.jpeg)
الوجبات الرئيسية
ما هو مكتب العائلة الافتراضي؟
يقدم المكتب العائلي الافتراضي الخدمات الأساسية نفسها التي يقدمها المكتب العائلي التقليدي، مثل إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري ودعم التركات والاستشارات الضريبية وتنسيق نمط الحياة، ولكن دون الحاجة إلى موظفين بدوام كامل أو مكتب فعلي.
وبدلاً من ذلك، تعتمد مكاتب إدارة الثروات على فريق صغير من المهنيين المستقلين، مدعوماً بالتكنولوجيا المتقدمة، لتنسيق مجموعة شاملة من خدمات إدارة الثروات للعائلات ذات الملاءة المالية العالية والعائلات ذات الملاءة المالية الفائقة.
يتيح هذا النموذج للعائلات الفردية إمكانية الوصول إلى إمكانيات فريق عمل متكامل دون تكلفة أو تعقيد أو عبء إداري لتشغيل فريق عمل متكامل بأنفسهم.
لماذا تنمو المكاتب العائلية الافتراضية
تتبنى العائلات الأكثر ثراءً نموذج VFO لخمسة أسباب أساسية:
- هيكل التكلفة الأقل
لم تعد العائلات بحاجة إلى تمويل رواتب بدوام كامل أو نفقات مكتبية. تُعد صناديق الاستثمار الافتراضية أكثر فعالية من حيث التكلفة، خاصةً للعائلات التي يتراوح صافي ثروتها بين 25 مليون دولار و100 مليون دولار. - خدمة مرنة وقابلة للتخصيص
يمكن للعائلات المزج بين مقدمي الخدمات (مستشاري الاستثمار، وأخصائيي الضرائب، وخدمات الاستقبال) بناءً على الاحتياجات المتطورة. - العمليات التي تعتمد على التكنولوجيا أولاً
منصات آمنة مثل Masttro التي تعمل على مركزية تتبع الأداء وحوكمة الأسرة وإدارة الوثائق والاستثمارات الخاصة في مكان واحد. - إمكانية الوصول العالمية
مع انتشار الثروات وأفراد العائلة عبر مختلف المناطق، لم يعد الوصول الافتراضي والتنسيق عن بُعد خيارًا اختياريًا، بل أصبحا أمرًا متوقعًا. - تأهيل أسرع، وقيمة أسرع
لا حاجة لإنشاء كيان قانوني أو تعيين موظفين بدوام كامل قبل الحصول على رؤية وتحكم في إجمالي الثروة.
مكتب رقمي مصمم للتعقيد
لا يتعلق المكتب العائلي الافتراضي بالقيام بأعمال أقل، بل يتعلق بالقيام بها بشكل مختلف. مع وجود الأساس الصحيح، يوفر المكتب العائلي الافتراضي تحكماً كاملاً عبر فئات الأصول وهياكل العقارات والولايات القضائية.
منصات مثل Masttro تجعل هذا الأمر ممكناً من خلال ميزات قوية مصممة خصيصاً لفرق المكاتب العائلية:
- خريطة الثروة العالمية
: عرض كل كيان قانوني وحصة ملكية وفئة أصول (العقارات، والاستثمارات البديلة، والأصول الترفيهية، والالتزامات). كل ذلك منظم خصيصًا لأغراض الميراث وإعداد التقارير والرقابة. - حلول أتمتة
وحدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تعمل على أتمتة عملية استيعاب ومطابقة طلبات سحب رأس المال والتوزيعات والتقييمات الواردة من صناديق الأسهم الخاصة وصناديق رأس المال الاستثماري. - التعاون الآمن
شارك التقارير والمستندات والتحديثات الحساسة من خلال بوابة آمنة ومشفرة - لا ملفات PDF ولا مرفقات بريد إلكتروني.
"مع Masttro قمنا ببناء بنية تحتية على مستوى مؤسسي لعائلة تقدر قيمتها بمليار دولار - دون الحاجة إلى مكتب خلفي كامل."
دانيال فورمان، رئيس قسم المعلومات في شركة جيفرسون ريفر كابيتال
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
الخدمات الأساسية في مكتب العائلة الافتراضي
يختلف ما يتم الاستعانة بمصادر خارجية مقابل ما يتم تنسيقه داخليًا باختلاف العائلة، ولكن معظم مكاتب التمويل الطوعي تغطي مجموعة مماثلة من الخدمات:
- استراتيجية الاستثمار واختيار المديرين
- التخطيط الضريبي والتحسين الضريبي
- خدمات التخطيط العقاري الشاملة
- تخطيط الخلافة وحوكمة الأسرة
- تحليل التأمين وإدارة المخاطر
- الإشراف على الاستثمارات البديلة
- قبو المستندات وحفظ السجلات الرقمية
- خدمات الاستقبال والإرشاد والأعمال الخيرية وإدارة أسلوب الحياة
وخلافًا لنماذج المستشارين المجزأة، يجمع مكتب الاستشارات المالية الافتراضي كل شيء تحت سقف رقمي واحد، مما يوفر رؤية متماسكة للثروة الإجمالية.
لا تحتاج جميع الأسر إلى نفس الدعم. وفيما يلي تفصيل لأكثر الخدمات شيوعًا المتوفرة في منظمة VFO، والخدمات التي يتم تضمينها عادةً.
| منطقة الخدمة | متضمن في طراز VFO | ما يغطيه هذا المقال |
|---|---|---|
| إدارة الاستثمار | نعم | الدعم الاستشاري، والإشراف على المحفظة الاستثمارية، والوصول إلى الاستثمارات الخاصة، ووضع الاستراتيجيات طويلة الأجل |
| تخطيط التركات | نعم | تخطيط نقل الثروة، وحماية الأصول، وهياكل التوريث، والتنسيق القانوني |
| الاستشارات الضريبية | نعم | الاستراتيجية الضريبية، والامتثال، والتحسين عبر الولايات القضائية، والتنسيق مع شركاء الضرائب |
| حوكمة الأسرة | نعم | بيانات المهمة، وأطر الحوكمة، وعمليات صنع القرار، واستمرارية الأجيال |
| إدارة نمط الحياة | اختياري | خدمات الاستقبال والإرشاد، وإدارة شؤون الموظفين المنزليين، والسفر، والصحة، والتخطيط الأمني |
| البنية التحتية التكنولوجية | نعم | أدوات إعداد التقارير الرقمية، وبوابات التعاون الآمنة، والوصول عبر الهاتف المحمول، والبيانات المركزية |
| إدارة المخاطر | نعم | الرقابة القانونية، وضمانات الخصوصية، وحماية المسؤولية، وتنسيق التأمين |
| الأصول البديلة | نعم | العقارات، ورأس المال الاستثماري، والأسهم الخاصة، والمقتنيات، وغيرها من المقتنيات غير التقليدية |
| الإبلاغ والرؤية | نعم | لوحات التحكم في الوقت الحقيقي، والبيانات الموحدة، وتخزين المستندات، والسجلات الجاهزة للتدقيق |
| التنسيق والإدارة | نعم | تنسيق مكتب العائلة، والإشراف على المستشارين الخارجيين، وإدارة المهام الداخلية والتقويمات |
مصممة للانتقال، مصممة على نطاق واسع
مع تزايد الطابع العالمي للعائلات وزيادة حصة الاستثمارات الخاصة في المحافظ الاستثمارية، لم تعد الأدوات الثابتة مثل جداول البيانات أو تقارير PDF كافية.
تُعد ماستترو منصة ثروة شاملة، حيث تعمل على تمكين نموذج VFO من خلال
- اتصالات أمناء الحفظ المباشرة بأكثر من 650 مؤسسة
- تتبع التدفق النقدي في الوقت الفعلي عبر الكيانات
- التقارير الموحدة للأصول المالية وغير المالية
- سجل جاهز للتدقيق لتلبية احتياجات الامتثال والضرائب والاحتياجات القانونية
- بروتوكولات أمان وتشفير من الدرجة العسكرية، على الويب وتطبيق الهاتف المحمول
- نماذج ترخيص مرنة تتناسب مع التعقيد وليس الأصول المُدارة
"لقد نمت شركتنا من شركة استشارية صغيرة إلى شركة استشارية متعددة الجنسيات بفضل Masttro. فهي تتيح لنا العمل عبر الحدود، مع رؤية تضاهي البنوك الخاصة من الدرجة الأولى."
- هنري أوركيدي، مستشارو الأصول فيوتورا
من يحتاج إلى مكتب عائلي افتراضي؟
وغالباً ما تشترك العائلات التي تستفيد أكثر من غيرها من نموذج VFO في هذه الخصائص:
- أن يكون لديك هيكل أعمال معقد أو كيانات قانونية متعددة
- تحتاج إلى دعم في مجال التخطيط لتعاقب الخلافة ونقل الثروة بين الأجيال
- البحث عن بديل فعال من حيث التكلفة لمكتب عائلي تقليدي أو موظفين بدوام كامل
- تحتاج إلى خطة شاملة لإدارة الثروات تتضمن كلاً من الأصول المالية وأصول نمط الحياة
- تريد مشورة الخبراء بشأن التخطيط العقاري والاستشارات الخيرية والتخطيط الضريبي
- تفضيل الأدوات الرقمية والبوابات المشفرة ولوحات المعلومات في الوقت الفعلي على ملفات PDF الثابتة
- إدارة الاستثمارات الخاصة، أو العقارات، أو الأصول البديلة الأخرى عبر الولايات القضائية
- قيمة التخطيط لحماية الأصول، ودعم الامتثال، واستراتيجية مالية واضحة
هل المكتب العائلي الافتراضي مناسب لعائلتك؟
إذا كانت عائلتك تدير أصولاً عبر ولايات قضائية متعددة، أو تواجه نقل ثروة بين الأجيال، أو تحتاج إلى حل معقد لتخطيط التركات والتوريث أو تبحث فقط عن بديل أكثر فعالية من حيث التكلفة لمكتب عائلي تقليدي، فقد يكون مكتب العائلة الافتراضي هو الخطوة التالية الصحيحة.
لا يكمن السؤال فيما إذا كنت تريد أن تصبح افتراضياً أم لا، بل فيما إذا كان لديك المنصة للقيام بذلك بشكل صحيح.
تحدث إلى ماسترو
نحن ندعم مكاتب إدارة الثروات العائلية الفردية ومكاتب إدارة الثروات المتعددة العائلات ومستشاري الشركات العائلية من خلال توفير البنية التحتية اللازمة لتشغيل مكاتب إدارة الثروات العائلية الافتراضية على نطاق واسع. إذا كنت تبحث عن نموذج مكاتب إدارة الثروات العائلية الافتراضية أو تعمل على تطوير نموذجك الخاص، فاتصل بنا لتكتشف كيف يمكننا مساعدتك.
