“Masttro is een platform voor family offices waarmee alle soorten informatie over de familie kunnen worden gebundeld. Niet alleen financiële gegevens en lifestyle-activa, maar ook de nalatenschap en diverse activiteiten die verband houden met de familie.” — Alejandro Bazúa, oprichter, Single Family Office
Belangrijkste punten
Stap 1: Weet wat je wilt bereiken
Voordat u softwareoplossingen gaat beoordelen, moet u eerst de volledige omvang van de activiteiten van uw family office in kaart brengen. Wat zijn uw uitdagingen op het gebied van vermogensregistratie, documentbeheer of belastingaangifte? Beheert u een portefeuille met verschillende soorten activa die zich uitstrekt over verschillende regio’s en activaklassen?
Alejandro Bazúa, oprichter van een in Mexico-Stad gevestigd SFO, vertelde over de belangrijkste uitdaging die hen ertoe bracht op zoek te gaan naar een softwareoplossing:
“We hadden moeite om alle informatie op één plek te bundelen, zodat we niet alleen financiële activa konden integreren, maar ook de andere soorten activa die gezinnen bezitten.”
Dat is het doel van een alles-in-één-oplossing zoals Masttro: één betrouwbare bron die zowel portefeuillebeheer als strategische planning ondersteunt.
Stap 2: Zorg voor betrouwbaar inzicht
Technologie voor family offices moet zorgen voor veilig inzicht in al uw financiële activiteiten. Gezien de toenemende blootstelling aan cyberdreigingen heeft uw team behoefte aan cloudgebaseerde platforms met versleuteling op bankniveau, gegevens die eigendom blijven van de klant en geavanceerde functies voor toegangsbeheer.
Family offices zijn zich bewust van het gevoelige karakter van hun vermogensgegevens, zoals Pola Zaga, directeur van een family office in Mexico-Stad, uitlegt:
“Het valt ons zwaar om gevoelige informatie aan anderen toe te vertrouwen, dus het feit dat we al onze gegevens zelf op het platform kunnen beheren, is nog een belangrijke reden waarom we voor Masttro hebben gekozen.”
Moderne platforms zoals Masttro bieden gemoedsrust door directe gegevensfeeds van bewaarders te combineren met beveiliging van militaire kwaliteit, voor dynamische en toch veilige toegang tot en controle over gegevens.
Stap 3: Zorg ervoor dat het is afgestemd op de vermogende eigenaar
Uw technologieleverancier moet de gebruikerservaring vooropstellen: deze moet zijn afgestemd op de vermogende klant en niet alleen op de backoffice. Hulpmiddelen om de klantbetrokkenheid te vergroten, zoals intuïtieve dashboards, aanpasbare toegangsrechten en visuele overzichten van de vermogensallocatie, zijn essentieel.
Daniel Forman, Chief Investment Officer bij SFO Jefferson River Capital, merkt op dat dit een van de redenen was waarom ze voor Masttro als oplossing hebben gekozen:
“Visueel gezien, vanuit het oogpunt van de gebruikersinterface, is dit veruit het gemakkelijkste platform om bestanden toe te voegen en onze stamboom te bekijken.”
Het feit dat gebruikers eenvoudig de balans kunnen inzien – inclusief niet-financiële activa, structuren voor vermogensplanning en kassaldi – is wat algemene tools onderscheidt van speciaal ontwikkelde softwareoplossingen voor family offices.
Een succesvolle tech-stack voor een family office opzetten
Stap 4: Alternatieven evalueren – rapportage als prioriteit
Alternatieve beleggingen zijn niet langer een niche, maar staan centraal. Uw platform moet alles ondersteunen, van kapitaaloproepen en kasstromen tot prestatieanalyses en geavanceerde analyses voor illiquide beleggingen.
Mitchell Nevin van Jefferson River Capital beschreef hoe het vermogen van Masttro om complexe portefeuilles met alternatieve activa eenvoudig in gebruik te nemen en te beheren een opvallend kenmerk was:
“Binnen drie maanden hadden we alles ingevoerd en konden we de prestaties bijhouden zoals we dat wilden.”
Zonder gedegen prestatierapportage voor alternatieve beleggingen blijft u zitten met sporadische momentopnames die onvoldoende basis bieden voor weloverwogen beslissingen en niet voldoen aan de hedendaagse rapportage-eisen.
Stap 5: Zoek een partner, niet alleen een product
Klanten van family offices hebben meer nodig dan alleen functies – ze hebben behoefte aan uitmuntende service en een deskundig team dat de fijne kneepjes van vermogensportefeuilles en familiebestuur begrijpt. Met de juiste softwareoplossing kunnen multi-family offices zelfs hun dienstenaanbod uitbreiden.
Henry Urquidi van Futura Asset Advisors verwoordt het treffend:
“Met Masttro beschikken we over de middelen om niet-traditionele activa te beheren, en dat biedt ons de kans om een veel breder dienstenaanbod te bieden dan alleen vermogensbeheer.”
Geef bij het kiezen van een digitale oplossing de voorkeur aan leveranciers die ervaring hebben met het ondersteunen van leidinggevenden van family offices, financiële adviseurs en vermogensbeheerders – met name degenen die vermogen beheren voor meerdere generaties.
Stap 6: Vermijd prijsstelling op basis van het beheerd vermogen (AUM)
Veel softwareleveranciers hanteren tarieven op basis van het beheerd vermogen (AUM), wat in feite een rem zet op de groei van family offices. Kies voor platforms zoals Masttro die werken met vaste jaarlijkse tarieven; deze zijn dan ook ideaal voor vermogende families met een breed gespreide portefeuille.
Masttro hanteert een jaarlijks tariefstructuur met drie niveaus: Standard, Professional en Enterprise. Dit betekent dat uw family office niet betaalt voor functies die het niet nodig heeft en nooit wordt benadeeld op basis van de groei van het beheerd vermogen.
Stap 7: Stel hogere eisen aan de rapportage
U hebt behoefte aan uitgebreide rapportages die zowel uw family office-team als de vermogensbezitter van dienst zijn. Dat betekent:
- Real-time dashboards met bruikbare inzichten
- Aanpasbare rapporten per activaklasse, regio of eigenaar
- Analyse op verzoek van klantrelaties, vergoedingen en prestaties
- Volledige integratie met bankrekeningen, juridische documenten en crediteurenadministratie
Sergio Guerrero, oprichter van een multi-family office, vat samen hoe krachtige rapportages het inzicht van klanten in hun vermogen kunnen vergroten:
“Masttro heeft klanten geholpen om het grote geheel in het oog te houden. Waar verdienen we geld? Waar verliezen we geld? Welke banken presteren goed? Welke banken presteren minder goed?”
Tot slot: kies een systeem dat met je meegroeit
De juiste technologische oplossing vormt de kern van uw groeistrategie. Deze oplossing ondersteunt:
- Geconsolideerde vermogensrapportage over verschillende rechtsgebieden wereldwijd
- Realtime analyses voor investeringsbeslissingen
- Robuuste workflows voor risicobeheer en fiscale planning
- Schaalbare infrastructuur voor toekomstige generaties
Van Noord-Amerika tot Europa – of u nu een in Zürich gevestigd multi-family office bent of een dynamisch team in Latijns-Amerika – kiezen voor een platform als Masttro betekent kiezen voor inzicht, efficiëntie en controle.
