In de wereld van moderne family offices wordt verwacht dat vermogensgegevens direct beschikbaar, nauwkeurig en controleerbaar moeten zijn. Maar voor veel vermogende families is dat verre van de realiteit.

Wanneer dashboards onderling niet kloppen, kan dat leiden tot paniek bij teams, vergaderingen van de raad van bestuur in de war sturen en het vertrouwen ondermijnen. En meestal ligt de oorzaak verderop in het proces: een defecte feed voor het scrapen van webpagina’s die niet meer werkt nadat een websitebeheerder de lay-out van de website heeft gewijzigd.

Zowel voor single family offices, multi-family offices als adviesbureaus is het niet langer houdbaar om te vertrouwen op verouderde technologieplatforms met onbetrouwbare dataverbindingen. Dit geldt met name voor family office-klanten die complexe beleggingen beheren, variërend van alternatieve beleggingen en private equity tot onroerend goed, kunstcollecties en familiestichtingen.

Masttro zet de norm op een nieuw niveau. 

Het platform is ontwikkeld door professionals binnen een familiebedrijf dat al generaties lang actief is en vervangt externe tussenpersonen door directe datakoppelingen met meer dan 650 bewaarders wereldwijd. Dit maakt realtime afstemming van financiële activa mogelijk, biedt beter inzicht in alle activaklassen en geeft de gemoedsrust die gepaard gaat met betrouwbare gegevens.

De verborgen kosten van defecte feeds

Het begint klein. Hier een vertraging bij de afstemming, daar een ontbrekende transactie. Maar wanneer je vermogen over meerdere rechtsgebieden, rechtspersonen, valuta’s en beleggingsstrategieën heen bij elkaar optelt, worden die kleine scheurtjes al snel groter.

Medewerkers van family offices zijn vaak dagenlang bezig met het opsporen van discrepanties, waarbij ze heen en weer schakelen tussen spreadsheets, verouderde portalen en statische pdf-overzichten van privébanken. Deze inefficiënties zijn meer dan alleen administratieve ergernissen: ze brengen tijdige beleggingsbeslissingen in gevaar, leggen hiaten in de vermogensplanning bloot en vergroten het risico op fouten in de rapportage aan leidinggevenden van het family office en externe belanghebbenden.

Dit geldt met name voor single family offices, waar de teamstructuur compact is, maar de operationele druk groot is. Deze bedrijven hebben mogelijk activa bij talrijke bewaarinstellingen, maar beschikken niet over één platform om deze te monitoren.

Hoe gegevens bij de vertaling verloren gaan

De meeste vermogensbeheerplatforms maken gebruik van externe aggregators of screenscraping om gegevens op te halen. Dit kan betekenen dat men zich met gedeelde inloggegevens aanmeldt bij portalen van bewaarnemers – praktijken die een reëel risico met zich meebrengen en in strijd zijn met de servicevoorwaarden. Het gevolg?

• Hoge uitvalpercentages wanneer beheerders van gebruikersinterface wisselen
• Vertraagde gegevens (T+1- of T+3-vertraging)
• Gedeelde inloggegevens die beveiligingsrisico’s opleveren
• Geen audittrail – gegevens kunnen worden overschreven
• Geen inzicht in corporate actions of complexe eigendomsstructuren

En hoewel sommige platforms misschien reclame maken voor een brede dekking, hebben ze geen controle over de toegang tot de gegevens. In een spraakmakende zaak werd Plaid veroordeeld tot het betalen van 58 miljoen dollar nadat het consumentengegevens had misbruikt die via ongeoorloofde toegangsmethoden waren verzameld.

Masttro is anders opgebouwd.

• Directe feeds van bewaarders – meer dan 650 instellingen wereldwijd
• Architectuur die naadloos aansluit op de bank – geen scraping, geen gedeelde inloggegevens
• Onwijzigbaar audittraject – de gegevensintegriteit blijft gewaarborgd
• Server-naar-serververbindingen – veilig, versleuteld, conform de voorschriften
• Live-dashboards voor afstemming – bekijk de actualiteit van gegevens in realtime

Voor family offices, RIA’s en privébanken zijn nauwkeurigheid en vertrouwen geen luxe, maar een absolute noodzaak. Ze vormen de basis. Daarom wijst Masttro scraping-modellen volledig af en vervangt deze door een infrastructuur die is ontworpen voor vermogensbeheer op de lange termijn – en niet voor snelle makelaarsoplossingen.

‍

Directe feeds: de basis voor betrouwbare berichtgeving

De directe bewaarnemerskanalen van Masttro zorgen voor een veilige, contractueel vastgelegde gegevensoverdracht via API’s en SFTP-verbindingen. Het gaat hierbij om gegevens die door de bron – banken, bewaarnemers of trustmaatschappijen – zijn ondertekend, en niet om gegevens die uit pdf’s zijn gehaald of van online portalen zijn gekopieerd.

In vergelijking met traditionele feeds:

Deze direct-feed-architectuur vormt de basis voor de realtime dashboards van Masttro, die zijn ontwikkeld voor beleggingsbeheerders, boekhoudkundige adviseurs en vermogende particulieren om beleggingen bij te houden, transacties af te stemmen en direct rapporten op te stellen.

Geconsolideerde vermogensgegevens voor alle activaklassen

De meeste verouderde systemen zijn afgestemd op beursgenoteerde effecten. Maar vermogende families willen tegenwoordig een totaaloverzicht van hun vermogen – inclusief private equity, onroerend goed, alternatieve beleggingsinstrumenten, commanditaire vennootschappen, door banken beheerde rekeningen en zelfs lifestyle-activa zoals jachten of kunst.

De Global Wealth Map van Masttro is een interactieve tool die alle activaklassen en entiteiten in hun context in beeld brengt: wie wat bezit, waar het zich bevindt, hoe het presteert en wat er verandert.

Deze geconsolideerde rapportagestructuur ondersteunt:

• Financiële transacties en kapitaaloproepen
  
  
• Afstemmingen per bewaarmodel
  
  
• Diensten op het gebied van cashmanagement
  
  
• Monitoring van toekomstige gebeurtenissen en liquiditeitsprognoses
  
  
• Vermogens- en successieplanning

Het stelt professionals in family offices in staat om tijdig beleggingsadvies te geven, plannen te maken voor belangrijke liquiditeitsgebeurtenissen en bij te dragen aan succes op de lange termijn, met altijd actuele gegevens binnen handbereik.

Toepassingsvoorbeeld: van spreadsheetmoeheid naar schaalbare controle

Neem bijvoorbeeld een family office dat vermogens beheert in New York, Londen en Zürich, met rekeningen bij JPMorgan, BNY Mellon en een Europese privébank. Hun portefeuille omvat zowel adviesrelaties als discretionaire mandaten, aangevuld met een mix van alternatieve beleggingsmogelijkheden en vastgoedposities.

Vóór Masttro:

• Het afstemmen van meer dan 40 bewaarrekeningen nam 8 dagen in beslag
• Private equity bijgehouden in Excel, met beperkte regelgeving of controle
• De volgende generatie had geen toegang tot actuele gegevens – alleen statische pdf’s
  
  

Na Masttro:

• 97% van het beheerd vermogen is via directe dataverbindingen aangesloten
• Het aantal pauzes is gedaald van 220 per dag naar slechts een handvol
• Volledige visualisatie van vermogensplanning met realtime gegevens
• Interactieve dashboards die toegankelijk zijn via mobiele apparaten en iPads

Het resultaat: betere investeringsbeslissingen, minder administratieve rompslomp en een platform dat de klantervaring naar een hoger niveau tilt en toekomstige generaties ondersteunt.

Een cultuur van gegevensbeveiliging

Bij Masttro is beveiliging geen extra functie, maar een fundament. Het gegevensbeveiligingsmodel van Masttro overtreft de normen van de meeste internationale financiële instellingen – zonder dat dit ten koste gaat van de gebruiksvriendelijkheid voor het moderne family office.

De belangrijkste bedieningselementen zijn onder meer:

• Door de klant beheerde versleutelingssleutels: alleen de betreffende eigenaren kunnen hun gegevens ontsleutelen.
• Er worden geen gegevens op apparaten opgeslagen: mobiele apps streamen pixels, geen bestanden.
• Private cloud-architectuur op Zwitserse servers: elke klant werkt in een volledig geïsoleerde omgeving.
• SOC 2 Type 2-conformiteit: met realtime auditlogboeken, toegangslogboeken en datatraceerbaarheid.
  
  

Dit biedt klanten gemoedsrust op het gebied van fiduciaire diensten, gegevenssoevereiniteit of gevoelige bewaarrelaties – met name nu het beveiligingsbeleid en de regelgeving inzake financiële promotie in verschillende rechtsgebieden steeds strenger worden.

Strategische waarde voor iedereen

• CIO’s krijgen een realtime, auditklaar overzicht van complexe portefeuilles, waardoor er geen blinde vlekken zijn op het gebied van risico’s of blootstelling.
• COO’s stroomlijnen werkprocessen en maken een einde aan handmatige afstemming. Klantadviseurs besteden minder tijd aan het opmaken van spreadsheets en meer tijd aan het leveren van inzichten.
• Leidinggevenden bij family offices brengen de vermogenspositie over verschillende generaties heen in kaart en betrekken de volgende generatie gebruikers hierbij. 

Voor zeer vermogende families die generaties lang een evenwicht moeten vinden tussen familiewaarden, verplichtingen uit hoofde van het familiestatuut en kapitaal op lange termijn, gaat het hier niet alleen om software – het gaat om continuïteit.

Van complexiteit naar duidelijkheid

Masttro biedt niet alleen gegevensfeeds. Het biedt gezinnen een veilige basis om hun financiële situatie in kaart te brengen, ongeacht de betrokken entiteiten, beleggingsproducten, activaklassen en generaties.

In een wereld met uitdagende marktomstandigheden en een toenemende vraag naar transparantie is er maar één platform dat vanaf de basis speciaal is ontwikkeld voor family offices.

Klaar om verwarring te vervangen door duidelijkheid, zelfvertrouwen en controle?
Laten we beginnen aan je weg naar de waarheid.