الوجبات الرئيسية
في الماضي، كان تخطيط التركات مقتصراً على العائلات الأكثر ثراءً فقط. ولأن تخطيط التركات كان يتطلب استثماراً كبيراً، فنادراً ما كان من العملي لمديري الثروات أن يجعلوه جزءاً أساسياً من خدماتهم. ومع ذلك، فإن التكنولوجيا الجديدة تجعل تخطيط التركات أقل تعقيداً وأكثر كفاءة وأقل تكلفة. وقد فتح ذلك الباب أمام المزيد من العائلات لجني ثمار التخطيط العقاري.
فيما يلي بعض الطرق التي يمكن أن تساعد بها تكنولوجيا إدارة الثروات الحديثة في تبسيط عملية تخطيط التركات.
1. إدارة الوثائق
يتطلب تخطيط التركات عدداً لا يحصى من النماذج والسجلات. تقليدياً، كان يتعين على مديري الثروات فرز هذه المستندات وتنظيمها يدوياً، ثم إيجاد مكان لتخزينها بشكل آمن. وفي أي وقت كانت هناك حاجة إلى مستند، كان عليهم البحث في عدد لا نهائي من الأوراق للعثور على المستند الصحيح.
أصبح من الممكن الآن تحميل المستندات على منصة إدارة الثروات وتخزينها رقمياً. وهذا يضمن حفظ كل مستند في مكان آمن واحد، ويتيح لمديري الثروات الوصول إلى المعلومات التي يحتاجونها من أي مكان في العالم. كما تقلل رقمنة المستندات من مخاطر فقدان السجلات المهمة أو تلفها.
2. فهم الأصول
من الضروريات الأخرى للتخطيط العقاري فهم النطاق الكامل لأصول العائلة. ومع التعقيد المتزايد للمحافظ المالية، يمكن أن يمثل ذلك تحدياً. ومع ذلك، فإن تقنية إدارة الثروات تُبسط العملية برمتها.
توفر معظم منصات إدارة الثروات عرضاً موحداً لصافي ثروة العائلة بالكامل. وهذا يساعد المستشارين الماليين على اكتساب فهم أفضل للأصول المتاحة، مما يسهل اتخاذ قرارات مستنيرة لخطة التركات.
3. الاتصالات
عندما يتعلق الأمر بالتخطيط العقاري، فإن التواصل هو المفتاح. يجب أن يكون مديرو الثروات قادرين على التواصل بوضوح مع العائلات التي يخدمونها. وقد جعلت تكنولوجيا إدارة الثروات ذلك أسهل من أي وقت مضى.
ستعمل أي منصة جديرة بالاهتمام لإدارة الثروات على تعزيز التواصل والتعاون بشكل أفضل. على سبيل المثال، ستسمح معظم المنصات للمستشارين الماليين بإرسال المعلومات المالية المهمة إلى عملائهم، مع استكمال السياق والتعليقات المهمة. بعد ذلك، يمكن للعميل مراجعة البيانات لاتخاذ قرارات مستنيرة. في كثير من الحالات، يمكن للعميل حتى التوقيع على المستندات إلكترونياً، مما يقلل من الوقت اللازم لإقرار التغييرات.
من خلال التأكيد على التواصل الواضح، يمكن للمستشارين الماليين العمل بكفاءة أكبر، وتقليل الأعمال الورقية، وتجنب سوء الفهم - وكل ذلك سيساعد على تحسين خدماتهم.
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
4. المساعدة عن بُعد
كما تعمل تكنولوجيا إدارة الثروات على تسهيل التعاون عن بُعد. نظرًا لإمكانية دمج البيانات ومشاركتها رقميًا، يمكن للمكاتب العائلية بناء فرق مكونة من محترفين من جميع أنحاء العالم. ويساعد ذلك مديري الثروات على التواصل مع الخبراء الأنسب لمساعدة عائلة معينة، بغض النظر عن المكان الذي يعيشون فيه.
ونتيجة لذلك، لم تعد المكاتب العائلية مقصورة على مجموعة المواهب في أي منطقة معينة. فإذا كان أحد المرشحين الواعدين يقيم على بعد عدة ولايات، فلا مشكلة. حيث يمكن للتكنولوجيا الحديثة أن تمحو تلك المسافة وتجمع الأشخاص المناسبين معاً.
5. الأمن
غالبًا ما ينطوي التخطيط العقاري على التعامل مع البيانات المالية الحساسة ومشاركتها. وتُدمج منصات إدارة الثروات بروتوكولات أمان متطورة لحماية تلك البيانات من أعين المتطفلين. وتضمن قواعد البيانات السحابية الآمنة والتشفير من طرف إلى طرف والميزات الأخرى أن يتمتع مديرو الثروات بالحرية في خدمة عملائهم دون التعرض لخطر الوصول غير المصرح به أو سرقة الهوية.
6. الكفاءة
من خلال تبسيط وأتمتة المهام المختلفة، تساعد تكنولوجيا إدارة الثروات الحديثة المكاتب العائلية على العمل بكفاءة أكبر من أي وقت مضى. وهذا يوفر وقتًا إضافيًا لتحسين الاستراتيجيات والتخطيط للمستقبل. ومع قيام التكنولوجيا بالكثير من الأعمال الشاقة، يمكن للمستشارين الماليين تحمل تكاليف العديد من العملاء - مما يجعل التخطيط العقاري في متناول جمهور أوسع.
وباختصار، عندما تستفيد المكاتب العائلية من تكنولوجيا إدارة الثروات الحديثة، يفوز الجميع.
تكنولوجيا إدارة الثروات: مستقبل التخطيط العقاري
تُحدث التكنولوجيا ثورة في مجال تخطيط التركات، مما يجعلها أكثر كفاءة وفي متناول الجميع. وبالاستفادة من الأدوات العديدة المتاحة، يمكن لمديري الثروات أن يقدموا لعملائهم خدمة فائقة وراحة بال أفضل.
إذا كنت مستعداً لترقية خدمات التخطيط العقاري من خلال التكنولوجيا المتطورة، فيمكن لماسترو مساعدتك.
Masttro هي منصة تكنولوجية رائدة في مجال إدارة الثروات توفر للمستخدمين رؤية شاملة لثرواتهم. مع Masttro، يمكنك التمتع بالشفافية والتحكم اللذين تحتاجهما لاتخاذ قرارات مستنيرة ومدعومة بالبيانات في الوقت الفعلي. تغطي Masttro كل شيء بدءًا من الاستثمارات السائلة وغير السائلة وصولاً إلى الالتزامات والأصول المرتبطة بشغفك، وتقدم نظرة شاملة على صافي ثروة الأسرة.
والأفضل من ذلك كله، أن Masttro يحمي بياناتك من خلال إجراءات أمنية إلكترونية وبروتوكولات أمان بيانات من الدرجة الأولى.
تأسست الشركة في عام 2010 على يد مجموعة من خبراء الثروات الذين أدركوا الحاجة إلى أداة أفضل لتصور إجمالي صافي الثروة. واليوم، تُعد Masttro شريكاً تقنياً مهماً لمئات المكاتب العائلية وشركات الخدمات المهنية والمؤسسات المالية الكبيرة حول العالم.
هل تريد أن تتعلم كيف يمكن لماسترو أن يوفر لك أفضل إعداد تقني لإدارة خطط التركات الخاصة بعملائك؟ حدد موعداً مع أحد خبراء تكنولوجيا الثروات لدينا اليوم.
