如何選擇最佳的家族辦公室軟體

家族辦公室的財富管理需要精準、安全與高效——這遠非試算表或通用財務工具所能提供的。隨著多資產組合、另類投資及監管要求的日益複雜，選擇合適的家族辦公室軟體對於簡化營運流程及實現長期的財務成功至關重要。

本指南比較了 2026 年頂尖的家族辦公室軟體解決方案，重點介紹其關鍵功能、定價模式及最佳應用情境。無論您是尋求全面的資產可視化、自動化報表功能，還是 AI 驅動的洞察分析，這份分析將協助您找到最符合家族辦公室需求的平台。

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Masttro

Masttro 是一個全面的家族辦公室平台，能提供財富的全景視圖。它讓家族辦公室能夠輕鬆地將所有財務資料整合於一處。

Masttro 由家族辦公室專業人士於 2010 年創立，旨在解決他們在經營跨世代家族辦公室時所面臨的財務報告挑戰；自成立以來，Masttro 始終將資產持有人的需求置於首位。 

該平台能無縫整合並匯入所有資產，從流動性投資到複雜的另類資產，包括房地產、私募股權持股、興趣資產等，全面呈現家族財富的各個面向。

無論是整個投資組合整合的設定、可自訂的儀表板、自動化功能，還是與現有技術架構的無縫整合，使用者體驗始終是首要考量。

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特色

• 資料彙整：Masttro 彙整並匯入所有資產類別，從流動性投資到複雜的替代性投資組合，包括房地產、私募股權持股以及興趣資產。
• 多幣種：Masttro 是一套全球性的多幣種解決方案，與全球 600 多家直接資料饋送的託管機構整合。
• Document AI：自動化處理增資通知、分紅及資本報表的資料，簡化文件管理流程（無需額外整合）。
• 安全性：採用軍用級安全協定來保護敏感的財富資料（Masttro 無權存取客戶資料）。
• 行動應用程式：透過 iOS 與 Android 行動應用程式，隨時隨地即時追蹤資產 
• 使用者體驗：具備直覺式介面的行動裝置與平板應用程式，讓經授權的使用者能隨時隨地存取。

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誰會使用它

單一及多家族辦公室，以及財富管理機構、財務顧問服務機構和專業服務公司。Masttro 能解決綜合報表、治理及其他家族辦公室營運方面的挑戰。

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結語

Masttro 整合平台憑藉其全方位的財富管理理念、處理各類另類投資的能力，以及運用最新人工智慧驅動工具來簡化營運流程，並提供極其直觀的使用者體驗，因而脫穎而出。

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定價 

定價是根據使用情況而定，而非根據總資產管理規模（AUM）。 

預約試用。

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「Masttro 完全符合我們的需求。它擁有眾多工具，並讓我們學到許多東西。」——Pola Zaga，舊金山辦公室總監

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阿索拉

Asora 是一個專為家族辦公室設計的 SAAS 平台，協助其追蹤與監控財務運作中的私有資產及流動資產。 

它能自動化資料擷取、提供效能分析，並支援隨需應變的數位報表功能。 

憑藉全天候加密技術與先進的安全協定，Asora 確保資料隨時受到保護。

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特色

• 自動資料擷取：簡化資料輸入流程，減輕人工工作量。
• 隨選報表：提供可透過網頁及行動裝置存取的即時洞察。
• 安全資料儲存：確保所有家庭資料皆透過強大的加密協定受到保護。

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誰會使用它

非常適合尋求集中式資產追蹤與報表平台之單一及多家族辦公室。

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結語 

Asora 為家族辦公室提供一套全面的解決方案，旨在提升效率與資料安全性。

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定價 

定價依據家族辦公室的規模而定。

阿德帕爾

Addepar 是一款專為家族辦公室及註冊投資顧問（RIA）設計的財富管理軟體與數據平台。 

該公司的平台提供涵蓋數據彙整、投資組合管理及綜合報表等廣泛功能，並具備情境模擬與預測能力。 

在高淨值客戶需要額外功能之處，它可與其他第三方平台進行整合。 

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特色

• 即時投資追蹤：監控公開市場與私募市場的資產，包括對沖基金及私募股權。
• 資料視覺化工具：提供可自訂的報表與儀表板，以進行深入分析。
• 協作功能：有助於在投資分析與決策過程中促進團隊合作。

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誰會使用它

適合家族辦公室專業人士及財富顧問／註冊投資顧問（RIA），這些人士負責管理需要即時績效分析的複雜投資組合。

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結語

Addepar 提供了一個功能強大的平台，用於全面管理投資組合，涵蓋流動性資產與非流動性資產，不過對新使用者而言，可能需要一段適應期。

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定價 

定價是根據總資產管理規模（AUM）計算的。

Altoo

Altoo 是一款瑞士財富管理軟體平台，旨在整合來自多方來源的財富數據，並提供全面的分析、績效追蹤及報表解決方案。 

該平台定位為財富持有者的安全數位家園，提供整合各家託管機構數據的工具，並能透過單一平台分析財務數據。 

本產品旨在讓日常操作更直觀，並協助您理解及管理財富中最重要且最複雜的面向。

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特色

• 多面向：整合式報表、治理、資料彙整及管理解決方案。
• 直覺式設計：操作簡易的平台，讓您輕鬆分析資產。
• 不僅限於投資：還提供 治理與法律支援功能。

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誰會使用它

Altoo 專注於服務高淨值人士及單一家族辦公室。

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結語

Altoo 是一個專為家族辦公室打造的綜合平台，同時提供財富資訊與文件管理工具，並以財富傳承為核心考量。

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定價 

定價取決於所使用的功能及託管服務商的整合情況。 

樹冠

Canopy 為金融機構、財富管理專業人士及高淨值人士提供帳戶整合、投資組合分析及客戶報表解決方案。 

該平台已與超過 300 家託管機構完成整合，其服務主要聚焦於三個領域：資料擷取與彙整、資料清理與標準化，以及資料分析、視覺化與報表生成。

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特色

• 所有資產類別與格式：整合 各類資產的 PDF 及電子資料，包括結構性產品、私募股權、房地產等。
• 可自訂的報表： 根據需求建立 客製化且詳盡的報表。 
• 視覺化與分析：運用各種工具靈活地切片與分析乾淨的數據，以獲取可付諸行動的洞見。

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誰會使用它

單一家族辦公室與多家族辦公室、財富管理機構、私人銀行及財富管理專業人士。

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結語

Canopy 是一個專為家族辦公室設計的數據分析平台，能夠處理所有金融及非金融資產的數據。這包括私募股權、房地產、葡萄酒、收藏品等非流動性資產。

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定價 

定價依據數據用量而定。 

Fundcount

FundCount 最初是為對沖基金市場開發的軟體，現已發展為一個整合了投資者帳戶與總分類帳功能的跨資產類別平台；FundCount 提供投資管理及合夥會計相關工具。

作為一套整合了家族辦公室會計軟體與投資管理軟體的解決方案，FundCount 提供精準且及時的資訊與客製化報表，藉此改善營運效率並提供可付諸行動的洞察。

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特色

• 靈活的應付帳款管理：追蹤 、核准及支付家庭開支，監控銀行與信用卡帳戶，並透過對完整付款週期的快速、精準支援來管理現金流。
• 財富的整合視圖：透過全面的解決方案，整合所有投資組合及合夥會計活動。
• 自動對帳：透過自動化 損益表與現金流量表，確保快速結帳及精準的客製化報表，並提供實用的家族辦公室會計軟體功能。

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誰會使用它

家族辦公室、對沖基金、基金管理公司、財富管理機構及私募股權公司。

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結語

一款專注於會計的解決方案，能加速家族企業的財務報表編製、提升效率，並輕鬆實現規模擴展。 

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定價 

依據使用者人數。

Landytech

Landytech 提供一套整合式數據與自動化報表平台，專為資產所有者、資產管理人及財務顧問而設計。該平台旨在透過數據驅動的績效報表，協助使用者做出明智的投資決策。

該解決方案是以名為「Sesame」的投資數據與關鍵分析報表平台為核心建構而成，該平台同時具備自動化記帳功能。

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特色

• 資料彙整：整合式 投資資料與績效分析報告平台
• 多家託管機構：整合超過 400 家直接託管機構
• 自動化記帳：投資資料無縫整合至您的記帳應用程式

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誰會使用它

本服務專為管理複雜多資產組合的資產所有者、管理人及顧問而設。

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結語

一個功能強大的投資管理平台，整體而言主要專注於單一家族辦公室（SFOs）。

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定價 

浮動定價是根據多家託管機構、實體及資產而定。

為何選擇 Masttro

Masttro 的獨特之處在於其源自家族辦公室的背景，該公司基於親身處理複雜遺產規劃及滿足資產持有者需求的經驗而創立，並深知提供單一可信資訊來源的重要性。

• 全面財富視圖：呈現財富各個層面的完整全貌，從非流動性投資和流動性投資，到負債及興趣資產。
• 安全性：採用軍用級安全措施與加密技術保護資料，確保資料獲得最高等級的保護。
• 使用者體驗：提供直覺化的介面，並為經核准的使用者提供隨時隨地存取的機制，從而提升易用性。
• 整合：能與各式各樣的現有技術堆疊無縫整合，提供靈活性與易用性。

選擇 Masttro，加入那些已採取相同做法、將其財富公諸於眾的頂尖家族辦公室行列：

「Masttro 是一款家族辦公室平台，能夠整合與家族相關的所有類型資訊。」——Alejandro Bazua，Single Family Office 創辦人

「透過 Masttro，我們能夠快速且高效地調閱客戶資訊，藉此運用精準的數據，周到地回答客戶的疑問。」——丹妮爾・羅森曼（Danielle Roseman），拉扎德家族辦公室服務部聯席主管。

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如何選擇家族辦公室軟體

為家族辦公室選擇合適的軟體至關重要，因此仔細評估您的需求，尤其是這些需求的優先順序，便顯得格外重要。

需考量的因素包括：他們如何管理包含非流動性資產的多資產投資組合、績效報告的可客製化程度，以及提供的客戶服務支援內容。

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現代家族辦公室軟體應具備的核心功能

並非所有家族辦公室平台都能應對現代財富管理的全部複雜性。
在評估供應商之前，了解哪些功能在規模化運作時真正重要，將有所助益。

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深入解析功能：區分平台與試算表的關鍵差異

文件 AI

自動化文件處理、催繳股金及對帳作業

家族辦公室每年處理數以千計的文件。
大多數平台僅負責儲存這些文件，但鮮少有人真正理解其內容。

Documents AI 會自動匯入增資通知、分紅通知及報表。
系統會自動提取、驗證及核對資料，無需手動重新輸入。

結果：

• 更快完成交易
• 較少的轉錄錯誤
• 可直接與投資組合資料連結、符合稽核要求的文件追蹤紀錄

替代方案 AI

私募股權與創投的即時估值

替代性資產正是電子試算表首先失效的領域。
每季更新太過緩慢。手動建模則過於脆弱。

Alternatives AI 根據即時現金流（而非延遲發布的報告）來更新估值。
各基金的淨資產價值（NAV）、未撥付承諾、內部報酬率（IRR）及分派金額均保持最新狀態。

結果：

• 隨時提供精準的替代曝光值
• 即時掌握流動性與資本規劃的洞察
• 減少對外部管理員的依賴

全球財富地圖

實體、所有權結構及資產的互動式視覺化呈現

大多數報告工具都將財富簡化處理。
家族辦公室需要結構、背景與傳承。

「全球財富地圖」透過單一互動視圖，將實體、信託、資產、負債及受益人以視覺化方式相互連結。

結果：

• 複雜的所有權關係一目瞭然
• 加快顧問及新一代利益相關者的入職流程
• 減少對控制與曝光的誤解

合併投資組合分析

隨需而動的績效與流動性分析

靜態報告只能解答昨日的問題。
家族辦公室需要動態分析。

「整合式投資組合分析」讓團隊能夠即時按資產類別、實體及貨幣來切分績效、風險與曝險。

結果：

• 清晰掌握總淨資產狀況
• 在市場波動期間加速決策
• 減少製作報表所需的時間

安全通訊入口網站

經過加密且可稽核的客戶訊息傳遞與文件共享

敏感的財富資料不應透過電子郵件往來傳送。

「安全通訊入口網站」在嚴格的權限管控與加密機制下，整合了報告、訊息傳遞及文件交換功能。

結果：

• 降低合規風險
• 清晰的稽核軌跡
• 提升客戶信心

現金管理登記冊

追蹤整個遺產中的存款、提款及餘額

在複雜的遺產中，現金往往是最不易察覺的資產。

該登記系統將跨銀行、實體及貨幣的所有現金部位集中管理，並具備交易層級的透明度。

結果：

• 更完善的流動性規劃
• 意外較少
• 顧問與會計團隊之間應加強協調

投資組合管理與政策管控

使投資組合符合全公司範圍的投資政策

若無監控，漂移便會變得無跡可尋。

Masttro 讓企業能夠制定投資政策、風險門檻及資產配置規則，並監控各投資組合的合規狀況。

結果：

• 降低集中風險
• 明確的問責制
• 可擴展的治理

代理式人工智慧在家族辦公室軟體中的崛起

傳統的財富管理平台著重於任務自動化。
的代理式人工智慧則徹底改變了工作模式。

在家族辦公室的背景下，「代理式人工智慧」的意義為何

自主式人工智慧系統不僅僅是回應查詢。
它們會在整個工作流程中進行觀察、推理並採取行動。

在家族辦公室中，這意味著：

• 偵測不同資料來源間的不一致之處
• 自動觸發對帳
• 在風險演變成問題之前及早發現
• 即時解答複雜的財富問題

Masttro Intelligence

財富數據的全新應用層

Masttro Intelligence 標誌著從儀表板向決策系統的轉變。

它能整合、驗證、分析財富數據，並透過語音或文字以對話形式呈現。
可直接從洞察結果觸發相關操作。

範例：

• 要求跨實體配置私人信貸
• 驗證一筆增資款項是否已從正確的帳戶中扣款
• 識別哪些信託基金即將達到流動性門檻

結果：

• 減少操作軟體的時間
• 為家庭及顧問提供更迅速的解答
• 真正的單一資料來源

為何代理式人工智慧在未來至關重要

隨著投資組合日益複雜，由人工驅動的工作流程已無法滿足擴展需求。

自主式人工智慧讓家族辦公室能夠：

• 減少手動流程
• 降低營運風險
• 提供機構級的洞察，卻無需承擔機構級的營運成本

這種轉變正逐漸成為傳統報表工具與現代家族辦公室平台之間的分水嶺。

在開始探索家族辦公室軟體解決方案之前，有五個重要問題需要考慮：

• 核心功能： 您最重視的財富管理需求是什麼 ？這個平台能否滿足這些需求？ 
• 實施時間： 實施此解決方案是否 需要額外資源，並可能對您的業務運作造成干擾？
• 全球整合：貴平台支援多少種貨幣？此外，該平台需要與多少家不同的託管機構進行整合？
• 介面設計：該平台是否易於導航並完成各項任務？
• 費用結構： 您是否願意 根據管理資產總額來支付費用？

結論

雖然其中多款軟體解決方案功能多元，但 Masttro 憑藉其全面的功能、直觀的介面以及強大的安全措施脫穎而出，使其成為尋求提升效率並保障資產安全的家族辦公室的理想選擇。 

立即預約 Masttro 的產品演示。

家族辦公室軟體常見問題

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什麼是家族辦公室軟體？

家族辦公室軟體是一種專門用於管理高淨值家庭財務及行政事務的專用平台，其功能涵蓋投資追蹤、會計處理及報表編製。

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為何資料安全在家族辦公室軟體中至關重要？

資料安全對於保護任何金融操作中的敏感資料免受未經授權的存取及潛在的網路威脅至關重要，這不僅能確保家族資產的隱私與完整性，更能讓家族成員安心無憂。

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為什麼家族辦公室正逐漸捨棄 Excel？ 

隨著金融環境的演變，試算表已顯得過時。手動輸入和處理數據，對精準的財富管理而言存在嚴重的操作風險，更遑論當考慮到現代家族辦公室解決方案能自動化多少任務時，這種方式所造成的時間浪費。此外，其安全性也遠不及現代家族辦公室軟體所採用的安全協定。

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家族辦公室與家族企業是一回事嗎？

家族辦公室通常源自家族企業，並可能嵌入家族企業團隊之中；然而，隨著財務運作的演進，這種模式未必總是合適。家族辦公室的利益相關者通常會聘請專責團隊來管理其資產，從而建立一個獨立運作的家族辦公室。

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家族辦公室軟體如何協助繼承規劃？

最優質的軟體將透過一系列工具，協助家族辦公室負責人制定家族繼承計畫。這些工具不僅涵蓋財務決策，更能協助妥善保管敏感文件，並在繼承事宜發生時，自動授予指定家族成員存取權限。

Masttro 能否管理數位資產及非銀行可接受資產？

是的。從加密貨幣到熱情資產，Masttro 支援多種資產類型，並提供量身訂製的報表。

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