重點摘要
在既有基礎上進一步發展
正如 F. 史考特·費茲傑羅所言：「那些極度富有的人，與你我不同。」對此，歐內斯特·海明威在一篇短篇小說中反駁道：「是的，他們有更多的錢。」
海明威說得沒錯。對於這些已經累積財富的家族而言，首要考量在於保全已有的資產，並將其運用於個人及慈善目標。而且，他們往往將那項曾為其帶來財富的事業或活動——只要他們仍參與其中——視為增加財富的主要途徑。
簡化流動資產
最重要的是，超級富豪對資產管理人的核心需求在於透明度與掌控權。這項挑戰的難度遠超表面印象。這些家族的資產往往分散於多個國家的各類信託、合夥企業及其他投資工具之中。他們希望資產管理人能簡化這套複雜的體系，清楚地向他們展示其持有的資產及其價值。
或許最重要的是，他們希望妥善管理自身的流動性。他們不希望陷入這樣的境地：正當準備進行一筆重大捐贈或大額投資時，卻發現所有資產都綁在有限合夥企業中，且在數月內無法退出。
為了妥善服務這些客戶，財富管理顧問需要強化兩項能力：同理心與科技。
我所說的「同理心」，是指對客戶整體狀況的透徹理解，而不僅僅是他們的投資目標。唯有如此全面地掌握客戶的家庭、事業、慈善事業及個人目標，理財顧問才能確保客戶的資金在適當時機投入到正確的去向。
如何與富裕家庭建立更深厚的關係
財富盡收眼底
在科技方面，理財顧問也必須能夠全面掌握並彙報客戶家庭的全部資產，而不僅僅是其投資的部分。他們的系統應能追蹤任何貨幣計價的資產，無論是上市證券、私募合夥企業、房地產，還是藝術品。若無法獲得客戶財富的完整、100%全貌，便根本無法提供客戶所需的洞見與建議。
當然，沒有人願意聘請一位表現持續不佳的理財經理。投資能力，尤其是風險管理能力，是基本門檻。
然而，當極度富裕的人士聘請顧問時，他們希望找到能協助他們應對遺產管理所伴隨的種種挑戰的人選。為了贏得這類業務，顧問必須證明自己具備全局視野，並能洞悉財務、個人、法律、家庭及慈善等因素之間的相互作用。這需要比為一般客戶管理資金更深層的洞察力、專業技能與科技應用。
富裕家庭對財富的看法與眾不同，他們的財務顧問不僅需要理解這種差異，更需以不同的方式提供服務：首要之務是著重於透明度與掌控力。
