Voortbouwen op wat er al is

‍

„De zeer rijken“, zoals F. Scott Fitzgerald zei, „zijn anders dan jij en ik.“ Waarop Ernest Hemingway in een kort verhaal antwoordde: „Ja, ze hebben meer geld.“

Hemingway had gelijk. De grootste zorg van deze families, die hun vermogen al hebben opgebouwd, is het behoud van wat ze hebben vergaard en het inzetten daarvan voor persoonlijke en charitatieve doelen. Vaak beschouwen ze de onderneming of activiteit die de bron van hun fortuin vormde – voor zover ze daar nog bij betrokken zijn – als het belangrijkste middel om hun vermogen te vergroten.

Vloeibare middelen vereenvoudigen

‍

Wat de zeer vermogenden bovenal van hun vermogensbeheerders verlangen, is inzicht en controle. Dat is een grotere uitdaging dan het op het eerste gezicht lijkt. Deze families hebben hun vermogen vaak gespreid over diverse trusts, partnerschappen en andere constructies in meerdere landen. Ze willen dat hun beheerders deze complexiteit vereenvoudigen, zodat ze precies kunnen zien wat ze bezitten en wat dat waard is.

Misschien wel het belangrijkste is dat ze hun liquiditeit onder controle willen houden. Ze willen niet in een situatie terechtkomen waarin ze op het punt staan een grote schenking te doen of een omvangrijke investering te doen, om er vervolgens achter te komen dat al hun vermogen vastzit in commanditaire vennootschappen waaruit ze pas over maanden kunnen stappen.

Om deze klanten goed van dienst te kunnen zijn, moeten vermogensbeheerders twee vaardigheden versterken: empathie en technologie.

Met empathie bedoel ik een helder inzicht in de volledige situatie van de cliënt, niet alleen in zijn of haar beleggingsdoelstellingen. Alleen met een dergelijk beeld van de cliënts gezin, bedrijf, filantropische activiteiten en persoonlijke doelstellingen kan een adviseur ervoor zorgen dat zijn of haar geld op het juiste moment op de juiste plek terechtkomt.

Rijkdom in het volle zicht

‍

Ook op technologisch gebied moeten adviseurs in staat zijn om alle vermogensbestanddelen van de familie in kaart te brengen en daarover te rapporteren, niet alleen het deel dat wordt belegd. Hun systemen moeten elk vermogensbestanddeel in elke valuta kunnen volgen, of het nu gaat om een beursgenoteerd effect, een onderhands aandeel, onroerend goed of een kunstwerk. Zonder dat volledige, 100% overzicht van het vermogen van een cliënt is het simpelweg onmogelijk om de inzichten en het advies te bieden die zij nodig hebben.

Natuurlijk wil niemand een vermogensbeheerder in dienst nemen die steevast slechte resultaten boekt. Beleggingsvaardigheden, met name op het gebied van risicobeheer, zijn een absolute basisvoorwaarde.  

Maar wanneer zeer vermogende mensen een adviseur inhuren, zoeken ze iemand die hen kan helpen bij het navigeren door de vele uitdagingen die hun vermogen met zich meebrengt. Om die klanten binnen te halen, moeten adviseurs laten zien dat ze het totaalplaatje overzien en begrijpen hoe alle financiële, persoonlijke, juridische, familiale en filantropische factoren op elkaar inwerken. Dit vereist inzicht, vaardigheden en technologie die verder gaan dan wat nodig is om het vermogen van de gemiddelde klant te beheren.

Vermogende families hebben een andere kijk op vermogen, en hun adviseurs moeten niet alleen begrijpen waarin dat verschil zit, maar ook op een andere manier te werk gaan: waarbij zichtbaarheid en controle voorop staan.

En mocht u besluiten dat uw bedrijf zijn wealth tech-oplossingen naar een hoger niveau wil tillen, dan staat het Masttro-team klaar om u te helpen. Neem vandaag nog contact met ons op.