«O Masttro permitiu-nos dispor de uma única fonte de informação fiável para todos os nossos investimentos, o que é fundamental e nos permite implementar uma infraestrutura de middle office de nível mundial e com qualidade institucional.» — Jefferson River Capital
Pontos principais
Escolher o melhor software para family offices
A gestão de património num family office exige precisão, segurança e eficiência — muito além do que as folhas de cálculo ou as ferramentas financeiras genéricas podem oferecer. Com a crescente complexidade das carteiras multiativos, dos investimentos alternativos e dos requisitos regulamentares, a escolha do software adequado para o family office é fundamental para a otimização das operações e o sucesso financeiro a longo prazo.
Este guia compara as principais soluções de software para family offices em 2026, destacando as principais funcionalidades, modelos de preços e os melhores casos de utilização. Quer esteja à procura de uma visão abrangente do património, de relatórios automatizados ou de análises baseadas em IA, esta análise irá ajudá-lo a encontrar a melhor plataforma para as necessidades do seu family office.
Masttro
A Masttro é uma plataforma abrangente para family offices que oferece uma visão completa do património. Permite aos family offices reunir facilmente todos os dados financeiros num único local.
Fundada em 2010 por profissionais de family offices como uma solução para os desafios de prestação de contas financeiras que enfrentavam na gestão de um family office multigeracional, a Masttro tem colocado as necessidades dos detentores de património em primeiro lugar desde o início.
A plataforma consegue agregar e integrar de forma harmoniosa todos os ativos, desde investimentos líquidos até ativos alternativos complexos, incluindo imóveis, participações em fundos de capital privado, ativos de interesse pessoal e muito mais, proporcionando uma visão completa de todos os aspetos do património familiar.
A experiência do utilizador é fundamental em todas as etapas, desde a configuração da consolidação de toda a carteira, passando pelo painel personalizável e pela automatização, até à integração perfeita na infraestrutura tecnológica atual.
Características
- Agregação de dados: A Masttro agrega e integra TODAS as classes de ativos, desde investimentos líquidos até alternativas complexas de carteira, incluindo imóveis, participações em capital privado e ativos de interesse pessoal.
- Multimoeda: O Masttro é uma solução global e multimoeda, integrada com mais de 600 depositários com alimentação direta em todo o mundo.
- Document AI: Automatiza o tratamento de dados relativos a solicitações de capital, distribuições e extratos de capital, simplificando a gestão de documentos (sem integrações adicionais).
- Segurança: Utiliza protocolos de segurança de nível militar para proteger dados financeiros confidenciais (a Masttro não tem acesso aos dados dos clientes).
- Aplicação móvel: localização em tempo real de ativos a qualquer hora e em qualquer lugar através da aplicação móvel para iOS e Android
- Experiência do utilizador: Uma interface intuitiva com aplicações para telemóveis e tablets, que permite aos utilizadores autorizados acederem ao sistema a qualquer hora e em qualquer lugar.
Quem o utiliza
Family offices individuais e múltiplos, bem como gestores de património, serviços de consultoria financeira e empresas de serviços profissionais. A Masttro resolve os desafios relacionados com a elaboração de relatórios consolidados, a governação e outras operações dos family offices.
Considerações finais
A plataforma integrada Masttro destaca-se pela sua abordagem holística à gestão de património e pela capacidade de gerir uma vasta gama de investimentos alternativos, bem como de otimizar as operações através das mais recentes ferramentas baseadas em IA, proporcionando uma experiência de utilizador notavelmente intuitiva.
Preços
O preço é calculado com base na utilização, e não no total de ativos sob gestão (AUM).
«O Masttro foi a escolha perfeita para nós. Tem imensas ferramentas e oferece-nos muito com que aprender.» – Pola Zaga, Diretora, SFO
Visibilidade segura para family offices modernos
Asora
A Asora é uma plataforma SaaS destinada a family offices, que os ajuda a acompanhar e monitorizar os ativos privados e líquidos no âmbito das suas operações financeiras.
Automatiza a recolha de dados, fornece informações sobre o desempenho e disponibiliza relatórios digitais a pedido.
Com encriptação permanente e protocolos de segurança avançados, a Asora garante que os dados estão protegidos em todos os momentos.
Características
- Captura automatizada de dados: agiliza a introdução de dados, reduzindo a carga de trabalho manual.
- Relatórios sob demanda: fornecem informações em tempo real, acessíveis através da Web e de dispositivos móveis.
- Armazenamento seguro de dados: garante que todos os dados da família estão protegidos por protocolos de encriptação robustos.
Quem o utiliza
Ideal para escritórios familiares individuais e coletivos que procuram uma plataforma centralizada para o acompanhamento de ativos e a elaboração de relatórios.
Considerações finais
A Asora oferece uma solução abrangente para family offices, destinada a aumentar a eficiência e a segurança dos dados.
Preços
O preço depende da dimensão do family office.
Addepar
A Addepar é um software de gestão de património e uma plataforma de dados destinada a family offices e a consultores de investimento registados (RIAs).
A plataforma da empresa oferece um vasto conjunto de funcionalidades que abrangem a agregação de dados, a gestão de carteiras e a elaboração de relatórios consolidados, com capacidade de modelização de cenários e previsão.
Pode integrar-se com outras plataformas de terceiros em funcionalidades nas quais os clientes de elevado património procuram capacidades adicionais.
Características
- Acompanhamento de investimentos em tempo real: monitoriza ativos tanto públicos como privados, incluindo fundos de cobertura e capital de risco.
- Ferramentas de visualização de dados: Oferecem relatórios e painéis personalizáveis para uma análise aprofundada.
- Funcionalidades colaborativas: Facilitam o trabalho em equipa na análise de investimentos e na tomada de decisões.
Quem o utiliza
Indicado para profissionais de family offices e consultores de património/RIAs que gerem carteiras de investimento complexas que exigem análises de desempenho em tempo real.
Considerações finais
A Addepar oferece uma plataforma robusta para a gestão abrangente de investimentos, incluindo ativos líquidos e ilíquidos, embora possa exigir um período de adaptação para os novos utilizadores.
Preços
Os preços baseiam-se no total de ativos sob gestão (AUM).
Altoo
A Altoo é uma plataforma suíça de software de gestão de património concebida para agregar dados patrimoniais provenientes de várias fontes e fornecer uma solução abrangente de análise, desempenho e relatórios.
Posiciona-se como um espaço digital seguro para detentores de património, oferecendo uma ferramenta para consolidar dados de vários depositários e permitindo a análise de dados financeiros a partir de uma única plataforma.
Concebido para tornar a utilização diária intuitiva e para o ajudar a compreender e a gerir os aspetos mais importantes e complexos do seu património.
Características
- Multifacetado: Soluções de relatórios consolidados, governação, agregação de dados e gestão.
- Design intuitivo: plataforma fácil de utilizar que permite uma análise simples dos ativos.
- Para além dos investimentos: oferece funcionalidades de apoio em matéria de governação e questões jurídicas.
Quem o utiliza
A Altoo dedica-se a proprietários de património e a family offices individuais.
Considerações finais
A Altoo é uma plataforma abrangente para family offices que também oferece ferramentas para a gestão de informações patrimoniais e de documentos, tendo em vista a transição patrimonial.
Preços
O preço depende das funcionalidades utilizadas e das integrações com os depositários.
Copas das árvores
A Canopy oferece soluções de agregação de contas, análise de carteiras e relatórios para clientes a instituições financeiras, profissionais de gestão de património e particulares com elevado património líquido.
A plataforma possui integrações com mais de 300 depositários, e a oferta centra-se em três áreas: aquisição e agregação de dados, limpeza e normalização de dados, e análise, visualização e elaboração de relatórios de dados.
Características
- Todos os ativos e formatos: Consolida ficheiros PDF e dados eletrónicos relativos a todos os tipos de ativos, incluindo produtos estruturados, capital de risco, imobiliário e muito mais.
- Relatórios personalizáveis: Crie relatórios personalizados e detalhados de acordo com as necessidades.
- Visualizar e analisar: Ferramentas para analisar dados limpos de forma flexível, a fim de obter insights úteis.
Quem o utiliza
Gabinetes familiares individuais e gabinetes familiares múltiplos, gestores de património, bancos privados e profissionais da área do património.
Considerações finais
A Canopy é uma plataforma de análise de dados destinada a family offices, capaz de processar dados relativos a todos os ativos financeiros e não financeiros. Isto inclui ativos ilíquidos, como capital de risco, imóveis, vinhos, coleções e muito mais.
Preços
O preço é calculado com base no consumo de dados.
Contagem de fundos
Originalmente desenvolvido como software para o mercado dos fundos de cobertura, o FundCount é uma plataforma multiclase de ativos com contabilidade integrada para investidores e contabilidade geral; o FundCount oferece ferramentas para a gestão de investimentos e contabilidade de sociedades.
Como uma solução integrada de software de contabilidade para family offices e de gestão de investimentos, o FundCount fornece informações precisas e atempadas, bem como relatórios personalizados, para corrigir ineficiências operacionais e fornecer informações úteis para a tomada de decisões.
Características
- Contas a pagar flexíveis: acompanhe , aprove e pague despesas familiares, monitorize contas bancárias e de cartão de crédito e faça a gestão do dinheiro, com um suporte rápido e preciso para todo o ciclo de vida dos pagamentos.
- Visão integrada do património: agrupe, através de uma solução abrangente, todas as atividades de contabilidade relacionadas com carteiras e parcerias.
- Reconciliação automática: a gestão automatizada dos resultados e dos fluxos de caixa garante um encerramento contábil rápido e relatórios personalizados precisos, incorporando funcionalidades úteis de software de contabilidade para family offices.
Quem o utiliza
Family Offices, fundos de cobertura, administradores de fundos, gestão de património e empresas de capital de investimento.
Considerações finais
Solução centrada na contabilidade que permite agilizar a elaboração de relatórios familiares, melhorar a eficiência e facilitar a expansão.
Preços
Com base no número de utilizadores.
Landytech
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A Landytech oferece uma plataforma de dados consolidados e relatórios automatizados destinada a proprietários de ativos, gestores de ativos e consultores financeiros. A empresa está posicionada para proporcionar a capacidade de tomar decisões de investimento informadas, com base em relatórios de desempenho fundamentados em dados.
A solução baseia-se nos seus dados de investimento e na plataforma de relatórios analíticos chave denominada Sesame, que também oferece funcionalidades de contabilidade automatizada.
Características
- Agregação de dados: Plataforma de relatórios de dados de investimento consolidados e análise de desempenho
- Vários depositários: integra-se com mais de 400 depositários diretos
- Contabilidade automatizada: dados de investimento transferidos de forma integrada para as suas aplicações de contabilidade
Quem o utiliza
Destinado a proprietários, gestores e consultores de ativos que gerem carteiras complexas de vários ativos.
Considerações finais
Uma plataforma poderosa de gestão de investimentos, voltada principalmente para os Single Family Offices (SFOs).
Preços
A variação dos preços depende de vários depositários, entidades e ativos.
Porquê escolher a Masttro
A Masttro distingue-se pelas suas origens num family office, tendo sido fundada com base na experiência direta no tratamento de casos complexos de planeamento sucessório e nas necessidades dos detentores de património, bem como na compreensão da importância de oferecer uma fonte única de informação fiável.
- Visão abrangente do património: Oferece uma visão completa de todos os aspetos do património, desde investimentos ilíquidos e líquidos até passivos e ativos de interesse pessoal.
- Segurança: Protege os dados com segurança e encriptação de nível militar, garantindo o mais alto nível de proteção de dados.
- Experiência do utilizador: Oferece uma interface intuitiva com protocolos de acesso a qualquer hora e em qualquer lugar para utilizadores autorizados, melhorando a usabilidade.
- Integração: Integra-se perfeitamente com uma vasta gama de pilhas tecnológicas existentes, proporcionando flexibilidade e facilidade de utilização.
Escolha a Masttro para se juntar aos principais family offices que já fizeram o mesmo para tornar o seu património totalmente visível:
«O Masttro é uma plataforma de family office capaz de consolidar todo o tipo de informação relacionada com a família.» — Alejandro Bazua, fundador da Single Family Office
«Com o Masttro, conseguimos aceder às informações dos clientes de forma rápida e eficiente para responder às suas perguntas de forma ponderada, com dados precisos.» — Danielle Roseman, codiretora da Lazard Family Office Services.
Como escolher um software para family offices
A escolha do software adequado para family offices é fundamental, razão pela qual é tão importante ter em conta as suas necessidades e, em particular, a sua ordem de prioridade.
Entre os fatores a ter em conta estão a forma como gerem carteiras multiactivos com activos ilíquidos, o grau de personalização dos relatórios de desempenho e o tipo de apoio ao cliente oferecido.
Principais funcionalidades a ter em conta num software moderno para family offices
Nem todas as plataformas de family office estão preparadas para lidar com toda a complexidade do património moderno.
Antes de avaliar os fornecedores, é útil compreender quais as funcionalidades que realmente importam em grande escala.
Análises aprofundadas das funcionalidades que distinguem as plataformas das folhas de cálculo
Documentos IA
Automatizar o processamento de documentos, as solicitações de capital e a reconciliação
Os family offices lidam com milhares de documentos todos os anos.
A maioria das plataformas armazena esses documentos. Poucas os compreendem.
O Documents AI importa automaticamente pedidos de capital, avisos de distribuição e extratos.
Os dados são extraídos, validados e reconciliados sem necessidade de reintrodução manual.
Resultado:
- Conclusões mais rápidas
- Menos erros de transcrição
- Registos documentais preparados para auditoria e diretamente associados aos dados da carteira
Alternativas de IA
Avaliação em tempo real de fundos de capital de risco e de capital privado
Os ativos alternativos são a primeira área em que as folhas de cálculo falham.
As atualizações trimestrais são demasiado lentas. Os modelos manuais são demasiado frágeis.
A Alternatives AI atualiza as avaliações com base em fluxos de caixa em tempo real, e não em relatórios atrasados.
Os NAV, os compromissos não financiados, a TIR e as distribuições mantêm-se atualizados em todos os fundos.
Resultado:
- Exposição alternativa precisa em todos os momentos
- Visão em tempo real sobre a liquidez e o planeamento de capital
- Menor dependência de administradores externos
Mapa da Riqueza Global
Visualização interativa de entidades, estruturas de propriedade e ativos
A maioria das ferramentas de relatório simplifica excessivamente a riqueza.
Os family offices precisam de estrutura, contexto e linhagem.
O Mapa Global da Riqueza relaciona visualmente entidades, fundos fiduciários, ativos, passivos e beneficiários numa única visualização interativa.
Resultado:
- Clareza imediata sobre situações complexas de propriedade
- Integração mais rápida de consultores e partes interessadas da próxima geração
- Menos mal-entendidos em relação ao controlo e à exposição
Análise consolidada da carteira
Informações sobre desempenho e liquidez sob demanda
Os relatórios estáticos respondem às perguntas de ontem.
Os family offices precisam de análises dinâmicas.
A Análise Consolidada da Carteira permite às equipas analisar o desempenho, o risco e a exposição por classes de ativos, entidades e moedas em tempo real.
Resultado:
- Visibilidade clara do património líquido total
- Tomada de decisões mais rápida em períodos de volatilidade
- Menos tempo gasto na elaboração de relatórios
Portal de Comunicação Segura
Mensagens e partilha de documentos entre clientes encriptadas e auditáveis
Os dados confidenciais relativos ao património não devem ser transmitidos por e-mail.
O Portal de Comunicação Segura centraliza a apresentação de relatórios, o envio de mensagens e a troca de documentos, sob um rigoroso sistema de permissões e encriptação.
Resultado:
- Risco de conformidade reduzido
- Registos de auditoria claros
- Maior confiança dos clientes
Registo de Gestão de Tesouraria
Acompanhar depósitos, levantamentos e saldos em todo o património
O dinheiro é frequentemente o ativo menos visível em patrimónios complexos.
O registo centraliza todas as posições de tesouraria em todos os bancos, entidades e moedas, com transparência ao nível das transações.
Resultado:
- Um planeamento de liquidez mais rigoroso
- Menos surpresas
- Uma melhor coordenação entre consultores e equipas de contabilidade
Gestão de carteiras e controlos de políticas
Alinhar as carteiras com as políticas de investimento da empresa
Sem controlos, a deriva torna-se invisível.
O Masttro permite que as empresas definam políticas de investimento, limites de risco e regras de alocação de ativos, para depois monitorizar o cumprimento dessas regras em todas as carteiras.
Resultado:
- Risco de concentração reduzido
- Responsabilização clara
- Governança escalável
A Ascensão da IA Agente no Software para Family Offices
As plataformas de gestão de património tradicionais automatizam tarefas.
A IA Agentic transforma a forma como o trabalho é realizado.
O que significa a IA agênica no contexto de um family office
Os sistemas de IA agênica fazem mais do que apenas responder a perguntas.
Observam, raciocinam e agem ao longo dos fluxos de trabalho.
Num family office, isto significa:
- Detetar inconsistências entre fontes de dados
- Executar reconciliações automaticamente
- Identificar os riscos antes que se tornem problemas
- Responder instantaneamente a questões complexas sobre património
Masttro Intelligence
Uma nova camada operacional para dados patrimoniais
A Masttro Intelligence representa uma transição dos painéis de controlo para os sistemas de decisão.
Consolida, valida, analisa e apresenta dados patrimoniais de forma coloquial, através de voz ou texto.
É possível acionar ações diretamente a partir dos insights.
Exemplos:
- Solicitar informações sobre a exposição ao crédito privado em todas as entidades
- Verificar se uma solicitação de capital foi lançada na conta correta
- Identificar quais os fundos fiduciários que se aproximam dos limites de liquidez
Resultado:
- Menos tempo a navegar no software
- Respostas mais rápidas para famílias e consultores
- Uma verdadeira fonte única de informação
Por que razão a IA agênica é importante no futuro
À medida que os portfólios se tornam mais complexos, os fluxos de trabalho geridos manualmente deixam de ser escaláveis.
A IA agênica permite que os family offices:
- Operar com menos processos manuais
- Reduzir o risco operacional
- Forneça informações de nível institucional sem os custos associados às instituições
Esta mudança está a tornar-se uma linha divisória entre as ferramentas de relatórios tradicionais e as plataformas modernas de family office.
Cinco perguntas importantes antes de começar a explorar soluções de software para family offices:
- Funcionalidades principais: Quais são as suas principais necessidades em matéria de gestão de património e esta plataforma satisfaz essas necessidades?
- Tempo de implementação: A implementação da solução exigirá recursos adicionais e poderá causar perturbações nas operações da sua empresa?
- Integrações globais: Com quantas moedas trabalham e com quantos depositários diferentes a plataforma terá de se integrar?
- Design da interface: A plataforma é fácil de navegar e de realizar tarefas?
- Estrutura de custos: pretende pagar com base no total de ativos sob gestão ou não?
Conclusão
Embora várias destas soluções de software sejam multifacetadas, o Masttro destaca-se pelas suas funcionalidades abrangentes, interface intuitiva e medidas de segurança robustas, tornando-o uma escolha atraente para os family offices que procuram aumentar a eficiência e proteger o seu património.
Marque uma demonstração com a Masttro.
Perguntas frequentes sobre software para Family Offices
O que é um software de family office?
O software de family office é uma plataforma especializada concebida para gerir as funções financeiras e administrativas de famílias com elevado património líquido, incluindo o acompanhamento de investimentos, a contabilidade e a elaboração de relatórios.
Por que razão a segurança dos dados é importante no software para family offices?
A segurança dos dados é fundamental para proteger os dados confidenciais de qualquer operação financeira contra o acesso não autorizado e potenciais ameaças cibernéticas, garantindo a privacidade e a integridade dos bens familiares, bem como a tranquilidade dos membros da família.
Por que razão os family offices estão a deixar de utilizar o Excel?
À medida que o panorama financeiro tem evoluído, as folhas de cálculo tornaram-se obsoletas. A introdução e manipulação manuais de dados representam um sério risco humano para a gestão precisa do património, para não falar da ineficiência em termos de tempo, tendo em conta quantas tarefas podem ser automatizadas pelas soluções modernas destinadas a family offices. A segurança é também inferior aos protocolos seguros do software moderno para family offices.
Os family offices são o mesmo que uma empresa familiar?
Os family offices surgem frequentemente de uma empresa familiar e podem estar integrados na equipa da empresa familiar, embora isso nem sempre seja adequado à medida que a atividade financeira evolui. Os intervenientes do family office contratam frequentemente uma equipa dedicada para gerir o seu património, criando assim um family office independente.
De que forma o software para family offices ajuda no planeamento da sucessão?
O melhor software ajudará os responsáveis pelos family offices a elaborar um plano de sucessão familiar, através de ferramentas que vão além das decisões financeiras, auxiliando no armazenamento de documentos confidenciais e permitindo automaticamente o acesso a membros da família selecionados em caso de herança.
O Masttro consegue gerir ativos digitais e não bancáveis?
Sim. Desde criptomoedas a ativos de interesse, o Masttro suporta uma vasta gama de tipos de ativos com relatórios personalizados.
