Masttro 透過推出「Masttro Intelligence」，徹底革新了財富管理領域。這套全新的 AI 平台以私人財富管理產業所要求的精準度、可信度及透明度實現自動化，在營運效率、即時洞察以及以客戶為中心的體驗方面，帶來了顯著的飛躍。

Masttro Intelligence 並非僅將生成式 AI 疊加於現有功能之上，而是透過智能代理架構將 AI 能力深度整合。此方法能提供主動、具情境感知且以任務為導向的能力，從而徹底改變平台的運作模式。

從生成式人工智慧到代理式人工智慧

傳統的生成式人工智慧雖能彙整資訊並生成自然語言文本，但缺乏管理私人財富所需的結構、隱私保護及領域專業知識。代理式人工智慧則更進一步，從靜態輸出轉向動態、協調的行動，由在安全生態系統中運作的專門代理執行。

Masttro Intelligence 已完全整合至此安全平台中。其模組執行具體且可稽核的功能，包括文件擷取與分類、即時對帳、動態投資組合分析，以及隨需客製化的報表生成。每個流程皆在最安全的獨立租戶環境中進行協調，以確保對每項資料互動的全面控制與可追溯性。且絕無第三方應用程式與資料進行互動。

從彙整到智慧化

Masttro 創立至今已逾 15 年，最初懷抱著一個簡單卻雄心勃勃的願景：為資產持有者及其顧問提供全面且安全的淨資產全貌。如今，Masttro 已被公認為財富科技領域的領導者，深受全球機構信賴，與全球 650 多家託管機構建立直接數據連接，並服務於 35 個國家的客戶。

透過 Masttro Intelligence，服務超高淨值客戶的家族辦公室專業人士、財富顧問及專業服務機構，現在能夠體驗到財富數據整合、驗證、分析與傳達過程中的自動化。  

這項創新服務包含：

1.Documents AI — 自動將任何文件匯入、處理並歸檔至集中式平台，並將其智慧地連結至相關的實體與資產。  

2.Alternatives AI— 自動化整個替代方案生命週期：收集、分類、擷取交易層級資料，並與現金流量進行對帳。

3.Masttro Assistant— 讓使用者能透過語音或文字，以對話形式與其資產互動：提供解答與分析、更新估值、生成客製化簡報、設定提醒、指派任務等。

4.Reports Playground—— 一個由人工智慧驅動的報表引擎，能解讀使用者意圖、搜尋或生成報表、分析結果，並提供洞察。自訂報表可直接發佈給客戶。  

5.知識中心——一款由自然語言處理（NLP）技術驅動的知識助理，能即時解答用戶對平台的疑問。此舉可減少對客服支援的依賴、提升效率，並加速平台採用率。

6.客戶文件 — 可分析上傳至平台的客戶文件，以識別並提取關鍵資訊。讓使用者無需手動檢視每個檔案，即可快速查找姓名、日期、金額或特定條款等細節，並從文件中獲取洞見。 

總體而言，這些智慧元件共同構成了一個緊密相連的自主生態系統，它並非取代人類的判斷，而是透過精準度、速度與情境理解來強化人類的判斷。

代理式人工智慧背後的架構

Masttro Intelligence 的優勢在於其協調能力。它將大型語言模型（LLM）嵌入到「代理系統」中，這是一個智慧框架，透過工具、邏輯引擎、資料存取層以及逐步推理流程，為大型語言模型提供全方位支援。

此方法使 Masttro Intelligence 能善用大型語言模型（LLMs）在語言理解方面的優勢，同時整合「高精度運算引擎」與「符號邏輯」，以進行精確的計算與複雜分析，從而確保既能實現智慧型模式辨識，又能進行可靠的数据處理。

每個代理程式皆遵循相同的原則運作：負責任的自動化、全面的可觀察性，以及可驗證的輸出結果。為了審核 AI 產生的決策與輸出結果並確保透明度，系統會在回應中附上參考來源，讓使用者能夠驗證並查核資訊的來源。

核心資料來源與智慧工作流程

Masttro 中的每筆記錄皆源自兩大主要來源：保管資料與文件。

託管機構與銀行資料饋送服務提供來自超過 650 家機構的即時交易更新。這些直接且安全的連線無需透過第三方中介，便能將資料直接傳送至 Masttro，確保現金流動、持倉狀況及估值的每日準確性，無需進行人工對帳。

Documents AI透過自動化處理非結構化文件的匯入，進一步完善此流程。無論是出資通知、分紅文件、完整的財務報表、有限合夥人（LP）及信託文件、房地產藍圖、保險單等，系統皆能自動擷取相關資訊，並將其與對應的資產及實體建立關聯。這為您節省了大量時間：過去需耗費數週手動處理的工作，如今可自動完成，並在數分鐘內即可準備好進行驗證與報表編製。

隨著這些資料來源的整合，Masttro Intelligence 建立了一套可追溯的統一記錄，以滿足審計人員、監管機構及外部利害關係人的要求。

為何代理式人工智慧對家族辦公室至關重要

Agentic AI 直接解決了長期以來阻礙家族辦公室及整個財富管理領域效率與可擴展性的關鍵痛點。

資料的可靠性與及時性
透過自動化對帳與標準化報表，家族辦公室無需等待月底報表，即可每日掌握各類資產的動態——從流動性市場到風險投資皆然。

營運效率
人工資料輸入與對帳工作已由人工智慧驅動的自動化流程取代，讓內部團隊得以專注於策略規劃、分析及客戶服務。

合規與透明度
如今，合規已不再是每月繁重的任務，報表生成可隨需而動。每份產出皆具備完整的可審計性，來源可追溯，且採用符合機構監管標準的加密文件儲存機制。

使用者體驗
Masttro Assistant 讓使用者能透過語音或文字以對話方式與資料互動，並立即觸發相關動作。此體驗亦能大幅降低新使用者的學習門檻。

安全與治理：不妥協的創新

Masttro 以其業界領先的網路安全基礎設施和軍用級加密協定而聞名，旨在確保所有客戶資訊的安全與機密性。

Masttro Intelligence 及其 AI 模型已完全整合至此安全平台中，並部署於一個稱為「私有 AI 服務」的獨立隔離環境中。這意味著，與許多依賴外部第三方 AI 服務的公開工具不同，客戶資料絕不會離開 Masttro 平台的安全環境，也不會暴露給外部工具。 

從文件導入到投資組合報表編製，每一項操作皆受權限管控，並會記錄在案以供合規審查。這一切確保自動化絕不會以犧牲信任、隱私或控制權為代價。 

戰略影響

在 Masttro 平台上整合主動式人工智慧，帶來的不僅是技術上的進步：這更是數十年來財富管理技術領域最重大的創新。家族辦公室不再受限於零散的軟體和手動工作流程，而是獲得了一個能與客戶共同學習、推理並擴展的統一系統。

資料品質得以提升。決策週期縮短。報表生成變得即時且具互動性。團隊從行政事務中節省下來的時間，得以重新投入更多諮詢、投資及為下一代進行規劃的工作。

透過將自動化與透明度相結合，Masttro 同時強化了這方程式中的兩大要素：營運效率與關係價值的提升。 

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