對於一家致力遵循多家族辦公室最佳實踐的機構而言，這樣的整體視圖應涵蓋家族的全部投資組合，即跨越地理與託管邊界的流動性資產與非流動性資產。這使所有相關方都能充分理解波動市場中的風險與機遇。然而，許多家族辦公室和高淨值客戶顧問仍需在 Excel 中費盡心思，才能勉強拼湊出橫跨各類資產、託管機構及另類投資的全景視圖。 在 Masttro，我們觀察到，即使是那些採用拼湊式技術架構的機構，也難以對不同資產進行比較。相反地，採用財富科技（WealthTech）軟體的家族辦公室，則更能從容應對動盪時期的挑戰與機遇。這主要歸功於該軟體能夠……

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更清晰地掌握績效狀況

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高淨值人士及家族通常擁有多元化的投資組合，其中部分資產在市場低迷時反而可能表現亮眼。因此，儘管客戶的流動性投資可能虧損 40%，但其房地產資產卻可能飆升。然而，專注於虧損是人之常情。 當客戶在股票與房地產的獨立投影片之間來回切換時，這種情況更可能發生。尖端的家族辦公室軟體能讓客戶與顧問輕鬆掌握完整的績效全貌，特別是當平台提供即時報表與自動化簡報功能時。顧問與客戶能瞬間理解，例如資產類別 A、B 和 C 的整體回報如何相互作用，並同時關注虧損與收益。

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加強不同團隊與顧問之間的溝通

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高淨值人士仰賴其單一家族辦公室或多家族辦公室擔任值得信賴的決策者，但當顧問無法輕鬆比較不同資產類別及託管機構的投資表現時，要取得成效便會更加困難。 頂尖的財富科技平台能將所有數據整合至單一報告中，讓家族辦公室能輕鬆掌握各投資領域的動態。藉此，家族辦公室得以與各投資團隊進行更具洞見的對話，並引導客戶做出明智的投資決策。

基於可操作洞察的數據驅動決策

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正如行為經濟學所揭示的，當股價暴跌且通膨攀升時，人們往往會衝動行事，儘管散戶投資者通常在掌握市場時機方面表現極差。在此情況下，更全面的績效分析能賦予理財顧問力量，透過清晰且迅速地指出哪些資產能提供保障、哪些資產雖當前下跌但歷史表現優異，以及哪些資產值得變現，從而抵消客戶的衝動行為。 在採用任何財富科技產品之前，關鍵在於確認該產品是否允許使用者對數據進行多維度切片分析，以便針對另類投資等特定領域量身打造家族辦公室的財務報告，或區分流動性與非流動性資產。

經濟的不確定性對家族辦公室及其客戶而言皆是一大挑戰，但若能運用能提供寶貴背景資訊與完整全局視野的工具，便能有效緩解此壓力。透過導入頂尖的私人財富管理軟體，家族辦公室無論在順境或逆境中，都能更有效地為客戶提供其所期待的清晰視野與深刻洞見。

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