這實在令人惋惜，因為在我們與眾多服務超高淨值（UHNW）客戶的機構合作過程中，我們發現，那些真正思考何謂「以資產持有者為中心」的財富科技產業專業人士，更能理解如何服務這些眼光獨到的客戶，而這些客戶的滿意度也因此顯著提升。

這是我們從經驗中領悟到的。在提供業界領先的財富科技解決方案的過程中，我們經常與各類財富管理機構進行深入交流。透過這些互動，我們得以協助客戶釐清其客戶的真正需求，並了解如何運用財富科技——也就是財富管理軟體解決方案——來滿足這些需求。 關於這個主題，我們可以暢談數小時，但為了節省時間，我們已將研究成果濃縮為三項實用要點：

1. 以資產持有者為核心是基本門檻

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拋開專業術語不談，「以財富持有者為中心」的真正含義就是「客戶至上」。對所有相關方而言——從單一家族辦公室到全球財富管理公司——這意味著客戶的需求與期望必須優先於手續費、行銷或營運效率。然而，仍有太多業者僅止於口頭宣揚此理念。 這並非因為他們不願以財富持有者為中心——多數時候確實如此——而是因為他們不知該如何實踐，或缺乏實現此目標的適當資源。

2. 最佳實踐至關重要

在優先考量超高淨值客戶的需求與期望方面表現突出的機構，通常具備以下幾項相似的特質或習慣：

• 他們為客戶提供一個全面且淺顯易懂的家庭資產組合全貌，其中通常涵蓋橫跨不同地理區域及託管類別的流動性資產與非流動性資產。
• 他們針對投資決策與機會、跨代財富傳承以及財產移轉等議題，提供以數據為依據的專業見解。
• 它們有助於客戶的眾多專業顧問與利害關係人之間進行無縫協調，確保各方意見一致。
• 他們保證提供鐵壁般的安全防護，確保客戶資料不會被駭客、記者等人存取。

這些都是科技所帶來的可能。（如果您不相信，不妨在 Google 上搜尋「財富管理績效報告」、「私人財富管理軟體」、「單一家族辦公室最佳實踐」、「財富管理報告」或「多家族辦公室最佳實踐」。）

3. 眾多財富科技公司使得以資產持有者為中心變得更加困難

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多數情況下，大多數財富管理軟體解決方案往往：a) 過於複雜；b) 專為顧問（財務、法律等）設計，因此財富持有者無法使用；c) 拼湊於技術堆疊之中；或 d) 隨著期望的演變，經過多次笨拙的改裝。 無論情況如何，由於許多開發這些解決方案的人員與實際客戶相距甚遠，因而無法理解客戶的真實需求，因此無法建構出上述理想的生態系統。他們尤其不擅長呈現當今資產持有者所渴求的清晰投資組合全貌，這使得組織離其相互交織的最終目標——客戶滿意度與留存率——愈發遙遠。

在 Masttro，我們將「以資產持有者為中心」作為我們的北極星，這使我們能成為資產持有者的盟友，同時也是財富顧問的夥伴。我們從家族的角度——而非顧問的角度——來建構這個平台，因此這項理念已深植於我們的技術之中，絕非空頭承諾。 我們對此理念的堅持，體現在平台為所有使用者帶來的簡潔與直覺體驗。機構使用者仰賴平台提供洞見與報表的能力，這些功能能真正服務於他們的家族，賦予他們實踐「以客戶為中心」承諾的能力。家族成員則能輕鬆閱讀並理解其投資組合的全面狀況——涵蓋各類投資工具、資產類別等——從而推進他們的目標。最終，各方皆能受益。

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想了解 Masttro 如何為您提供最佳的科技解決方案，以協助您管理客戶的資產嗎？請預約與我們的財富科技專家進行諮詢。