市場上 7 款最佳財富管理軟體平台：

1. Masttro

2. 阿德帕爾

3. SS&C Black Diamond

4. Altoo

5. Landytech

6. 獨木舟

7. 拱門

隨著更廣泛的金融市場趨勢發展，投資組合管理已演變為一個現代化產業，其中尖端技術解決方案讓資產持有者與理財顧問無論身在何處，都能即時查閱資訊並追蹤績效。 

在 「大財富轉移」的浪潮中，新一代超高淨值人士（UHNWIs）對積極參與財富管理的需求日益增長。伴隨這種新的主動管理趨勢，流體性較低的資產（如私募股權、房地產及風險投資）在資產配置中的比重也隨之增加。

這種轉變不僅使他們的投資組合更加多元化，也要求採用更精妙的策略，以應對這些資產類別所伴隨的複雜性與風險。

因此，越來越多地依賴先進的報表技術與數據分析，以提供更深入的洞察、改善決策，並確保能有效監控這些投資。

近年來，財富管理軟體平台的數量迅速增長，如今這些綜合性平台不僅能與全球各地的託管機構直接整合，還能提供預測分析功能，並運用新興的人工智慧（AI）技術，將過去需耗費大量辦公室資源的任務自動化。

然而，面對眾多選擇，高淨值人士的家族辦公室往往陷入「分析癱瘓」的困境，在挑選與實施解決方案時浪費了寶貴的時間和資源，最終卻發現這些方案並不適合其需求。

在本文中，我們將深入剖析最佳的財富管理軟體解決方案，協助您了解它們之間的差異，並根據您的需求決定該選擇哪一款。‍

1. Masttro

「Masttro 著眼於資產持有者的視角。這正是我們業務的核心所在。」——索爾·戴恩（Saul Dyne），Stonebridge 家族辦公室營運經理

Masttro 成立於 2010 年，旨在為創辦人親身經營複雜的多代家族辦公室時所面臨的挑戰，提供開創性的解決方案。 

從一開始，他們的目標就是打造一套全球性的家族辦公室軟體解決方案，不僅能與頂尖的財富管理公司無縫整合，更將資產持有人的需求置於首位。 

如今，Masttro 平台為家族辦公室、財富管理師及顧問提供一套全面的財富管理軟體解決方案，不僅能整合資產，更透過業界領先的工具，賦予使用者更強大的掌控力與決策能力。

該平台能無縫整合並匯入所有資產，從流動性投資到複雜的另類投資，包括房地產、私募股權持股、興趣資產等，全面呈現財富的每個面向。

這是一個由網頁和行動應用程式驅動的高度直觀的數位生態系統，與 Masttro 平台的每次互動皆經過精心設計，旨在提供無縫且個人化的體驗，不僅止於報表功能，更能協助您做出更明智的決策並掌握更大控制權。

主要特色： 

• 源自家族辦公室，立足於資產持有者的視角
• 全面的數據彙整、投資組合管理、報表編製及自動化解決方案
• 由人工智慧驅動的文件收集與資料擷取
• 真正的全球化：總部位於紐約，業務遍及 35 個國家
• 多幣種解決方案，整合來自全球 650 多家託管機構的直接數據饋送
• 軍用級資料安全（Masttro 無權存取客戶資料）
• 以使用者體驗為中心的設計，讓導覽與入門流程更加輕鬆 
• 強大的白標功能
• 提供行動應用程式（iOS 與 Android）
• 非以資產管理規模（AUM）為基礎的定價

「我認為市面上沒有任何產品能與 Masttro 相提並論，你絕對應該關注這個平台。」 

傑瑞米·博因頓，Laureate Wealth 創辦人

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2. 阿德帕爾

Addepar 是一款規模龐大且歷史悠久的財富管理軟體與數據平台，特別適合家族辦公室、投資組合經理人，以及希望擴充其財務規劃軟體服務的註冊投資顧問（RIA）。 

該公司總部位於美國，其平台架構複雜，提供涵蓋資料彙整、投資組合管理及合併報表的一系列強大功能，並具備情境模擬與預測能力。 

與其他解決方案一樣，當客戶需要額外功能時，它也能與其他第三方平台進行整合。 

用他們的話來說：「Addepar 透過數據、洞察與尖端技術，賦能全球的投資專業人士。」

主要特色：

• 資料彙整、投資組合管理、報表編製及分析平台
• 讓軟體開發人員能直接與平台進行互動（靈活的 API）
• 整體而言相當偏重 RIA 
• 功能強大的平台，但操作起來可能有些棘手，使用者體驗（UX）與使用者介面（UI）不算最友善
• 提供行動應用程式（僅限 iOS）

缺點：

• 對於包含另類投資的複雜投資組合而言，並非理想選擇
• 這是一個功能複雜的平台，新使用者可能需要一段時間才能上手
• UX/UI 設計不夠直觀，這可能會影響使用者體驗
• 收費標準是根據管理資產總額（AUM）計算，對於規模較大的投資組合而言，這可能造成較高的成本
• 行動應用程式僅限特定平台（僅支援 iOS，不支援 Android）
• 主要針對註冊投資顧問（RIA），這可能使其對規模較小的公司或個人顧問而言較不理想

3. SS&C Black Diamond

Black Diamond Wealth Platform 是一個專門用於投資組合管理與報表編製、數據彙整及會計處理的平台，由 SS&C 所擁有，SS&C 是一家提供金融服務及醫療保健技術解決方案的雲端服務供應商。

該平台主要面向財務顧問／註冊投資顧問（RIA），並已成功推動財務規劃及顧問與客戶之間的數位化轉型。此外，該平台亦與美國大型金融機構及財富管理公司保持緊密合作。 

它提供了一系列強大的功能，並在必要時與第三方平台進行智慧整合，涵蓋從會計、財務規劃到複雜的投資組合分析等各個層面。 

用他們的話說：

「Black Diamond 財富平台讓您能騰出所需的時間，全程引導客戶走過他們的財富規劃之旅。」

主要特色： 

• 資料彙整、投資組合管理及合併報表平台
• 整體而言，該平台主要面向 RIA（註冊投資顧問）、金融專業人士及理財顧問，並具備強大的白標功能 
• 提供與多項投資平台的整合功能 
• 僅限美國：不支援外幣託管機構的整合
• 以資產管理規模（AUM）為基礎的定價
• 提供行動應用程式

‍缺點：

• 僅限美國市場，不支援外幣託管機構的整合
• 基於資產管理規模（AUM）的定價模式，這可能導致資產組合較大的公司成本增加
• 該平台的功能對於小型企業或非註冊投資顧問（RIA）使用者而言，可能過於複雜
• 其功能主要針對註冊投資顧問（RIA）量身打造，因此對其他類型的財富管理顧問而言，靈活性較低
• 雖然有行動應用程式，但與桌面版相比，它缺乏進階功能

4. Altoo

Altoo 是一款瑞士財富管理軟體平台，旨在整合來自多方來源的財富數據，並提供全面的分析、績效追蹤及報表解決方案。 

該平台定位為讓資產持有者與投資組合經理人實現財務目標的「安全數位家園」，提供整合來自各家託管機構之客戶投資組合資料的工具，並能透過單一平台分析所有財務資料，以輔助財務決策。 

該平台亦提供財富資訊與文件管理工具，並以財富傳承為考量。

用他們的話說： 

「Altoo 財富管理平台讓高淨值人士及其家人能夠整合並直觀地管理其整體財富。」

主要特色： 

• 透過整合式報表、治理、數據彙整及管理，賦能資產持有者並降低潛在風險
• 總部位於瑞士
• 專注於高淨值人士及家族企業負責人
• 定價不以資產管理規模（AUM）為依據 
• 提供行動應用程式

缺點：

• 這可能不適合獨立投資顧問（RIA）或多家族辦公室（MFO）
• 在瑞士境外業務規模有限，這可能會影響對國際客戶的支援
• 行動應用程式的功能可能不如桌面版那樣完善

5. Landytech

Landytech 是一家成立於 2019 年的英國公司，提供整合式數據與自動化報表平台，專為資產持有者、財富管理人及顧問而設，旨在協助使用者針對各類資產及客戶投資組合，做出以數據為依據的明智決策。

該解決方案是以名為「Sesame」的投資數據與分析報表平台為核心建構而成，該平台除了能協助做出明智的決策外，還具備自動化記帳功能，有助於降低營運風險。

該公司於 2023 年完成 B 輪融資，並推出 Sesame 3.0 版本。

用他們的話來說：「專為資產持有者、管理人及顧問打造的次世代投資管理平台。」 

主要特色： 

• 專為投資經理、家族辦公室及金融專業人士打造的整合式投資組合數據與分析報告平台
• 與 400 多家直接託管機構整合
• 總部位於英國
• 總體而言，主要聚焦於單一家族辦公室（SFOs）
• 定價取決於多項變因（託管人、實體、資產類別等）
• 提供行動應用程式

6. 獨木舟

Canoe 提供一個基於雲端的平台，用於管理另類投資文件與數據。其服務對象包括財富管理公司、財富顧問、資產服務商及投資經理。

Canoe 並非一個全面的財富管理平台，而是一個輔助性解決方案，透過先進的非流動性資產文件收集與資料擷取技術，來簡化另類投資流程。

這些系統與多款熱門的財富管理平台整合，以協助資料擷取與報表編製，並針對各類投資產品自動化執行資料擷取及工作流程。

用他們的話來說：「Canoe 透過技術、數據與洞察力，賦能客戶更有效率、更精準且更有信心地管理另類資產。」 

主要特色： 

• 自動化、文件管理及資料擷取解決方案，以支援投資規劃與財富管理
• 一款可與財富管理平台整合的免費工具 
• 運用基於人工智慧的資料擷取技術，精準彙報投資績效並降低潛在風險
• 可根據預先定義的規則進行自動資料驗證
• 無行動裝置應用程式

‍缺點：

• 該服務主要聚焦於單一家族辦公室（SFOs），這可能限制其對註冊投資顧問（RIAs）或規模較小的財富管理機構的吸引力
• 這家公司成立時間尚短（成立於 2019 年），因此可能缺乏較具規模的競爭對手所具備的豐富經驗或過往業績
• 行動應用程式的功能可能不如桌面版平台那樣完善
• 主要以英國為基地，這可能會影響對國際客戶或歐洲以外地區客戶的支援

7. 拱門 

Arch 定位為私募投資的數位管理平台，透過與託管機構及私營實體建立連結，將所有投資文件匯集至其安全平台，並自動化資料擷取流程，協助客戶做出明智的投資決策。

他們的解決方案著重於將自動化應用於重複性的另類投資管理任務：收集 K-1 表格、管理現金流，以及提供可直接用於報表的數據。

作為其他投資規劃及家族辦公室軟體的輔助解決方案，它能與眾多財富管理軟體平台整合，以強化其數據彙整與報表生成能力，並協助使用者做出明智的投資決策。 

用他們的話來說： 「在同一個平台上管理新投資、更新事項、稅務、催繳股本、分派及財務報表。」

主要特色： 

• 專為私募市場投資及非流動性資產設計的數位投資管理平台
• 一款可與財富管理平台整合的免費工具 
• 專為理財顧問、會計師及個人投資者而設
• 沒有行動應用程式

缺點：

• 沒有行動應用程式，這限制了使用者在移動中的使用便利性
• 這主要是一款輔助性解決方案，因此可能不具備獨立財富管理平台的所有功能
• 過度側重於另類投資，這可能無法滿足管理較傳統投資組合的用戶需求
• 可能需要依賴與其他平台的整合才能實現完整功能，這可能會增加整體成本

如何選擇財富管理軟體 

如果您正在尋找財富管理軟體解決方案，首先應考量自身需求，特別是這些需求的優先順序。 

目前市面上為個人投資者、機構投資者及資產管理人提供了種類繁多的數位工具。從投資研究平台到專項數據彙整工具，每種工具都有其獨特優勢：有些提供實用的財務顧問軟體或投資管理軟體解決方案；有些則提供更全面的家族辦公室軟體解決方案，透過強大的風險管理功能，協助使用者在各項營運中做出明智的投資決策。

無論您是家族辦公室、財富管理公司、顧問公司還是專業服務機構，在選拔流程深入進行之前，都值得花時間充分了解一些關鍵考量因素。

十項關鍵考量：

1. 核心功能——該平台是否具備一系列功能（從投資規劃到法規遵循等方方面面），能協助您解決優先處理的財富管理需求並達成財務目標？ 
2. 實施時間——實施該解決方案及客戶導入是否需要額外資源，並可能對您的業務營運造成干擾？
3. 報告需求——您是否擁有多元化的投資組合？您對績效分析與報告的詳細程度有何要求？您是否希望軟體解決方案中包含預先建置的投資追蹤報告？
4. 整合能力——貴平台支援多少種貨幣？為了涵蓋各項投資選項及客戶投資組合，該平台需要與多少家不同的託管機構及財富管理公司進行整合？
5. 介面設計——該平台是否易於導航並完成任務？
6. 費用結構——您是否願意根據管理資產總額來支付費用？
7. 資料安全——您是希望獲得絕對的安全保障，還是願意讓您的平台存取您的資訊？
8. 全面的財富視野——您是希望透過單一且全面的解決方案來掌握財富全貌，還是打算整合多個平台來達成您的財務目標？
9. 行動應用程式—— 您是否希望隨時隨地都能存取您的客戶入口網站？
10. 支援服務——該平台是否將客戶關係與使用者滿意度置於首位，並提供可靠的客戶服務支援，能在您的營運區域內迅速回應並給予個人化指導？

為什麼選擇 Masttro 

財富管理是一項複雜的事務。正因如此，Masttro 將跨託管機構、資產類別及地域的財務資料整合至單一且安全的介面中。

本解決方案專為高淨值人士、家族辦公室及理財顧問設計，提供進階報表功能、直覺式分析工具及無縫整合服務，以簡化決策流程。

Masttro 具備因應複雜需求的彈性，提供個人化支援、前瞻性技術，以及結合在地專業知識的全球服務網絡，讓使用者能自信且高效地管理財富。

選擇 Masttro，您將加入 眾多領先企業的行列，這些 企業同樣選擇了 Masttro 來實現財務目標，並讓財富狀況一目瞭然： 

「我認為市面上沒有任何平台能與 Masttro 匹敵，您絕對應該關注這個平台。」——傑瑞米·博因頓（Jeremy Boynton），Laureate Wealth 創辦人

「透過 Masttro，我們能夠快速且有效地調閱客戶資訊，藉此運用精準的數據，周全地解答客戶的疑問。」——丹妮爾・羅森曼（Danielle Roseman），拉扎德家族辦公室服務部聯席主管

「Masttro 是一款家族辦公室平台，能夠整合與家族相關的所有類型資訊。」——Alejandro Bazua，Single Family Office 創辦人

「透過 Masttro，我們擁有管理非傳統資產的工具，這也讓我們有機會提供比投資管理更廣泛的服務。」——亨利·烏爾基里（Henry Urquiri），Futura Asset Advisors 董事 

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