這些案例都凸顯了個人洩露機密資訊的能力。以「巴拿馬文件」事件為例,一名自稱「約翰·多伊」的線人聯繫了一家德國報社,主動提出提供資料,事情便就此成真。

重點在於:即使組織已採取嚴格措施防範駭客入侵,內部資料外洩的情況仍有可能發生。

無論規模大小、類型多樣的家族辦公室,以及為其提供服務的機構,都特別容易遭受內部人員的攻擊。這些機構的客戶往往備受矚目,媒體對其資料也頗有興趣。因此,當與技術供應商合作時,家族辦公室及其服務機構自然會思考:我們的供應商或許能保護客戶資料免受外部人士侵害,但供應商自身又如何呢?

重點摘要

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在實施適當管控措施的情況下,數位財富管理為何比人工操作更安全



在 Masttro,我們認為這是一種合理且明智的擔憂。解決方案是選擇一個採取最嚴格預防措施的財富科技平台,其中包括以下這類管控措施:

  • 自動化資料傳輸。透過 某些財富科技解決方案,資料會自動從金融機構傳輸至安全平台,無需供應商的介入或干預。這意味著資料的可視性、品質與管控,不會因供應商的螢幕抓取或操作而受到影響。
  • 必要時進行經審計的資料管理。若 無法進行自動化資料傳輸頂尖的財富科技平台會為使用者提供具備審計控制功能的替代性資料管理與工作流程功能,從而避免技術供應商需要查看姓名、地點、數字及文件。
  • 雙重加密。為了 安全地儲存和傳輸資訊,部分財富科技供應商會在資料傳輸中、靜止狀態及使用過程中進行加密。透過多因素驗證(MFA)及私有加密金鑰,為每位客戶增添第二層保護,防止他人(包括供應商在內)窺視客戶的資料。
  • 集中式儲存。當 文件經過加密並儲存於數位保險庫等集中式位置,便不會有紙本文件或電子郵件附件四處流傳,從而避免了洩漏的風險。



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許多家族辦公室已積極採用科技解決方案。然而,也有部分機構因深感不安的安全疑慮而顯得猶豫不決。在 Masttro,我們相信,除了財富科技(WealthTech)所帶來的諸多效率提升之外,數位化流程更能提供一種人工流程永遠無法企及的安全層級。這一點在財富科技平台上尤為明顯,這些平台不僅能保護客戶資料免受惡意行為者的侵害,更能防止客戶資料因自身操作失誤而遭受損害。

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