De complexiteit van filantropie

‍

Nu de herfst overgaat in de winter, hebben family offices een reeks prioriteiten op het gebied van filantropie. Deze agendapunten omvatten:

• Transparantie en controle. Vermogende donateurs willen een duidelijk beeld hebben van wie hun giften heeft ontvangen. Ze willen zeker weten dat de donaties bij de beoogde ontvangers terecht zijn gekomen.
• Fiscale voordelen. Vermogende particulieren willen er zeker van zijn dat er gebruik wordt gemaakt van de slimste schenkingsconstructies. Vanuit fiscaal en vermogensbeheersperspectief is het bijvoorbeeld vaak voordeliger om aandelen met een waardestijging te schenken dan contant geld.
• Cashflowbeheer. Family offices die zich verbinden tot jaarlijkse donaties, moeten die toezeggingen goed beheren. Ze moeten weten wie deze bijhoudt en waar de documentatie wordt bewaard. Ze moeten een gedegen planning opstellen om ervoor te zorgen dat de middelen op het juiste moment beschikbaar zijn.
• Beheer van de bedrijfsstructuur. De juridische structuur van sommige stichtingen brengt verplichtingen met zich mee op het gebied van jaarlijkse uitgaven. Family offices moeten aan deze verplichtingen voldoen om hun status als stichting te behouden. Ze moeten een manier hebben om ervoor te zorgen dat aan die jaarlijkse uitgaven wordt voldaan.
• Meerjarige monitoring. Family offices hanteren vaak een bepaalde filosofie met betrekking tot de doelen die zij willen steunen – bijvoorbeeld dat 60% van de filantropische uitgaven gedurende een bepaalde periode naar milieudoelen moet gaan. Vermogende particulieren willen de mogelijkheid hebben om trends in schenkingen over meerdere jaren te volgen, zodat hun family offices hun filantropische activiteiten indien nodig kunnen bijsturen.

Bij Masttro hebben we gemerkt dat deze zorgen rond filantropie bij veel family offices voorkomen. Daarnaast hebben we ook verschillende patronen in het doen van donaties waargenomen: sommige vermogende particulieren geven doorgaans grotere bedragen aan een kleiner aantal organisaties, terwijl andere vermogende particulieren juist kleinere bedragen aan een groter aantal organisaties schenken.

Wat de voorkeur ook moge zijn, vermogende particulieren zijn zich echter grotendeels niet bewust van de baanbrekende rol die vermogensbeheertechnologie speelt op het gebied van filantropie. Hoewel jongere generaties het gevoel hebben dat technologie het schenken zou moeten kunnen stroomlijnen, zien maar weinig family offices het volledige potentieel van vermogensbeheertechnologie op dit vlak.

Uw filantropische activiteiten optimaliseren met behulp van technologie

‍

Wealthtech-platforms voldoen aan de behoeften van family offices op het gebied van filantropie en overtreffen deze zelfs door het volgende aan te bieden:

• Uitgebreide mogelijkheden voor het bijhouden van gegevens. De beste platforms stellen family offices in staat om vermogensbestanddelen zowel vóór als na een schenking bij te houden. Hierdoor kunnen family offices eenvoudig zien welke schenkingen ze hebben gedaan en welke schenkingen ze nog moeten doen.
• Inzicht in alle vormen van filantropische donaties. Filantropische donaties kunnen vele vormen aannemen, van contant geld en beleggingen tot aandelen in een bvba of een deel van een onroerend goed. Dankzij geavanceerde vermogensbeheertechnologie kunnen family offices hun filantropische activiteiten van A tot Z op één plek in kaart brengen.‍
• Geavanceerde rapportage. De beste platforms bieden gebruikers de mogelijkheid om rapporten over hun schenkingen op te vragen, ingedeeld op basis van variabelen zoals bedragen of ontvangers. Deze gedetailleerde inzichten helpen family offices bij het identificeren van de fiscaal meest voordelige mogelijkheden voor schenkingen. Een rapport dat bijvoorbeeld een grote ongerealiseerde winst laat zien, kan family offices helpen inzien dat dit een slimme manier is om een schenking te doen.
• Toezicht op donor-advised funds. Om hun belastingverplichtingen te verminderen, maken family offices vaak gebruik van donor-advised funds. Op deze rekeningen wordt geld voor filantropische doeleinden voor stichtingen ondergebracht, waardoor deze de waarde ervan onmiddellijk kunnen verlagen en zo minder belasting hoeven te betalen. De donaties worden later vanuit het donor-advised fund uitgekeerd aan goede doelen naar keuze. De beste wealth tech-platforms stellen family offices in staat om toezicht te houden op alle stappen van dit proces van uitgestelde schenkingen.
• Visualisatie van de huidige versus de toekomstige vermogensopzet.Door de vermogensstructuur van een gezin in een overzichtelijk formaat en op één plek te bekijken, kunnen gebruikers snel patronen ontdekken. Visualisatie zorgt voor meer duidelijkheid en legt de nadruk op details die anders wellicht over het hoofd zouden worden gezien. Ten slotte maakt de visualisatie van voorgestelde wijzigingen in een vermogensstructuur het mogelijk om gerichtere gesprekken met familieleden te voeren.

‍

Het vermogen van wealth tech om het proces van schenkingen te transformeren, staat buiten kijf. Wat de prioriteiten op het gebied van filantropie ook mogen zijn – maximale fiscale efficiëntie, maximale maatschappelijke impact of een combinatie van beide – wealth tech-platforms verhogen de efficiëntie, verbeteren de communicatie en bieden inzichten die leiden tot slimmere besluitvorming.

‍

Wilt u weten hoe Masttro u kan helpen bij het opzetten van de beste technologische oplossing om de filantropische activiteiten van uw family office uit te breiden? Maak dan een afspraak met een van onze experts op het gebied van vermogensbeheer en technologie.