Wat is een trust?

Een trust is een juridische constructie waarbij een partij (de trustee) vermogensbestanddelen aanhoudt en beheert ten behoeve van anderen (de begunstigden), in overeenstemming met de voorwaarden die in een trustovereenkomst zijn vastgelegd. Trusts vormen een hoeksteen van vermogens- en successieplanning, met name wanneer het gaat om het beschermen van familievermogen en het minimaliseren van fiscale gevolgen.

Soorten trusts

• Herroepbare trusts – Flexibel en aanpasbaar tijdens het leven van de oprichter
  
• Onherroepelijke trusts – Vaste structuren die een betere bescherming van vermogen en fiscale voordelen bieden
  
• Liefdadigheidsstichtingen – Opgezet ter ondersteuning van filantropische initiatieven
  
• Private Family Trust Companies (PTC’s) – Rechtspersonen die zijn opgericht om als professionele trustee op te treden, vaak gevestigd in gunstige rechtsgebieden zoals South Dakota
  

Belangrijkste voordelen

• Solide fiduciaire diensten binnen een duidelijk omschreven wettelijk kader
  
• Bescherming van het gezinsvermogen tegen schuldeisers of rechtszaken
  
• Afstemming op de doelstellingen van vermogensoverdrachtplanning
  
• Gestructureerd toezicht via een raad (PTC-raad) of een individuele trustee
  

Belangrijke aandachtspunten

• Beperkte flexibiliteit om in te spelen op veranderingen in de gezinssituatie of nieuwe investeringen
  
• Gericht op juridisch eigendom, niet op beleggingsbeheer of de dagelijkse bedrijfsvoering
• Vaak is samenwerking met externe dienstverleners nodig voor belastingadvies, vastgoedbeheer of financiële planning

Wat is een family office?

Een family office is een particuliere onderneming – vaak opgericht als een bvba of naamloze vennootschap – die is opgericht om de financiële zaken, beleggingen en persoonlijke behoeften van een vermogende familie te beheren. Het biedt een alomvattende aanpak voor het beheer van privévermogen en nalatenschappen via toegewijde teams en een zeer flexibel aanpasbare structuur, waarbij vaak ook trusts een rol spelen.

Soorten family offices

• Single Family Office (SFO) – Speciaal opgezet om één familie te bedienen; biedt maximale controle, flexibiliteit en privacy
  
• Multi-Family Office (MFO) – Bedient meerdere families; profiteert van schaalvoordelen en gedeelde diensten
  
• Virtueel Family Office – Een gestroomlijnde structuur die gebruikmaakt van externe dienstverleners om de overheadkosten te verlagen
  

Dienstenaanbod

• Beleggingsadvies, met inbegrip van toegang tot alternatieve beleggingen, private equity en durfkapitaal
  
• Toezicht op onroerend goed, bedrijfsactiviteiten en fiscale planning
  
• Lifestylebegeleiding, conciërgediensten en strategieën op het gebied van filantropie
  
• Het opzetten van een familiebestuursstructuur en opvolgingsplanning
  
• Gezinsopvoeding om toekomstige generaties voor te bereiden op rentmeesterschap en leiderschap
  

Waarom gezinnen voor dit model kiezen

• Een complete oplossing voor vermogens- en successiebeheer voor meerdere generaties
  
• Een toegewijd team dat zich richt op langetermijndoelstellingen en de veranderende behoeften van de familie
  
• Meer transparantie en controle over elke beslissing en elke relatie met een leverancier
  
• Integrale afstemming tussen belastingdiensten, juridische entiteiten en beleggingsstrategie
• Direct toezicht op het beleggingsproces, vaak via een interne of externe beleggingsadviseur

Trust versus family office: de belangrijkste verschillen

Masttro: de operationele motor achter modern vermogensbeheer

De complexiteit van hedendaags vermogen vraagt om technologie die is ontwikkeld voor familiebestuur, financieel beheer en strategische planning.

Daar komt Masttro om de hoek kijken.

Eén platform. Volledig inzicht.

Masttro fungeert als dé betrouwbare bron voor zeer vermogende families die hun vermogen beheren via trusts, family offices of beide. Het platform brengt alle vermogensgegevens – variërend van liquide middelen, private equity en onroerend goed tot entiteiten die onder trusts vallen – samen in één realtime ecosysteem.

Functies die voor beide modellen zijn ontworpen:

• Aangepaste weergaven voor beheerders, adviseurs en familieleden
  
• Rapportage op entiteitsniveau die complexe juridische structuren in kaart brengt
  
• Gedetailleerde toegangsrechten voor de raad van bestuur, beleggingsbeheerders en dienstverleners
  
• Realtime monitoring van vermogensbestanddelen, kapitaalstromen en alternatieve beleggingen
  
• Integratie met financiële instellingen, belastingadviseurs en externe administratieve dienstverleners
  

Ondersteuning voor complexe structuren

De tools van Masttro ondersteunen particuliere familietrusts, single family offices, multi-family offices en andere hybride juridische structuren. Of het nu gaat om het in kaart brengen van een familiebedrijf dat in trust wordt gehouden of het opstellen van een gedetailleerd prestatierapport voor een familiecomité, het platform voert dit met precisie en duidelijkheid uit.

Waarom gezinnen voor Masttro kiezen

• Vervangt de versnipperde rapportage van traditionele vermogensbeheerders
  
• Ondersteunt opvolgingsplannen door toegang en opleiding voor meerdere generaties te bieden
  
• Vermindert de afhankelijkheid van spreadsheets en handmatige processen
  
• Stelt het gezin in staat om zowel bij fiduciaire als bij strategische planning gestructureerd te werk te gaan
  
  

Vertrouwen, family office, of beide?

De keuze tussen een trust en een family office hangt af van de behoeften, doelstellingen en huidige situatie van uw familie. In veel gevallen is de meest effectieve structuur geen kwestie van het een of het ander, maar een gecoördineerde strategie.

Maak gebruik van een trust als u:

• Bescherming van vermogen op lange termijn
  
• Een duidelijk opvolgingsplan
  
• Belastingoptimalisatie via onherroepelijke constructies
  
• Een fiduciair kader voor het beheer van erfenissen of vermogen bestemd voor liefdadigheidsdoeleinden
  

Maak gebruik van een family office als u:

• Zeggenschap over investeringsbeslissingen en de uitvoering daarvan
  
• Ondersteuning voor private equity, vastgoed en operationele bedrijven
  
• Een breed scala aan diensten die verder gaan dan alleen financiën: reizen, beveiliging, onderwijs, enz.
  
• Een centraal knooppunt voor bestuur, planning en communicatie
  

Gebruik ze allebei als je wilt:

• De juridische zekerheid van een trust in combinatie met de flexibiliteit van een modern kantoor
  
• Een evenwicht vinden tussen structuur en flexibiliteit over meerdere generaties heen
• Erfgenamen voorbereiden door middel van onderwijs, ervaring opdoen en strategische betrokkenheid

Laatste gedachte: Stel je vermogen zo in dat het ten dienste staat van het gezin, en niet andersom

Een aanzienlijk vermogen biedt kansen – maar brengt ook verantwoordelijkheden met zich mee. Zowel trusts als family offices bieden krachtige manieren om vermogen van generatie op generatie te beheren, maar hun rollen verschillen duidelijk van elkaar. Wanneer er na zorgvuldige afweging een keuze wordt gemaakt, en met ondersteuning van platforms zoals Masttro, kunnen families een structuur opzetten die het beste aansluit bij hun waarden, hun visie en hun nalatenschap.

Neem contact met ons op om te ontdekken hoe Masttro u precies kan helpen.

‍