Hoe AI de bedrijfsvoering van family offices verandert

Kunstmatige intelligentie (AI) zorgt voor een ingrijpende verandering in de manier waarop family offices vermogen beheren, beleggingen optimaliseren en hun bedrijfsvoering stroomlijnen. Door repetitieve taken te automatiseren, beleggingsanalyses te verbeteren en het risicobeheer te versterken, stelt AI kleine teams in staat om complexe financiële gegevens efficiënter en nauwkeuriger te verwerken.

In de onderstaande tabel worden de belangrijkste AI-toepassingen binnen family offices op een rijtje gezet, met uitleg over hoe ze werken, wat de voordelen zijn en voorbeelden uit de praktijk. Of het nu gaat om het automatiseren van documentverwerking, het verbeteren van inzicht in de portefeuille of het beveiligen van financiële gegevens: AI luidt een nieuw tijdperk van intelligent vermogensbeheer in.

‍

Software voor family offices vandaag de dag

Software is onmisbaar geworden voor vrijwel alle aspecten van familiebedrijven, van portefeuillebeheer en vermogensplanning tot dagelijkse communicatie en realtime gegevensanalyse. Moderne vermogensbeheersoftware kan gegevens van meerdere bewaarders samenvoegen, waardoor gebruikers één dashboard krijgen van waaruit ze al hun gegevens kunnen bekijken en beheren. Naast aggregatie en geconsolideerde rapportage – die helpen bij het beheren van complexe portefeuilles met alternatieve beleggingen – bieden deze oplossingen verbeterde beveiliging door gegevens te beschermen tegen cyberdreigingen. Deze platforms, die worden gebruikt door vermogende particulieren, leidinggevenden van family offices, vermogensbeheerders en adviseurs, betekenen een aanzienlijke verbetering ten opzichte van de tijd dat men uitsluitend op spreadsheets vertrouwde om multi-assetportefeuilles te beheren.

AI-toepassingen in family offices

AI-gebaseerde tools bieden tal van mogelijkheden om toegevoegde waarde te creëren voor family offices. Hier volgen vier belangrijke gebieden:

• Automatisering: Herhalende taken kunnen worden geautomatiseerd; zo kan de DocAI-module van Masttro bijvoorbeeld gegevens uit rekeningafschriften van de particuliere markt en andere documenten automatisch importeren, opslaan en classificeren, waardoor de administratieve en compliance-gerelateerde taken worden verminderd.
• Analyse: AI verbetert de analyse van beleggingsportefeuilles door voorspellende inzichten te bieden en nieuwe beleggingsstrategieën voor family offices voor te stellen op basis van datatrends.
• Risicobeheer: AI-gestuurde analyses vormen een aanvulling op het besluitvormingsproces bij beleggingen door potentiële risico’s bij zowel particuliere beleggingen als andere activaklassen aan het licht te brengen, en spelen daarmee een waardevolle rol bij de financiële planning.
• Gebruikerservaring: AI verbetert de gebruikerservaring door intuïtievere interacties mogelijk te maken – bijvoorbeeld via generatieve AI-mogelijkheden – en de klantenservice voor vermogensbeheerders en adviseurs te verbeteren door het delen van informatie te vergemakkelijken.

Uitdagingen bij de invoering van AI-technologie

Elke digitale transformatie brengt potentiële risico’s met zich mee, ook de toepassing van geavanceerde technologieën zoals AI op rapportage- en ondersteuningsplatforms voor beleggingen. Leiders van family offices die de beste toepassingen van AI niet volledig begrijpen of die nalaten grondig onderzoek te doen, kiezen mogelijk voor technologieleveranciers waarvan de AI-oplossingen weinig toegevoegde waarde bieden. Gegevensbescherming is een andere uitdaging, met name bij het veilig trainen van generatieve AI op gevoelige privégegevens in verschillende activaklassen. Daarnaast speelt de risicotolerantie van gebruikers een rol: zullen zij erop vertrouwen dat AI-aangedreven oplossingen en automatisering nauwkeurig zijn, zelfs als dit bewezen is? Hoewel nieuwe technologieën perceptuele uitdagingen met zich mee kunnen brengen, beginnen zowel single-family als multi-family office-klanten de voordelen van AI in te zien, en deze trend zal zich voortzetten.

Huidige mogelijkheden van AI

Een goed voorbeeld van de huidige mogelijkheden van AI is de DocAI-functie op het Masttro-platform. Deze geavanceerde AI-tool voor gegevensextractie automatiseert routinematige taken op het gebied van documentbeheer, zoals het verwerken van kapitaaloproepen, uitkeringen en waarderingsverklaringen. Als ingebouwde module leest de tool PDF’s in (voor zowel illiquide als liquide activa), scant en identificeert deze belangrijke gegevens, en zet deze informatie direct op het dashboard voor eenvoudige, op maat gemaakte rapportages over de prestaties van activa en naleving. De tool markeert zelfs afwijkende waarden voor verdere controle. Zodra de gegevens zijn gekoppeld en beschikbaar zijn op het dashboard, wordt het document veilig opgeslagen en toch gemakkelijk toegankelijk. Deze krachtige digitale tool bespaart Masttro-gebruikers veel tijd op handmatige gegevensverwerking, terwijl de nauwkeurigheid toeneemt en de beveiliging wordt verbeterd. Masttro test al aanvullende AI-aangedreven functies die operationele inefficiënties bij family offices verder zullen verminderen.

Conclusie

Softwareleveranciers die ernaar streven de meest effectieve digitale tools aan te bieden aan vermogende families en family offices, zullen AI blijven omarmen. Masttro was een early adopter en nam al in 2019 zijn eerste AI-engineer in dienst om geavanceerde technologie in zijn platform te integreren. AI ondersteunt medewerkers van family offices nu al bij het bijhouden en rapporteren van de prestaties van alternatieve beleggingen, waaronder private equity, vastgoed, kunst, passiebeleggingen en meer. Bovendien worden er nieuwe AI-tools ontwikkeld om de handmatige werklast te verminderen en professionals van family offices in staat te stellen nog snellere en nauwkeurigere beslissingen te nemen. Voor financiële professionals bij multi-family offices die vermogende klanten ondersteunen, zullen deze tools de klantrelaties versterken en de productiviteit verhogen. In een snel evoluerende sector, waar de familiedynamiek verschuift te midden van de Grote Vermogensoverdracht, zal het succes van grote softwareleveranciers niet alleen afhangen van het voldoen aan de huidige verwachtingen, maar ook van het effectief integreren van opkomende technologieën zoals AI.

Ontdek Masttro

Voor family offices die hun capaciteiten willen uitbreiden, hun overheadkosten willen verlagen en meer inzicht willen krijgen in hun vermogensgegevens, biedt Masttro de ultieme technologische oplossing. Als pionier in de sector – opgericht in 2010 – zet Masttro nieuwe maatstaven op het gebied van de nauwkeurigheid van vermogensgegevens, rapportage, operationele efficiëntie, informatiebeveiliging en de ervaring van de eindklant.

Boek een demo
Als u deel uitmaakt van een family office-team dat vermogende klanten met complexe behoeften ondersteunt, moeten we eens praten.

Neem contact met ons op

‍