.png)
في العائلات ذات الثروات الفائقة، لا تقتصر الأصول على الأسهم أو العقارات. فعادةً ما توجد حصة كبيرة من الثروة خارج المحفظة الاستثمارية. فكر في: الأعمال الفنية، والسيارات القديمة، والمجوهرات، والنبيذ النادر، والتذكارات الرياضية، وغيرها من الأصول المملوكة منذ فترة طويلة.
عندما تبدأ مكاتب العائلات في الإبلاغ عن الأصول التي تمثل شغفًا كجزء من ممتلكاتها، يصبح من الصعب التعامل مع هذه الاستثمارات البديلة. التفاصيل موجودة في التقييمات وجداول التأمين. القيم قديمة والوثائق غير متسقة. لا أحد يشعر بالراحة في الاعتماد على الأرقام لاتخاذ قرارات مهمة.
تدمج Masttro الأصول العاطفية في نفس النظام الذي تستخدمه مكاتب العائلة لتتبع أداء الاستثمارات التقليدية بالإضافة إلى البدائل الأخرى. لا توجد جداول بيانات منفصلة أو سجلات غير متصلة. أنت تعرف ما هي الأصول البديلة، وأين توجد الوثائق، ومتى تم تقييمها آخر مرة. وهذا يضيف الوضوح إلى تخطيط التركة وقرارات المخاطر.
تحديد ما ينتمي إلى هذا النظام هو المكان الذي تبدأ منه معظم مكاتب إدارة الثروات العائلية.
الوجبات الرئيسية
ما يغطيه تقرير الأصول العاطفية
تطبق تقارير الأصول العاطفية نفس القواعد المستخدمة في المحافظ المالية على الأصول التي كانت في الماضي خارج نطاق التقارير الرسمية. وهذا أكثر من مجرد تنظيم أو عرض. إنه يتعلق بالإشراف والتوثيق والدمج في إدارة الثروة الإجمالية. تعامل الأصول العاطفية على أنها مكونات مدارة في الميزانية العمومية.
ويشمل ما يلي:
- مجموعات فنية وأصول شغف
- الأصول المادية المرتبطة بالتأمين والحراسة والموقع
- الأصول المرتبطة بإرث العائلة وتخطيط التركة ونقل الملكية بين الأجيال
لماذا يصعب إدارة الأصول غير المالية؟
تطرح الاستثمارات البديلة تحديات لا تستطيع أنظمة الثروة التقليدية التعامل معها.
تشمل المشكلات الشائعة ما يلي:
- لا يوجد تقرير استثماري بديل موحد لجميع أنواع الأصول
- يتم تتبع التقييمات دون اتصال بالإنترنت أو يتم تحديثها بشكل غير متسق
- وثائق التأمين والتقييم والمصدر مبعثرة
- رؤية محدودة ومشتركة بين أفراد الأسرة والمستشارين والأمناء
هذه الفجوات تخلق مخاطر حقيقية. قد يتخلف التأمين عن القيم الحالية، وقد يتم وضع خطط التركة بناءً على معلومات جزئية. لا يمتلك المستشارون دائمًا سجلًا واضحًا لما هو موجود، أو مكان وجوده، أو كيفية ارتباطه ببقية الميزانية العمومية.
بمرور الوقت، يصبح من الصعب حماية المجموعات والتخطيط لها.
تقرير نظرة عامة على المجموعات والأصول ذات القيمة العاطفية
في Masttro، يوفر تقرير نظرة عامة على المحفظة عرضًا موحدًا للأصول غير المالية. وهو مصمم للمسؤولين والمستشارين الكبار الذين يحتاجون إلى الوضوح دون التفاصيل على مستوى الأصول.
ما يظهره التقرير
القيمة الإجمالية للتحصيل ومقاييس الأداء
- القيمة السوقية الأولية والنهائية للفترة المشمولة بالتقرير
- التغير الصافي والأرباح أو الخسائر
- معدل العائد الداخلي المحسوب على مستوى التحصيل
أهم المقتنيات في المجموعة
- عرض مرتب للأصول الفردية الأكثر قيمة
- النسبة المئوية من إجمالي التحصيلات وإجمالي الأصول
- فصل واضح بين الحيازات الكبرى والحيازات الصغيرة
تكوين أنواع الأصول
- تصنيف حسب الفئة بما في ذلك مجموعات الساعات والأعمال الفنية والمجوهرات والنبيذ الفاخر والمزيد.
- رؤية فورية للتركيز حسب نوع الأصول
التعرض الجغرافي
- موقع الأصول حسب البلد
- رؤية ثاقبة لتخطيط التأمين ومراجعة الحراسة وتقييم المخاطر
التعرض لمخاطر العملة
- التعرض لمخاطر صرف العملات الأجنبية بناءً على موقع الأصول وعملة التقييم
- عرض عملة الحيازات لفهم تأثير التحويل
لماذا هذا مهم
يضفي هذا التقرير الانضباط المؤسسي على المجموعات التي تدار خارج الأنظمة الأساسية. تحصل العائلات والمستشارون على رؤية واضحة للقيمة والتركيز والمخاطر. كل ذلك دون الاعتماد على جداول البيانات أو قوائم الجرد غير المتصلة.
يحصلون على لمحة موجزة قابلة للتدقيق عن المجموعات كجزء من الثروة الإجمالية. كل شيء جاهز لتخطيط الخلافة والمراجعة واتخاذ القرارات.
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
تقرير المخزون
يحل تقرير المخزون محل جداول البيانات المتفرقة والسجلات اليدوية بسجل واحد يتم صيانته. يتم توثيق كل أصل بنفس الطريقة. يمكن أن تشمل مراجعات المخاطر وأعمال التخطيط وإعداد التقارير الأصول غير المالية إلى جانب المحفظة.
ملخص المحفظة
يحدد هذا القسم حجم المجموعة قبل مراجعة الأصول الفردية.
ويشمل ما يلي:
- العدد الإجمالي لأصول التحصيل
- أساس التكلفة الإجمالية والقيمة السوقية
- حصة إجمالي أصول المحفظة
- عملة التقرير والفترة
بالنسبة لأصحاب الثروات الذين يمتلكون أصولاً عاطفية في فئات متعددة، يمكن لتقارير الجرد تنظيم الممتلكات حسب نوع الأصل وتضمين وثائق مرئية لكل عنصر. تشمل الفئات الشائعة الأعمال الفنية والمجوهرات والأشياء الثمينة والساعات والسيارات والخيول.
مخزون الأعمال الفنية
اللوحات والمنحوتات
يضم هذا القسم قائمة بالأعمال الفنية الفردية مع حقول تقييم وتخصيص متسقة.
يشمل:
- اسم العمل الفني والوسيلة المستخدمة
- فنان أو مبدع
- إجمالي الاستثمار والقيمة السوقية الحالية
- العملة والموقع الفعلي
يستخدم لتتبع التقييم ومراجعة المصدر والتنسيق مع المثمنين وشركات التأمين.
المجوهرات والأشياء الثمينة
مجموعات المجوهرات والفضيات
يغطي هذا القسم الأصول المنقولة عالية القيمة التي تتطلب إجراءات أكثر صرامة في التوثيق والإشراف على الحراسة.
يشمل:
- اسم العنصر وفئته
- إجمالي الاستثمار والقيمة السوقية
- العملة
- الموقع
يدعم جدولة التأمين، وتوثيق الممتلكات، والاستعداد للتدقيق.
مخزون الساعات
ساعات عالية القيمة
يقدم هذا القسم سجلاً منظماً للساعات القابلة للتحصيل.
يشمل:
- العلامة التجارية والطراز
- إجمالي الاستثمار والقيمة السوقية الحالية
- العملة
- الموقع
يستخدم لتتبع التقدير والتوزيع الجغرافي والتركيز.
المركبات ذات المحركات
سيارات كولكتور، سيارات فائقة السرعة، وسيارات فاخرة.
يوثق هذا القسم الأصول المتعلقة بالسيارات الموجودة ضمن المجموعة.
يشمل:
- ماركة السيارة وطرازها
- الشركة المصنعة
- إجمالي الاستثمار والقيمة السوقية
- العملة
- مكان التخزين
يدعم مراجعة التأمين وتخطيط الحضانة وتحليل التركيز.
الخيول والأصول الرياضية
مجموعات الخيول والرياضة
يوثق هذا القسم الأصول الحية أو القائمة على الأداء.
يشمل:
- اسم الأصل وفئته
- السلالة أو التصنيف
- إجمالي الاستثمار والقيمة السوقية
- العملة
- الموقع
تُستخدم للإشراف التشغيلي وتنسيق التأمين وتخطيط استمرارية التركة.
أهمية تقرير المخزون
يحل تقرير المخزون محل جداول البيانات والسجلات اليدوية. وهو يوفر مصدراً وحيداً وموثوقاً يمكن تدقيقه للأصول الخاضعة للإدارة. يتم توثيق كل أصل بشكل متسق. وهذا يسهل إدارة المخاطر. يمكنك أيضاً تحسين الدعم ودمج الأصول غير المالية في تقارير الثروة الإجمالية.
تقرير حقائق
وضوح الأصول الفردية للمجموعات المعقدة
يقدم تقرير صحيفة الوقائع نظرة شاملة على مستوى الأصول لمجموعة واحدة من المقتنيات. وهو مصمم ليكون مستقلاً بذاته كسجل قابل للمشاركة وجاهز لاتخاذ القرارات.
تحديد الأصول والسياق البصري
تبدأ كل ورقة معلومات بمرجع بصري واضح. تثبت صورة كبيرة التقرير إلى جانب اسم الأصل وفئته. تسلط الملاحظات الداعمة الضوء على التفاصيل المميزة مثل الندرة أو الحالة أو السياق التاريخي.
وهذا يزيل الغموض ويسمح لأصحاب المصلحة بالتأكد فوراً من الأصل قيد المراجعة.
معلومات عامة ومواصفات
يوثق هذا القسم الخصائص المميزة للأصل. تتكيف الحقول بناءً على نوع الأصل.
ومن الأمثلة على ذلك:
- من الذي ابتكر الفنون الجميلة، ومتى تم ابتكارها، وما هي المواد المستخدمة في صنعها، وأسلوبها، وحجمها، وكيف يتم توثيق أصالتها.
- ماركة السيارة وطرازها، أرقام المحرك والشاسيه، الأصالة، والحالة الحالية.
- سمات مجموعة النبيذ المرتبطة بالتخزين
- تفاصيل عن الخيول مثل التسجيل والسلالة والنسب والتخصص والوضع
وهذا يعتبر مرجعاً موثوقاً للمصدر والتصنيف.
معلومات التأمين
يتم تجميع بيانات التأمين بشكل مركزي مباشرة في ورقة المعلومات.
تشمل الحقول الملتقطة ما يلي:
- شركة التأمين
- رقم البوليصة
- القيمة المؤمنة
- تاريخ انتهاء الصلاحية
- قسط سنوي
يقلل الاحتفاظ بهذه المعلومات إلى جانب الأصل من المخاطر ويبسط التنسيق مع شركات التأمين.
ملخص الاستثمار والأداء
يحدد هذا القسم أداء الأصل على مدار الوقت.
ويشمل ما يلي:
- إجمالي الاستثمار
- تاريخ الاستحواذ
- أحدث تقييم وتاريخ التقييم
- نسبة الملكية
- معدل العائد الداخلي منذ التأسيس
- معدل العائد الداخلي السنوي
وهذا يسهل تقييم مدى مساهمة الأصل الواحد في الثروة الإجمالية. كما أنه قد يوجه قرارات الاستثمار المستقبلية.
تتبع التدفق النقدي
بالنسبة للأصول ذات الأداء الاقتصادي المستمر، تتتبع ورقة المعلومات ما يلي:
- إجمالي المصروفات
- إجمالي الدخل
وهذا يوفر وضوحًا في تكاليف النقل والتحويل إلى نقود والتأثير الصافي بمرور الوقت.
أهمية ورقة المعلومات
يحول تقرير صحيفة الوقائع الأصل الفردي في المجموعة إلى سجل موثق بالكامل وقابل للتدقيق. يتم تجميع السياق المرئي والمواصفات والتقييم والتأمين والأداء في تنسيق موحد واحد.
وينتج عن ذلك سير عمل أكثر نظافة، وتوثيق أقوى، وثقة أكبر. وهذا ما يصنع الفارق عند إدارة الأصول الفاخرة غير المالية عالية القيمة.
تقارير مصممة خصيصًا لمكاتب إدارة الثروات العائلية الحديثة
تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى إدارة الأصول العاطفية بنفس الهيكل والمساءلة مثل باقي الأصول. عندما تكون هذه الأصول خارج نطاق أنظمة الإبلاغ الأساسية، تتلاشى الرؤية ويصبح التخطيط تفاعليًا. يجمع برنامج مكاتب إدارة الثروات العائلية المصمم خصيصًا للمجموعات والمخزونات وسجلات الأصول الفردية في بيئة إبلاغ موحدة، تتوافق مع الطريقة التي تدار بها المحافظ والكيانات والبدائل بالفعل.
تظل التقييمات والوثائق والتأمين والأداء مترابطة وحديثة، مما يسمح بمراجعة الأصول غير المالية وإدارتها والتخطيط لها كجزء من الثروة الإجمالية. وهذا يخلق رقابة أوضح اليوم وإطار عمل أكثر استدامة للحفاظ على الأصول على المدى الطويل والتخطيط للأجيال القادمة.
للاطلاع على كيفية عمل ذلك في الواقع، استكشف جولاتنا الإرشادية حول المنتجات.
