Wat er tegenwoordig nodig is voor vermogensplanning door een family office

Moderne vermogensplanning voor zeer vermogende families gaat veel verder dan alleen een testament of een trust. Het omvat:

• Coördinatie tussen verschillende beleggingscategorieën, zoals vastgoed, private equity, digitale activa en familiebedrijven
• Vermogensstructurering via entiteiten zoals herroepbare trusts, Family Limited Partnerships en particuliere trustmaatschappijen
• Het beheren van intergenerationele overdrachten, rekening houdend met successierechten, grensoverschrijdende fiscale gevolgen en de impact van regelgeving en belastingen
• Het vastleggen van richtlijnen voor donaties aan goede doelen, dynastietrusts, koop-verkoopovereenkomsten en filantropisch advies
• Ervoor zorgen dat de volgende generatie goed is voorbereid door middel van vermogensvoorlichting, conciërgediensten en veilige, op rollen gebaseerde toegang

Om deze doelstellingen te ondersteunen, hebben family offices meer nodig dan alleen statische juridische documenten die ergens zijn opgeborgen – ze hebben een veilig systeem nodig dat vermogensbeheer, financiële planning en trustdiensten combineert met een operationele laag die alle onderdelen met elkaar verbindt.

Waarom transparantie belangrijk is bij vermogensplanning

De aanpak van Masttro op het gebied van vermogensplanning combineert zekerheid en transparantie. 

Ons platform maakt gebruik van cyberbeveiliging van militaire kwaliteit en toonaangevende protocollen voor gegevensversleuteling, wat zorgt voor een ongeëvenaarde gegevensprivacy, of u nu via de desktop of de mobiele app toegang hebt.

Bovendien biedt het ingebouwde tools waarmee family offices eigendomsstructuren in kaart kunnen brengen, erfplannen op elkaar kunnen afstemmen en de familiegeschiedenis in één beveiligd systeem kunnen vastleggen.

De Masttro Legacy Distribution Manager (LDM) speelt daarbij een centrale rol: een strategische module voor vermogensplanning die is ontworpen om vermogende particulieren te helpen:

• Bekijk entiteiten en activa vanuit het perspectief van de uiteindelijke begunstigde
• Wijs erfgenamen aan en visualiseer de verdeling binnen complexe structuren
• Upload instructies, stel overervingspercentages vast en houd vermogensoverdrachtsplannen bij

Hoewel de LDM een aanvulling vormt op de eigen interactieve Global Wealth Map van Masttro, is de focus ervan beperkter en persoonlijker. Het helpt vermogende particulieren om zichzelf en hun gezinsleden proactief voor te bereiden en brengt duidelijkheid in een proces dat vaak versnipperd of abstract is.

Dit is geen vervanging voor professioneel financieel advies, maar voor veel gezinnen kan het overzicht dat het biedt net dat ontbrekende schakel zijn tussen voornemen en uitvoering.

Masttro inzetten ter ondersteuning van strategische vermogensplanning

Laten we eens kijken naar het hypothetische geval van een multi-family office dat een trouwe klant ondersteunt, de „familie Brown“, die een gevarieerd, generatieoverschrijdend vermogen bezit. 

De portefeuille van de cliënt omvat traditionele financiële beleggingen, private equity, onroerend goed en een omvangrijke verzameling niet-financiële activa, waaronder kunst en intellectueel eigendom. Net als bij veel zeer vermogende families ligt hun prioriteit niet alleen bij fiscale efficiëntie, maar ook bij duidelijkheid: ze willen ervoor zorgen dat hun vermogensplanning aansluit bij hun wensen en volledig inzichtelijk is voor de belangrijkste belanghebbenden.

Met behulp van Masttro kan het family office de volledige eigendomsstructuur visueel in kaart brengen. In dit geval heeft het family office de entiteiten en activaklassen van de cliënt al in het platform ingevoerd. Ook hebben ze een aangewezen erfgenaam aangewezen, Alex Brown, die 37,5% van de totale nalatenschap zal erven, wat neerkomt op een eigendomsbelang van 92,6% in de JW Foundation.

Wat dit zo krachtig maakt, is niet alleen de visualisatie, maar ook het gestructureerde inzicht. Vanuit één beveiligd platform kan het family office inzien en presenteren hoe individuele activa, zoals schilderijen van Rothko of intellectueel eigendom, worden beheerd, hoe deze zijn gekoppeld aan trusts of stichtingen, en wie deze zal erven. Ze kunnen gesprekken met de familie, juridische adviseurs en fiduciaire partners ondersteunen zonder afhankelijk te zijn van verspreide documenten of statische grafieken.

Deze structuur zorgt er ook voor dat erfgenamen bij een generatiewisseling niet in het ongewisse worden gelaten. In plaats daarvan worden ze begeleid door een family office-team dat hen precies kan laten zien wat ze krijgen en waarom.

Zo zetten vooruitstrevende family offices Masttro in om de langetermijnvisie van hun klanten te realiseren.

‍

Strategie koppelen aan uitvoering

Nu de grootste overdracht van generatievermogen ooit aan de gang is, is het nog nooit zo belangrijk geweest om een goed doordacht opvolgings- en vermogensplan uit te voeren. Maar de planning van vermogens- en successieoverdracht staat niet op zichzelf; deze raakt aan diverse aspecten, waaronder:

• Belastingplanning en aangifte
• Liquiditeitsplanning en cashflowmodellering
• Toezicht op pensioenregelingen, personeelsbeloningen en directe beleggingen
• Veilige communicatie met advocaten, adviseurs en beheerders

Masttro maakt een naadloze afhandeling mogelijk van wat voorheen een ingewikkeld proces was. Het platform brengt 100% van het vermogen van klanten samen in één veilige omgeving, met inbegrip van directe beleggingen op de openbare markt, beleggingen op de particuliere markt, impactbeleggingen en alternatieve activa. Rendementsrapporten, eigendomsgegevens en truststructuren zijn aan elkaar gekoppeld, zodat family offices, adviseurs en andere professionals die hen ondersteunen, kunnen werken vanuit deze ene betrouwbare bron.

En dankzij versleuteling op bedrijfsniveau, door de klant beheerde sleutels en gedetailleerde machtigingsinstellingen voldoet het aan de eisen op het gebied van gegevens- en informatiebeveiliging, zeker nu gezinsleden steeds vaker gebruikmaken van digitale platforms.

Ontwikkeld voor family offices. Vertrouwd door internationale instellingen.

Masttro is in 2010 ontstaan uit een complex, multigenerationeel family office. Vandaag de dag bedient het platform vermogende particulieren, adviseurs en institutionele partners in 35 landen, en helpt het hen bij het beheren van portefeuilles, het uitvoeren van vermogensstrategieën en het betrekken van de volgende generatie.

Als veelzijdig technologiepakket voor family offices ondersteunt Masttro vermogensplanning door middel van:

• Strategische continuïteit voor zeer vermogende particulieren
• Operationele ondersteuning voor teams van fractionele family offices en externe family office-dienstverleners
• Afstemming tussen juridische en fiscale deskundigen, vermogensadviesteams en belanghebbenden binnen de familie

Of het nu gaat om het beheer van commanditaire vennootschappen, Grantor Retained Annuity Trusts of Qualified Personal Residence Trusts: family offices die Masttro gebruiken, profiteren van een duidelijker beeld van de resultaten van de opvolging, zonder dat dit ten koste gaat van de privacy of de zeggenschap.

Ontdek hoe Masttro het vermogensbeheer voor het moderne family office ondersteunt door middel van betrouwbaar inzicht.

Neem contact op met ons team om uw distributiestrategie af te stemmen op een veilig, intelligent platform dat is ontworpen voor de lange termijn.

Neem contact met ons op.