Punti di forza
Per una società che intende seguirele migliori pratiche dei multi-family office, una visione così olistica comprende l’intera gamma di investimenti di una famiglia, ovvero sia le attività liquide che quelle illiquide, al di là dei confini geografici e dei diversi depositari. Ciò consente a tutte le parti di comprendere appieno i rischi e le opportunità di un mercato volatile. Eppure, molti family office e consulenti di clienti con un patrimonio netto elevato continuano a fare i salti mortali con Excel per mettere insieme una visione d’insieme che abbracci tutte le classi di attività, i depositari e gli investimenti alternativi. Noi di Masttro abbiamo notato che anche chi dispone di uno stack tecnologico eterogeneo fatica a effettuare confronti tra diversi asset. Al contrario, i family office che adottano software WealthTech sono molto più in grado di gestire le sfide e i vantaggi di periodi difficili. Non da ultimo perché ciò consente di...
Maggiore visibilità sulle prestazioni
Gli individui e le famiglie con un elevato patrimonio netto hanno generalmente portafogli diversificati, alcune parti dei quali possono prosperare durante i periodi di crisi. Così, mentre un cliente può avere una perdita del 40% sugli investimenti liquidi, le sue proprietà immobiliari possono essere alle stelle. Tuttavia, è nella natura umana concentrarsi sulle perdite. Ed è più probabile che ciò accada quando i clienti scorrono avanti e indietro tra slide separate su azioni e immobili. Un software per family office all'avanguardia consente facilmente a clienti e consulenti di vedere il quadro completo delle performance, soprattutto se la piattaforma offre un reporting in tempo reale e presentazioni automatizzate. In un attimo, consulenti e clienti possono facilmente capire come i rendimenti collettivi, ad esempio, delle classi di attività A, B e C stiano lavorando insieme e concentrarsi sia sulle perdite che sui guadagni.
Migliore comunicazione tra i diversi team e consulenti
Gli individui con un elevato patrimonio netto si affidano ai loro uffici mono e multifamiliari per agire come playmaker di fiducia, ma è più difficile per i consulenti fare centro quando non possono confrontare facilmente le performance degli investimenti tra le varie classi e i vari depositari. Le migliori piattaforme WealthTech aggregano tutti i dati in un unico report, in modo che il family office possa vedere facilmente cosa sta accadendo in ogni silo. Questo, a sua volta, consente al family office di avere conversazioni più intelligenti con i diversi team di investimento e di guidare i clienti nelle decisioni relative agli investimenti.
Cinque dashboard di cui ogni detentore di patrimoni ha bisogno
Decisioni guidate dai dati e basate su informazioni utili
Come ci insegna l’economia comportamentale, è nella natura umana agire in modo avventato quando i titoli azionari crollano e l’inflazione sale, anche se gli investitori individuali in genere non riescono affatto a prevedere l’andamento del mercato. Anche in questo caso, una visione più completa della performance consente ai consulenti di contrastare tali impulsi dei singoli clienti, mostrando in modo chiaro e rapido quali attività offrono protezione, quali sono in calo ma hanno un ottimo rendimento storico e quali vale la pena liquidare. Prima di scegliere qualsiasi prodotto WealthTech, è fondamentale capire se permette agli utenti di analizzare i dati in modo dettagliato, in modo che la rendicontazione finanziaria del family office possa essere personalizzata, ad esempio, sugli investimenti alternativi, o per distinguere tra asset liquidi e illiquidi.
L'incertezza economica è una sfida sia per i family office che per i loro clienti, ma può essere meno dura con strumenti che offrono un contesto prezioso e un quadro completo. Incorporando i migliori software di gestione patrimoniale privata, i family office possono fornire la chiarezza e gli approfondimenti che i clienti si aspettano sia in caso di navigazione tranquilla che di mare agitato.
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