تتطلب إدارة التعقيدات المالية والإدارية للأسر ذات الثروات الضخمة أكثر من مجرد برامج مكتبية عائلية تقليدية. مع تزايد الطابع العالمي للممتلكات العقارية وزيادة عدم سيولتها وكثافة البيانات المتعلقة بها، تشكل جداول البيانات مخاطر غير مقبولة بسبب الأخطاء اليدوية وتأخر الحصول على المعلومات وضعف الضوابط الأمنية.
تشرف مكاتب العائلات الحديثة الآن على محافظ متعددة الكيانات تشمل الأسهم الخاصة، ورأس المال الاستثماري، والأصول العقارية، والأعمال التشغيلية، والأصول غير القابلة للتمويل. ومع ذلك، لا تزال العديد من الفرق تعتمد على أدوات مجزأة لم تصمم أبدًا لتوحيد هذا المستوى من التعقيد والتحقق منه وتفسيره في الوقت الفعلي.
وقد أدى هذا التحول إلى تسريع اعتماد منصات مكاتب إدارة الثروات العائلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي. ولا تقتصر الحلول الرائدة اليوم على تقديم تقارير عن الثروة فحسب، بل إنها تعمل على أتمتة استيعاب المستندات، وتسوية الاستثمارات البديلة، وكشف المخاطر، وتعمل كطبقة تشغيلية ذكية على مستوى الممتلكات بأكملها.
في حين أن السوق يقدم عددًا متزايدًا من منصات إدارة الثروات، إلا أن الاختلافات بينها كبيرة. تختلف القدرات ونماذج البيانات وبنية الأمان ودرجة نضج الذكاء الاصطناعي بشكل كبير، ويعتمد الحل المناسب على كيفية عمل مكتب العائلة فعليًا.
يستعرض هذا الدليل أفضل برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية لعام 2026، مع التركيز على المنصات التي تجمع بين التقارير المؤسسية والأتمتة المتقدمة والذكاء المدمج لتبسيط العمليات وتحسين عملية اتخاذ القرار وحماية الثروة على نطاق واسع.
"أتاحت لنا Masttro أن يكون لدينا مصدر واحد للحقيقة لجميع استثماراتنا، وهو أمر بالغ الأهمية ويمكّننا من تنفيذ بنية تحتية للمكتب الوسيط ذات جودة مؤسسية عالمية المستوى." - جيفرسون ريفر كابيتال
الوجبات الرئيسية
اختيار أفضل برامج مكتب العائلة
تتطلب إدارة الثروة في المكتب العائلي الدقة والأمان والكفاءة - بما يتجاوز ما يمكن أن توفره جداول البيانات أو الأدوات المالية العامة. ومع التعقيد المتزايد للمحافظ متعددة الأصول والاستثمارات البديلة والمتطلبات التنظيمية، فإن اختيار برنامج المكتب العائلي المناسب أمر بالغ الأهمية لتبسيط العمليات وتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل.
يقارن هذا الدليل أفضل حلول برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية لعام 2026، مع تسليط الضوء على الميزات الرئيسية ونماذج التسعير وأفضل حالات الاستخدام. سواء كنت تبحث عن رؤية شاملة للثروة أو تقارير آلية أو رؤى مدعومة بالذكاء الاصطناعي، سيساعدك هذا التحليل في العثور على أفضل منصة تلبي احتياجات مكتب إدارة الثروات العائلية الخاص بك.
ماستترو
Masttro هي منصة شاملة للمكاتب العائلية توفر رؤية كاملة للثروة. وهي تُمكِّن المكاتب العائلية من توحيد جميع البيانات المالية بسهولة في مكان واحد.
تأسست شركة Masttro في عام 2010 من قبل متخصصين في المكاتب العائلية كحل لتحديات إعداد التقارير المالية التي واجهوها في إدارة مكتب عائلي متعدد الأجيال، وقد وضعت الشركة منذ البداية احتياجات أصحاب الثروات في المقام الأول.
يمكن للمنصة تجميع جميع الأصول واستيعابها بسلاسة، بدءًا من الاستثمارات السائلة إلى الأصول البديلة المعقدة، بما في ذلك العقارات وممتلكات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية وغيرها، مما يوفر صورة كاملة لكل ركن من أركان ثروة العائلة.
تُعد تجربة المستخدم في غاية الأهمية طوال الوقت، بدءاً من إعداد دمج المحفظة بالكامل، ولوحة التحكم القابلة للتخصيص، والأتمتة وصولاً إلى التكامل السلس في مجموعة التقنيات الحالية.
الميزات
- تجميع البيانات: تقوم Masttro بتجميع واستيعاب جميع فئات الأصول، من الاستثمارات السائلة إلى بدائل المحفظة المعقدة، بما في ذلك العقارات وحيازات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية.
- متعدد العملات: Masttro هو حل عالمي متعدد العملات، يتكامل مع أكثر من 600 من أمناء الحفظ المباشر في جميع أنحاء العالم.
- الذكاء الاصطناعي للمستندات: يعمل على أتمتة معالجة البيانات الخاصة بمكالمات رأس المال والتوزيعات وكشوف رأس المال، مما يسهل إدارة المستندات (بدون عمليات تكامل إضافية).
- الأمان: يوظف بروتوكولات أمان من الدرجة العسكرية لحماية بيانات الثروة الحساسة (لا يمكن لـ Masttro الوصول إلى بيانات العميل).
- تطبيق الهاتف المحمول: تتبع الأصول في الوقت الفعلي في أي وقت ومن أي مكان عبر تطبيق الهاتف المحمول لنظامي iOS و Android
- تجربة المستخدم: واجهة سهلة الاستخدام مع تطبيقات الهاتف المحمول والكمبيوتر اللوحي، مما يوفر إمكانية الوصول في أي وقت وفي أي مكان للمستخدمين المعتمدين.
من يستخدمه
المكاتب العائلية الفردية والمتعددة العائلات، بالإضافة إلى مديري الثروات والخدمات الاستشارية المالية وشركات الخدمات المهنية. تعمل ماستترو على حل مشاكل التقارير الموحدة والحوكمة وغيرها من تحديات عمليات المكاتب العائلية.
الأفكار النهائية
تتميز منصة Masttro المتكاملة بنهجها الشامل لإدارة الثروات وقدرتها على التعامل مع مجموعة واسعة من الاستثمارات البديلة، وتبسيط العمليات باستخدام أحدث الأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، مع تجربة مستخدم بديهية بشكل ملحوظ.
التسعير
يعتمد التسعير على الاستخدام، وليس على إجمالي الأصول المُدارة.
"كان Masttro هو الأنسب لنا. فهو يحتوي على الكثير من الأدوات ويوفر لنا الكثير لنتعلم منه." - بولا زاغا، مدير، SFO
الرؤية الآمنة للمكاتب العائلية الحديثة
أسورا
Asora هي منصة SAAS للمكاتب العائلية، تساعدهم على تتبع ومراقبة الأصول الخاصة والسائلة في عملياتهم المالية.
فهو يعمل على أتمتة التقاط البيانات وتقديم رؤى حول الأداء وتوفير تقارير رقمية عند الطلب.
بفضل التشفير الدائم وبروتوكولات الأمان المتقدمة، يضمن Asora حماية البيانات في جميع الأوقات.
الميزات
- التقاط البيانات آلياً: تبسيط عملية إدخال البيانات وتقليل عبء العمل اليدوي.
- إعداد التقارير عند الطلب: يوفر رؤى في الوقت الفعلي يمكن الوصول إليها عبر الويب والهاتف المحمول.
- تخزين آمن للبيانات: يضمن حماية جميع بيانات العائلة من خلال بروتوكولات تشفير قوية.
من يستخدمه
مثالية للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات التي تبحث عن منصة مركزية لتتبع الأصول وإعداد التقارير.
الأفكار النهائية
تقدم Asora حلاً شاملاً للمكاتب العائلية يهدف إلى تعزيز الكفاءة وأمن البيانات.
التسعير
يعتمد السعر على حجم المكتب العائلي.
أديبار
Addepar هي عبارة عن برنامج لإدارة الثروات ومنصة بيانات للمكاتب العائلية ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs).
تقدم منصة الشركة مجموعة واسعة من الميزات عبر تجميع البيانات وإدارة المحفظة وإعداد التقارير الموحدة، مع إمكانية نمذجة السيناريوهات والتنبؤ.
يمكن أن تتكامل مع منصات أخرى تابعة لجهات خارجية في الميزات التي يرغب فيها العملاء ذوي الملاءة المالية العالية في الحصول على قدرات إضافية.
الميزات
- تتبع الاستثمار في الوقت الحقيقي: مراقبة كل من الأصول العامة والخاصة، بما في ذلك صناديق التحوط والأسهم الخاصة.
- أدوات تصور البيانات: تقدم تقارير ولوحات معلومات قابلة للتخصيص لإجراء تحليلات متعمقة.
- ميزات تعاونية: يسهل العمل الجماعي في تحليل الاستثمار واتخاذ القرارات الاستثمارية.
من يستخدمه
مناسب للمهنيين العاملين في المكاتب العائلية ومستشاري الثروات/مستشاري الثروات/مستشاري الاستثمار الذين يديرون محافظ استثمارية معقدة تتطلب تحليلات أداء في الوقت الفعلي.
الأفكار النهائية
توفر منصة Addepar منصة قوية لإدارة الاستثمار الشاملة، بما في ذلك الأصول السائلة وغير السائلة، على الرغم من أنها قد تمثل منحنى تعليمي للمستخدمين الجدد.
التسعير
يعتمد التسعير على إجمالي الأصول المُدارة.
ألتو
Altoo عبارة عن منصة برمجيات سويسرية لإدارة الثروات صُممت لتجميع بيانات الثروات من مصادر متعددة وتقديم حل شامل للتحليل والأداء وإعداد التقارير.
يتم وضعه كمنزل رقمي آمن لأصحاب الثروات، حيث يوفر أداة لدمج البيانات من مختلف أمناء الحفظ ويتيح القدرة على تحليل البيانات المالية من منصة واحدة.
مصممة لجعل الاستخدام اليومي بديهيًا وتساعدك على فهم وإدارة الجوانب الأكثر أهمية وتعقيدًا لثروتك.
الميزات
- متعددة الأوجه: حلول موحدة لإعداد التقارير والحوكمة وتجميع البيانات وحلول الإدارة.
- تصميم بديهي: منصة سهلة الاستخدام تسمح بتحليل الأصول بسهولة.
- ما وراء الاستثمارات: يقدم ميزات الحوكمة والدعم القانوني.
من يستخدمه
يركز Altoo على أصحاب الثروات ومكاتب العائلة الواحدة.
الأفكار النهائية
Altoo عبارة عن منصة شاملة للمكاتب العائلية توفر أيضاً أدوات لمعلومات الثروة وإدارة الوثائق مع مراعاة انتقال الثروة.
التسعير
يعتمد السعر على الميزات المستخدمة وعمليات التكامل مع الوصي.
المظلة
تقدم Canopy حلول تجميع الحسابات وتحليلات المحافظ وحلول إعداد تقارير العملاء للمؤسسات المالية والمتخصصين في إدارة الثروات والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.
تتمتع المنصة بعمليات تكامل مع أكثر من 300 جهة حفظ، ويركز العرض على ثلاثة مجالات: الحصول على البيانات وتجميعها، وتنقية البيانات وتوحيدها، وتحليلات البيانات وتصورها وإعداد التقارير.
الميزات
- جميع الأصول والتنسيقات: يدمج بيانات PDF والبيانات الإلكترونية لجميع أنواع الأصول، بما في ذلك المنتجات المهيكلة والأسهم الخاصة والعقارات وغيرها.
- تقارير قابلة للتخصيص: إنشاء تقارير مخصصة ومفصلة وفقًا للمتطلبات.
- التصور والتحليل: أدوات لتقطيع البيانات النظيفة وتقسيمها بمرونة للحصول على رؤى قابلة للتنفيذ.
من يستخدمه
مكاتب العائلة الواحدة والمكاتب متعددة العائلات، ومديري الثروات، والبنوك الخاصة، والمتخصصين في الثروات.
الأفكار النهائية
Canopy هي منصة تحليل بيانات للمكاتب العائلية يمكنها معالجة بيانات جميع الأصول المالية وغير المالية. ويشمل ذلك الأصول غير السائلة مثل الأسهم الخاصة والعقارات والنبيذ والمجموعات وغيرها.
التسعير
تعتمد الأسعار على استخدام البيانات.
عدد الصناديق
تم تطوير برنامج FundCount في الأصل كبرنامج لسوق صناديق التحوط، وهو عبارة عن منصة متعددة فئات الأصول مع محاسبة متكاملة للمستثمرين ودفتر الأستاذ العام؛ حيث يوفر برنامج FundCount أدوات لإدارة الاستثمار ومحاسبة الشراكات.
وباعتباره برنامج محاسبة متكامل للمكتب العائلي وحل برمجيات إدارة الاستثمار، يوفر FundCount معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب وتقارير مخصصة لتحسين أوجه القصور التشغيلية وتوفير معلومات استخباراتية قابلة للتنفيذ.
الميزات
- حسابات مرنة للدفع: تتبع النفقات العائلية والموافقة عليها ودفعها، ومراقبة الحسابات المصرفية وحسابات بطاقات الائتمان، وإدارة الأموال النقدية مع دعم سريع ودقيق لدورة حياة الدفع الكاملة.
- رؤية متكاملة للثروة: تجميع، مع حل شامل، جميع أنشطة محاسبة المحفظة والشراكة.
- التسوية التلقائية: يضمن الإغلاق التلقائي للأرباح والخسائر والتدفقات النقدية سرعة إقفال الدفاتر وإعداد تقارير مخصصة دقيقة، مما يضيف ميزات مفيدة لبرنامج محاسبة المكاتب العائلية.
من يستخدمه
المكاتب العائلية، وصناديق التحوّط، ومسؤولي الصناديق، وإدارة الثروات، وشركات الأسهم الخاصة.
الأفكار النهائية
حل يركز على المحاسبة يمكنه تسريع إعداد التقارير العائلية وتحسين الكفاءة وتمكين التوسع السهل.
التسعير
بناءً على عدد المستخدمين.
لانديتك
.webp)
تقدم لانديتك منصة موحدة للبيانات والتقارير الآلية تستهدف مالكي الأصول ومديري الأصول والمستشارين الماليين. وهي مهيأة لتوفير القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة باستخدام تقارير الأداء المدعومة بالبيانات.
تم تصميم الحل حول بيانات الاستثمار ومنصة إعداد تقارير التحليلات الرئيسية الخاصة بهم التي تحمل اسم Sesame، والتي تتيح أيضًا إمكانات مسك الدفاتر آليًا.
الميزات
- تجميع البيانات: منصة تجميع بيانات الاستثمار الموحدة ومنصة إعداد تقارير تحليلات الأداء
- أمناء حفظة متعددين يتكامل مع أكثر من 400 أمين حفظ مباشر
- مسك الدفاتر الآلي: بيانات الاستثمار التي يتم تسليمها بسلاسة في تطبيقات مسك الدفاتر الخاصة بك
من يستخدمه
تستهدف مالكي الأصول والمديرين والمستشارين الذين يديرون محافظ معقدة متعددة الأصول.
الأفكار النهائية
منصة قوية لإدارة الاستثمار، تركز بشكل عام على المكاتب العائلية الفردية (SFOs).
التسعير
يعتمد التسعير المتغير على عدد من أمناء الحفظ والكيانات والأصول.
لماذا تختار ماسترو
تتميز شركة ماسترو بأصولها التي تعود إلى مكتب عائلي تأسست من خلال خبرتها المباشرة في التعامل مع احتياجات التخطيط العقاري المعقدة واحتياجات أصحاب الثروات وفهم أهمية تقديم مصدر واحد للحقيقة.
- عرض شامل للثروة: يقدم صورة كاملة عن كل ركن من أركان الثروة، بدءًا من الاستثمارات غير السائلة والاستثمارات السائلة إلى الالتزامات والأصول العاطفية.
- الأمان: يحمي البيانات بأمان وتشفير من الدرجة العسكرية، مما يضمن أعلى مستوى من حماية البيانات.
- تجربة المستخدم: يوفر واجهة سهلة الاستخدام مع بروتوكولات وصول في أي وقت وفي أي مكان للمستخدمين المعتمدين، مما يعزز سهولة الاستخدام.
- التكامل: يتكامل بسلاسة مع مجموعة واسعة من حزم التقنيات الحالية، مما يوفر المرونة وسهولة الاستخدام.
اختر Masttro لتنضم إلى المكاتب العائلية الرائدة التي فعلت الشيء نفسه لوضع ثرواتهم في مرأى ومسمع من الجميع:
"Masttro هو محرك مكتب عائلي يمكنه دمج جميع أنواع المعلومات المتعلقة بالعائلة." - أليخاندرو بازوا، مؤسس مكتب العائلة الواحدة
"مع Masttro، أصبحنا قادرين على الوصول إلى معلومات العميل بسرعة وكفاءة للإجابة على أسئلة العميل بشكل مدروس وببيانات دقيقة." - دانييل روزمان، الرئيس المشارك لخدمات مكتب العائلة في لازارد.
احجزعرضاً تجريبياً
كيفية اختيار برنامج المكتب العائلي
يعد اختيار البرنامج المناسب للمكاتب العائلية أمرًا بالغ الأهمية، ولهذا السبب من المهم جدًا مراعاة احتياجاتك، وعلى وجه الخصوص ترتيب أولوياتها.
تشمل العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار كيفية إدارة المحافظ متعددة الأصول ذات الأصول غير السائلة، ومدى قابلية تخصيص تقارير الأداء، وما هو دعم خدمة العملاء المقدم.
الميزات الأساسية التي يجب البحث عنها في برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية الحديثة
ليست جميع منصات مكاتب إدارة الثروات العائلية مصممة للتعامل مع التعقيدات الكاملة للثروات الحديثة.
قبل تقييم الموردين، من المفيد فهم القدرات التي تهم فعليًا على نطاق واسع.
ميزات متعمقة تميز المنصات عن جداول البيانات
مستندات الذكاء الاصطناعي
أتمتة معالجة المستندات وطلبات رأس المال والتسوية
تتعامل مكاتب إدارة الثروات العائلية مع آلاف الوثائق كل عام.
معظم المنصات تقوم بتخزينها. قلة قليلة هي التي تفهمها.
تقوم Documents AI تلقائيًا باستيعاب طلبات رأس المال وإشعارات التوزيع والبيانات.
يتم استخراج البيانات والتحقق من صحتها ومطابقتها دون الحاجة إلى إعادة إدخالها يدويًا.
النتيجة:
- إغلاق أسرع
- أخطاء نسخ أقل
- مسارات مستندات جاهزة للتدقيق مرتبطة مباشرة ببيانات المحفظة
بدائل الذكاء الاصطناعي
تقييم رأس المال الخاص ورأس المال الاستثماري في الوقت الفعلي
الأصول البديلة هي المجال الذي تفشل فيه جداول البيانات أولاً.
التحديثات الفصلية بطيئة للغاية. النماذج اليدوية هشة للغاية.
تقوم Alternatives AI بتحديث التقييمات بناءً على التدفقات النقدية الحية، وليس على التقارير المتأخرة.
تظل قيم الأصول الصافية والالتزامات غير الممولة ومعدل العائد الداخلي والتوزيعات محدثة عبر الصناديق.
النتيجة:
- تعرض بديل دقيق في جميع الأوقات
- رؤية في الوقت الفعلي لتخطيط السيولة ورأس المال
- تقليل الاعتماد على الإداريين الخارجيين
خريطة الثروة العالمية
تصور تفاعلي للكيانات وهياكل الملكية والأصول
معظم أدوات إعداد التقارير تعمل على تسوية الثروة.
تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى هيكلية وسياق ونسب.
تربط خريطة الثروة العالمية بصريًا بين الكيانات والصناديق الاستئمانية والأصول والخصوم والمستفيدين في عرض تفاعلي واحد.
النتيجة:
- وضوح فوري بشأن الملكية المعقدة
- تسريع عملية انضمام المستشارين وأصحاب المصلحة من الجيل القادم
- تقليل سوء الفهم حول التحكم والتعرض
تحليل المحفظة الموحدة
الأداء حسب الطلب ومعلومات السيولة
التقارير الثابتة تجيب على أسئلة الأمس.
تحتاج مكاتب العائلات إلى تحليل ديناميكي.
يتيح تحليل المحفظة الموحدة للفرق تحليل الأداء والمخاطر والتعرض للمخاطر عبر فئات الأصول والكيانات والعملات في الوقت الفعلي.
النتيجة:
- رؤية واضحة للقيمة الصافية الإجمالية
- اتخاذ قرارات أسرع في ظل التقلبات
- تقليل الوقت المستغرق في إعداد التقارير
بوابة الاتصالات الآمنة
رسائل عملاء مشفرة وقابلة للتدقيق ومشاركة المستندات
لا ينبغي نقل البيانات الحساسة المتعلقة بالثروة عبر سلاسل الرسائل الإلكترونية.
تقوم بوابة الاتصالات الآمنة بتركيز عمليات إرسال التقارير والرسائل وتبادل المستندات في ظل إجراءات صارمة للترخيص والتشفير.
النتيجة:
- تقليل مخاطر عدم الامتثال
- مسارات تدقيق واضحة
- تحسين ثقة العملاء
سجل إدارة النقد
تتبع الإيداعات والسحوبات والأرصدة في جميع أنحاء العقار
غالبًا ما يكون النقد هو الأصل الأقل ظهورًا في التركات المعقدة.
يقوم السجل بتجميع جميع المراكز النقدية عبر البنوك والكيانات والعملات مع شفافية على مستوى المعاملات.
النتيجة:
- تخطيط أقوى للسيولة
- مفاجآت أقل
- تحسين التنسيق بين المستشارين وفرق المحاسبة
إدارة المحافظ الاستثمارية والضوابط السياساتية
مواءمة المحافظ مع سياسات الاستثمار على مستوى الشركة
بدون ضوابط، يصبح الانجراف غير مرئي.
يتيح Masttro للمكاتب تحديد سياسات الاستثمار وعتبات المخاطر وقواعد توزيع الأصول، ثم مراقبة الامتثال عبر المحافظ الاستثمارية.
النتيجة:
- انخفاض مخاطر التركيز
- المساءلة الواضحة
- حوكمة قابلة للتطوير
صعود الذكاء الاصطناعي الوكالي في برامج مكاتب إدارة الثروات العائلية
تقوم منصات الثروة التقليدية بأتمتة المهام.
الذكاء الاصطناعي الوكولي يغير طريقة سير العمل.
ماذا تعني الذكاء الاصطناعي الوكالي في سياق مكتب العائلة
أنظمة الذكاء الاصطناعي الوكيلة لا تقتصر على الرد على الاستفسارات.
فهي تراقب وتفكر وتتصرف عبر سير العمل.
في مكتب العائلة، هذا يعني:
- الكشف عن التناقضات بين مصادر البيانات
- تشغيل عمليات التسوية تلقائيًا
- الكشف عن المخاطر قبل أن تتحول إلى مشاكل
- الإجابة على الأسئلة المعقدة المتعلقة بالثروة على الفور
ماسترو إنتليجنس
طبقة تشغيلية جديدة لبيانات الثروة
تمثل Masttro Intelligence تحولاً من لوحات المعلومات إلى أنظمة اتخاذ القرار.
يقوم بتوحيد بيانات الثروة والتحقق من صحتها وتحليلها وعرضها بشكل تفاعلي من خلال الصوت أو النص.
يمكن تشغيل الإجراءات مباشرة من خلال الرؤى.
أمثلة:
- اطلب التعرض للائتمان الخاص عبر الكيانات
- التحقق من صحة قيام طلب رأس المال بتصفية الحساب الصحيح
- تحديد الصناديق الاستئمانية التي تقترب من عتبات السيولة
النتيجة:
- وقت أقل في تصفح البرامج
- إجابات أسرع للعائلات والمستشارين
- مصدر واحد حقيقي للحقيقة
لماذا تعتبر الذكاء الاصطناعي الوكيلة مهمة للمستقبل
مع تزايد تعقيد المحافظ الاستثمارية، لا يمكن توسيع نطاق سير العمل الذي يعتمد على العنصر البشري.
تتيح الذكاء الاصطناعي الوكيلة لمكاتب العائلات ما يلي:
- العمل باستخدام عدد أقل من العمليات اليدوية
- تقليل المخاطر التشغيلية
- تقديم رؤى على مستوى المؤسسات دون تكاليف إضافية
هذا التحول أصبح خط فاصل بين أدوات إعداد التقارير القديمة ومنصات مكاتب إدارة الثروات العائلية الحديثة.
خمسة أسئلة مهمة قبل البدء في استكشاف حلول برمجيات المكاتب العائلية :
- الوظائف الأساسية: ما هي احتياجات إدارة الثروات ذات الأولوية بالنسبة لك، وهل تحل هذه المنصة هذه الاحتياجات؟
- وقت التنفيذ: هل سيتطلب تنفيذ الحل موارد إضافية ومن المحتمل أن يعطل عملياتك التجارية؟
- عمليات التكامل العالمية: كم عدد العملات التي تعمل بها، وكم عدد أمناء الحفظ المختلفين الذين ستحتاج المنصة إلى التكامل معهم؟
- تصميم الواجهة: هل المنصة سهلة التصفح وإكمال المهام فيها؟
- هيكل التكلفة: هل تريد أن تدفع على أساس إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة أم لا؟
الخاتمة
على الرغم من أن العديد من هذه الحلول البرمجية متعددة الأوجه، إلا أن برنامج Masttro يتميز بميزاته الشاملة وواجهته سهلة الاستخدام وإجراءاته الأمنية القوية، مما يجعله خيارًا مقنعًا للمكاتب العائلية التي تسعى إلى تعزيز الكفاءة وحماية ثرواتها.
احجز عرضاً تجريبياً مع Masttro.
الأسئلة الشائعة حول برامج مكتب العائلة
ما هو برنامج المكتب العائلي؟
برنامج المكتب العائلي هو عبارة عن منصة متخصصة مصممة لإدارة الوظائف المالية والإدارية للعائلات ذات الملاءة المالية العالية، بما في ذلك تتبع الاستثمار والمحاسبة وإعداد التقارير.
ما أهمية أمن البيانات في برامج المكاتب العائلية؟
يُعد أمن البيانات أمرًا حيويًا لحماية البيانات الحساسة لأي عملية مالية من الوصول غير المصرح به والتهديدات الإلكترونية المحتملة، مما يضمن خصوصية وسلامة أصول العائلة وراحة البال لأفراد الأسرة.
لماذا تبتعد المكاتب العائلية عن برنامج Excel؟
مع تطور المشهد المالي، أصبحت جداول البيانات عفا عليها الزمن. ويشكل الإدخال اليدوي للبيانات والتلاعب بها عنصر خطر بشري خطير على الإدارة الدقيقة للثروات، ناهيك عن عدم كفاءة الوقت عند النظر في عدد المهام التي يمكن أتمتة تنفيذها بواسطة الحلول الحديثة للمكاتب العائلية. كما أن الأمن هو أيضاً أدنى من البروتوكولات الآمنة لبرمجيات المكاتب العائلية الحديثة.
هل المكاتب العائلية هي نفسها الشركات العائلية؟
غالبًا ما تنشأ المكاتب العائلية من شركة عائلية ويمكن أن تكون جزءًا لا يتجزأ من فريق عمل عائلي، على الرغم من أن هذا ليس مناسبًا دائمًا مع تطور العملية المالية. وغالباً ما يعين أصحاب المصلحة في المكاتب العائلية فريقاً متخصصاً لإدارة ثرواتهم، وبالتالي إنشاء مكتب عائلي مستقل.
كيف تساعد برامج المكاتب العائلية في تخطيط التعاقب الوظيفي؟
ستساعد أفضل البرمجيات قادة المكاتب العائلية في وضع خطة لخلافة العائلة من خلال أدوات تتجاوز القرارات المالية للمساعدة في تخزين المستندات الحساسة وتمكين الوصول تلقائياً إلى أفراد العائلة المختارين في حالة الميراث.
هل تستطيع Masttro إدارة الأصول الرقمية وغير القابلة للتمويل المصرفي؟
نعم. من العملات المشفرة إلى الأصول العاطفية، تدعم Masttro مجموعة واسعة من أنواع الأصول مع إعداد تقارير مخصصة.
