Software moderno de gestão patrimonial
para consultores de investimento independentes (RIAs) e family offices

As carteiras atuais são cada vez mais sofisticadas, incorporando não só ações tradicionais, mas também capital de risco, fundos de cobertura, imóveis e outros investimentos ilíquidos.

As ferramentas modernas de relatórios financeiros têm de fornecer dados automatizados e em tempo real, análises avançadas e interfaces intuitivas. Quer se trate da gestão de patrimónios privados ou de operações de multi-family offices, tanto os consultores de investimento registados (RIA) como os family offices exigem soluções abrangentes, mas fáceis de utilizar.

Aqui, analisamos os principais softwares de relatórios de desempenho e gestão financeira que satisfazem as diversas necessidades dos consultores de investimento registados (RIAs) e dos family offices. Cada solução, com vantagens significativas como dados de investimento consolidados, painéis interativos e funcionalidades de relatórios baseadas em inteligência artificial, foi concebida para o ajudar a gerir eficazmente carteiras multiactivos, incluindo investimentos privados e alternativos.

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1. Masttro — A referência em relatórios patrimoniais

A sua plataforma para a riqueza ao seu alcance

A Masttro oferece aos family offices uma visão interativa e em tempo real do património total, garantindo que todos os ativos – públicos e privados, líquidos e ilíquidos – estejam totalmente visíveis. O nosso «Global Wealth Map», de desenvolvimento próprio, transforma estruturas complexas numa visualização intuitiva de todo o seu património numa única interface interativa.

Características de destaque:

• Mapa Global de Património – Visualize todo o seu património, abrangendo entidades, classes de ativos e regiões geográficas, numa plataforma intuitiva e interativa.
• Consolide 100% dos seus dados patrimoniais – desde os mercados públicos até ao capital privado, ao setor imobiliário e aos bens de coleção – garantindo um balanço patrimonial completo e em tempo real.
• Acompanhamento de Investimentos Alternativos – Acompanhe chamadas de capital, distribuições e avaliações de forma integrada – com tecnologia de IA, sem necessidade de reconciliação manual.
• Mais de 650 integrações diretas com depositários – A maior rede de fontes de dados diretas garante a precisão e a segurança dos relatórios em tempo real, eliminando o risco associado a agregadores terceiros.
• Segurança sem compromissos – O Masttro nunca utiliza os dados dos clientes. A encriptação de nível militar garante total privacidade e acesso exclusivamente controlado pelo cliente, em todos os momentos.

Por que escolher a Masttro para a elaboração de relatórios patrimoniais de family offices?

A Masttro destaca-se na gestão de carteiras complexas, combinando um design de interface intuitivo com análises avançadas que proporcionam aos detentores de património, gestores de património e gestores de investimento os dados em tempo real de que necessitam para tomar decisões informadas. Quer esteja a monitorizar fluxos de caixa, a otimizar um modelo de alocação de ativos ou a acompanhar ativos ilíquidos, a Masttro encarrega-se do trabalho pesado para que se possa concentrar no planeamento estratégico.

2. AssetBook

A AssetBook oferece serviços de relatórios baseados na nuvem e ferramentas de gestão de carteiras destinadas a consultores financeiros. A plataforma tem como objetivo simplificar as tarefas manuais através de uma interface intuitiva, fornecendo atualizações de desempenho em várias classes de ativos.

Características de destaque:

• Sistema de gestão de carteiras atraente, fácil de usar e intuitivo
• Relatórios abrangentes sobre desempenho, questões fiscais ou alocação de ativos 
• Painéis interativos para acompanhar o desempenho num relance
• Classificações de investimento personalizadas com até 4 níveis; crie carteiras modelo em qualquer nível
• APIs para integrar facilmente o AssetBook com outras plataformas de software

3. Schwab Advisor Portfolio Connect

O Schwab Advisor Portfolio Connect é uma plataforma proprietária concebida principalmente para gestores de ativos e gestores de património afiliados à Schwab. Os seus relatórios consolidados e visualizações de dados ajudam a otimizar as operações, enquanto as robustas medidas de segurança e conformidade garantem o cumprimento dos requisitos regulamentares. 

Características de destaque:

• Desempenho diário das contas Schwab sem necessidade de reconciliação de dados
• Painéis interativos para clientes com visualizações de contas e grupos de contas, incluindo rendimentos ponderados pelo tempo com comparações básicas com índices de referência e classificação de títulos
• Integração perfeita com os serviços de custódia da Schwab, para reduzir ao mínimo o trabalho manual
• Não é um serviço de custódia múltipla, mas está disponível gratuitamente para consultores cujos clientes tenham os seus ativos depositados na Schwab

4. Advisor360

O Advisor360 é um software de gestão de património interligado que oferece soluções personalizadas, poupando tempo aos consultores financeiros e aumentando a eficiência. Trata-se de uma plataforma flexível de gestão de património que responde às necessidades de transformação digital, desenvolvendo, integrando e disponibilizando software que garante uma maior produtividade.

Principais capacidades:

• Agrupar, programar e executar relatórios totalmente reconciliados 
• Portal do cliente para ajudar os consultores a promover a colaboração digital com os seus clientes
• Criar uma experiência centralizada para os consultores e fluxos de trabalho eficientes 
• Armazenamento de dados de gestão de património que cumpre os requisitos de conformidade

5. Wove da BNY Pershing

Um sistema operativo simples e intuitivo, criado especificamente para empresas de gestão de património, bem como para os seus consultores financeiros e investidores. Concebido com os mais elevados níveis de integração, o Wove combina tecnologia e dados para proporcionar uma experiência de plataforma verdadeiramente interoperável e completa.

Principais capacidades:

• Otimiza as ferramentas, tarefas e fluxos de trabalho mais importantes do consultor; simplifica as funções diárias
• Oferece uma visão única das contas dos clientes, ferramentas intuitivas de autoatendimento e funcionalidades de colaboração
• Um mercado centralizado para APIs de custódia múltipla, componentes web e integrações de terceiros 
• Uma experiência completa de gestão de dados na nuvem que ajuda as empresas de gestão de património a integrar, gerir e otimizar os seus dados empresariais 

6. Vantage de primeira classe

A gama de produtos Vantage oferece uma vasta gama de vantagens, desde a simplificação da gestão de investidores e a automatização de processos até ao aumento da precisão dos relatórios, à melhoria da eficiência e ao apoio à tomada de decisões mais inteligentes e baseadas em dados.

Principais diferenciamentos:

• Uma plataforma unificada de investimentos alternativos que consolida todos os dados
• Relatórios precisos e completos sem esforço, graças a um software avançado de elaboração de relatórios
• Um portal de investidores robusto permite atualizações em tempo real e transparência junto dos investidores e partes interessadas 
• Automatize tarefas complexas e reduza os erros manuais

7. Ferramentas do PowerAdvisor

Um sistema de software de gestão de carteiras concebido para aumentar a eficiência das RIA. Oferece capacidade ilimitada para clientes, contas, contactos, títulos, classes de ativos, grupos, modelos, índices e muito mais.

Por que se destaca:

• Uma interface de utilizador intuitiva com segurança de dados reforçada
• Crie relatórios de qualidade e aumente a eficiência do processamento com a geração de relatórios em lote e vários formatos de exportação, incluindo PDF e Excel
• Soluções integradas para a gestão da conformidade, incluindo 18 relatórios de conformidade prontos para auditoria
• As bases de dados estão protegidas por sistemas de encriptação de dados de última geração e por protocolos de segurança rigorosos

Considerações fundamentais para escolher as suas ferramentas de gestão patrimonial

1. Suporte a vários ativos e investimentos ilíquidos

As soluções mais recentes de relatórios patrimoniais devem abranger todos os tipos de ativos, desde fundos de cobertura a fundos de capital de risco e investimentos alternativos diretos. Isto é essencial para integrar todos os tipos de ativos numa única visão de relatórios de desempenho em tempo real.

2. Automatização e redução das tarefas manuais

Minimizar as tarefas manuais é fundamental para as equipas de family office que lidam com grandes volumes de dados. As soluções devem automatizar tarefas repetitivas e integrar-se perfeitamente na sua infraestrutura tecnológica atual – especialmente no que diz respeito ao acompanhamento de ativos, projeções de fluxo de caixa, contabilidade e planeamento financeiro.

3. Painéis interativos e relatórios personalizados

Uma plataforma moderna oferece painéis personalizáveis, análises em tempo real e funcionalidades de relatórios detalhados que permitem ter uma visão completa do seu panorama financeiro sem necessidade de recorrer a um engenheiro. A melhor ferramenta de relatórios financeiros permite detalhar os indicadores de desempenho por entidade, membro da família, percentagem de participação ou classe de ativos.

4. Segurança e conformidade escaláveis

Avalie cada plataforma baseada na nuvem no que diz respeito à encriptação, conformidade regulamentar e controlos internos que protejam os dados confidenciais sobre ativos ilíquidos e ativos privados contra o acesso não autorizado ou violações de conformidade. A autenticação multifator é imprescindível.

5. Interface intuitiva e tranquilidade

Os executivos de alto nível, os administradores fiduciários e outras partes interessadas nem sempre dispõem de tempo para analisar sistemas complexos. Um design intuitivo e fácil de utilizar facilita a rápida adoção por parte dos clientes de family offices, permitindo-lhes tomar decisões informadas com tranquilidade.

6. Análise avançada e funcionalidades preditivas

As ferramentas que incorporam inteligência artificial ou análise preditiva podem apoiar as decisões estratégicas, sinalizando anomalias, identificando tendências emergentes na alocação de ativos e simplificando os requisitos de reporte.

Considerações finais

A escolha do software adequado para a gestão patrimonial é fundamental tanto para os consultores de investimento registados (RIA) como para os family offices. 

O Masttro destaca-se como a solução abrangente para a gestão de carteiras complexas, com destaque para a poderosa agregação de dados, a segurança de nível militar, a automatização de fluxos de trabalho de ativos alternativos com recurso à IA e uma experiência de utilizador superior. 

Plataformas como a AssetBook, a Schwab Advisor Portfolio Connect, a Advisor360, a Wove, a First Rate Vantage e a PowerAdvisor Tools oferecem todas funcionalidades robustas para consultores de investimento registados (RIA) e family offices, sendo cada uma delas adequada a diferentes níveis de complexidade operacional e considerações orçamentais.

A solução certa para as suas necessidades deve proporcionar relatórios precisos, operações simplificadas e uma tomada de decisões mais eficaz, posicionando a sua empresa de consultoria ou family office para um sucesso contínuo.

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