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«A inovação consiste em ver as possibilidades que os outros ignoram e torná-las realidade» — Domingo Viesca, cofundador e diretor de inovação da Masttro
Pontos principais
7 das melhores plataformas de software de gestão de património do mercado:
1. Masttro
2. Addepar
3. SS&C Black Diamond
4. Altoo
5. Landytech
6. Canoa
7. Arco
A gestão de carteiras de investimento tem evoluído, acompanhando as tendências gerais dos mercados financeiros, para se tornar um setor moderno, no qual soluções tecnológicas de ponta proporcionam aos detentores de património e aos consultores acesso em tempo real e acompanhamento do desempenho, onde quer que se encontrem.
No contexto da Grande Transferência de Riqueza, verifica-se uma procura crescente por parte da próxima geração de indivíduos com património líquido ultraelevado (UHNWIs), que procuram assumir um papel mais ativo na gestão do seu património. A par desta nova gestão ativa, observa-se um aumento da alocação de ativos em ativos ilíquidos, tais como capital de investimento, imobiliário e capital de risco.
Esta mudança não só diversifica as suas carteiras de investimento, como também exige estratégias mais sofisticadas para lidar com as complexidades e os riscos associados a estas classes de ativos.
Consequentemente, verifica-se uma dependência crescente de tecnologias avançadas de relatórios e análise de dados para proporcionar uma compreensão mais aprofundada, melhorar a tomada de decisões e garantir um acompanhamento eficaz destes investimentos.
O número de plataformas de software de gestão de património tem crescido rapidamente nos últimos anos, com plataformas abrangentes que agora se podem integrar diretamente com entidades de custódia em todo o mundo, fornecem análises preditivas e utilizam tecnologias emergentes de inteligência artificial (IA) para automatizar tarefas que anteriormente exigiam recursos administrativos significativos.
No entanto, com tantas opções à escolha, os family offices dos detentores de património sofrem frequentemente de «paralisia de análise», desperdiçando tempo e recursos valiosos na seleção e implementação de soluções, apenas para descobrirem que estas não se adequam às suas necessidades.
Neste artigo, analisamos as melhores soluções de software de gestão de património para o ajudar a compreender as suas diferenças e a decidir qual a mais adequada às suas necessidades.
1. Masttro
«O Masttro centra-se na perspetiva do detentor do património. É exatamente isso que o nosso negócio representa.» — Saul Dyne, Diretor de Operações da Stonebridge Family Office
A Masttro foi fundada em 2010 como uma solução pioneira para os desafios que os fundadores enfrentaram em primeira mão ao gerir um complexo family office multigeracional.
Desde o início, o seu objetivo era uma solução global de software para family offices que se integrasse com as melhores empresas de gestão de património e colocasse as necessidades do titular do património em primeiro lugar.
Atualmente, a plataforma Masttro oferece aos family offices, gestores de património e consultores uma solução de software abrangente para a gestão de património, não só através da consolidação de ativos, mas também por meio de ferramentas líderes do setor que facilitam o controlo e a tomada de decisões.
A plataforma consegue agregar e integrar de forma harmoniosa todos os ativos, desde investimentos líquidos até alternativas complexas, incluindo imóveis, participações em capital privado, ativos de interesse pessoal e muito mais, proporcionando uma visão completa de todos os aspetos do património.
Um ecossistema digital altamente intuitivo, alimentado por aplicações web e móveis, em que cada interação com a plataforma Masttro foi concebida para proporcionar uma abordagem integrada e personalizada que promove decisões mais inteligentes e um maior controlo, indo além da simples elaboração de relatórios.
Principais características:
- Fundada com raízes num family office, concebida na perspetiva de um detentor de património
- Solução abrangente de agregação de dados, gestão de carteiras, elaboração de relatórios e automatização
- Recolha de documentos e extração de dados com recurso à IA
- Verdadeiramente global: sede em Nova Iorque, mas com operações em 35 países
- Solução multimoeda que integra feeds de dados diretos com mais de 650 depositários em todo o mundo
- Segurança de dados de nível militar (a Masttro não tem acesso aos dados dos clientes)
- O design centrado na experiência do utilizador permite uma navegação e uma integração fáceis
- Fortes capacidades de marca branca
- Disponibiliza uma aplicação móvel (iOS e Android)
- Preços não baseados no AUM
«Acho que não há nada no mercado que se compare ao Masttro, e você deveria, sem dúvida, dar uma olhada nesta plataforma.»
Jeremy Boynton, fundador da Laureate Wealth
Cinco painéis de controlo indispensáveis para qualquer investidor
2. Addepar
A Addepar é uma plataforma de software e dados de gestão de património de grande dimensão e bem estabelecida, adequada para clientes do setor dos family offices, gestores de carteiras e consultores de investimento registados (RIAs) que pretendam alargar a sua oferta de software de planeamento financeiro.
Sediada nos Estados Unidos, a plataforma da empresa é complexa e oferece um conjunto de funcionalidades avançadas nas áreas da agregação de dados, gestão de carteiras e relatórios consolidados, com capacidade de modelização de cenários e previsão.
Tal como outras soluções, pode integrar-se com outras plataformas de terceiros em funcionalidades nas quais os clientes pretendem capacidades adicionais.
Nas suas próprias palavras: «A Addepar capacita profissionais de investimento em todo o mundo com dados, informações e tecnologia de ponta.»
Principais características:
- Plataforma de agregação de dados, gestão de carteiras, relatórios e análise
- Permite que os programadores de software interajam diretamente com a plataforma (API flexível)
- No geral, bastante orientado para a RIA
- É uma plataforma poderosa, mas pode ser difícil de navegar; a experiência do utilizador (UX) e a interface do utilizador (UI) não são das mais intuitivas
- Disponibiliza uma aplicação móvel (apenas para iOS)
Contras:
- Não é a solução ideal para carteiras complexas com investimentos alternativos
- Uma plataforma complexa que pode exigir uma curva de aprendizagem acentuada para os novos utilizadores
- O design UX/UI não é muito intuitivo, o que pode afetar a experiência do utilizador
- A tarifação baseia-se nos ativos sob gestão (AUM), o que pode tornar-se dispendioso para carteiras de maior dimensão
- Disponibilidade limitada da aplicação móvel (apenas para iOS, sem suporte para Android)
- Destinado principalmente a consultores de investimento registados (RIAs), o que pode torná-lo menos adequado para empresas de menor dimensão ou consultores individuais
3. SS&C Black Diamond
A Black Diamond Wealth Platform é uma plataforma de gestão de carteiras e relatórios, agregação de dados e contabilidade, propriedade da SS&C, um fornecedor de serviços financeiros e soluções tecnológicas para o setor da saúde baseado na nuvem.
A plataforma está fortemente orientada para consultores financeiros / RIAs e tem contribuído para modernizar tanto o planeamento financeiro como a relação entre consultores e clientes no espaço digital. Está também bem alinhada com grandes instituições financeiras e empresas de gestão de património dos EUA.
Oferece um conjunto robusto de funcionalidades e integrações inteligentes com plataformas de terceiros, sempre que necessário, desde a contabilidade até ao planeamento financeiro e à análise complexa de carteiras.
Nas suas próprias palavras:
«A Plataforma de Gestão Patrimonial Black Diamond permite-lhe dedicar o tempo necessário para acompanhar os seus clientes ao longo de todo o seu percurso patrimonial.»
Principais características:
- Plataforma de agregação de dados, gestão de carteiras e relatórios consolidados
- Em geral, destina-se principalmente a RIAs, profissionais financeiros e consultores, com sólidas capacidades de marca branca
- Oferece várias integrações com plataformas de investimento
- Apenas nos EUA: sem integrações com depositários de moeda estrangeira
- Preços baseados no AUM
- Disponibiliza uma aplicação móvel
Contras:
- Limitado aos mercados dos EUA, sem suporte para integrações com depositários em moeda estrangeira
- Modelo de preços baseado no AUM, o que poderá aumentar os custos para as empresas com carteiras mais volumosas
- A funcionalidade da plataforma pode ser demasiado complexa para empresas de menor dimensão ou para utilizadores que não sejam RIA
- As funcionalidades estão fortemente adaptadas às RIA, o que as torna menos flexíveis para outros tipos de gestores de património
- Embora exista uma aplicação móvel, esta carece de funcionalidades avançadas em comparação com a versão para computador
4. Altoo
A Altoo é uma plataforma suíça de software de gestão de património concebida para agregar dados patrimoniais provenientes de várias fontes e fornecer uma solução abrangente de análise, desempenho e relatórios.
Posiciona-se como um espaço digital seguro para que os detentores de património e os gestores de carteiras alcancem os seus objetivos financeiros, fornecendo uma ferramenta para consolidar os dados das carteiras dos clientes provenientes de vários depositários e permitindo a análise de todos os dados financeiros a partir de uma única plataforma, com vista a apoiar as decisões financeiras.
A plataforma também disponibiliza ferramentas para a gestão de informações e documentos patrimoniais, tendo em vista a transição patrimonial.
Nas suas próprias palavras:
«A Plataforma Altoo Wealth permite que indivíduos com elevado património e as suas famílias consolidem e interajam de forma intuitiva com o seu património total.»
Principais características:
- Relatórios consolidados, governação, agregação de dados e gestão para capacitar os detentores de património e reduzir riscos potenciais
- Sediada na Suíça
- Destinado a detentores de património e SFO
- Os preços não se baseiam no AUM
- Disponibiliza uma aplicação móvel
Contras:
- Pode não ser adequado para consultores de investimento registados (RIAs) ou multi-family offices (MFOs)
- Presença limitada fora da Suíça, o que pode afetar o apoio prestado aos clientes internacionais
- A funcionalidade das aplicações móveis pode não ser tão robusta como a das versões para computador
5. Landytech
A Landytech é uma empresa sediada no Reino Unido, fundada em 2019, que oferece uma plataforma de consolidação de dados e de relatórios automatizados destinada a proprietários de ativos, gestores de património e consultores, e que se posiciona para proporcionar a capacidade de tomar decisões fundamentadas em dados e informadas em todas as classes de ativos e carteiras de clientes.
A solução baseia-se na sua plataforma de dados de investimento e relatórios analíticos denominada Sesame, que, além de permitir a tomada de decisões informadas, também oferece funcionalidades de contabilidade automatizada para reduzir os riscos operacionais.
A empresa angariou a sua ronda de financiamento da Série B e lançou a versão Sesame 3.0 em 2023.
Nas suas próprias palavras: «Plataforma de gestão de investimentos de última geração para proprietários de ativos, gestores e consultores.»
Principais características:
- Plataforma de relatórios analíticos e de dados consolidados da carteira de investimentos para gestores de investimentos, family offices e profissionais do setor financeiro
- Integra-se com mais de 400 depositários diretos
- Com sede no Reino Unido
- Em geral, bastante focado em Family Offices individuais (SFOs)
- Os preços baseiam-se numa série de variáveis (depositários, entidades, classes de ativos, etc.)
- Disponibiliza uma aplicação móvel
6. Canoa
A Canoe oferece uma plataforma baseada na nuvem para a gestão de documentos e dados relativos a investimentos alternativos. A sua oferta destina-se a empresas de gestão de património, consultores financeiros, prestadores de serviços de gestão de ativos e gestores de investimentos.
Em vez de ser uma plataforma abrangente de gestão de património, a Canoe é uma solução complementar que simplifica os processos de investimento alternativo através de tecnologia avançada de recolha de documentação e extração de dados relativos a ativos ilíquidos.
Integram-se com várias plataformas populares de gestão de património para facilitar a recolha de dados e a elaboração de relatórios, automatizando a recolha e os fluxos de trabalho em diferentes tipos de investimentos.
Nas suas próprias palavras: «A Canoe capacita os clientes com tecnologia, dados e informações para gerirem ativos alternativos de forma mais eficiente, precisa e segura.»
Principais características:
- Soluções de automatização, gestão de documentos e extração de dados para apoiar o planeamento de investimentos e a gestão de património
- Ferramenta gratuita que se integra com plataformas de gestão de património
- Utiliza tecnologia de extração de dados baseada em IA para apresentar relatórios precisos sobre o desempenho dos investimentos e reduzir riscos potenciais
- Permite a verificação automatizada de dados com base em regras predefinidas
- Não há aplicação para dispositivos móveis
Contras:
- Com forte enfoque nos Single Family Offices (SFOs), o que poderá limitar o seu apelo junto de consultores de investimento registados (RIAs) ou gestores de património de menor dimensão
- É relativamente nova (fundada em 2019), pelo que poderá não ter a mesma experiência ou o mesmo historial que os concorrentes mais consolidados
- É possível que a funcionalidade da aplicação móvel não seja tão abrangente como a da plataforma para computador
- Com sede principalmente no Reino Unido, o que poderá afetar o apoio prestado a clientes internacionais ou fora da Europa
7. Arco
Posicionada como a plataforma digital de gestão de investimentos privados, a Arch estabelece ligações com entidades de custódia e entidades privadas para receber todos os documentos de investimento na sua plataforma segura e automatiza o processo de extração de dados, ajudando os clientes a tomar decisões de investimento informadas.
A solução deles centra-se na automatização de tarefas repetitivas na gestão de investimentos alternativos: recolha de formulários K-1, gestão de fluxos de caixa e disponibilização de dados prontos para a elaboração de relatórios.
Como solução complementar a outros softwares de planeamento de investimentos e de gestão familiar, integra-se com inúmeras plataformas de software de gestão de património para melhorar as suas capacidades de agregação de dados e elaboração de relatórios, permitindo a tomada de decisões de investimento informadas.
Nas suas próprias palavras: «Faça a gestão de novos investimentos, atualizações, impostos, solicitações de capital, distribuições e demonstrações financeiras, tudo num único local.»
Principais características:
- Plataforma digital de gestão de investimentos para investimentos no mercado privado e ativos ilíquidos
- Ferramenta gratuita que se integra com plataformas de gestão de património
- Destinado a consultores, contabilistas e investidores particulares
- Não existe aplicação móvel
Contras:
- Não existe uma aplicação móvel, o que limita a acessibilidade para os utilizadores em movimento
- Trata-se, essencialmente, de uma solução complementar, pelo que poderá não dispor de todas as funcionalidades das plataformas autónomas de gestão de património
- Fortemente centrado em investimentos alternativos, o que poderá não satisfazer as necessidades dos utilizadores que gerem carteiras mais tradicionais
- Possível dependência da integração com outras plataformas para garantir a funcionalidade total, o que poderá aumentar os custos globais
Como escolher um software de gestão de património
Se está à procura de uma solução de software para gestão de património, faz sentido começar por analisar as suas necessidades e, em particular, a sua ordem de prioridade.
Existe uma vasta gama de ferramentas digitais disponíveis para investidores independentes, investidores institucionais e gestores de ativos. Desde plataformas de análise de investimentos até ferramentas especializadas de agregação de dados, cada uma tem o seu próprio ponto forte em relação às outras: algumas oferecem um software prático de consultoria financeira ou uma solução de software de gestão de investimentos, enquanto outras podem propor uma solução de software de family office mais abrangente, que permite tomar decisões de investimento informadas em todas as operações, com funcionalidades poderosas de gestão de risco.
Quer seja um family office, um gestor de património, uma empresa de consultoria ou uma empresa de serviços profissionais, vale a pena dedicar algum tempo a compreender bem alguns aspetos fundamentais antes de avançar demasiado no processo de seleção.
Dez considerações fundamentais:
- Funcionalidades essenciais - A plataforma dispõe de um conjunto de funcionalidades (desde o planeamento de investimentos até ao cumprimento das normas regulamentares) que o ajudam a dar resposta às suas necessidades prioritárias de gestão de património e aos seus objetivos financeiros?
- Tempo de implementação - a implementação da solução e a integração do cliente exigirão recursos adicionais e poderão perturbar as operações da sua empresa?
- Necessidades de relatórios – possui uma carteira de investimentos diversificada? E qual o nível de detalhe que pretende nas análises de desempenho e nos relatórios? Pretende que a sua solução de software inclua relatórios de acompanhamento de investimentos já predefinidos?
- Capacidades de integração — com quantas moedas trabalham e com quantos depositários e empresas de gestão de património diferentes a plataforma terá de se integrar para abranger as opções de investimento e as carteiras dos clientes?
- Design da interface - A plataforma é fácil de navegar e de realizar tarefas?
- Estrutura de custos – pretende pagar com base no total de ativos sob gestão ou não?
- Segurança dos dados – pretende segurança total ou não se importa que a sua plataforma tenha acesso às suas informações?
- Visão global do património - prefere uma solução única e abrangente que ofereça uma visão global do seu património, ou prefere combinar várias plataformas para atingir os seus objetivos financeiros?
- Aplicação móvel - quer aceder ao seu portal do cliente a qualquer hora e em qualquer lugar?
- Apoio - a plataforma em questão coloca as relações com os clientes e a satisfação dos utilizadores em primeiro lugar, oferecendo um serviço de apoio ao cliente fiável que garante respostas rápidas e orientação personalizada na sua área de atuação?
Porquê escolher a Masttro
A gestão patrimonial é complexa. É por isso que o Masttro consolida dados financeiros de diferentes depositários, classes de ativos e regiões geográficas numa única interface segura.
Concebido para detentores de património, family offices e consultores, oferece relatórios avançados, análises intuitivas e integrações perfeitas para agilizar a tomada de decisões.
Adaptável a necessidades complexas, a Masttro oferece apoio personalizado, tecnologia preparada para o futuro e um alcance global aliado a conhecimentos locais, permitindo aos utilizadores gerir o seu património com confiança e eficiência.
Escolha a Masttro e junte-se às empresas líderes que fizeram o mesmo para atingir os seus objetivos financeiros e tornar o seu património totalmente visível:
«Não creio que exista nada no mercado que se compare ao Masttro, e recomendo vivamente que dê uma vista de olhos nesta plataforma.» — Jeremy Boynton, fundador da Laureate Wealth
«Com o Masttro, conseguimos aceder às informações dos clientes de forma rápida e eficiente para responder às suas perguntas de forma ponderada, com dados precisos.» — Danielle Roseman, Codiretora, Lazard Family Office Services
«O Masttro é uma plataforma de family office capaz de consolidar todo o tipo de informação relacionada com a família.»— Alejandro Bazua, fundador da Single Family Office
«Com a Masttro, dispomos das ferramentas necessárias para gerir ativos não tradicionais, o que se traduz numa oportunidade de prestar um serviço muito mais abrangente do que a simples gestão de investimentos.»- Henry Urquiri, Diretor, Futura Asset Advisors
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