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近期發布的《簡易家族辦公室軟體與技術報告》指出， 家族辦公室在選用及運用新技術時所面臨的主要顧慮。
從採用人工智慧所衍生的治理問題，到缺乏投入時間與資源來學習新系統，這份報告揭示了家族辦公室軟體產業雖已顯著成熟，但許多系統仍無法精準滿足實際需求。
這些挑戰直接來自親身經歷過這些問題的家族辦公室，他們從第一手經驗中了解到，現代科技唯有在易於使用、直觀易懂，且能高效準確地產出成果時，才真正具有實用價值。
在此，我們將探討 Masttro 是如何做到這一點的，並針對報告中提出的七項關鍵問題逐一進行說明。
重點摘要
1. 家族辦公室希望擁有統一的平台
問題：
2025年的報告指出，73%的家族辦公室平台將私募市場數據視為其面臨的最大挑戰。然而，家族辦公室的投資策略日益精進，其投資組合中私募市場資產的占比目前平均約為45%至50%。
與此同時，那些運行著「拼湊而成」且各自為政的平台的家族辦公室也面臨著沉重負擔：報告指出，平均每個家族辦公室需處理來自十多個系統的數據。
在與外部供應商合作時，跨解決方案的整合是一大挑戰，而家族辦公室希望獲得一套統一的解決方案，特別是在處理私募市場數據方面。
解決方案：
Masttro 提供一個單一且集中化的平台，涵蓋資料彙整、投資組合管理、報表編製及文件管理等功能，這意味著無需再將各自僅提供其中一項功能的解決方案拼湊在一起。
該平台亦能無縫處理私募市場數據，能夠彙整並納入所有資產類別，從流動性投資到複雜的替代性投資組合，包括房地產、私募股權持股及興趣資產。
它甚至透過「替代投資 AI」模組提供替代投資數據自動化功能。此模組可自動化處理整個替代投資生命週期：包括收集、分類、擷取交易層級數據，並與現金流量進行對帳。
2. 能減少人工流程的技術
問題：
人工智慧堪稱自網際網路問世以來最令人振奮的技術發展，因此家族辦公室希望了解如何充分發揮其潛力，這一點並不令人意外。
該報告強調了家族辦公室的兩大技術需求：行政任務的自動化程度日益提高，以及導入人工智慧功能的必要性。
解決方案：
Masttro Intelligence 已 內建於平台中，運用尖端的代理式人工智慧，自動執行、優化並智慧擴展複雜且耗時的工作流程，並能自動將海量資料提煉為關鍵資訊。
透過在關鍵領域實現任務自動化——從自動化文件管理與另類投資數據處理，到個人化報表生成及平台支援——該系統大幅減少了手動作業流程。
這也讓家族辦公室能輕鬆採用人工智慧，使用者可透過直覺且如日常對話般自然的體驗與平台互動。
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3. 家族辦公室需要可靠且具公信力的數據
問題：
家族辦公室長期以來因資料不一致及重複等問題而感到困擾，這使得在選擇服務供應商時，資料的可靠性成為首要考量。
他們現在將「對數據的信任」視為財富科技平台的一項關鍵績效指標。簡而言之，這意味著一旦他們導入新技術，需要多久才能信任該技術所提供的數據？
客戶入駐流程有時需耗時半年之久，即便完成後，數據仍可能不可靠。這意味著家族辦公室往往必須透過與試算表進行交叉核對來確保數據品質，這種做法效率並不高。
解決方案：
Masttro 建立在可靠且直接的數據基礎上，已與遍佈 35 個國家的託管機構開發出超過 650 個直接數據饋送管道。這不僅是對源自原始來源、最高標準數據品質的承諾，也意味著 Masttro 從不依賴任何第三方數據中介機構，從而消除了這些供應商所帶來的固有風險。
此外，該平台支援所有資產類型：分額投資、非金融資產、另類投資以及流動性投資組合——Masttro 能將這些資產全面整合，並確保資料的準確性與可靠性。
4. 系統應能提供運作上的信心
問題：
新技術未必總能帶來正面成效。軟體可能難以上手，介面複雜且操作不易，而且往往無法提供準確的數據。
該報告強調，家族辦公室需要一套能為其營運帶來清晰度與掌控力的系統，以協助其理清日益複雜的架構。
諸如對帳準確性、系統導入速度及資料血統等領域已成為關鍵，但無論是功能還是能力，其共同點在於：他們想要的是能帶來信心而非困惑的軟體。
解決方案：
Masttro 專為清晰度而打造：它源自家族辦公室，因此深諳其需求，並提供直觀的軟體解決方案，能有效簡化最複雜的家族辦公室營運流程。它能簡化各種資產，從流動性投資到複雜的替代性投資組合，包括房地產、私募股權持股及興趣資產，無一例外。
該平台在視覺上也極具直觀性，尤其體現於互動式「全球財富管理師」功能——這是一款強大的視覺實體映射工具，能清晰呈現所有實體、資產、文件及關聯關係，並有效解決傳統財富記錄孤島化及資產持有情況未經記錄等痛點。
5. 需要能夠支援決策的動態系統
問題：
該報告強調，家族辦公室的技術需求已不再僅止於取代電子試算表。他們需要的不僅是儀表板和靜態報告，更渴望建立閉環工作流程，讓洞察能觸發審批、任務及稽核追蹤。
此外，與會者亦強調希望擁有能提供「日常決策支柱」的系統，該系統應具備全面的實體追蹤、文件共享及對帳分析功能。
解決方案：
Masttro 協助家族辦公室擺脫靜態輸出與手動流程的束縛。Masttro Intelligence 能自動化工作流程，並提供主動、具情境感知且以任務為導向的代理式 AI 功能；而「全球財富地圖」則提供涵蓋所有資產與實體的互動式視圖。
它還具備強大且直觀的報表功能：使用者甚至可以透過人工智慧驅動的報表引擎來獲取洞察，該引擎能解讀使用者意圖、搜尋並生成報表、分析結果，並提供所需的洞察，所有操作皆可透過自然語言提示完成。
6. 軟體必須直觀且易於學習
問題：
該報告特別指出，家族辦公室將導入新技術視為一項重大的資源挑戰，尤其是當技術過於複雜時。這往往是他們內部缺乏時間或能力來應對的課題。
正因如此，他們需要一款能縮短學習時間、加速洞察獲取，並透過可追溯且精準的數據可靠性來確保決策信心的軟體。
解決方案：
Masttro 透過「Masttro 智能助理」大幅降低學習門檻。這是一款基於自然語言處理（NLP）的強大助理，讓使用者能透過語音或文字，以自然語言與平台進行互動。
這使得任何人都能立即上手使用，而這僅是 Masttro Intelligence 功能套件的一部分。該套件運用人工智慧來自動化、優化並智慧化地擴展複雜且耗時的工作流程，從而釋放家族辦公室的資源，使其能投入更具戰略性的事務。
7. 人工智慧相關的治理與資源問題
問題：
該報告強調，家族辦公室希望人工智慧功能能從一開始就創造價值，無需為運用軟體解決方案而增聘新成員。
報告亦指出他們對人工智慧與治理的擔憂。家族辦公室希望了解人工智慧模型的部署位置、哪些人能夠存取其數據，以及結果的可審計性如何。歸根結底，人工智慧能力應能立即創造價值，但與此同時，這項先進技術也必須符合他們的治理規範。
解決方案：
Masttro Intelligence 透過完全在私有 AI 架構內運作，並提供可稽核的結果，從而解決所有治理與隱私方面的疑慮。這意味著，與依賴外部第三方 AI 服務的公開工具不同，Masttro 的客戶資料絕不會離開 Masttro 平台的安全環境，也絕不會暴露給外部工具。
至於由人工智慧生成的洞察，系統會在 AI 回應旁提供參考來源，讓使用者能夠驗證並查核資訊的來源，以確保透明度並建立信任。
Masttro Intelligence 亦可立即使用：透過 Masttro Intelligence Assistant，使用者能以自然語言（無論是語音或文字）運用強大的 AI 功能，因此無需學習複雜的新軟體介面。
為何此事如今比以往任何時候都更為重要
隨著家族辦公室逐漸摒棄傳統的試算表和過時的解決方案，在導入新技術的過程中，他們無疑將面臨新的挑戰。
然而，新技術的採用速度正在加快，如今家族辦公室比以往任何時候都更需要基於同業的經驗教訓，以系統化的方法來選擇新的解決方案。
本文摘錄自最新軟體與科技報告並特別強調的各項議題與挑戰，皆源自其他家族辦公室的實際經驗，有助於各家族辦公室避免犯下不必要的錯誤。
如果您是正在尋找能解決現代財富管理挑戰的技術解決方案的家族辦公室，歡迎與我們聯繫，進一步了解 Masttro。
