Hoe family offices kunnen voldoen aan de informatiebehoeften van vermogende particulieren

Hieronder belichten we vijf onmisbare WealthTech-dashboards die zijn ontworpen om het zware werk voor professionals in family offices, vermogensbeheerders en beleggingsadviseurs te vereenvoudigen. Dankzij deze aanpasbare dashboards krijgen teamleden van family offices inzicht in de volledige vermogensportefeuille, wat ondersteuning biedt bij kasstroomprognoses, prestatierapportages, herschikking van de portefeuille, afstemming, beleggingsbeslissingen, vermogensplanning, compliance en nog veel meer.

‍

1. Interactieve vermogenskaart

In een modern platform voor vermogensbeheer is het van onschatbare waarde om vermogende klanten één centrale bron te bieden waar zij al hun activa kunnen overzien. Naast liquide middelen bevatten hun portefeuilles vaak ook alternatieve beleggingen, zoals private equity, LP’s, particuliere kredieten, onroerend goed en verzamelobjecten. Door de hiërarchie en eigendomsverhoudingen van deze activa in één overzicht weer te geven, zoals met de Global Wealth Map van Masttro, krijgen vermogende klanten een duidelijk beeld van hun volledige portefeuille.

Waarom dit belangrijk is: 

Een traditionele balans geeft geen volledig beeld van de omvang en complexiteit van het vermogen van een moderne vermogende particulier. Veel vermogende families verdelen hun volledige en gedeeltelijke belangen over meerdere entiteiten, waaronder trusts, joint ventures en andere beleggingsvehikels. Het is inefficiënt om dit allemaal in afzonderlijke spreadsheets te proberen te overzien.

De meest effectieve manier om een duidelijk en overzichtelijk beeld van deze activa te geven, is via een visuele kaart – een kaart waarop alle entiteiten binnen de portefeuille worden weergegeven en hun onderlinge verbanden worden geïllustreerd.

‍

Belangrijkste functie: 

Een interactieve vermogenskaart geeft alle activa weer – van onroerend goed en verzamelobjecten tot leningen en meer – en toont zowel de waarde als de eigendomspercentages op een interactieve kaart. Gebruikers kunnen klikken om in te zoomen op een specifiek bezit of een bepaalde activaklasse en eenvoudig naar alternatieve weergaven navigeren voor meer inzicht.

‍

Belangrijkste punten:

• Een visueel ‘overzicht’ waarin alle activa in kaart worden gebracht en dat aan elke deelneming is gekoppeld.
• Omvat alle soorten activa (vastgoed, verzamelobjecten, particuliere beleggingen, cryptovaluta, enz.).
• Geeft de waarde en het eigendomspercentage van elk activum weer.

‍

Antwoorden op de belangrijkste vragen:

• Wat is het totaaloverzicht van al mijn activa, over alle structuren heen?
• Als ik wil beleggen of een schenking wil doen, welke vermogensbestanddelen zijn er dan beschikbaar?
• Hoeveel procent van bepaalde activa bezit ik?
• Hoe is mijn vermogen verdeeld over mijn familieleden en trusts?

‍

‍

2. Overzicht van de portefeuille

Of u nu een single- of multi-family office bent, een overzicht van de beleggingsportefeuille vormt de hoeksteen van family office-software. Als u te maken heeft met liquide en illiquide activa bij verschillende bewaarders en in talrijke valuta’s, is het van cruciaal belang dat u een grondige portefeuilleanalyse kunt uitvoeren vanuit één enkele, toegankelijke bron.

‍

Waarom dit belangrijk is: 

Gezinnen willen op elk moment inzicht hebben in alle aspecten van hun complexe portefeuille, waaronder kassaldi, alternatieve beleggingen en traditionele effecten. Door AI in te zetten voor het automatiseren van documentbeheer en het extraheren van beleggingsgegevens, en door gegevens van particuliere vermogensbeheerders, vermogensbeheerders en internationale banken te bundelen, kan een krachtig vermogensbeheerplatform als Masttro handmatige processen en de afhankelijkheid van spreadsheets overbodig maken en zo één nauwkeurig overzicht van de portefeuille bieden.

‍

Belangrijkste functie: 

Het dashboard met het portefeuilleoverzicht brengt de gegevens van een volledig vermogensbeheer-ecosysteem samen, zodat u in één oogopslag prestatietrends, waarderingen, vermogensallocaties en beleggingsbeslissingen kunt zien.

• Posities ingedeeld naar activaklasse.
• Prestaties gemeten aan de hand van het interne rendement (IRR).
• Referentiewaarden ter vergelijking.
• Verdeling van de activaspreiding.
• Het bijhouden van prestaties in de loop van de tijd.

‍

Strategische besluitvorming: 

Beoordeel snel welke beleggingen een herschikking behoeven, hoe elk segment bijdraagt aan het totale rendement en of uw family office-klanten hun strategieën zouden kunnen aanpassen.

‍

Antwoorden op de belangrijkste vragen:

• Waar heb ik in belegd?
• Hoe presteert mijn portefeuille?

‍

‍

3. Prestaties van de vermogensbeheerder

Veel complexe family offices doen voor verschillende activaklassen – van particuliere beleggingen tot beursgenoteerde aandelen – een beroep op meerdere vermogensbeheerders. Het bijhouden van de individuele prestaties van elk van hen kan een hele puzzel lijken, maar met de juiste tools voor het genereren van rapportages is dit goed op te lossen.

‍

Waarom dit belangrijk is: 

Een goed ontworpen prestatiedashboard voor beheerders helpt uw family office-team precies in kaart te brengen welke entiteiten en financiële partners goed presteren en welke wellicht een strategiewijziging nodig hebben. Zie het als een combinatie van klantenservice en realtime gegevens: het family office-dashboard dat het netto-IRR, tijdgewogen rendementen en zelfs ad-hocrapportages over vergoedingen of risiconiveaus voor elke entiteit kan weergeven.

‍

Belangrijkste functie: 

Gebruiksvriendelijke mogelijkheden voor rapportage op maat zijn van cruciaal belang. De combinatie van boekhoudkundige gegevens en beleggingsanalyses moet zorgen voor nauwkeurige rapportage, wat leidt tot bruikbare inzichten en een betere besluitvorming.

‍

Belangrijkste punten:

• Overzicht van de aan elke beheerder toegewezen bedragen.
• Prestatiegrafieken die trends in de loop van de tijd weergeven.
• Vergelijkende prestaties van beheerders op basis van aangepaste benchmarks.
• Vergelijkende analyse van het interne rendement (IRR) en het tijdgewogen rendement (TWR).

‍

Antwoorden op de belangrijkste vragen:

• Hoe presteren mijn vermogensbeheerders?
• Heb ik het risico verminderd door mijn beleggingen over verschillende beheerders te spreiden?

‍

Strategische besluitvorming: 

Gebruik deze inzichten om de relaties met de best presterende partijen te versterken of mandaten van slecht presterende partijen te beëindigen, waardoor de totale waarde voor vermogende particulieren wordt vergroot.

‍

‍

4. Kasstroomprognose

Gezien het feit dat particuliere banken kredietlijnen opeisen, particuliere beleggingen kapitaalstortingen vereisen en er voortdurend uitgaven zijn voor de dagelijkse bedrijfsvoering, moeten family offices te allen tijde een duidelijk beeld hebben van hun kassaldi om hun kasstroombehoeften te kunnen plannen en daarop te kunnen anticiperen. 

‍

Waarom dit belangrijk is: 

Door op verzoek rapportages te genereren over inkomende en uitgaande geldstromen op korte termijn, kan uw family office een nauwkeurige realtime kasstroomboekhouding voeren. Zo blijft u te allen tijde op de hoogte van uw liquiditeitspositie en kan uw family office-team profiteren van unieke beleggingskansen zodra deze zich voordoen. Dit is ook van cruciaal belang voor bredere dienstverleningsoplossingen voor family offices die mogelijk moeten worden geïntegreerd in complexe modellen voor het beheer van trusts of nalatenschappen.

‍

Belangrijkste functie: 

Tools die financiële gegevens uit verschillende bronnen – systemen voor particulier vermogensbeheer, portals voor vermogensbeheer, accountantskantoren of geavanceerde technologieën – samenvoegen tot één dynamische kasstroomprognose.

‍

Belangrijkste punten:

• Maandelijkse prognose van inkomsten en uitgaven.
• Prognose van de nettokasstroom voor de komende maanden.

‍

Antwoorden op de belangrijkste vragen:

• Hoeveel geld blijft er over om in de toekomst uit te geven of te beleggen?
• Moet ik geld vrijmaken om mijn verplichtingen te kunnen nakomen?
• Hoe kan ik een grafische weergave bekijken van mijn verwachte kassaldi in de loop van de tijd?

‍

Strategische beslissing: 

Voor family offices is het van essentieel belang om te weten wanneer er liquiditeit beschikbaar is en wanneer er kapitaal moet worden aangetrokken, zodat zij uitkeringen kunnen plannen, de beleggingsresultaten kunnen waarborgen of kansen tijdig kunnen benutten.

‍

‍

5. Geografische spreiding

Vermogensbeheerders en vermogensadviseurs spreiden hun portefeuillebeheer tegenwoordig vaak over meerdere regio’s, die elk hun eigen mate van geopolitiek risico en marktdynamiek kennen. Dit scenario is met name van belang voor Amerikaanse family offices die in het buitenland beleggen of voor internationale families die hun vermogen in de VS aanleggen.

‍

Waarom dit belangrijk is: 

Door beleggingen op een wereldkaart te markeren, biedt een dashboard voor geografische spreiding professionals in family offices de mogelijkheid om eenvoudig een volledig wereldwijd overzicht van hun vermogen te krijgen, en om snel onevenredige concentraties in bepaalde regio’s te signaleren of te ontdekken waar zij liquide en/of illiquide activa zouden moeten diversifiëren (van directe vastgoedtransacties tot durfkapitaal en andere alternatieve beleggingen).

‍

Belangrijkste punten:

• Vermogensallocatie per regio en land.
• Een visuele wereldkaart waarop de blootstelling van de portefeuille wordt weergegeven.

‍

Antwoorden op de belangrijkste vragen:

• In hoeverre is mijn portefeuille geografisch gespreid?
• Moet ik mijn beleggingsverdeling aanpassen vanwege wereldwijde gebeurtenissen?

‍

Belangrijkste functie: 

Geavanceerde vermogensrapportage maakt gebruik van realtime gegevens van wereldwijde bewaarders, terwijl beveiliging van militaire kwaliteit ervoor zorgt dat geen enkel detail in gevaar komt.

‍

Strategische beslissing: 

Neem snelle, weloverwogen beslissingen over het herschikken van de beleggingen wanneer een crisis een bepaalde regio treft, om zo de gehele portefeuille te beschermen.

‍

‍

Handleiding voor het Family Office-dashboard

Deze tabel brengt belangrijke vragen vanuit het perspectief van een family office-manager in verband met de dashboards die daarop een antwoord bieden. De tabel belicht de belangrijkste kenmerken en hun impact, zodat u uw huidige strategie snel kunt beoordelen. Gebruik deze tabel om uw rapportage te verbeteren, betere beslissingen te nemen en uw portefeuille efficiënter te beheren.

‍

Alles samenbrengen

Family offices en particuliere vermogensbeheerders maken steeds vaker gebruik van moderne, cloudgebaseerde softwareoplossingen om verouderde systemen te vervangen. Het doel is duidelijk: de klantervaring verbeteren en complexe, omvangrijke portefeuilles efficiënt beheren door alle vermogensgegevens weer te geven in visueel georiënteerde dashboards. Technologie die uitgebreide gegevensaggregatie biedt, in combinatie met gebruiksvriendelijke dashboards en rapportagemogelijkheden, zal voor family offices en vermogende particulieren een veel intuïtiever en gebruiksvriendelijker platform vormen voor het beheer van hun vermogen. 

Waarom dit van cruciaal belang is

Door gebruik te maken van deze vijf dashboards kunnen family office-teams één enkele betrouwbare bron van informatie hanteren, wat een efficiëntere samenwerking tussen alle belanghebbenden bevordert. Daarnaast kunnen ze de dienstverlening aan klanten verbeteren en realtime inzicht bieden, terwijl gevoelige gegevens te allen tijde worden beschermd.

‍

De informatie leveren die vermogende particulieren verwachten

Vermogende klanten verwachten direct antwoord op hun financiële vragen – net zoals ze in andere sectoren leveringen in realtime kunnen volgen. Voor family offices en vermogensbeheerders zijn interactieve dashboards die op verzoek beschikbaar zijn inmiddels geen luxe meer, maar een onmisbaar hulpmiddel.

Masttro biedt een modern, krachtig technologieplatform voor vermogensbeheer dat geschikt is voor alle soorten beleggingen, met realtime, intuïtieve dashboards die eenvoudig toegankelijk zijn via een beveiligde website of via apps voor tablets en mobiele telefoons. Als uw kantoor klaar is voor een geavanceerdere, naadloos geïntegreerde technologische oplossing, neem dan contact met ons op en boek een demo voor meer informatie.