當今家族辦公室的遺產規劃需要什麼

對於超高淨值家庭而言，現代的遺產規劃遠不止於遺囑或信託。其內容包括：

• 跨資產類別的協調，例如房地產、私募股權、數位資產及家族企業
• 透過可撤銷信託、家庭有限合夥及私人信託公司等實體來規劃財富
• 在處理跨代財產轉移的同時，妥善應對遺產稅、跨境稅務影響，以及相關法規與稅務影響
• 記錄有關慈善捐贈、家族信託、買賣協議及慈善諮詢的指引
• 透過財富教育、禮賓服務以及安全且基於角色的存取權限，確保下一代做好準備

為了實現這些目標，家族辦公室需要的不僅是存放在某處的靜態法律文件——他們需要一個安全的系統，將投資管理、財務規劃和信託服務與營運層面結合，從而串聯起整體運作的完整圖景。

為何在遺產規劃中，確保資訊透明度至關重要

Masttro 的遺產規劃方案兼具安全性與透明度。 

我們的平台採用軍用級網路安全措施及業界領先的資料加密協定，無論透過桌面版或行動應用程式存取，皆能提供無與倫比的資料隱私保護。

此外，它還提供內建工具，協助家族辦公室在單一安全的系統中，清晰呈現所有權結構、釐清繼承意願，並記錄家族的傳承。

Masttro Legacy Distribution Manager（LDM）是這項工作的核心：這是一個戰略性資產規劃模組，旨在協助資產持有者：

• 從實益擁有人角度審視實體與資產
• 指定繼承人並可視化複雜結構中的分配情況
• 上傳指示、設定繼承比例，並追蹤財富傳承計畫

雖然 LDM 能與 Masttro 獨有的互動式「全球財富地圖」相輔相成，但其關注範圍更為精準且更具個人化。它協助資產持有者主動為自己及家人做好準備，讓這個往往支離破碎或抽象的過程變得清晰明瞭。

這雖不能取代受託人建議，但對許多家庭而言，它所提供的可視性，正是連結「意圖」與「執行」之間那關鍵的一環。

運用 Masttro 支援戰略性遺產規劃

假設有一家多家族辦公室，長期為「布朗家族」提供服務，該家族持有多元化的跨世代資產。 

該客戶的資產組合涵蓋傳統金融投資、私募股權、房地產，以及大量非金融資產，包括藝術品與智慧財產權。與許多超高淨值家族一樣，他們的首要考量不僅是稅務效率，更在於透明度：確保遺產規劃符合其意願，並讓主要利害關係人能完全掌握相關資訊。

透過 Masttro，家族辦公室得以直觀地呈現完整的所有權結構。在此案例中，家族辦公室已將客戶的實體與資產類別輸入至平台。他們亦指定了繼承人亞歷克斯·布朗（Alex Brown），其將繼承整個遺產的 37.5%，其中包含 JW 基金會 92.6% 的股權。

這項工具之所以強大，不僅在於其視覺化呈現，更在於其結構化的洞察力。透過單一的安全平台，家族辦公室能夠清晰掌握並展示諸如羅特科畫作或智慧財產權等個別資產的持有狀況、它們與信託或基金會的關聯性，以及預定繼承人。他們無需依賴零散的文件或靜態圖表，即可順利與家族成員、法律顧問及受託合作夥伴進行溝通。

這種架構還能確保，當世代交替發生時，繼承人無需摸不著頭緒。相反地，他們將由家族辦公室團隊引導，該團隊能清楚說明他們將獲得什麼，以及原因為何。

這就是具前瞻思維的家族辦公室如何運用 Masttro，協助客戶實現長期願景。

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將策略與執行相結合

隨著史上最大規模的跨代財富傳承正在進行，落實一套周詳的繼承與遺產規劃，其重要性已達前所未有的高度。然而，遺產／財富傳承規劃並非孤立進行，它與諸多因素相互交織，包括：

• 稅務規劃與申報
• 流動性規劃與現金流量建模
• 監督退休計劃、員工福利及直接投資
• 與律師、顧問及受託人進行安全的通訊

Masttro 讓過去繁複的流程得以無縫執行。該平台將客戶的全部資產整合於單一且安全的環境中，涵蓋公開市場直接投資、私募市場投資、影響力投資及另類資產。績效報告、持股資料與信託架構皆相互連結，使家族辦公室、顧問及其服務團隊能以此單一可信資料來源為依據進行運作。

憑藉企業級加密技術、用戶自主管理的金鑰以及細緻的權限設定，該服務能滿足數據與資訊安全的需求，尤其在家庭成員越來越多地使用數位平台的情況下。

專為家族辦公室打造。深受全球機構信賴。

Masttro 成立於 2010 年，源自一個複雜的多代家族辦公室。如今，該平台已發展為服務遍及 35 個國家的資產持有者、顧問及機構合作夥伴，協助他們管理投資組合、執行遺產規劃策略，並與下一代建立聯繫。

作為一套全面的家族辦公室技術解決方案，Masttro 透過以下方式支援遺產規劃：

• 超高淨值人士的策略延續性
• 為分部式家族辦公室團隊及外包家族辦公室服務供應商提供營運支援
• 法律與稅務專家、財富顧問團隊及家族相關人士之間的協調

無論是管理有限合夥企業、設立人保留年金信託，還是合格個人住宅信託，採用 Masttro 的家族辦公室都能更清晰地掌握繼承結果，同時無需犧牲隱私或控制權。

了解 Masttro 如何透過安全的透明度，協助現代家族辦公室進行遺產規劃。

歡迎與我們的團隊洽談，將您的分銷策略與一個專為長期發展而打造、安全且智能的平台相結合。

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