Belangrijkste punten
Voor een bedrijf dat de best practices van multi-family offices wil volgen, omvat een dergelijk holistisch beeld het volledige beleggingsportfolio van een familie, dat wil zeggen zowel liquide als illiquide activa over geografische en bewaargrenzen heen. Hierdoor kunnen alle partijen de risico’s en kansen van een volatiele markt volledig doorgronden. Toch zijn veel family offices en vermogensadviseurs nog steeds bezig met Excel-acrobatiek om een totaalbeeld samen te stellen dat alle activaklassen, bewaarders en alternatieve beleggingen omvat. Bij Masttro hebben we gemerkt dat zelfs degenen met een lappendeken aan technologie moeite hebben om verschillende activa met elkaar te vergelijken. Omgekeerd zijn family offices die WealthTech-software gebruiken veel beter in staat om de uitdagingen en voordelen van onrustige tijden te benutten. Niet in de laatste plaats omdat het de mogelijkheid biedt om…
Meer inzicht in de prestaties
Vermogende particulieren en families beschikken doorgaans over gediversifieerde portefeuilles, waarvan sommige onderdelen juist goed presteren tijdens een recessie. Zo kan een klant weliswaar 40% verlies lijden op liquide beleggingen, terwijl de waarde van zijn vastgoedportefeuille juist enorm stijgt. Toch is het menselijk om de aandacht vooral op verliezen te richten. En dat gebeurt vaker wanneer klanten heen en weer scrollen tussen afzonderlijke dia's over aandelen en gebouwen. Met geavanceerde family office-software kunnen klanten en adviseurs eenvoudig het volledige prestatiebeeld zien, vooral als het platform realtime rapportage en geautomatiseerde presentaties biedt. In een oogwenk kunnen adviseurs en klanten gemakkelijk begrijpen hoe de gezamenlijke rendementen van bijvoorbeeld activaklassen A, B en C samenwerken en zich zowel op de verliezen als op de winsten richten.
Betere communicatie tussen verschillende teams en adviseurs
Vermogende particulieren vertrouwen erop dat hun single- en multi-family offices als betrouwbare spilfiguren fungeren, maar het is voor adviseurs moeilijker om succes te boeken als ze de prestaties van beleggingen niet eenvoudig kunnen vergelijken tussen verschillende beleggingscategorieën en bewaarders. De beste WealthTech-platforms bundelen alle gegevens in één rapport, zodat het family office gemakkelijk kan zien wat er in elke silo gebeurt. Dit stelt het family office op zijn beurt in staat om slimmere gesprekken te voeren met de verschillende beleggingsteams en klanten te begeleiden bij beleggingsgerelateerde beslissingen.
Vijf dashboards die elke vermogende persoon nodig heeft
Datagestuurde beslissingen op basis van bruikbare inzichten
Zoals de gedragseconomie ons leert, is het menselijk om overhaast te handelen wanneer aandelenkoersen kelderen en de inflatie stijgt, ook al slagen particuliere beleggers er doorgaans slecht in om de markt op het juiste moment te timen. Ook hier stelt een vollediger beeld van de prestaties adviseurs in staat om die impulsen van individuele klanten te temperen door duidelijk en snel aan te geven welke activa bescherming bieden, welke momenteel in waarde zijn gedaald maar historisch gezien uitstekend presteren, en welke het waard zijn om te verkopen. Voordat u zich vastlegt op een WealthTech-product, is het cruciaal om te bepalen of het gebruikers in staat stelt gegevens te segmenteren, zodat de financiële rapportage van het family office kan worden afgestemd op bijvoorbeeld alternatieve beleggingen, of om een onderscheid te maken tussen liquide en illiquide activa.
Economische onzekerheid vormt een uitdaging voor zowel family offices als hun klanten, maar die uitdaging kan worden verlicht met hulpmiddelen die waardevolle context en een volledig beeld bieden. Door gebruik te maken van de beste software voor particulier vermogensbeheer kunnen family offices beter de duidelijkheid en inzichten bieden die klanten verwachten, zowel in rustige als in woelige tijden.
Wilt u weten hoe Masttro u de beste technologische oplossing kan bieden om u te helpen uw weg te vinden in deze onvoorspelbare markt? Maak dan een afspraak met een van onze experts op het gebied van vermogensbeheer.
