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Las family offices modernas gestionan mucho más que carteras de inversión. Supervisan intrincadas estructuras de propiedad, inversiones alternativas, colecciones de arte, capital riesgo, bienes inmuebles y los flujos de trabajo operativos que los unen. Para satisfacer estas demandas, las oficinas familiares confían en una pila tecnológica diversa de soluciones de software creadas para el control financiero, la transparencia y la eficiencia.
En el centro de este ecosistema se encuentra la plataforma de gestión patrimonial: un entorno integrado diseñado para consolidar datos, supervisar la planificación del flujo de caja, visualizar el patrimonio y respaldar la toma de decisiones a largo plazo.
En este artículo se desglosan los principales tipos de software para family offices, que se utilizan tanto en oficinas unifamiliares como multifamiliares, y se destaca cómo innovaciones como Masttro Intelligence están elevando este panorama con conocimientos y automatización impulsados por IA.
Principales conclusiones
Software para Family Office
1. Software de contabilidad y libro mayor
Toda family office depende de un software de contabilidad fiable para gestionar los flujos de caja, los gastos y las transacciones entre entidades. Las soluciones de contabilidad general, como Sage Intacct y QuickBooks, gestionan la contabilidad tradicional por partida doble, pero los sistemas de contabilidad especializados para family offices integran la contabilidad de inversiones y sociedades con los datos financieros a nivel de entidad.
Las soluciones específicas, como Investment Sub-Ledger de Masttro, eliminan la conciliación manual automatizando la alimentación de datos de custodios, corredores y gestores de mercados privados. De este modo se crea un libro auxiliar de inversiones en tiempo real que vincula las transacciones de valores públicos con las peticiones de capital, las distribuciones y las valoraciones, reduciendo la dependencia de las hojas de cálculo y minimizando los errores.
2. Plataformas de gestión de carteras y análisis de inversiones
Las family offices han recorrido un largo camino desde que gestionaban únicamente bienes inmuebles y acciones públicas. Gestionan carteras complejas de múltiples activos que incluyen renta fija, capital riesgo, capital privado y otras inversiones alternativas. Los sistemas de gestión de carteras deben realizar un seguimiento de las posiciones, la asignación de activos y los rendimientos ponderados en el tiempo, al tiempo que proporcionan análisis de rendimiento y evaluaciones comparativas.
Plataformas como Masttro, Addepar y Asset Vantage consolidan las carteras de inversión y generan cuadros de mando personalizados para cada miembro de la familia, entidad o fideicomiso. El módulo CPA (Análisis Consolidado de Carteras) de Masttro ofrece a los propietarios de patrimonios una visión en tiempo real de su patrimonio neto total y permite elaborar informes ad hoc que respaldan la toma de decisiones de inversión informadas.
Construir una pila tecnológica de éxito para la family office
3. Agregación de datos y gestión de datos financieros
La introducción manual de datos y las hojas de cálculo fueron en su día la única opción para los equipos de family office, pero hoy en día la automatización potencia tanto la precisión como la velocidad. El software de agregación de datos financieros importa automáticamente transacciones y posiciones de cientos de custodios y bancos a través de puntos finales API seguros y conexiones API REST.
Masttro lidera el sector con más de 650 fuentes de datos directas, todas encriptadas y actualizadas a diario. Su sistema híbrido combina la extracción de datos mediante IA con una lógica basada en reglas, lo que garantiza una conciliación precisa en todas las cuentas globales. Y el módulo Alternatives AI automatiza todo el ciclo de vida de los datos de inversión alternativa: recopila, categoriza y extrae datos a nivel de transacción y, a continuación, los concilia con los flujos de caja, resolviendo uno de los retos de gestión de datos más complejos de la gestión patrimonial moderna.
4. Gestión de documentos y portales de comunicación seguros
Desde escrituras fiduciarias hasta tasaciones, las family offices gestionan miles de archivos confidenciales. Los sistemas de gestión de documentos ofrecen almacenamiento centralizado con acceso basado en permisos, control de versiones y autenticación multifactor.
Documents AI de Masttro puede ingerir, procesar y catalogar automáticamente cualquier documento en un hub centralizado, vinculando de forma inteligente cada documento a las entidades y activos con los que se relacionan. También permite la concesión dinámica de permisos para mantener los controles de acceso y garantizar la seguridad.
El Portal de Comunicación Segura (SCP) de Masttro combina el intercambio cifrado de documentos con la elaboración automatizada de informes. Los miembros de la familia, los contables y los asesores jurídicos pueden compartir archivos de forma segura dentro de bóvedas digitales que cumplen las normas SOC 2 y de protocolo de cifrado. Esta arquitectura garantiza la trazabilidad y confidencialidad de todos los documentos, desde el formulario 1099 hasta los informes de sociedades.
5. Herramientas de inteligencia de cartera e informes de rendimiento
Los sofisticados análisis de datos permiten a las family offices ir más allá de las instantáneas de rendimiento. Las herramientas de inteligencia de cartera visualizan la exposición por clase de activos, región y gestor, y ponen de relieve las concentraciones de riesgo y las métricas de sostenibilidad.
Inteligencia MasttroMasttro Intelligence, la arquitectura de IA agéntica patentada de la plataforma, se basa en esto mediante la introducción de agentes autónomos que pueden ejecutar flujos de trabajo definidos, analizar datos y generar informes automatizados. Estos agentes de IA pueden leer archivos PDF, conciliar datos bancarios, producir resúmenes de rendimiento e incluso preparar paquetes de informes personalizados para carteras de múltiples activos, todo ello con estrictas medidas de seguridad y controles de propiedad.
6. Gobernanza familiar y plataformas de participación de los clientes
La gestión eficaz del patrimonio va más allá de la gestión de activos. El software de gobierno familiar facilita las reuniones del consejo de administración, las iniciativas educativas y la transferencia de información heredada de una generación a otra.
Masttro lo mejora con Global Wealth Map (GWM), una interfaz visual interactiva que muestra las relaciones entre entidades, los beneficiarios y los porcentajes de propiedad. Cada nodo actúa como una bóveda digital para datos, contactos y documentación, permitiendo la colaboración segura entre miembros de la familia, fideicomisarios y asesores. Las aplicaciones móviles de la plataforma amplían aún más el acceso, permitiendo a los propietarios del patrimonio ver y aprobar elementos desde cualquier lugar.
7. Herramientas de gestión de riesgos y cumplimiento
Con estructuras de propiedad cada vez más complejas, inversiones globales y empresas familiares, el software de gestión de riesgos desempeña un papel vital. Estas herramientas evalúan la exposición de las carteras, hacen un seguimiento de los riesgos de contraparte y apoyan el cumplimiento de la normativa en todas las jurisdicciones.
Los análisis de riesgo y exposición incorporados en Masttro se integran directamente con los paneles de rendimiento para ofrecer información sobre liquidez, diversificación y concentración. En combinación con los flujos de trabajo de cumplimiento impulsados por IA, garantiza una supervisión coherente al tiempo que preserva la confidencialidad de todos los datos contables subyacentes.
8. Software de gestión de activos inmobiliarios y pasivos
Más allá de las clases de activos tradicionales, las family offices gestionan carteras inmobiliarias, colecciones de arte, vehículos, aeronaves y otros activos pasionales. Los módulos especializados de las modernas plataformas de gestión de patrimonios realizan un seguimiento de las valoraciones, el mantenimiento, las tasaciones y las renovaciones de seguros.
A través de Alternatives AI, Masttro automatiza el proceso de agregación de los datos de estas inversiones alternativas. El módulo automatiza todo el ciclo de vida de las alternativas: recopilación de documentos, categorización de datos y extracción de información a nivel de transacción, ofreciendo a los usuarios una visión y valoración en tiempo real de sus activos pasionales y su cartera inmobiliaria.
Masttro también permite a las familias asignar gestores de activos, tasadores o expertos de terceros directamente dentro del sistema, manteniendo valoraciones y documentos actualizados a través de bóvedas digitales integradas. De este modo, el mismo rigor analítico que se aplica al capital inversión y al capital riesgo se extiende a todas las participaciones tangibles del balance de la familia.
9. Asistentes y plataformas de inteligencia artificial
La última incorporación al ecosistema del software para family offices son los motores de información basados en IA. Estas plataformas van más allá de la automatización: comprenden, ejecutan y adaptan. Masttro Intelligence representa la vanguardia de esta evolución con Masttro Assistant: un asistente inteligente que responde a consultas en lenguaje natural sobre datos patrimoniales, documentos y métricas de rendimiento. También habilita un motor de generación de informes basado en IA que interpreta la intención del usuario, busca/genera informes, analiza los resultados y proporciona perspectivas. Los usuarios pueden utilizarlo para crear informes personalizados y enriquecidos con solo pedirlos.
Mediante la combinación de grandes modelos lingüísticos, lógica simbólica y acceso a datos en tiempo real, Masttro Intelligence ha creado una nueva categoría de software de elaboración de informes de rendimiento de carteras UHNW. Un software que se conecta a los sistemas contables y operativos y ayuda a los equipos a pasar de los informes reactivos a la inteligencia predictiva.
La próxima generación de tecnología para family offices
El ecosistema del software para family offices sigue evolucionando rápidamente. Desde la agregación de datos hasta la automatización del flujo de trabajo y los agentes de IA, cada innovación acerca al sector a una infraestructura digital unificada que empodera a los miembros del equipo.
La plataforma de Masttro une todas estas capas, combinando la agregación segura de datos, una potente visualización y la automatización impulsada por IA para ofrecer una única fuente de verdad para sus datos. Diseñada tanto para el propietario del patrimonio como para su equipo, transforma las operaciones fragmentadas en un entorno inteligente y conectado que favorece una gestión más inteligente de las inversiones y la continuidad a largo plazo.
Explore el futuro del software para family offices
Las family offices ya no necesitan unir sistemas inconexos de contabilidad, informes y análisis. Masttro es la pila tecnológica completa para family offices en un entorno seguro y basado en IA, que permite ver todos los activos, todas las entidades y todos los datos.
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