة والشراكات العائلية وغيرها من الوسائل، مما يسهل التخطيط الشامل للممتلكات العقارية والتخطيط الضريبي.

6- تحليل المحفظة الموحدة

توفر المنصة تحليلات قوية وموحدة للمحافظ الاستثمارية عبر فئات الأصول العامة والخاصة. يستفيد المستخدمون من إمكانيات التصفية المرنة والتحليل العميق لفحص الأداء والمخاطر وتوزيع الأصول عبر محفظة متعددة الأصول. هذه النظرة الشاملة ضرورية لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن المحفظة الاستثمارية ولإعداد تقارير فعالة عن الأداء، بما في ذلك مقاييس مثل معدل العائد الداخلي (IRR) والعوائد اليومية الحقيقية المرجحة بالوقت.

7. بوابة آمنة للاتصال والإبلاغ

تقوم Masttro بتركيز عملية تسليم التقارير ومشاركة المستندات بشكل آمن وسير العمل التعاوني في بيئة خاضعة للرقابة. وهذا يزيل المخاطر المرتبطة بالبريد الإلكتروني ويوفر قناة موثوقة وقابلة للتدقيق للتواصل بين المستشارين والعملاء، مما يعزز تجربة العملاء بشكل عام ويبسط عمليات التواصل الأساسية.

8. توثيق سير عمل الاستخبارات

بالاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة، تقوم Masttro بأتمتة عملية استيعاب وتنظيم واستخدام المستندات المالية الهامة. تقلل هذه الميزة بشكل كبير من الجهد اليدوي، وتحسن موثوقية بيانات المحفظة، وتضمن سهولة الوصول إلى المستندات الأساسية المتعلقة بصناديق التحوط والأسهم الخاصة والاستثمارات الأخرى ودمجها في التقارير.

9- التغطية

يوفر Masttro رؤية شاملة للممتلكات، بما في ذلك دعم قوي للاستثمارات البديلة والهياكل المعقدة للكيانات. وهو يجمع البيانات بسلاسة من عدة أمناء حفظ عبر عملات مختلفة، مما يوفر صورة مالية كاملة ضرورية لإدارة الثروات متعددة الأجيال.

10- العمليات

تدعم المنصة نمذجة الملكية والكيانات القانونية المعقدة، وتوفر مكتبات تقارير قابلة للتخصيص مع إمكانيات جدولة، وتضمن التسليم والتعاون الآمنين. هذه الكفاءات التشغيلية ضرورية لمكاتب إدارة الثروات العائلية التي تدير ترتيبات مالية معقدة.

11- الأمن

يشتمل إطار عمل Masttro الأمني على ضوابط وصول صارمة وتشفير شامل، إلى جانب إمكانية التدقيق الشامل. وهذا يضمن أقصى درجات الحماية لبيانات العملاء الحساسة والمعلومات المالية.

12- الاقتصاد

يوفر نموذج التسعير غير القائم على أساس AUM من Masttro إمكانية التنبؤ ومواءمة القيمة، مما يجعل إعداد التقارير المتطورة مجديًا اقتصاديًا لاستراتيجيات إدارة الثروات على المدى الطويل.

الخاتمة

في عالم إدارة الثروات الفائقة (UHNW)، تحولت برامج إعداد التقارير المتطورة من أداة مرغوبة إلى ضرورة مطلقة. تتسم الثروات الفائقة بالتعقيد، حيث تتميز بتنوع فئات الأصول، وتعقيد هياكل الكيانات القانونية، واعتبارات متعددة الأجيال، مما يتطلب أكثر من مجرد تقارير مصقولة؛ فهي تتطلب نظامًا يوفر الدقة والأمان وسهولة الاستخدام في جميع أنحاء النظام المالي بأكمله.

يعمل برنامج إعداد التقارير المناسب لعملاء UHNW كنظام تشغيل مركزي، حيث يوفر رؤية شاملة تدمج تجميع البيانات من مصادر مختلفة مثل موجزات أمناء الحفظ والبنوك الخاصة. يجب أن يتعامل البرنامج بذكاء مع الفروق الدقيقة للاستثمارات البديلة، بما في ذلك صناديق التحوط والأسهم الخاصة والعقارات، وإدارة التعقيدات مثل طلبات رأس المال وتوفير رؤى تفصيلية على مستوى الحصص الضريبية. تعد الوظائف الأساسية مثل التحليلات والتقارير المتقدمة والتحليلات التنبؤية وتحليل السيناريوهات ضرورية لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن المحفظة وإدارة المخاطر بشكل فعال.

يجب أن تعطي برامج إعداد التقارير الخاصة بالعملاء ذوي الثروات الفائقة الأولوية لتجربة العملاء وتسهيل التعاون السلس بين مديري الثروات والمستشارين الماليين وأصحاب الثروات. تضمن بوابات العملاء الآمنة وتخزين المستندات الشامل والواجهات البديهية إمكانية الوصول إلى المعلومات الهامة واستخدامها، مما يعزز علاقات أقوى مع العملاء ويدعم تقديم المشورة المالية الشخصية. علاوة على ذلك، يوفر التكامل القوي مع وظائف المحاسبة، بما في ذلك دفتر الأستاذ العام ودفتر الاستثمار، إلى جانب دعم تخطيط التركات والتخطيط الضريبي، صورة مالية كاملة.

تجسد Masttro هذه المبادئ من خلال توفير رؤية شاملة للممتلكات، وتصميم يركز على المستخدم، ونموذج تسعير يتماشى مع القيمة وليس حجم الأصول. ويضمن التزامها بالأمن كمبدأ أساسي أن الرؤية لا تؤثر على السرية. بالنسبة للعائلات ذات الثروات الضخمة ومستشاريها الذين يسعون إلى الوضوح والتحكم والثقة في إدارة ثرواتهم، فإن اختيار برنامج إعداد التقارير المناسب هو قرار استراتيجي يؤثر على الكفاءة التشغيلية وأداء الاستثمار والحفاظ على الثروة متعددة الأجيال ونموها على المدى الطويل. لا شك أن مستقبل إعداد التقارير الخاصة بالثروات الضخمة سيكون متكاملاً وذكيًا ويركز على تمكين كل من المستشار وصاحب الثروة.

‍