Wat is een virtueel family office?

Een virtueel family office biedt dezelfde kerndiensten als een traditioneel family office, zoals vermogensbeheer, vermogensplanning, ondersteuning bij bedrijfsopvolging, fiscaal advies en levensstijlcoördinatie, maar dan zonder de overheadkosten van fulltime personeel of een fysiek kantoor.

In plaats daarvan vertrouwen VFO’s op een klein team van onafhankelijke professionals, ondersteund door geavanceerde technologie, om een uitgebreid pakket aan vermogensbeheerdiensten voor vermogende en zeer vermogende families te coördineren.

Dit model biedt individuele gezinnen toegang tot de expertise van een volledig team, zonder de kosten, de complexiteit of de administratieve rompslomp die gepaard gaan met het zelf runnen van zo’n team.

Waarom virtuele family offices in opkomst zijn

Rijkere gezinnen kiezen om vijf belangrijke redenen voor het VFO-model:

1. 
   met lagere kosten Gezinnen hoeven niet langer de salarissen van fulltime medewerkers of kantoorkosten te financieren. VFO’s zijn veel kosteneffectiever, met name voor gezinnen met een vermogen van 25 tot 100 miljoen dollar.
2. Flexibele en op maat gemaakte dienst
   -gezinnen kunnen dienstverleners (beleggingsadviseurs, belastingdeskundigen, conciërgediensten) naar eigen inzicht combineren, afhankelijk van hun veranderende behoeften.
3. Technologiegerichte bedrijfsvoering
   Veilige platforms zoals Masttro brengen prestatiebewaking, familiebeheer, documentbeheer en particuliere beleggingen op één plek samen.
4. Wereldwijde toegankelijkheid
   Nu vermogen en familieleden verspreid zijn over verschillende regio’s, zijn virtuele toegang en coördinatie op afstand niet langer een optie, maar een vereiste.
5. Snellere opstart, snellere waarde
   . Het is niet nodig om een rechtspersoon op te richten of fulltime personeel aan te nemen voordat u inzicht en controle krijgt over het totale vermogen.

Een digitaal kantoor dat is ontworpen voor complexe situaties

Bij een virtueel family office gaat het er niet om minder te doen, maar om het anders aan te pakken. Met de juiste basis bieden VFO’s volledige controle over alle beleggingscategorieën, vermogensstructuren en rechtsgebieden.

Platforms zoals Masttro maken dit mogelijk dankzij krachtige functies die speciaal zijn ontwikkeld voor family office-teams:

• Global Wealth Map
  Breng alle rechtspersonen, eigendomsbelangen en activaklassen (vastgoed, alternatieve beleggingen, passie-activa en passiva) in kaart. Dit alles gestructureerd met het oog op erfopvolging, rapportage en controle.
• Alternatieven automatiseren
  Een door AI aangestuurde module automatiseert het verwerken en afstemmen van kapitaaloproepen, uitkeringen en waarderingen van private-equity- en durfkapitaalfondsen.
• Veilige samenwerkings
  Deel rapporten, documenten en vertrouwelijke updates via een veilig, versleuteld portaal – geen pdf’s, geen e-mailbijlagen.

“Met Masttro hebben we een infrastructuur van institutionele kwaliteit opgezet voor een miljardenvermogensbeheerder – zonder dat daar een volledige backoffice voor nodig was.”
Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital

Kernactiviteiten van een virtueel family office

Wat wordt uitbesteed en wat intern wordt gecoördineerd, verschilt per gezin, maar de meeste VFOs bieden een vergelijkbaar scala aan diensten aan:

• Beleggingsstrategie en selectie van beheerders
• Fiscale planning en optimalisatie
• Uitgebreide diensten op het gebied van vermogensplanning
• Opvolgingsplanning en familiebedrijfsbestuur
• Verzekeringsanalyse en risicobeheer
• Toezicht op alternatieve beleggingen
• Documentenarchief en digitale archivering
• Conciërgediensten, filantropie en lifestylemanagement

En in tegenstelling tot versnipperde adviesmodellen brengt de VFO alles onder één digitaal dak, waardoor een samenhangend overzicht van het totale vermogen wordt geboden.

Niet alle gezinnen hebben dezelfde ondersteuning nodig. Hieronder volgt een overzicht van de meest voorkomende diensten die in een VFO beschikbaar zijn en welke daarvan doorgaans zijn inbegrepen.

Gebouwd voor verandering, ontworpen voor schaalbaarheid

Nu gezinnen steeds internationaler worden en beleggingsportefeuilles steeds meer particuliere beleggingen bevatten, volstaan statische hulpmiddelen zoals spreadsheets of pdf-rapporten niet langer.

Masttro is een veelomvattend vermogensbeheerplatform dat het VFO-model ondersteunt met:

• Directe bewaarnemersverbindingen met meer dan 650 instellingen
• Realtime monitoring van de kasstroom binnen alle entiteiten
• Geconsolideerde verslaglegging voor financiële en niet-financiële activa
• Een auditbestendige geschiedenis voor nalevings-, fiscale en juridische doeleinden
• Beveiligings- en versleutelingsprotocollen van militaire kwaliteit, zowel op de website als in de mobiele app
• Flexibele licentiemodellen die meegroeien met de complexiteit, niet met het beheerd vermogen

“Dankzij Masttro zijn we uitgegroeid van een kleinschalig adviesbureau tot een volwaardige MFO. Het stelt ons in staat om grensoverschrijdend te opereren, met een overzicht dat zich kan meten met dat van een vooraanstaande privébank.”
— Henry Urquidi, Futura Asset Advisors

Voor wie is een virtueel family office bedoeld?

Gezinnen die het meest baat hebben bij het VFO-model, hebben vaak de volgende kenmerken gemeen:

• Heeft u een complexe bedrijfsstructuur of meerdere rechtspersonen?
• Hulp nodig bij opvolgingsplanning en generatieoverschrijdende vermogensoverdracht?
• Zoek een kosteneffectief alternatief voor een traditioneel family office of fulltime personeel
• Op zoek naar een totaalplan voor vermogensbeheer dat zowel financiële middelen als levensstijlfactoren omvat
• Wilt u deskundig advies over vermogensplanning, filantropisch advies en fiscale planning?
• Geef de voorkeur aan digitale tools, beveiligde portalen en realtime dashboards boven statische pdf’s
• Beheer particuliere beleggingen, onroerend goed of andere alternatieve activa in verschillende rechtsgebieden
• Planning voor vermogensbescherming, ondersteuning bij naleving van regelgeving en een duidelijke financiële strategie

Is een virtueel family office geschikt voor uw familie?

Als uw familie vermogen beheert in meerdere rechtsgebieden, te maken heeft met een generatieoverschrijdende vermogensoverdracht, behoefte heeft aan een complexe oplossing voor vermogens- en opvolgingsplanning, of gewoon op zoek is naar een voordeliger alternatief voor een traditioneel family office, dan zou een VFO wel eens de juiste volgende stap kunnen zijn.

De vraag is niet of je virtueel moet gaan werken, maar of je over het juiste platform beschikt om dat goed te doen.

Neem contact op met Masttro

Wij bieden single-family offices, MFOs en adviseurs van familiebedrijven de infrastructuur die nodig is om op grote schaal virtuele family offices te runnen. Als u het VFO-model overweegt of uw eigen model verder wilt ontwikkelen, neem dan contact met ons op om te ontdekken hoe wij u kunnen helpen.

‍