Dat is jammer, want in onze samenwerking met een breed scala aan organisaties die zich richten op zeer vermogende klanten (UHNW), hebben we gemerkt dat professionals in de wealthtech-sector die zich echt afvragen wat het betekent om „klantgericht“ te zijn, beter begrijpen hoe ze hun veeleisende klanten van dienst kunnen zijn, die op hun beurt dan ook aanzienlijk tevredener zijn.

Dat weten we uit ervaring. In ons werk als leverancier van toonaangevende technologieoplossingen voor vermogensbeheer voeren we regelmatig diepgaande gesprekken met allerlei soorten vermogensbeheerders. Door deze uitwisselingen kunnen we onze klanten helpen te achterhalen wat hun klanten werkelijk willen en hoe ze vermogensbeheertechnologie – dat wil zeggen: softwareoplossingen voor vermogensbeheer – kunnen inzetten om aan die behoeften te voldoen. We zouden urenlang over dit onderwerp kunnen uitweiden, maar omwille van de tijd hebben we onze bevindingen samengevat in drie nuttige conclusies:

1. Een klantgerichte benadering waarbij de vermogende klant centraal staat, is een absolute basisvoorwaarde

‍

In gewone taalbetekent „vermogensbezittersgericht“ eigenlijk „de klant staat voorop“. Voor alle betrokkenen – van single-family offices tot wereldwijde vermogensbeheerders – houdt dit in dat de behoeften en wensen van hun klanten voorrang moeten krijgen boven vergoedingen, marketing of operationele efficiëntie. Toch geven te veel spelers hier slechts lippendienst aan. Dat komt niet omdat ze niet vermogensgerichte willen zijn – meestal niet – maar eerder omdat ze niet weten hoe ze dat moeten aanpakken of niet over de juiste middelen beschikken om hen daarbij te helpen.

2. Best practices zijn belangrijk

Organisatiesdie zich onderscheiden door de behoeften en wensen van hun UHNW-klanten voorop te stellen, hebben een aantal gemeenschappelijke kenmerken of gewoonten:

• Ze bieden klanten een holistisch, volledig en overzichtelijk beeld van de portefeuille van het gezin, die vaak bestaat uit liquide en illiquide activa die verspreid zijn over verschillende regio’s en bewaarcategorieën.
• Ze bieden op gegevens gebaseerde inzichten met betrekking tot beleggingsbeslissingen en -kansen, het behoud van vermogen tussen generaties en vermogensoverdracht.
• Ze zorgen voor een naadloze afstemming tussen de vele professionele adviseurs en belanghebbenden van een klant, zodat iedereen op één lijn zit.
• Ze garanderen een waterdichte beveiliging om ervoor te zorgen dat hackers, journalisten en anderen geen toegang krijgen tot klantgegevens.

Dit zijn allemaal zaken die dankzij technologie mogelijk zijn. (Als je ons niet gelooft, zoek dan maar eens op Google naar ‘prestatierapportage vermogensbeheer’, ‘software voor particulier vermogensbeheer’, ‘best practices voor single family offices’, ‘rapportage vermogensbeheer’ of ‘best practices voor multi-family offices’.)

3. Door de opkomst van veel Wealthtech-bedrijven wordt het moeilijker om de vermogende klant centraal te stellen

‍

Meestal zijn de meeste softwareoplossingen voor vermogensbeheer a) te ingewikkeld; b) ontwikkeld voor adviseurs – financieel, juridisch, enz. – en daardoor onbruikbaar voor de vermogende klant; c) in elkaar geflanst binnen een tech-stack; of d) meerdere keren onhandig aangepast naarmate de verwachtingen veranderen. Hoe dan ook, omdat veel van de mensen die aan deze oplossingen werken ver verwijderd zijn van de daadwerkelijke klanten en daardoor hun werkelijke behoeften niet begrijpen, creëren ze niet het hierboven geschetste ideale ecosysteem. Ze zijn vooral zwak in het creëren van het duidelijke beeld van hun portefeuille waar de vermogende particulieren van vandaag naar hunkeren, waardoor organisaties verder verwijderd raken van hun onderling verweven einddoelen: klanttevredenheid en -behoud.

Bij Masttro hanteren we de uitdrukking ‘vermogensbezitters centraal’ als ons leidende principe, waardoor we zowel bondgenoten van vermogensbezitters als partners van vermogensadviseurs kunnen zijn. We hebben een platform ontwikkeld vanuit het perspectief van de familie – in plaats van dat van de adviseur – zodat dit motto niet slechts een loze belofte is, maar daadwerkelijk in onze technologie is verankerd. Onze toewijding aan deze aanpak komt tot uiting in de eenvoud en intuïtiviteit voor alle gebruikers. Medewerkers van instellingen vertrouwen op het vermogen van het platform om inzichten en rapportages te bieden op een manier die hun families echt ten goede komt, waardoor zij in staat zijn om de klantgerichte belofte waar te maken. De families zelf kunnen eenvoudig de uitgebreide status van hun portefeuille lezen en begrijpen, over verschillende beleggingsinstrumenten, activaklassen en meer, om hun doelen te bereiken. Uiteindelijk wint iedereen.

‍

Wilt u weten hoe Masttro u de beste technologische oplossing kan bieden voor het beheer van het vermogen van uw klanten? Maak dan een afspraak met een van onze experts op het gebied van vermogensbeheer.