‍

Inleiding 

De vermogensbeheersector is de afgelopen decennia uitgegroeid tot een gigantische industrie met een omvang van 128 biljoen dollar. In de voorhoede van deze sector staan family offices: bedrijven die speciaal zijn opgericht om het vermogen van de top van de groep van ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs) – personen met een nettovermogen van 50 miljoen dollar of meer – te behouden en te laten groeien. 

Deze UHNWI’s worden ondersteund door een netwerk van privébanken, vermogensadviseurs en diverse professionele dienstverleners die een breed scala aan diensten aanbieden op het gebied van beleggings- en financieel advies, vermogensbeheer, fiscaal en juridisch advies, successieplanning en meer.

In deze complexe tijd, die wordt gekenmerkt door geopolitieke onzekerheid, veranderende regelgeving en de migratie van vermogende mensen over de hele wereld, bevinden we ons tevens midden in de Grote Vermogensoverdracht, waarbij naar schatting 83 biljoen dollar wordt overgedragen aan de volgende generatie vermogenden. 

Deze jongere groep millennials en Gen Z-ers is zeer actief betrokken en vraagt om intuïtieve vermogensbeheersoftware met toegang tot realtime gegevens, waardoor er nieuwe verwachtingen ontstaan ten aanzien van vermogensbeheertechnologie. 

Meer dan ooit richt de sector zich op oplossingen die vermogende particulieren in staat stellen om op eenvoudige wijze hun vermogen te beheren, terwijl tegelijkertijd het uitgebreide netwerk van dienstverleners dat rondom hen is ontstaan, wordt ondersteund. De uitdaging is om alle betrokken partijen één centraal overzicht van het vermogen te bieden.

‍

Het waarom 

Om te begrijpen hoe de wereldwijde vermogensbeheersector is gekomen waar hij nu staat en welke steeds grotere rol family offices daarbij spelen, hoeven we alleen maar te kijken naar de reden waarom deze sector überhaupt bestaat. Hoewel het behoud en de vermeerdering van vermogen wellicht de voornaamste doelstellingen zijn, gaat het evenzeer om het beheer van nalatenschappen en het waarborgen van een soepele generatieoverdracht. 

Vijftig jaar geleden hield dit misschien in dat men de gegevens van een gezinsbankrekening en enkele aandelen doorgeeft, maar tegenwoordig ligt het veel complexer. UHNW’s beschikken tegenwoordig over meer gediversifieerde portefeuilles met allerlei soorten activa, variërend van beursgenoteerde aandelen en obligaties tot een groeiend aantal alternatieve beleggingen. 

Door deze complexe portefeuilles is er behoefte ontstaan aan krachtige software voor het beheer van beleggingsportefeuilles en oplossingen voor vermogensbeheer, zoals Masttro, om ervoor te zorgen dat de beleggingen van UHNWI’s en family offices actief kunnen worden beheerd. 

‍

The Who

Het aantal UHNW’s en met name family offices is de afgelopen tien jaar explosief gestegen; family offices vormen een cruciaal segment vanwege de enorme omvang van hun beleggingen. Gestructureerd als Single Family Offices (SFO's), om het vermogen van één enkele ultrarijke familie te beheren, of als Multi-Family Offices (MFO's), om het vermogen van meerdere families via één enkel bedrijf te beheren, zijn er naar schatting 15.000 tot 20.000 family offices wereldwijd.

Toonaangevende privébanken en de beste vermogensbeheerders beheren enorme vermogens en werken nauw samen met family offices. Privébanken zoals UBS, Morgan Stanley, Lazard en Julius Baer, evenals beleggings- en vermogensbeheerders zoals BlackRock, Fidelity, JP Morgan en Wells Fargo spelen een prominente rol in de sector. Ook het aantal onafhankelijke adviseurs en professionele dienstverleners is sterk toegenomen; zij bieden ondersteuning op allerlei gebieden, variërend van beleggingen en bedrijfsvoering tot welzijn en lifestylemanagement.

Door de samenwerking met de beste vermogensbeheerders en andere externe partijen in een wereldwijde sector is er een complex ecosysteem ontstaan voor family offices, wat een uitdaging vormt voor family office-software om meerdere informatiebronnen te integreren. 

Nadat de oprichters van Masttro deze problemen zelf hadden meegemaakt bij een family office waar meerdere generaties bij betrokken waren, besloten ze zelf een softwareoplossing voor family offices te ontwikkelen.

‍

Hoe

Het vermogensbeheer heeft de afgelopen jaren een ingrijpende ontwikkeling doorgemaakt. Nog maar enkele decennia geleden werkten vermogende particulieren doorgaans samen met één enkele bank voor het beheer van al hun vermogen; vaak ging het om een relatie die al generaties lang bestond en die weinig contact en direct beheer met zich meebracht. 

De vermogende particulieren van vandaag gaan niet langer alleen op zoek naar de beste vermogensbeheerders en zijn ook niet langer volledig passieve UHNW-beleggers, maar richten family offices op om hun vermogen actief te beheren met dezelfde strategische verfijning en toewijding waarmee ze het hebben opgebouwd. 

Deze nieuwe aanpak, in combinatie met aanzienlijk complexere portefeuilles, strengere rapportage-eisen en de verwachting dat informatie in realtime beschikbaar is, leunt in hoge mate op technologie. Speciaal ontwikkelde softwareoplossingen voor family offices, zoals Masttro, bieden vermogende particulieren transparantie en inzicht in elke fase van de financiële rapportage, met overal toegang via een beveiligde mobiele app.

En nu opkomende technologieën zoals kunstmatige intelligentie steeds meer invloed krijgen op de sector, wordt family office-software nog nuttiger voor zowel vermogende particulieren als het netwerk van instellingen, adviseurs en gespecialiseerde dienstverleners waarmee zij samenwerken.

Het Wat 

Rijkdom definiëren betekent in kaart brengen op welke verschillende manieren deze over verschillende activaklassen is verdeeld. Dit kan worden onderverdeeld in traditionele activa, zoals obligaties, aandelen en contanten, die samen het grootste deel van de wereldwijde vermogenswaarde uitmaken. Daarnaast zijn er alternatieve activa, zoals private equity, vastgoed, hedgefondsen, particuliere kredieten en luxe activa zoals kunst. 

Terwijl de belangstelling voor beleggingsgroei en risicodekking op de openbare markten afneemt, bieden de particuliere markten steeds meer beleggingsmogelijkheden, wat voor een groot deel te danken is aan software voor het beheer van beleggingsportefeuilles, die meer beleggingsmogelijkheden dan ooit tevoren binnen handbereik brengt.

Al deze activa worden particulier beheerd door diverse instellingen en bedrijven op wereldwijde markten en omvatten een enorme hoeveelheid gegevens, waar vermogende klanten in realtime toegang toe willen hebben. Vermogensbeheersoftware zoals Masttro biedt deze toegang op een veilige manier, met functies als rapportage voor meerdere bewaarders, integratie van compliance-voorschriften en selectieve gebruikersrechten; met name dat laatste maakt het tot een krachtige softwareoplossing voor financieel adviseurs.

‍

De Waar 

Bijna de helft van de rijkste 1% van de wereld bevindt zich uitsluitend in de Verenigde Staten en Canada, terwijl West-Europa goed is voor bijna een kwart van dit topsegment. En met momenteel meer dan 600.000 UHNW’s wereldwijd bepalen de behoeften van deze personen de ontwikkeling van de vermogensbeheersector en de aard van software voor beleggingsbeheer.

De vermogende mensen in de wereld worden elk jaar mobieler. UHNW’s beperken zich niet langer tot één enkele locatie, en veel family offices richten teams op in financiële of lifestylegerichte locaties als tweede of derde vestigingsplaats. Traditionele financiële centra zoals New York, Londen, Zürich en Hongkong krijgen concurrentie van nieuw opkomende jurisdicties zoals Singapore en de Verenigde Arabische Emiraten, waardoor de beste vermogensbeheerders zich genoodzaakt zien zich ook op deze locaties te vestigen.

Door de voortschrijdende globalisering van vermogen is het van cruciaal belang dat zowel software voor vermogensbeheer als softwareoplossingen voor financieel adviseurs naadloos samenwerken met partners over de hele wereld; een aanpak waarmee Masttro al bij de ontwikkeling van hun softwareoplossing voor family offices is begonnen.  

‍

Wanneer

Vóór het einde van de jaren zeventig werd vermogen voornamelijk belegd in obligaties, aandelen en onroerend goed, en hadden beleggers buiten deze categorieën weinig andere mogelijkheden. In het begin van de jaren tachtig begonnen de aandelenmarkten te groeien en nam het aanbod aan beleggingsproducten exponentieel toe, wat leidde tot nieuwe effecten, fondsen en de aanhoudende hausse in alternatieve beleggingen. 

Dit was het begin van de moderne vermogensbeheersector, waarin vermogensbeheerders portefeuilles voor UHNW-klanten gingen samenstellen en de beste vermogensbeheerders rechtstreeks met banken gingen concurreren. Hiermee ontstond ook de behoefte aan een nieuw scala aan hulpmiddelen voor financiële adviseurs en softwareoplossingen voor vermogensbeheer. 

Technologie heeft altijd een rol gespeeld, vanaf de beginjaren van de elektronische handel en de opkomst van internettrading eind jaren negentig, tot aan cloudgebaseerde softwareoplossingen voor vermogensbeheer en financieel advies, die tegenwoordig alomtegenwoordig zijn, maar nog volkomen onbekend waren toen Masttro in 2010 begon met de ontwikkeling ervan. 

Masttro loopt al sinds die tijd voorop in de WealthTech-revolutie: in 2013 bracht het bedrijf zijn eerste GWM- en CPA-modules op de markt, een jaar later volgde de eerste live datafeed en in 2019 begon het met de ontwikkeling van oplossingen op basis van kunstmatige intelligentie. 

Gezien de toename van het aantal family offices en de behoefte aan oplossingen voor het beheer van de vermogensoverdracht naar de volgende generatie, is Masttro zijn platform blijven uitbreiden met de meest nuttige functies, waarbij de behoeften van vermogende klanten altijd centraal staan.

‍

Conclusie 

De opkomst van family offices en de invloed van de volgende generatie spelen een belangrijke rol in de manier waarop de wereldwijde vermogensbeheersector functioneert, welke beleggingscategorieën aan populariteit winnen en zelfs waar nieuwe financiële centra ontstaan.

Aangezien toekomstige generaties financieel beter onderlegd zullen zijn en meer toegang tot informatie zullen hebben dan ooit tevoren, bevinden we ons in een ontwikkeling die wijst op een blijvende afhankelijkheid van technologie en softwareoplossingen voor vermogensbeheer.

Om succesvol te zijn, zullen wealthtech-oplossingen ook in een breder spectrum van behoeften moeten voorzien. Ze moeten niet alleen dienen als softwareoplossing voor vermogensbeheer voor UHNW’s en family offices, maar tegelijkertijd ook als softwareoplossing voor financieel adviseurs en professionele dienstverleners die zich rondom deze groep hebben gevormd. 

Als het eerste technologiebedrijf op het gebied van family offices is het vermogensbeheerplatform van Masttro klaar voor de toekomst en zo opgezet dat het voldoet aan de behoeften van zowel de huidige als de toekomstige generatie vermogende particulieren.

‍

Masttro 

Masttro werd in 2010 opgericht als een baanbrekende oplossing voor de uitdagingen waarmee de oprichters zelf te maken kregen bij het runnen van een complex family office dat meerdere generaties omvat. 

Vanaf het begin was hun doel een wereldwijde softwareoplossing voor family offices te ontwikkelen die naadloos aansluit op de beste vermogensbeheerders, maar waarbij de behoeften van de vermogensbezitter voorop staan. Vandaag de dag bedient Masttro, met een hoofdkantoor in New York, vestigingen in Zwitserland en Mexico en activiteiten in 35 landen, duizenden klanten. 

Voor family offices, vermogensbeheerders en adviseurs, evenals professionele dienstverleners, biedt het platform zowel een uitgebreide softwareoplossing voor vermogensbeheer als een softwareoplossing voor financieel adviseurs.

Het platform kan alle vermogensbestanddelen naadloos samenbrengen en verwerken, van liquide beleggingen tot complexe alternatieve beleggingen, waaronder vastgoed, private equity-posities, passiebeleggingen en meer, waardoor een volledig beeld ontstaat van elk aspect van het vermogen

De gebruikerservaring staat altijd voorop: van het eenvoudig instellen van de portfolioconsolidatie, intuïtieve dashboards, automatisering en aangepaste gebruikersvoorkeuren tot de naadloze integratie in de bestaande technologiestack.

Kies voor Masttro en sluit je aan bij toonaangevende bedrijven die dat ook hebben gedaan om hun vermogen volledig in de schijnwerpers te zetten. 

Neem vandaag nog contact met ons op.

Of ga naar masttro.com om ons volledige productaanbod te bekijken.