O que é um Family Office virtual?

Um family office virtual presta os mesmos serviços essenciais que um family office tradicional, tais como gestão de investimentos, planeamento patrimonial, apoio à sucessão, consultoria fiscal e coordenação do estilo de vida, mas sem os custos associados a pessoal a tempo inteiro ou a um escritório físico.

Em vez disso, as VFOs contam com uma equipa reduzida de profissionais independentes, apoiados por tecnologia avançada, para coordenar um conjunto abrangente de serviços de gestão de património destinados a famílias com elevado e muito elevado património líquido.

Este modelo permite que cada família tenha acesso aos recursos de uma equipa completa, sem os custos, a complexidade ou a carga administrativa de ter de gerir uma equipa por conta própria.

Por que razão os Family Offices virtuais estão a crescer

As famílias mais abastadas estão a adotar o modelo VFO por cinco razões principais:

1. Estrutura de custos mais baixa
   As famílias já não precisam de suportar os custos com salários a tempo inteiro nem com despesas de escritório. As VFOs são muito mais económicas, especialmente para famílias com um património líquido entre 25 e 100 milhões de dólares.
2. Serviço flexível e personalizável
   As famílias podem combinar diferentes prestadores de serviços (consultores de investimento, especialistas fiscais, serviços de concierge) de acordo com as suas necessidades em constante evolução.
3. Operações centradas na tecnologia
   Plataformas seguras como a Masttro centralizam o acompanhamento do desempenho, a gestão familiar, a gestão de documentos e os investimentos privados num único local.
4. Acessibilidade global
   Com o património e os familiares espalhados por várias regiões, o acesso virtual e a coordenação à distância já não são opcionais, mas sim uma necessidade.
5. Integração mais rápida, retorno mais rápido
   Não é necessário constituir uma entidade jurídica nem contratar pessoal a tempo inteiro antes de obter visibilidade e controlo sobre o património total.

Um escritório digital concebido para lidar com a complexidade

Um family office virtual não significa fazer menos, mas sim fazer de forma diferente. Com as bases certas, os VFOs oferecem controlo total sobre todas as classes de ativos, estruturas patrimoniais e jurisdições.

Plataformas como a Masttro tornam isso possível graças a funcionalidades avançadas, concebidas especificamente para equipas de family office:

• Mapa Patrimonial Global
  Visualize todas as entidades jurídicas, participações acionárias e classes de ativos (imobiliários, alternativos, ativos de interesse pessoal e passivos). Tudo estruturado para fins de herança, prestação de contas e controlo.
• Alternativas de automatização
  Um módulo baseado em IA automatiza a importação e a reconciliação de pedidos de capital, distribuições e avaliações de fundos de capital de risco e de capital privado.
• Colaboração segura
  Partilhe relatórios, documentos e atualizações confidenciais através de um portal seguro e encriptado — sem PDFs, sem anexos de e-mail.

«Com a Masttro, criámos uma infraestrutura de nível institucional para uma família com um património de mil milhões de dólares – sem necessidade de um back office completo.»
Daniel Forman, Diretor de Investimentos, Jefferson River Capital

Serviços essenciais num Family Office virtual

O que é externalizado e o que é coordenado internamente varia de família para família, mas a maioria das VFOs abrange um leque semelhante de serviços:

• Estratégia de investimento e seleção de gestores
• Planeamento e otimização fiscal
• Serviços completos de planeamento sucessório
• Planeamento da sucessão e governação familiar
• Análise de seguros e gestão de riscos
• Supervisão dos investimentos alternativos
• Arquivo de documentos e gestão digital de registos
• Serviços de concierge, filantropia e gestão de estilo de vida

E, ao contrário dos modelos de consultoria fragmentados, o VFO reúne tudo num único espaço digital, proporcionando uma visão abrangente do património total.

Nem todas as famílias precisam do mesmo apoio. Aqui está uma lista dos serviços mais comuns disponíveis num VFO e quais são normalmente incluídos.

Concebido para a transição, projetado para a expansão

À medida que as famílias se tornam cada vez mais internacionais e as carteiras incluem cada vez mais investimentos privados, ferramentas estáticas como folhas de cálculo ou relatórios em PDF já não são suficientes.

Uma plataforma abrangente de gestão patrimonial, a Masttro potencializa o modelo VFO com:

• Ligações diretas com mais de 650 instituições de custódia
• Acompanhamento do fluxo de caixa em tempo real entre entidades
• Relatórios consolidados relativos a ativos financeiros e não financeiros
• Registo pronto para auditoria, para fins de conformidade, fiscais e jurídicos
• Protocolos de segurança e encriptação de nível militar, na web e na aplicação móvel
• Modelos de licença flexíveis que se adaptam à complexidade, e não aos ativos sob gestão

«Graças à Masttro, passámos de uma empresa de consultoria especializada para uma MFO completa. Permite-nos operar além-fronteiras, com uma visibilidade que rivaliza com a de um banco privado de primeira linha.»
— Henry Urquidi, Futura Asset Advisors

Quem precisa de um Family Office virtual?

As famílias que mais beneficiam do modelo VFO apresentam frequentemente as seguintes características:

• Tem uma estrutura empresarial complexa ou várias entidades jurídicas
• Precisa de apoio no planeamento da sucessão e na transferência intergeracional de património
• Procure uma alternativa económica a um family office tradicional ou a pessoal a tempo inteiro
• Precisa de um plano de gestão patrimonial abrangente que inclua tanto os ativos financeiros como os relacionados com o estilo de vida
• Procura aconselhamento especializado em planeamento sucessório, consultoria filantrópica e planeamento fiscal?
• Dê preferência a ferramentas digitais, portais encriptados e painéis de controlo em tempo real em vez de PDFs estáticos
• Gerir investimentos privados, imóveis ou outros ativos alternativos em várias jurisdições
• Planeamento da proteção de ativos, apoio em matéria de conformidade e uma estratégia financeira clara

Será que um Family Office virtual é a opção certa para a sua família?

Se a sua família gere ativos em várias jurisdições, esteja a enfrentar uma transferência de património entre gerações, necessite de uma solução complexa de planeamento patrimonial e sucessório ou esteja simplesmente à procura de uma alternativa mais económica ao family office tradicional, então um VFO poderá ser o próximo passo certo.

A questão não é se se deve optar pelo formato virtual, mas sim se dispõe da plataforma necessária para o fazer da forma correta.

Fale com o Masttro

Apoiamos family offices individuais, MFOs e consultores de empresas familiares, fornecendo a infraestrutura necessária para gerir family offices virtuais em grande escala. Se está a explorar o modelo de VFO ou a desenvolver o seu próprio, entre em contacto connosco para saber como podemos ajudar.

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